后金融危機(jī)時(shí)代金融的深化范文

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一、違約救濟(jì)條款：涵義、分類辨析

金融危機(jī)以來，國際貿(mào)易經(jīng)歷了從低谷到復(fù)蘇的過程，但產(chǎn)生危機(jī)的根源并沒有消失，全球經(jīng)濟(jì)仍將處于波動(dòng)發(fā)展中。同時(shí)，金融危機(jī)加大了不同國家之間的貿(mào)易摩擦，貿(mào)易救濟(jì)的重要性逐步凸顯。我國《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》針對(duì)違約行為的救濟(jì)方法進(jìn)行了規(guī)定，包含中止履行、賠償損失、違約金、利息、解除合同及其他補(bǔ)救措施。在法律實(shí)務(wù)和國際貿(mào)易操作中，中止履行合同、違約金、損害賠償?shù)葞追N主要的違約救濟(jì)方法容易引起爭議，其效率和適用性等問題也值得深入探討和辨析。

（一）違約救濟(jì)的含義及分類合同法規(guī)定，一方違約使得另一方遭受利益損失應(yīng)當(dāng)獲得救濟(jì)。具體的救濟(jì)方式歷來是合同法的基本問題。違約救濟(jì)，即法院依法采取的補(bǔ)償措施，這一補(bǔ)償措施主要針對(duì)違約的受損害方，涵蓋了實(shí)際履行、支付違約金、賠償損失和補(bǔ)救措施等，可以簡單概括為損害賠償和實(shí)際履行。損害賠償是合同當(dāng)事人無法履行或不完全依合同履行合同時(shí)依法補(bǔ)償或賠償給對(duì)方當(dāng)事人因自身違約所產(chǎn)生的損失的違約救濟(jì)方式。實(shí)際履行，則是指強(qiáng)制實(shí)際履行或特定、依約履行，我國合同法將其命名為繼續(xù)履行。對(duì)這一概念的界定，不同法律學(xué)說分歧較大：大陸法是指一方不履行或履行不符合約定時(shí)，另一方可要求其履行或請(qǐng)求法院強(qiáng)制繼續(xù)履行，英美法則僅限于法院判決行為。損害賠償和實(shí)際履行這兩種違約救濟(jì)方式的功能不同。實(shí)際履行側(cè)重于恢復(fù)當(dāng)事人的平衡，滿足合同需要，賠償損失則側(cè)重于補(bǔ)償守約方損失。兩大法系對(duì)兩種救濟(jì)方式的適用選擇存在差異。近年來，兩大法系對(duì)于損害賠償和實(shí)際履行兩種救濟(jì)方式的適用選擇趨于相同，這些變化對(duì)于我國學(xué)界和實(shí)務(wù)界完善我國的合同立法意義重大。違約責(zé)任和違約救濟(jì)通常相對(duì)存在，但二者又不能等同，不過，一些合同條款訂立時(shí)存在混用的問題，例如，要求對(duì)方承擔(dān)責(zé)任確切的說應(yīng)該被稱為“違約救濟(jì)”，但在合同中通常被寫為“違約責(zé)任”。

（二）對(duì)違約程度與違約救濟(jì)的選擇國際貨物貿(mào)易實(shí)務(wù)輕率要求退貨退款或單方宣告解除合同的情況經(jīng)常存在，如果這一行為單純作為貿(mào)易談判策略無關(guān)大礙，但一旦上升到法律救濟(jì)手段，則面臨諸多問題。根據(jù)國際貿(mào)易公約的規(guī)定，違約類型包括兩大類：一是根本與非根本性違約，二是實(shí)際與預(yù)期違約。不同違約程度與違約救濟(jì)的選擇實(shí)際上存在較大區(qū)別。第一，一方為根本性違約時(shí)另一方的救濟(jì)選擇。此時(shí)，根據(jù)公約第25條，一方當(dāng)事人違反合同而使另一方蒙受損害，但違反合同的一方并不預(yù)知時(shí)，即為根本性違約。若賣方完全不交貨或者所交貨物不符合約定，根據(jù)公約第42條，賣方并沒有交付合同約定的貨物，可視定為公約第51條規(guī)定的根本性違約的情形。若買方根本性違約時(shí)，即買方不按合同約定的期限付款時(shí)將構(gòu)成根本性違約，賣方可以宣告合同解除。第二，一方非根本性違約時(shí)對(duì)方的選擇。賣方若非根本性違約時(shí)，買方可以繼續(xù)要求實(shí)際履行、修理或者減價(jià)，也可以約定合理的時(shí)間要求對(duì)方履行，若對(duì)方仍不履行，則產(chǎn)生合同解除的條件。第三，一方預(yù)期違約時(shí)對(duì)方的救濟(jì)選擇。預(yù)期違約在公約第71條進(jìn)行了規(guī)定，即合同訂立后，當(dāng)事人的某些原因使得其不能履行大部分重要義務(wù)：一是履行義務(wù)的能力或信用有缺陷，二是在履行合同時(shí)不履行主要的義務(wù)。這兩種情況發(fā)生時(shí)，合同的對(duì)方可以選擇一定的救濟(jì)方式。若預(yù)期違約，較為溫和的選擇是中止履行，強(qiáng)勢的做法則是宣告合同解除。

二、國內(nèi)外有關(guān)違約救濟(jì)方式的比較、效率及適用性分析

（一）國際貨物貿(mào)易實(shí)務(wù)主要的違約救濟(jì)方式違約救濟(jì)制度的核心是救濟(jì)方式，即根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分救濟(jì)制度。損害賠償、實(shí)際履行、中止履行和宣告合同無效四種方法的應(yīng)用最廣泛，可以在任何違約出現(xiàn)時(shí)單獨(dú)或與其他救濟(jì)方式共用，實(shí)際履行也是很重要的救濟(jì)方式，它以“約定必須遵守”的原則為立法目的。首先，損害賠償。其作用是使得相對(duì)方獲得賠償。它的適用范圍極其廣泛，具體范圍不是對(duì)損失賠償額的具體估價(jià)，違約方應(yīng)負(fù)的損害賠償額既包括受損方因違約方違約產(chǎn)生的實(shí)際損失，也包括預(yù)期利潤。公約第74條的規(guī)定采取了主客觀相綜合的雙重標(biāo)準(zhǔn)。其次，實(shí)際履行。實(shí)際履行即一方當(dāng)事人違約時(shí)對(duì)方要求其履行特定義務(wù)的情形。要求實(shí)際履行是債權(quán)人享有的一項(xiàng)權(quán)利，通過保證合同得到切實(shí)執(zhí)行以實(shí)現(xiàn)締約目的。該救濟(jì)方法目的在于維護(hù)契約原則和經(jīng)濟(jì)秩序，是一種基本的救濟(jì)措施，公約第25條規(guī)定，一方當(dāng)事人有權(quán)要求對(duì)方履行義務(wù)。再次，中止合同。預(yù)期違約時(shí)，一方當(dāng)事人履行合同的能力或信用受到質(zhì)疑，很可能不能繼續(xù)履行其重要義務(wù)。預(yù)期違約時(shí)，《公約》允許中止履行的救濟(jì)手段，一旦對(duì)方提供了履行合同的保證，對(duì)方就必須繼續(xù)履行合同。確立這一制度的目的是在一方缺乏履行能力時(shí)避免先履行一方的損失。最后，解除合同。解除合同是最為嚴(yán)厲的違約救濟(jì)方式，使得具體義務(wù)不再履行?！豆s》規(guī)定，違約行為達(dá)到公約所規(guī)定的根本違反時(shí)，對(duì)方有權(quán)宣告解除合同?！豆s》第26條規(guī)定，解除合同必須向?qū)Ψ桨l(fā)出通知才開始有效。

（二）主要的違約救濟(jì)方式的效率及適用性分析一般而言，經(jīng)濟(jì)效率并不是唯一考慮，損害賠償與經(jīng)濟(jì)效率的聯(lián)系也不能絕對(duì)證明該救濟(jì)的正當(dāng)性。效率主要著眼于合同投資的激勵(lì)，損害賠償存在著激勵(lì)過度投資的缺陷，不能促進(jìn)效率的預(yù)防支出，并不能盡善盡美地達(dá)到賠償?shù)哪康?。?shí)際履行要求實(shí)現(xiàn)合同效率，能夠促進(jìn)合同投資，通常有效率優(yōu)勢。合同法主張對(duì)違約受害方給予完全補(bǔ)償，但有時(shí)違約救濟(jì)并不能實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，實(shí)際履行能有效避免這樣的情況。另外，如果違約救濟(jì)能使受害方得到完全補(bǔ)償，實(shí)際履行就能達(dá)到這個(gè)目標(biāo)。而在合同重新協(xié)商時(shí)，實(shí)際履行的效率性更突出，實(shí)際履行利用財(cái)產(chǎn)規(guī)則保護(hù)了承諾人。實(shí)際上，合同中存在著選擇，為合同救濟(jì)提供了另外的方式。違約發(fā)生以后，實(shí)際履行的補(bǔ)救方法是否使用，往往取決于合同履行成本與合同收益的比較。中止合同作為違約救濟(jì)方式的效率高低與當(dāng)事人簽訂合同的預(yù)期有關(guān)。違約金可使當(dāng)事人對(duì)合同產(chǎn)生信賴，履約壓力會(huì)推動(dòng)交易價(jià)值的最大化而實(shí)現(xiàn)交易效率。中止合同會(huì)增加社會(huì)總成本，從而造成無效率，而違約金有效地避免了這一問題。約定的違約金實(shí)際上設(shè)定了價(jià)格，給予了一定的支付賠償選擇權(quán)。另外，中止合同這一違約救濟(jì)的目的還能為當(dāng)事人提供成本內(nèi)在化的激勵(lì)，避免負(fù)的外部性。

三、我國對(duì)外貿(mào)易發(fā)展中相關(guān)救濟(jì)條款的應(yīng)用分析

（一）國際貿(mào)易中的金融深化發(fā)展趨勢隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展，金融深化已經(jīng)深刻影響到國際貿(mào)易領(lǐng)域。不同國家之間的利率、匯率相互依存，使得金融深化在國際貿(mào)易領(lǐng)域中的地位上升。近年來，貿(mào)易領(lǐng)域的金融深化主要呈現(xiàn)出以下兩點(diǎn)趨勢：一是金融自由化的發(fā)展促進(jìn)區(qū)域貨幣一體化，能夠擴(kuò)大貿(mào)易規(guī)模、促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展。二是金融深化有助于解決中國貿(mào)易的體制性問題，而資本配置效率的提高能夠更好地促進(jìn)中國貿(mào)易發(fā)展方式的變化，對(duì)于減少貿(mào)易摩擦有著重要的意義。實(shí)際上，以上兩個(gè)趨勢在影響國際貿(mào)易方式、內(nèi)容變化的同時(shí)，也深刻影響貿(mào)易救濟(jì)方式的變革與深入發(fā)展。

（二）現(xiàn)有違約救濟(jì)方式適用選擇的檢討我國原《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人一方不履行合同即違反合同的，對(duì)方有權(quán)要求賠償損失或者其他補(bǔ)救措施。這里首先強(qiáng)調(diào)違約方須賠償損失，然后涉及其他合理補(bǔ)救措施，對(duì)于實(shí)際履行只字未提。該法對(duì)于實(shí)際履行不提倡，對(duì)于損害賠償比較重視。在《合同法》的制定過程當(dāng)中，立法者的傾向性在于適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，即違約責(zé)任要突出損害賠償，并減少強(qiáng)制履行。因此，我國現(xiàn)行合同法中明確立法目的即違約責(zé)任的規(guī)定主要是要補(bǔ)償因違約損害，維護(hù)交易秩序，當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)賠償損失，在賠償損失無法彌補(bǔ)對(duì)方利益的情況下選擇繼續(xù)履行合同義務(wù)。

（三）以違約救濟(jì)條款促進(jìn)我國對(duì)外貿(mào)易發(fā)展的思路結(jié)合前文的分析，后危機(jī)時(shí)代，隨著金融深化在國際貿(mào)易領(lǐng)域中的地位上升，我國對(duì)外貿(mào)易發(fā)展中要基于現(xiàn)實(shí)背景，積極運(yùn)用違約救濟(jì)條款。首先，要正視金融深化的大的趨勢，加快區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程，在促進(jìn)貿(mào)易規(guī)模擴(kuò)大的同時(shí)為著眼于解決中國貿(mào)易的體制性問題，以金融改革促進(jìn)貿(mào)易體制完善，同時(shí)不斷完善違約救濟(jì)手段和措施。其次，在國際貿(mào)易中，對(duì)于事前調(diào)查和事中控制，我國要結(jié)合國情根據(jù)合同的具體情況進(jìn)行界定。例如，隨著我國與美洲市場交易額的擴(kuò)大，要嘗試列入適當(dāng)比例的懲罰性賠償，但在歐洲市場則不可列入這類賠償條款。最后，對(duì)于惡意壟斷、故意侵犯等情況，要積極運(yùn)用三倍賠償原則，可以考慮設(shè)置違約金條款，對(duì)預(yù)期違約可能造成的利潤損失進(jìn)行有效估計(jì).

作者：綦小菁付遠(yuǎn)欣單位：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)四川成都