基金托管服務(wù)管理平臺(tái)設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)范文

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【摘要】本文闡述了證券公司基金托管與服務(wù)綜合管理平臺(tái)自主開(kāi)發(fā)的重要性，系統(tǒng)的主要設(shè)計(jì)方案，以及在基金產(chǎn)品運(yùn)作流程的中，系統(tǒng)在集成各核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與其他內(nèi)外部非業(yè)務(wù)平臺(tái)以幫助提升私募基金托管與服務(wù)日常業(yè)務(wù)綜合水平方面的技術(shù)難點(diǎn)和實(shí)現(xiàn)過(guò)程。

【關(guān)鍵詞】系統(tǒng)設(shè)計(jì)；系統(tǒng)集成；工作流框架

基金托管與服務(wù)業(yè)務(wù)自推出以來(lái)，正在逐漸成為銀行業(yè)、證券業(yè)一項(xiàng)不可小覷的業(yè)務(wù)收入來(lái)源。在整個(gè)基金產(chǎn)品的運(yùn)作過(guò)程當(dāng)中，涉及的信息、數(shù)據(jù)流可以貫穿至少十多個(gè)核心業(yè)務(wù)及非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。就證券行業(yè)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，目前市面普遍的運(yùn)作方式是通過(guò)外部采購(gòu)加自主開(kāi)發(fā)的方式搭建資產(chǎn)托管部門的中臺(tái)管理系統(tǒng)，通過(guò)集成各核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及其他內(nèi)外部非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)來(lái)主要解決單系統(tǒng)在處理龐大業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)時(shí)效率低下，業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)方式增加導(dǎo)致工作效率降低、人員配備增加以及相關(guān)數(shù)據(jù)協(xié)作繁復(fù)容易造成遺漏和差錯(cuò)等問(wèn)題。本文依托XX證券公司的私募基金托管與服務(wù)綜合管理平臺(tái)項(xiàng)目，簡(jiǎn)要描述該類中臺(tái)管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)方案，以及在各系統(tǒng)與平臺(tái)對(duì)接集成、基金運(yùn)作流程自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)等方面遇到的技術(shù)難點(diǎn)和解決方案，希望能為行業(yè)內(nèi)該類系統(tǒng)的自主開(kāi)發(fā)提供幫助。

1基金托管與服務(wù)綜合管理平臺(tái)設(shè)計(jì)方案

為滿足公司開(kāi)展基金托管與服務(wù)業(yè)務(wù)需要，保障業(yè)務(wù)規(guī)范有序運(yùn)作，在結(jié)合XX公司業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，建設(shè)開(kāi)發(fā)的該平臺(tái)。該平臺(tái)的設(shè)計(jì)，是通過(guò)調(diào)取資產(chǎn)托管部估值核算、份額登記、資金結(jié)算、投資監(jiān)督等十多個(gè)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，集成并進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗后構(gòu)建獨(dú)立的數(shù)據(jù)中心；通過(guò)對(duì)接一柜通及公司郵箱、短信平臺(tái)、移動(dòng)辦公系統(tǒng)等外部或內(nèi)部非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)交易結(jié)算文件、資訊文件和外部數(shù)據(jù)的自動(dòng)收發(fā)和定制信息推送；通過(guò)管理整個(gè)部門的所有工作流及交易交收流程，實(shí)現(xiàn)基于工作流和業(yè)務(wù)規(guī)則的任務(wù)發(fā)起、流轉(zhuǎn)、提醒和跟蹤、歸檔管理；通過(guò)監(jiān)控各項(xiàng)業(yè)務(wù)判斷指標(biāo)和數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理結(jié)果的反饋和提醒，業(yè)務(wù)異常或差錯(cuò)的報(bào)警和防范。最終，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)流程的協(xié)同高效、運(yùn)行有序，使分而治之的各崗位工作在系統(tǒng)內(nèi)形成完整的閉環(huán)管理。

1.1系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)

系統(tǒng)功能覆蓋了資產(chǎn)托管部各崗位的日常工作內(nèi)容，可根據(jù)權(quán)限控制不同崗位可見(jiàn)的系統(tǒng)功能模塊。按照業(yè)務(wù)類別具體分為三大類崗位：項(xiàng)目管理類；基金服務(wù)類（包含外包估值、注冊(cè)登記等）；基金托管類。同時(shí)，每一類崗位又可在產(chǎn)品和角色維度控制產(chǎn)品與菜單權(quán)限，實(shí)現(xiàn)崗位隔離和業(yè)務(wù)隔離。通用功能模塊：三類崗位都包含有個(gè)人中心、項(xiàng)目中心、產(chǎn)品中心、影像中心、系統(tǒng)管理。具體實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目、合同與產(chǎn)品相關(guān)信息的記錄與查詢，以及與管理人、產(chǎn)品相關(guān)的影像資料（證件與合同掃描件等）基金服務(wù)類功能模塊：外包運(yùn)營(yíng)中心，具體包括各類基金服務(wù)業(yè)務(wù)輔助如估值核算、注冊(cè)登記（簡(jiǎn)稱TA）、直銷交易、投資者信息管理等基金托管類功能模塊：托管運(yùn)營(yíng)中心，具體各類基金托管業(yè)務(wù)輔助包括估值核算、投資監(jiān)督、信息披露等。

1.2系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)

系統(tǒng)架構(gòu)，為滿足基金服務(wù)業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)隔離的行業(yè)要求，運(yùn)用權(quán)限隔離、網(wǎng)絡(luò)隔離、硬件隔離等方式搭建架構(gòu)，同時(shí)又簡(jiǎn)化了系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、部署與使用。平臺(tái)能夠連接各個(gè)獨(dú)立的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，將產(chǎn)品運(yùn)作全過(guò)程中的各項(xiàng)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗及管理，統(tǒng)一數(shù)據(jù)規(guī)范，提高數(shù)據(jù)處理及統(tǒng)計(jì)效率，通過(guò)同步深證通、D-COM、PROP業(yè)務(wù)機(jī)的結(jié)算文件以及資訊文件，對(duì)接一柜通及公司郵箱、短信平臺(tái)、移動(dòng)辦公系統(tǒng)等外部或內(nèi)部非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)來(lái)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的需求，提高業(yè)務(wù)綜合處理水平。系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)如圖1所示。系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)要點(diǎn)：（1）滿足行業(yè)業(yè)務(wù)隔離要求。服務(wù)器部署按1.1中描述的業(yè)務(wù)類別來(lái)劃分：主要分為服務(wù)運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)、托管運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)和公共數(shù)據(jù)管理平臺(tái)，考慮經(jīng)濟(jì)與效率因素，公共管理與托管運(yùn)營(yíng)共享一臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器。數(shù)據(jù)庫(kù)的部署根據(jù)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)與該平臺(tái)不同業(yè)務(wù)類別也進(jìn)行了隔離，并且位于不同的網(wǎng)段，網(wǎng)段間設(shè)置防火墻，嚴(yán)格監(jiān)控流轉(zhuǎn)訪問(wèn)請(qǐng)求。（2）保障核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全性、準(zhǔn)確性。為避免影響核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)作，對(duì)該類系統(tǒng)的數(shù)據(jù)讀取操作，通過(guò)建立對(duì)備份庫(kù)DBlink的方式實(shí)現(xiàn)，而寫(xiě)入操作通過(guò)各類業(yè)務(wù)的應(yīng)用服務(wù)器調(diào)用相應(yīng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器上部署的中間件來(lái)執(zhí)行，避免直連數(shù)據(jù)庫(kù)造成的安全漏洞與不定因素。另外，外部數(shù)據(jù)如郵件、結(jié)算文件與資訊文件通過(guò)位于獨(dú)立于服務(wù)器網(wǎng)段的業(yè)務(wù)機(jī)來(lái)完成接收的工作，通過(guò)連接應(yīng)用服務(wù)器的相應(yīng)接口來(lái)上傳，其他端口一律不做開(kāi)放。其他的一些手段也加強(qiáng)了數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確性，諸如對(duì)于對(duì)外發(fā)送的短信，限制短信內(nèi)容格式并屏蔽系統(tǒng)手寫(xiě)功能；寫(xiě)入數(shù)據(jù)庫(kù)的數(shù)據(jù)會(huì)在平臺(tái)中以經(jīng)辦、復(fù)核的模式實(shí)現(xiàn)二次確認(rèn)以確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性等。（3）平臺(tái)自動(dòng)化的實(shí)現(xiàn)機(jī)制。各應(yīng)用服務(wù)器Web中間件主要實(shí)現(xiàn)為各終端訪問(wèn)提供服務(wù)；應(yīng)用服務(wù)器之間的文件同步；郵件、結(jié)算文件、資訊文件上傳；采集數(shù)據(jù)的抽取轉(zhuǎn)換核對(duì)；任務(wù)流的配置與插件調(diào)用；訪問(wèn)對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)庫(kù)等功能。在應(yīng)用服務(wù)器上部署的其余專用中間件主要實(shí)現(xiàn)調(diào)用公司內(nèi)、外部非業(yè)務(wù)處理平臺(tái)實(shí)現(xiàn)各系統(tǒng)、平臺(tái)間的集成、接口調(diào)用功能：如定時(shí)啟動(dòng)數(shù)據(jù)采集任務(wù)；公司郵箱服務(wù)器連接進(jìn)行郵件發(fā)送；調(diào)用公司短信平臺(tái)發(fā)送短信（主要針對(duì)管理人與投資者）；調(diào)用公司移動(dòng)辦公平臺(tái)進(jìn)行消息推送（主要針對(duì)公司員工待辦與進(jìn)度、監(jiān)控提醒）；調(diào)用公司一柜通平臺(tái)進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)驗(yàn)證與反洗錢黑名單驗(yàn)證（主要針對(duì)用身份證進(jìn)行開(kāi)戶的投資者）等，此處不做一一贅述。對(duì)于以上設(shè)計(jì)要點(diǎn)中涉及的技術(shù)難點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)會(huì)在技術(shù)難點(diǎn)部分進(jìn)行具體描述。

2基金托管與服務(wù)綜合管理平臺(tái)技術(shù)難點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)

在平臺(tái)的建設(shè)過(guò)程中，因其涉及的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)之多、外部對(duì)接平臺(tái)之廣，并且需要實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)條線任務(wù)流、工作流的自動(dòng)化與溝通協(xié)調(diào)，存在若干技術(shù)難點(diǎn)，以下列舉主要的技術(shù)難點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)方法。

2.1平臺(tái)數(shù)據(jù)集成

因核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的重要性，因此在考慮核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的讀寫(xiě)時(shí)，平臺(tái)設(shè)計(jì)運(yùn)用了；“備庫(kù)讀接口寫(xiě)”的方式。首先闡述“備庫(kù)讀”的解決方式。對(duì)估值數(shù)據(jù)、TA參數(shù)、資金流水與賬戶余額、投資者信息與直銷柜臺(tái)交易記錄等的讀取分別在基金服務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)上建立對(duì)外包估值數(shù)據(jù)庫(kù)、外包資金清算數(shù)據(jù)庫(kù)、自建TA數(shù)據(jù)庫(kù)、直銷柜臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)的DBLink，并且通過(guò)數(shù)據(jù)庫(kù)管理員對(duì)需要供平臺(tái)訪問(wèn)的表賦予select權(quán)限，其他非相關(guān)表不給予權(quán)限從而實(shí)現(xiàn)對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)作影響的最小化。另外，要保障數(shù)據(jù)的時(shí)效性，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的備份庫(kù)是生產(chǎn)系統(tǒng)通過(guò)DSG提供的實(shí)時(shí)服務(wù)實(shí)現(xiàn)的熱備體系，前后時(shí)延經(jīng)過(guò)反復(fù)測(cè)試不會(huì)超過(guò)5秒，數(shù)據(jù)同步的原理是：經(jīng)過(guò)特定的端口，通過(guò)讀取生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)的RedoLog（極端大量DML操作時(shí)會(huì)涉及ArchiveLog）并實(shí)時(shí)寫(xiě)入備份庫(kù)，對(duì)讀取日志的操作在來(lái)不及寫(xiě)入備庫(kù)時(shí)會(huì)發(fā)送到備份庫(kù)記錄再逐步寫(xiě)入，因此很好的保障了主備庫(kù)數(shù)據(jù)的一致性。再來(lái)描述一下“接口寫(xiě)”，寫(xiě)操作只涉及自建TA與直銷柜臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)，為了數(shù)據(jù)的安全性，主要通過(guò)應(yīng)用服務(wù)器上部署的Web中間件，調(diào)用部署在對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器上中間件服務(wù)，簡(jiǎn)而言之通過(guò)自己訪問(wèn)自己的方式寫(xiě)入數(shù)據(jù)，以此避免放開(kāi)數(shù)據(jù)庫(kù)1521端口帶來(lái)的危險(xiǎn)因素。數(shù)據(jù)的讀寫(xiě)頻率與內(nèi)容，通過(guò)平臺(tái)配置的定時(shí)任務(wù)，調(diào)用中間件服務(wù)啟動(dòng)對(duì)應(yīng)java類來(lái)實(shí)現(xiàn)，如圖2所示。因任務(wù)配置格式與路徑的專業(yè)性，該項(xiàng)由系統(tǒng)管理員會(huì)同開(kāi)發(fā)人員調(diào)整，一般業(yè)務(wù)人員不具備修改權(quán)限。

2.2平臺(tái)非業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接

非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的對(duì)接，主要是通過(guò)專門的中間件調(diào)用不同平臺(tái)的接口實(shí)現(xiàn)。大致分為以下幾類：

2.2.1郵件收發(fā)基金日常估值過(guò)程中，會(huì)涉及管理人對(duì)基金外包或基金托管人每個(gè)交易日的對(duì)賬單發(fā)送，以及基金外包機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)之間的估值表發(fā)送等，不論參與人是通過(guò)深證通還是郵箱發(fā)送上述文件，在沒(méi)有建設(shè)該平臺(tái)前的操作都是通過(guò)人工登陸下載文件和發(fā)送郵件、電話的形式溝通，效率偏低。根據(jù)公司現(xiàn)狀主要通過(guò)郵件接收文件情況下，平臺(tái)構(gòu)建了專門的郵件接收服務(wù)器，部署JAVA中間件提供RPC服務(wù)，且獨(dú)立于服務(wù)器網(wǎng)段，連接內(nèi)外網(wǎng)相應(yīng)端口專門實(shí)現(xiàn)郵件接收工作，并調(diào)用Web中間件實(shí)現(xiàn)附件上傳與郵件摘要落地的功能。郵件的發(fā)送是通過(guò)調(diào)用專門中間件連接郵箱服務(wù)器根據(jù)平臺(tái)的配置來(lái)實(shí)現(xiàn)的。

2.2.2結(jié)算文件與資訊文件接收結(jié)算文件是交易所以及結(jié)算公司在盤后提供的清算文件，資訊文件是由資訊商提供的，兩者是估值系統(tǒng)必不可少的估值清算數(shù)據(jù)來(lái)源。每日連接結(jié)算公司與交易所網(wǎng)關(guān)下載的結(jié)算文件，通過(guò)資訊客戶端自動(dòng)下載的資訊文件，都以FTP同步的方式同步到郵件接收服務(wù)器的特定路徑下，再運(yùn)用與郵件同步相同的方式上傳到應(yīng)用服務(wù)器上，如此業(yè)務(wù)人員只需登陸平臺(tái)，直接到相應(yīng)菜單中下載即可，避免頻繁登陸郵箱的繁復(fù)操作。

2.2.3短信平臺(tái)對(duì)接短信的發(fā)送，是通過(guò)專門的中間件配置短信平臺(tái)的IP地址及端口、具有相應(yīng)權(quán)限的用戶以及密碼等參數(shù)調(diào)用公司短信平臺(tái)提供的接口來(lái)實(shí)現(xiàn)。發(fā)送的節(jié)點(diǎn)分為自動(dòng)和人工，根據(jù)業(yè)務(wù)需求在平臺(tái)實(shí)現(xiàn)定制。

2.2.4移動(dòng)辦公平臺(tái)對(duì)接考慮短信發(fā)送的成本，對(duì)于公司內(nèi)部員工的推送提醒由公司的移動(dòng)辦公平臺(tái)負(fù)責(zé)，同樣是通過(guò)Web中間件配置參數(shù)調(diào)用移動(dòng)辦公平臺(tái)接口，根據(jù)平臺(tái)定制的內(nèi)容與發(fā)送節(jié)點(diǎn)通過(guò)消息推送的模式發(fā)給安裝移動(dòng)辦公APP的公司員工。

2.2.5一柜通系統(tǒng)對(duì)接在投資者開(kāi)戶時(shí)，為符合合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理要求，基金服務(wù)Web中間件會(huì)調(diào)用公司一柜通公安聯(lián)網(wǎng)驗(yàn)證接口來(lái)查詢開(kāi)戶者的證件有效性與征信情況。上述對(duì)接類別中，郵件與短信發(fā)送、定時(shí)任務(wù)啟動(dòng)配置在同一專用中間件服務(wù)中，調(diào)用對(duì)應(yīng)的java類，根據(jù)配置文件實(shí)現(xiàn)不同平臺(tái)的對(duì)接，開(kāi)展相應(yīng)的功能。配置文件短信平臺(tái)部分代碼如圖3所示。

2.3任務(wù)流的自動(dòng)化實(shí)現(xiàn)

任務(wù)流自動(dòng)化主要實(shí)現(xiàn)基于工作流和各條線業(yè)務(wù)規(guī)則的任務(wù)發(fā)起、流轉(zhuǎn)、提醒和跟蹤、歸檔管理，極大地提高了業(yè)務(wù)處理和溝通的效率。該功能的實(shí)現(xiàn)是運(yùn)用了常見(jiàn)的工作流框架技術(shù)Activity。該平臺(tái)使用的是activiti5.13版本。Activiti5是由Alfresco軟件在2010年5月的業(yè)務(wù)流程管理（BPM）框架，它是覆蓋了業(yè)務(wù)流程管理、服務(wù)協(xié)作、工作流等領(lǐng)域的一個(gè)開(kāi)源的、易擴(kuò)展的可執(zhí)行流程語(yǔ)言框架。通過(guò)提供eclipse插件，在底層數(shù)據(jù)庫(kù)表的支持下，讓開(kāi)發(fā)人員可以導(dǎo)入、運(yùn)用jar包和開(kāi)源包，使用網(wǎng)頁(yè)版流程設(shè)計(jì)器通過(guò)插件直接繪畫(huà)出業(yè)務(wù)流程圖，使用框架提供的API完成流程操作，對(duì)應(yīng)的XML文件導(dǎo)出后部署在服務(wù)器上形成模型。從而形成以下步驟：制作流程圖，部署流程定義，查詢流程定義列表，啟動(dòng)流程實(shí)例，查詢個(gè)人任務(wù)列表，辦理任務(wù)。至此，辦理好任務(wù)后，流程就走到了下一個(gè)節(jié)點(diǎn)，再次查詢前次個(gè)人任務(wù)列表就查不到了，此時(shí)用下一節(jié)點(diǎn)任務(wù)列表去查即可。其中，產(chǎn)品清盤流程圖如圖4所示。對(duì)應(yīng)的XML文件部分代碼如圖5所示。如此便實(shí)現(xiàn)了任務(wù)流的定義，并能夠?qū)崿F(xiàn)在平臺(tái)前端進(jìn)行任務(wù)流的管理。同定時(shí)任務(wù)配置相同，該菜單由系統(tǒng)管理員會(huì)同開(kāi)發(fā)人員調(diào)整，一般業(yè)務(wù)人員不具備修改權(quán)限。

3結(jié)束語(yǔ)

基金托管與服務(wù)綜合管理平臺(tái)涉及的業(yè)務(wù)類別十分廣泛，數(shù)據(jù)的集成和各系統(tǒng)對(duì)接、工作流的配置運(yùn)用是平臺(tái)得以運(yùn)作的重要技術(shù)，在克服這些難點(diǎn)的同時(shí)，該平臺(tái)也確實(shí)改善了人為操作風(fēng)險(xiǎn)、提高了跨部門協(xié)作效率以及提升了業(yè)務(wù)信息及時(shí)性。在實(shí)際的業(yè)務(wù)操作中，隨著私募基金監(jiān)管和自律規(guī)范的不斷變化，如何使平臺(tái)的需求更便捷更快速地相應(yīng)調(diào)整實(shí)現(xiàn)，是未來(lái)努力的一個(gè)方向。

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作者：鄔佳憶 單位：東海證券股份有限公司