基金托管服務(wù)管理平臺設(shè)計實(shí)現(xiàn)范文

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【摘要】本文闡述了證券公司基金托管與服務(wù)綜合管理平臺自主開發(fā)的重要性，系統(tǒng)的主要設(shè)計方案，以及在基金產(chǎn)品運(yùn)作流程的中，系統(tǒng)在集成各核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與其他內(nèi)外部非業(yè)務(wù)平臺以幫助提升私募基金托管與服務(wù)日常業(yè)務(wù)綜合水平方面的技術(shù)難點(diǎn)和實(shí)現(xiàn)過程。

【關(guān)鍵詞】系統(tǒng)設(shè)計；系統(tǒng)集成；工作流框架

基金托管與服務(wù)業(yè)務(wù)自推出以來，正在逐漸成為銀行業(yè)、證券業(yè)一項(xiàng)不可小覷的業(yè)務(wù)收入來源。在整個基金產(chǎn)品的運(yùn)作過程當(dāng)中，涉及的信息、數(shù)據(jù)流可以貫穿至少十多個核心業(yè)務(wù)及非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。就證券行業(yè)經(jīng)驗(yàn)來看，目前市面普遍的運(yùn)作方式是通過外部采購加自主開發(fā)的方式搭建資產(chǎn)托管部門的中臺管理系統(tǒng)，通過集成各核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及其他內(nèi)外部非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)來主要解決單系統(tǒng)在處理龐大業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)時效率低下，業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)方式增加導(dǎo)致工作效率降低、人員配備增加以及相關(guān)數(shù)據(jù)協(xié)作繁復(fù)容易造成遺漏和差錯等問題。本文依托XX證券公司的私募基金托管與服務(wù)綜合管理平臺項(xiàng)目，簡要描述該類中臺管理系統(tǒng)的設(shè)計方案，以及在各系統(tǒng)與平臺對接集成、基金運(yùn)作流程自動化實(shí)現(xiàn)等方面遇到的技術(shù)難點(diǎn)和解決方案，希望能為行業(yè)內(nèi)該類系統(tǒng)的自主開發(fā)提供幫助。

1基金托管與服務(wù)綜合管理平臺設(shè)計方案

為滿足公司開展基金托管與服務(wù)業(yè)務(wù)需要，保障業(yè)務(wù)規(guī)范有序運(yùn)作，在結(jié)合XX公司業(yè)務(wù)現(xiàn)狀的基礎(chǔ)上，建設(shè)開發(fā)的該平臺。該平臺的設(shè)計，是通過調(diào)取資產(chǎn)托管部估值核算、份額登記、資金結(jié)算、投資監(jiān)督等十多個核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，集成并進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗后構(gòu)建獨(dú)立的數(shù)據(jù)中心；通過對接一柜通及公司郵箱、短信平臺、移動辦公系統(tǒng)等外部或內(nèi)部非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)交易結(jié)算文件、資訊文件和外部數(shù)據(jù)的自動收發(fā)和定制信息推送；通過管理整個部門的所有工作流及交易交收流程，實(shí)現(xiàn)基于工作流和業(yè)務(wù)規(guī)則的任務(wù)發(fā)起、流轉(zhuǎn)、提醒和跟蹤、歸檔管理；通過監(jiān)控各項(xiàng)業(yè)務(wù)判斷指標(biāo)和數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)處理結(jié)果的反饋和提醒，業(yè)務(wù)異常或差錯的報警和防范。最終，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管部業(yè)務(wù)流程的協(xié)同高效、運(yùn)行有序，使分而治之的各崗位工作在系統(tǒng)內(nèi)形成完整的閉環(huán)管理。

1.1系統(tǒng)功能設(shè)計

系統(tǒng)功能覆蓋了資產(chǎn)托管部各崗位的日常工作內(nèi)容，可根據(jù)權(quán)限控制不同崗位可見的系統(tǒng)功能模塊。按照業(yè)務(wù)類別具體分為三大類崗位：項(xiàng)目管理類；基金服務(wù)類（包含外包估值、注冊登記等）；基金托管類。同時，每一類崗位又可在產(chǎn)品和角色維度控制產(chǎn)品與菜單權(quán)限，實(shí)現(xiàn)崗位隔離和業(yè)務(wù)隔離。通用功能模塊：三類崗位都包含有個人中心、項(xiàng)目中心、產(chǎn)品中心、影像中心、系統(tǒng)管理。具體實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目、合同與產(chǎn)品相關(guān)信息的記錄與查詢，以及與管理人、產(chǎn)品相關(guān)的影像資料（證件與合同掃描件等）基金服務(wù)類功能模塊：外包運(yùn)營中心，具體包括各類基金服務(wù)業(yè)務(wù)輔助如估值核算、注冊登記（簡稱TA）、直銷交易、投資者信息管理等基金托管類功能模塊：托管運(yùn)營中心，具體各類基金托管業(yè)務(wù)輔助包括估值核算、投資監(jiān)督、信息披露等。

1.2系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計

系統(tǒng)架構(gòu)，為滿足基金服務(wù)業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)隔離的行業(yè)要求，運(yùn)用權(quán)限隔離、網(wǎng)絡(luò)隔離、硬件隔離等方式搭建架構(gòu)，同時又簡化了系統(tǒng)的開發(fā)、部署與使用。平臺能夠連接各個獨(dú)立的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，將產(chǎn)品運(yùn)作全過程中的各項(xiàng)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗及管理，統(tǒng)一數(shù)據(jù)規(guī)范，提高數(shù)據(jù)處理及統(tǒng)計效率，通過同步深證通、D-COM、PROP業(yè)務(wù)機(jī)的結(jié)算文件以及資訊文件，對接一柜通及公司郵箱、短信平臺、移動辦公系統(tǒng)等外部或內(nèi)部非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)自動化的需求，提高業(yè)務(wù)綜合處理水平。系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計如圖1所示。系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計要點(diǎn)：（1）滿足行業(yè)業(yè)務(wù)隔離要求。服務(wù)器部署按1.1中描述的業(yè)務(wù)類別來劃分：主要分為服務(wù)運(yùn)營管理平臺、托管運(yùn)營管理平臺和公共數(shù)據(jù)管理平臺，考慮經(jīng)濟(jì)與效率因素，公共管理與托管運(yùn)營共享一臺應(yīng)用服務(wù)器。數(shù)據(jù)庫的部署根據(jù)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)與該平臺不同業(yè)務(wù)類別也進(jìn)行了隔離，并且位于不同的網(wǎng)段，網(wǎng)段間設(shè)置防火墻，嚴(yán)格監(jiān)控流轉(zhuǎn)訪問請求。（2）保障核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全性、準(zhǔn)確性。為避免影響核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運(yùn)作，對該類系統(tǒng)的數(shù)據(jù)讀取操作，通過建立對備份庫DBlink的方式實(shí)現(xiàn)，而寫入操作通過各類業(yè)務(wù)的應(yīng)用服務(wù)器調(diào)用相應(yīng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器上部署的中間件來執(zhí)行，避免直連數(shù)據(jù)庫造成的安全漏洞與不定因素。另外，外部數(shù)據(jù)如郵件、結(jié)算文件與資訊文件通過位于獨(dú)立于服務(wù)器網(wǎng)段的業(yè)務(wù)機(jī)來完成接收的工作，通過連接應(yīng)用服務(wù)器的相應(yīng)接口來上傳，其他端口一律不做開放。其他的一些手段也加強(qiáng)了數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確性，諸如對于對外發(fā)送的短信，限制短信內(nèi)容格式并屏蔽系統(tǒng)手寫功能；寫入數(shù)據(jù)庫的數(shù)據(jù)會在平臺中以經(jīng)辦、復(fù)核的模式實(shí)現(xiàn)二次確認(rèn)以確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性等。（3）平臺自動化的實(shí)現(xiàn)機(jī)制。各應(yīng)用服務(wù)器Web中間件主要實(shí)現(xiàn)為各終端訪問提供服務(wù)；應(yīng)用服務(wù)器之間的文件同步；郵件、結(jié)算文件、資訊文件上傳；采集數(shù)據(jù)的抽取轉(zhuǎn)換核對；任務(wù)流的配置與插件調(diào)用；訪問對應(yīng)數(shù)據(jù)庫等功能。在應(yīng)用服務(wù)器上部署的其余專用中間件主要實(shí)現(xiàn)調(diào)用公司內(nèi)、外部非業(yè)務(wù)處理平臺實(shí)現(xiàn)各系統(tǒng)、平臺間的集成、接口調(diào)用功能：如定時啟動數(shù)據(jù)采集任務(wù)；公司郵箱服務(wù)器連接進(jìn)行郵件發(fā)送；調(diào)用公司短信平臺發(fā)送短信（主要針對管理人與投資者）；調(diào)用公司移動辦公平臺進(jìn)行消息推送（主要針對公司員工待辦與進(jìn)度、監(jiān)控提醒）；調(diào)用公司一柜通平臺進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)驗(yàn)證與反洗錢黑名單驗(yàn)證（主要針對用身份證進(jìn)行開戶的投資者）等，此處不做一一贅述。對于以上設(shè)計要點(diǎn)中涉及的技術(shù)難點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)會在技術(shù)難點(diǎn)部分進(jìn)行具體描述。

2基金托管與服務(wù)綜合管理平臺技術(shù)難點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)

在平臺的建設(shè)過程中，因其涉及的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)之多、外部對接平臺之廣，并且需要實(shí)現(xiàn)各業(yè)務(wù)條線任務(wù)流、工作流的自動化與溝通協(xié)調(diào)，存在若干技術(shù)難點(diǎn)，以下列舉主要的技術(shù)難點(diǎn)與實(shí)現(xiàn)方法。

2.1平臺數(shù)據(jù)集成

因核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的重要性，因此在考慮核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的讀寫時，平臺設(shè)計運(yùn)用了；“備庫讀接口寫”的方式。首先闡述“備庫讀”的解決方式。對估值數(shù)據(jù)、TA參數(shù)、資金流水與賬戶余額、投資者信息與直銷柜臺交易記錄等的讀取分別在基金服務(wù)數(shù)據(jù)庫上建立對外包估值數(shù)據(jù)庫、外包資金清算數(shù)據(jù)庫、自建TA數(shù)據(jù)庫、直銷柜臺數(shù)據(jù)庫的DBLink，并且通過數(shù)據(jù)庫管理員對需要供平臺訪問的表賦予select權(quán)限，其他非相關(guān)表不給予權(quán)限從而實(shí)現(xiàn)對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常運(yùn)作影響的最小化。另外，要保障數(shù)據(jù)的時效性，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的備份庫是生產(chǎn)系統(tǒng)通過DSG提供的實(shí)時服務(wù)實(shí)現(xiàn)的熱備體系，前后時延經(jīng)過反復(fù)測試不會超過5秒，數(shù)據(jù)同步的原理是：經(jīng)過特定的端口，通過讀取生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫的RedoLog（極端大量DML操作時會涉及ArchiveLog）并實(shí)時寫入備份庫，對讀取日志的操作在來不及寫入備庫時會發(fā)送到備份庫記錄再逐步寫入，因此很好的保障了主備庫數(shù)據(jù)的一致性。再來描述一下“接口寫”，寫操作只涉及自建TA與直銷柜臺數(shù)據(jù)庫，為了數(shù)據(jù)的安全性，主要通過應(yīng)用服務(wù)器上部署的Web中間件，調(diào)用部署在對應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫服務(wù)器上中間件服務(wù)，簡而言之通過自己訪問自己的方式寫入數(shù)據(jù)，以此避免放開數(shù)據(jù)庫1521端口帶來的危險因素。數(shù)據(jù)的讀寫頻率與內(nèi)容，通過平臺配置的定時任務(wù)，調(diào)用中間件服務(wù)啟動對應(yīng)java類來實(shí)現(xiàn)，如圖2所示。因任務(wù)配置格式與路徑的專業(yè)性，該項(xiàng)由系統(tǒng)管理員會同開發(fā)人員調(diào)整，一般業(yè)務(wù)人員不具備修改權(quán)限。

2.2平臺非業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接

非業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的對接，主要是通過專門的中間件調(diào)用不同平臺的接口實(shí)現(xiàn)。大致分為以下幾類：

2.2.1郵件收發(fā)基金日常估值過程中，會涉及管理人對基金外包或基金托管人每個交易日的對賬單發(fā)送，以及基金外包機(jī)構(gòu)和托管機(jī)構(gòu)之間的估值表發(fā)送等，不論參與人是通過深證通還是郵箱發(fā)送上述文件，在沒有建設(shè)該平臺前的操作都是通過人工登陸下載文件和發(fā)送郵件、電話的形式溝通，效率偏低。根據(jù)公司現(xiàn)狀主要通過郵件接收文件情況下，平臺構(gòu)建了專門的郵件接收服務(wù)器，部署JAVA中間件提供RPC服務(wù)，且獨(dú)立于服務(wù)器網(wǎng)段，連接內(nèi)外網(wǎng)相應(yīng)端口專門實(shí)現(xiàn)郵件接收工作，并調(diào)用Web中間件實(shí)現(xiàn)附件上傳與郵件摘要落地的功能。郵件的發(fā)送是通過調(diào)用專門中間件連接郵箱服務(wù)器根據(jù)平臺的配置來實(shí)現(xiàn)的。

2.2.2結(jié)算文件與資訊文件接收結(jié)算文件是交易所以及結(jié)算公司在盤后提供的清算文件，資訊文件是由資訊商提供的，兩者是估值系統(tǒng)必不可少的估值清算數(shù)據(jù)來源。每日連接結(jié)算公司與交易所網(wǎng)關(guān)下載的結(jié)算文件，通過資訊客戶端自動下載的資訊文件，都以FTP同步的方式同步到郵件接收服務(wù)器的特定路徑下，再運(yùn)用與郵件同步相同的方式上傳到應(yīng)用服務(wù)器上，如此業(yè)務(wù)人員只需登陸平臺，直接到相應(yīng)菜單中下載即可，避免頻繁登陸郵箱的繁復(fù)操作。

2.2.3短信平臺對接短信的發(fā)送，是通過專門的中間件配置短信平臺的IP地址及端口、具有相應(yīng)權(quán)限的用戶以及密碼等參數(shù)調(diào)用公司短信平臺提供的接口來實(shí)現(xiàn)。發(fā)送的節(jié)點(diǎn)分為自動和人工，根據(jù)業(yè)務(wù)需求在平臺實(shí)現(xiàn)定制。

2.2.4移動辦公平臺對接考慮短信發(fā)送的成本，對于公司內(nèi)部員工的推送提醒由公司的移動辦公平臺負(fù)責(zé)，同樣是通過Web中間件配置參數(shù)調(diào)用移動辦公平臺接口，根據(jù)平臺定制的內(nèi)容與發(fā)送節(jié)點(diǎn)通過消息推送的模式發(fā)給安裝移動辦公APP的公司員工。

2.2.5一柜通系統(tǒng)對接在投資者開戶時，為符合合規(guī)與風(fēng)險管理要求，基金服務(wù)Web中間件會調(diào)用公司一柜通公安聯(lián)網(wǎng)驗(yàn)證接口來查詢開戶者的證件有效性與征信情況。上述對接類別中，郵件與短信發(fā)送、定時任務(wù)啟動配置在同一專用中間件服務(wù)中，調(diào)用對應(yīng)的java類，根據(jù)配置文件實(shí)現(xiàn)不同平臺的對接，開展相應(yīng)的功能。配置文件短信平臺部分代碼如圖3所示。

2.3任務(wù)流的自動化實(shí)現(xiàn)

任務(wù)流自動化主要實(shí)現(xiàn)基于工作流和各條線業(yè)務(wù)規(guī)則的任務(wù)發(fā)起、流轉(zhuǎn)、提醒和跟蹤、歸檔管理，極大地提高了業(yè)務(wù)處理和溝通的效率。該功能的實(shí)現(xiàn)是運(yùn)用了常見的工作流框架技術(shù)Activity。該平臺使用的是activiti5.13版本。Activiti5是由Alfresco軟件在2010年5月的業(yè)務(wù)流程管理（BPM）框架，它是覆蓋了業(yè)務(wù)流程管理、服務(wù)協(xié)作、工作流等領(lǐng)域的一個開源的、易擴(kuò)展的可執(zhí)行流程語言框架。通過提供eclipse插件，在底層數(shù)據(jù)庫表的支持下，讓開發(fā)人員可以導(dǎo)入、運(yùn)用jar包和開源包，使用網(wǎng)頁版流程設(shè)計器通過插件直接繪畫出業(yè)務(wù)流程圖，使用框架提供的API完成流程操作，對應(yīng)的XML文件導(dǎo)出后部署在服務(wù)器上形成模型。從而形成以下步驟：制作流程圖，部署流程定義，查詢流程定義列表，啟動流程實(shí)例，查詢個人任務(wù)列表，辦理任務(wù)。至此，辦理好任務(wù)后，流程就走到了下一個節(jié)點(diǎn)，再次查詢前次個人任務(wù)列表就查不到了，此時用下一節(jié)點(diǎn)任務(wù)列表去查即可。其中，產(chǎn)品清盤流程圖如圖4所示。對應(yīng)的XML文件部分代碼如圖5所示。如此便實(shí)現(xiàn)了任務(wù)流的定義，并能夠?qū)崿F(xiàn)在平臺前端進(jìn)行任務(wù)流的管理。同定時任務(wù)配置相同，該菜單由系統(tǒng)管理員會同開發(fā)人員調(diào)整，一般業(yè)務(wù)人員不具備修改權(quán)限。

3結(jié)束語

基金托管與服務(wù)綜合管理平臺涉及的業(yè)務(wù)類別十分廣泛，數(shù)據(jù)的集成和各系統(tǒng)對接、工作流的配置運(yùn)用是平臺得以運(yùn)作的重要技術(shù)，在克服這些難點(diǎn)的同時，該平臺也確實(shí)改善了人為操作風(fēng)險、提高了跨部門協(xié)作效率以及提升了業(yè)務(wù)信息及時性。在實(shí)際的業(yè)務(wù)操作中，隨著私募基金監(jiān)管和自律規(guī)范的不斷變化，如何使平臺的需求更便捷更快速地相應(yīng)調(diào)整實(shí)現(xiàn)，是未來努力的一個方向。

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作者：鄔佳憶 單位：東海證券股份有限公司