地方金融投資市場治理實施方案范文

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為規范我縣擔保、寄售、投資咨詢等行業經營活動和從業行為，有效維護金融市場秩序，促進經濟社會又好又快發展,經縣政府研究決定,對全縣擔保、寄售、投資咨詢等行業（以下簡稱擔保機構）開展專項整治活動，特制定如下實施方案。

一、指導思想

以科學發展觀為指導，著力解決影響我縣金融市場秩序的突出問題,有效采取“防治并舉、逐步規范”的工作方針，積極穩妥推進全縣擔保機構專項整治,為“三個”建設創造良好的金融環境，促進我縣經濟平穩健康發展。

二、整治重點

（一）擔保機構超出工商部門核準登記的經營范圍，從事非法集資或違法典當等業務。

（二）在超經營范圍的同時，向企業、個人進行拆借資金等違規操作，以及從事民間高利貸經營活動。

（三）沒有開展正常的擔保業務，有抽逃出資行為。

（四）利用閑置資金進行代驗資等違法行為。

（五）擔保機構通過短信、店堂、報刊、印刷品等方式，與核定經營范圍無關的廣告，涉嫌進行虛假宣傳和違法廣告活動。

三、組織領導

為切實加強對專項整治活動的組織領導,縣政府成立擔保機構專項整治活動領導小組，組長由縣政府分管副縣長擔任，副組長由縣政府辦公室聯系領導擔任，成員由縣經貿局、縣公安局、縣財政局、縣工商局、縣人民銀行、縣銀監辦等部門單位負責人組成。領導小組下設辦公室（設在縣政府辦公室），由副組長兼辦公室主任，具體負責專項整治活動的組織協調、督導落實等工作。各相關成員單位按照專項整治活動的統一要求,各司其職,各負其責，密切配合,形成合力,確保專項整治工作順利開展。

縣經貿局：切實加強對擔保機構的綜合協調和服務，組織擔保機構開展從業人員資格認證，指導擔保機構規范經營。

縣公安局：對犯罪活動實施打擊,有力震懾犯罪分子；對移送和群眾舉報的犯罪線索,及時梳理,積極開展偵破工作,最大限度減少經濟損失,確保這次專項整治活動安全、穩妥進行。

縣財政局（地稅局）：根據《稅收征管法》要求,找準切入點,及時查處擔保機構及有關組織和個人的偷稅、漏稅等違法犯罪行為。

縣工商局：加強對擔保機構的檢查和監管,堅決取締無證無照或超范圍經營的擔保機構,依法查處擔保機構為企業特別是涉及行業資質管理的企業代驗資以及協助企業虛報注冊資本、虛假出資、抽逃注冊資本等違法行為。對發現從事非法業務活動的,要依法查處；涉嫌犯罪的,及時依法移送公安機關。

縣人民銀行：加強對銀行業金融機構的監管,配合各職能部門做好相關工作,進一步加強行業規范，切實維護我縣金融秩序穩定。

縣銀監辦：加強對各金融機構金融業務活動的監管,一經發現非法金融業務活動,立即調查、核實,并依法予以規范；非法金融業務活動涉嫌犯罪的,及時移交公安機關依法立案偵查。深入研究分析擔保機構從事非法金融活動的規律特點,并采取有針對性的措施,進一步健全和完善相關的管理制度。

四、工作步驟

（一）動員部署階段（2010年11月15至12月15日）。召開相關部門負責人會議，通報擔保機構的現狀及存在問題，部署全縣擔保機構專項整治工作，明確相關主管部門職責。各相關部門及時制訂符合各自實際的專項整治具體措施。

（二）集中整治階段(2010年12月16日至2011年3月31日)。重點檢查擔保機構登記事項以及經營實際運作狀況。檢查企業是否超范圍經營，是否有抽逃出資行為，是否違規從事非擔保信用業務或以擔保業務為由違規進行各種資金運作等，依法查處擔保機構出資人抽逃注冊資金、虛假出資、變相融資、高息借貸等違法犯罪行為。鎖定重點違法對象和案例進行打擊懲處，通過新聞媒體曝光，達到震懾警示作用。

（三）完善機制階段(2011年4月1日至4月25日)。專項整治活動結束后,相關部門迅速建立預警監測機制,完善相關規章制度,同時扶持上規模、上檔次的擔保機構做大做強，建立健全長效機制,引導擔保機構依法合規經營。

五、工作要求

（一）強化宣傳,精心組織。在開展擔保機構專項整治活動過程中，各鄉鎮、各有關部門要把宣傳教育貫穿整個活動全過程，加強對從事違法違規活動危害性的宣傳教育，并對企業的違法違章以及不良行為予以曝光。參與此次專項整治活動的部門要高度重視,明確具體分管領導,并確定1～2名業務熟練的工作人員。

（二）多措并舉,講求實效。針對當前擔保機構存在的突出問題,要堅持“打、防、管、控、教”等多手段并用,集中力量解決問題。采取暫停審批登記、適當提高準入門檻、進行聯合排查、開展綜合治理等多種方式,利用調賬、進點、明察暗訪等方法,切實開展專項整治工作。對檢查中發現的問題,要一抓到底,該取締的要堅決予以取締,該整改的要責令限期整改,確保達到預期效果。

（三）依法整治,強化監管。此次擔保機構專項整治活動,政策性、法律性很強。各有關部門要按照《刑法》、《公司法》、《稅收征管法》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律法規的規定,嚴格依法辦事。同時，對擔保機構要進行定期的監測和檢查，規范其經營和從業行為。