保險企業工作小結與計劃二則范文

本站小編為你精心準備了保險企業工作小結與計劃二則參考范文，愿這些范文能點燃您思維的火花，激發您的寫作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

（一則）

現將公司關于年工作情況和年工作思路情況報告如下：

一、年的經營情況和主要工作

業務經營情況

一年來，在業務經營壓力繁重，業務質量檢查頻繁，業務運作變化頻繁，規范經營不斷深入的環境下，公司整體工作運行良好，干部員工思想穩定，業務經營穩中求進，業務發展穩中求快，發展態勢穩中求好。主要呈現以下特點：

1、業務發展逐步進入“迅猛”的發展軌道。截止11月底，累計實現簽單保費25106.2萬元，增幅為23.42%；實收保費25068.6萬元，增幅為20.74%。

2、經營效益逐步呈現“回暖”的發展態勢。公司上半年盈利水平明顯不足，下半年逐步有所好轉。

3、應收保費逐步邁入“合理”的經營區間。全市應收保費余額426.6萬元，占總業務的比重為2.10%。

4、市場份額逐步趨于相對“平穩”的競爭局面。截至月底，我公司市場份額為35.86%，同比上升了1.27個百分點。

5、賠付情況逐步顯現“持續”的好轉態勢。截至月底，簡單賠付率為54.4%，綜合賠付率為75.06%。

主要工作情況

（一）采取有效措施加強督導，推動業務持續穩定發展。

公司自年初便采取多種措施全面加強業務調度，對保費收入實行逐月分解下達計劃，逐月點評，逐月分析，并實行月、季、年三重考核，按照計劃完成情況對各經營單位和產品線進行獎懲兌現。對不同險種實行差異化費用政策和激勵辦法。在全市系統費用緊張的不利情況下，我們基本做到省公司下撥的每筆費用首先滿足基層展業需要，全面激發基層一線的展業熱情。

（二）堅持依法合規經營，自覺帶頭規范保險市場秩序。

年，我們公司共接受各級各部門和系統內外大規模、多渠道、全面系統的檢查達10多次，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與監管機構、行業協會和同業的溝通協調，為公司依法經營、合規經營、規范經營奠定了堅實的基礎。

（三）加大應收保費執法力度，自查自糾工作順利實施。

今年，公司加大了應收保費執法監察力度，達到“三到位”，即思想認識到位、責任明確到位、工作落實到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻煩、不流形式、不留死角。對應收保費逐筆、逐項、逐人進本文來自轉載請保留此標記。行落實，摸清了“家底”，查清了責任，嚴肅了整改，對歷史遺留的應收保費，立足自身、不等不靠，按照“誰銷售、誰負責”的原則，全面加強欠費催收，受到了省公司的表彰。

（四）積極提升銷售能力建設，大力開展交叉銷售工作。

一是大力加強營銷團隊建設，二是大力開展營銷組訓建設，三是大力加強和規范營銷隊伍建設，四是建立多方位的銷售渠道，五是積極推動交叉互動業務，創造了一流銷售業績。

（五）認真貫徹學習“八個表率”，積極踐行科學發展。

一是我們及時組織黨委、總經理室班子成員進行了原文學習，并開展了座談討論，制定了貫徹落實重要講話的意見和方案；二是組織各經營單位領導班子成員率先學習領會，吃透精神；三是迅速組織全市系統廣大干部員工學習討論；四是根據方總講話精神，重新制定并完善年度工作思路、工作重點、工作規劃、工作目標和年度考核辦法；五是召開了專題會議進行交流發言；六是組織市公司黨委成員分赴各聯系部門、聯系單位進行輔導和督導,確保此項學習討論活動取得實實在在的成效。

（六）數據質量管理措施得力，考核成績位居全省前列。

一是我們規定由信息技術部全面負責全市數據質量的管理監督工作；二是公司安排專人分管數據，將數據質量管理職責明確到人；三是制定了數據質量管理辦法；四是認真進行了全市系統培訓；五是按月通報數據質量考核結果，保證了公司經營數據的準確性和科學性。

（七）加強“學習型組織”建設，提升隊伍的整體素質。

培訓過程中，公司采取了集中培訓和分散性培訓相結合，以分散性下基層培訓為主；系統培訓和新險種培訓相結合，以新險種推廣培訓為主；長期培訓和短期培訓相結合，以短期實用性培訓為主的方法。確保了公司培訓和“學習型組織”建設取得較好成效。

（八）積極開展企業文化建設，提高公司核心競爭力。

緊密圍繞60周年司慶為主題，一是在全市系統范圍內廣泛開展了“乘勢而為，再鑄輝煌”的全員大討論；二是廣泛開展了“為國慶獻禮，為司慶增光”的業務競賽活動；三是積極開展適合于本單位特點的創新服務活動。10年10月在市組織的行風評比中，我公司的參評結果和群眾意見均好于往年。

存在主要問題

一是盈利能力仍很脆弱；二是發展不平衡問題異常突出；三是經營成本高位運行；四是結構調整任重道遠；五是市場份額仍然偏低。

二、年的工作指導思想

（一）指導思想

以黨的十七屆四中全會精神為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅定不移地樹立業務發展是第一要務，經營效益是第一目標，結構調整是第一追求，規范管理是第一要求，渠道建設是第一手段的戰略思想。堅定不移地貫徹“保增長、調結構、增效益、防風險、聚力量”的戰略方針。堅定不移地實現公司高質量發展要有新起色，結構調整要有新突破，經營管理要有新境界，防范經營風險要有新舉措，經營效益要有新成就。堅定不移地完成年度各項任務目標，再鑄人保事業的新輝煌。概括地講：就是45551規劃，即：四個堅定不移，五個第一戰略思想，五個業務戰略方針，五個新的實現，一個年度任務目標。

（二）任務目標

年的各項經營指標確定為：保費收入36000萬元，保費計劃和利潤率基本與去年持平。

三、年主要工作舉措

（一）抓住機遇，乘勢而為，加快推進業務發展。

一是要時刻保持清醒頭腦，進一步增強推進加快發展和有效益發展的緊迫感、危機感和責任感。二是要實施積極進取的發展策略，設定富有“挑戰性”和“前瞻性”的發展目標，進一步提高有效益發展的速度。三是要實現“兩個不動搖”，即堅持加快高質量有效益的發展不動搖，堅持價值導向、績效管理的發展理念不動搖。四是市公司將繼續加強考核引導，實行月、季、年三重考核，逐一下達月、季、年業務發展計劃，并按照計劃完成情況進行考核兌現。五是市公司各產品線要主動深入地研究市場、研究政策、研究競爭對手，制定并實施行之有效的促進策略。六是要繼續實行領導班子成員分片督導責任制度，全面加強考核督導，全面推行業績掛鉤，全力保證年度任務的完成。

（二）提高認識，端正態度，嚴格依法合規經營。

一是要充分認識違法違規經營的危害性。我們狠下決心要解決本單位的一切違規違紀問題。二是充分認識規范經營的重要性。必須以科學有效的方法，率先做到、做實、做好。三是充分認識規范經營的必要性。四是要結合省保監局“七項禁令”、總公司“六條禁令”、省公司“六個不準”以及各項監管規定，認真組織學習，讓每一位員工都能清晰經營的底線，凡是明確為“高壓線”的，堅決不能碰，徹底杜絕違規經營。五是增強執行意識，提高執行的堅定性。必須要增強服從意識，要強調政令暢通，絕不允許各行其事。

（三）強化管控，降低成本，切實加強業務管理。

保險理賠，一是要加強理賠管控，有效降低賠付成本。具體采取以下措施：加大第一現場查勘力度；發揮醫療審核、醫療跟蹤作用，全面實施提前介入制度；加大遠程核損的管控力度；做好未決賠案管理工作，嚴格責任追究制度。要提高估損準確率和結案率，年內考核要求，不涉及人傷未決金額的正負差為10％，涉及人傷未決正負差為30％。二是要提升理賠服務質量。首先要強力推進賠款直接與客戶見面工作，年內全轄全險種500元以上賠案必須全面實現轉賬支付；其次要嚴格落實查定損分離和集中定損制度，要認真糾正非公司理賠工作線查勘現場、定損和索賠問題；再次要進一步做好打假防騙工作，繼續開展打擊“三假”活動。三是要深入開展“雙整一創活動”。即整肅理賠隊伍、整頓理賠質量和爭先創優活動。四是嚴格領導責任追究制度。各經營單位一把手對理賠工作繼續負總責，要切實保證把主要精力用在抓理賠工作上，對重大疑難賠案要親自參與現場查勘、親自參與案件研究、親自參與賠案審核，并與理賠人員同賞同罰。

承保管控，一是積極推進選擇性承保政策的落實。要切實加強承保質量管控，真正制定、完善和實施業務“黑灰名單”制度，通過核保政策、財務政策等手段，提高虧損產品售價和承保條件，持續優化業務結構。具體地講，對于連續虧損的垃圾業務、進入公司黑名單的業務、高風險業務要堅決拋棄或封殺；對于介于盈虧之間、或者微虧但具有一定保費貢獻度的業務以及進入公司灰名單的業務，應通過風險管控，提高承保條件，實行差異化的費率折扣政策等進行積極改造，做到有選擇性承保，真正使保費、客戶、區域結構顯著優化，保費質量明顯提高。二要加強業務質量管理。用“五個關注”實施動態分析監控，指導業務實踐。即：關注費率變化，采取科學方法監控費率走勢；關注競爭對手的價格策略，經常性進行調查和情景測試；關注購買行為，強化續保率、新單轉化率、退保率監控；關注以準備金精算為基礎的盈虧平衡點測算；關注客戶價值和風險分類等，并將此固化為業務質量監控系統，真正起到指導和引導作用，真正提升公司的核心競爭能力。

（四）提高質量，深入推進，強化車險盈利能力建設。

一是要堅決推行在車險a、b、c、d、e分類基礎上的差異化資源配置，尤其要解決好差異化配置手續費和費率折扣，有效提高車均保費；二是要杜絕銷售不同風險車輛承保費率、折扣率及手續費的平均化；三是要有效運用總公司開發的監控與分析工具，采取選擇性承保策略；四是要明確資源整合責任人，堅決避免“以理賠資源換保費資源”的簡單做法；五是要對預測不能實現車險盈利目標、且發展趨勢不利的單位，及時采取問責措施。要通過我們的不懈努力，保證車險有更大的盈利空間，使車險的承保利潤率力爭達到7-10%。

（五）優化結構，拓展渠道，促進公司可持續發展。

結構調整目標是：加大非車險占比，拓展分散性險種領域，加快新小險種崛起。

本文來自轉載請保留此標記。

一是要全力占有重點性業務領域。充分利用“規模以上工業企業”（名錄），加強內外協調配合，全力做好受政府擴大內需政策扶持的工業企業的公關承保工作，要求每個單位至少要確定2個以上重點公關項目，實施有針對性的市場拓展策略。

二是要全力突破分散性業務領域。力爭年內所有非車險業務在保證盈利的基礎上，保費增幅15%以上。

三是要全力打造專業化銷售團隊。要建立一批符合當地實際，符合市場需求，高素質、高績效、高執行力的專業化團隊和營銷團隊；要突出銷售人員效益考核導向，全面落實積分管理；要堅持晨夕會制度，扎實搞好競賽推動；要切實抓好新版銷售管理系統的推廣應用工作；要切實加大培訓力度，加強銷售講師隊伍建設；要深入推進交叉銷售業務發展。

（六）成本管控，算帳經營，大力推進精細化管理。

一是嚴格推行全面預算管理和費用控制。采取年、季、月滾動預算管理，實施“固定費用+變動費用”的預算管理模式。二是加強賬戶管理，加強資金劃撥的調度和管控。三是加強固定資產管理，開展固定資產清理盤點。四是嚴格按照操作流程進行手續費管理，完善“見費出單”系統。五是全面推行無現金收付工作。六是要大力弘揚“勤儉節約、艱苦奮斗”的優良傳統，深入實施“開源節流，增收節支”活動，切實降低管理費用，有多少錢，花多少錢，嚴禁“寅吃卯糧”。市公司本部年內將繼續壓縮10%的行政管理費用，支持一線發展。

（七）源頭管控，積極清收，加強應收保費風險管理。

我們的目標是：年應收保費比例要力爭控制在5%以內，年必須控制在4%以內，年爭取控制在3%以內。

一是要著力建立應收保費管理的長效機制，健全完善應收保費管控機制。二是建立完善應收保費管理辦法，確保每一筆應收保費的管理責任落到實處，嚴格落實應收保費審批制度，實行應收保費在職終生負責制。三是加強對應收保費余額、增速、賬齡、應收率等指標的實時監控、動態預警，切實防止應收保費大量積累形成風險。四是要嚴格規范應收保費核銷、保單補錄時限管理，確保經營成果的真實性。五是要嚴控應收保費，要嚴格落實應收保費管理細則，嚴控新增應收保費發生，并加大應收保費執法監察力度。

（八）積極應對新《保險法》對公司經營管理的影響。

一是要加快案件的理賠各環節的流轉速度，并有充足的賠款作為保障；二是要做好條款的說明義務，切實規范經營活動中各部門、各崗位、各環節的各種行為；三是要組織全體員工認真學習，盡快熟悉相關法律規定，同時做好相關業務流程的改造工作，盡可能縮短“磨合期”，有效避免法律糾紛，有效防范經營風險。

四、市場主要競爭對手經營策略及明年市場形勢的判斷

（一）主要競爭對手經營策略。

從前十個月的情況來看，平安財險以96.35%的增長速度成為本年度增長速度最快的公司，依次分別為永安77.59%，永誠48.5%，陽光27.28%，人保27.23%，太保18.98%，市場增速為23.33%。

平安財險在非車險市場拓展中，以開拓新團體業務為中心，先后承保了北京地鐵、社保超賠等大項目。同時，積極參與本地的團體客戶的拓展，平安公司成立專門的非車險拓展團隊，收集客戶信息，成效明顯。在車險市場競爭中，平安電話營銷對車險發展貢獻不小，較大幅度的優惠政策對市場的沖擊很大，到10月底，平安車險增幅達到43.63%，高于市場22.52個百分點。

太保財險在前幾年人員大量跳槽后，一直處于恢復元氣階段，在經營策略方面側重于規模增長，穩定和維護既有客戶關系，承保條件與我公司相當。但也明顯能感覺到近幾個月，太保在經營思路上也在轉變，也開始注重控制成本，講究效益性發展。

大地財險、陽光財險、安邦財險等中小公司轉型成效明顯。在承保政策上，采取嚴進緊出的策略，嚴格控制承保風險，對于大貨車、小馬力漁船、高風險行業的責任險和意外險均不能承保。大地財險注重效益型業務開拓，從去年以來，剝脫了體內不少的垃圾業務，雖然總體業務增長僅為0.45%，但承保有效益。安邦財險一直管控力度很大，很早就實行“雙卡工程”，管理很嚴格，對基層的權限控制很嚴格，特別是理賠管控，保費增幅一直不高，效益較好。永誠財險借助著股東背景，加強對電力項目的統保，增幅很快。

（二）年非壽險市場的形勢判斷

從非壽險市場近年來的發展趨勢來看，規范市場，有效益經營已是大勢所趨，行業已經到了不變不行的境地。一是保險監管的力度越來越大，監管的深度越來越深，以是否盈利、是否符合償付能力標準作為監管的重點，無不體現出監管部門對于規范市場的決心和信心。目前保監會已經明確提出年非壽險全行業扭虧為盈的要求，各家保險公司必然全力跟進。二是各家財險公司也都意識到惡性市場競爭中，對任何主體都沒有利。經營的困難，虧損的壓力，費用的緊張，使得回歸理性、算賬經營、有利可圖成為市場的主旋律。三是廣大保險從業人員深切感受到惡性競爭帶來的困難，薪酬和傭金等基本利益得不到保障，對規范經營，和諧發展的呼聲很高。四是全球經濟回暖，宏觀環境向好，預計明年是保險業轉型期的關鍵階段，各主體都在抓緊時間調結構，在調整求發展，增長速度會穩中稍進。因此，預計年，非壽險業將繼續深化改革的廣度和深度，推進向集約化管理和精細化管理的轉變，提高效率和效益，業務增速更會趨于理性。

（二則）

在競爭激烈的壽險市場中，盡管沒有硝煙彌漫，沒有旌旗助威，但保定這片熱土從來都沒有沉寂過。2010年這必將載入民生史冊的秋天，保定民生也以“給市場沖擊、給團隊打氣”為目標，奮勇爭先，全力打拼。在秋季攻勢三個月的時間里，實現436.31萬元的階段業績，在系統排名第18名。回顧過去三個月的征程，“執行、創新“，這樣的觀念已深深鐫刻在所有保定民生人心中。

一、推行“激情營銷“，努力營造積極向上的營銷氛圍

個險營銷是感情營銷、感覺營銷，營銷員的心情和感覺在很大程度上決定著業績的高低。為了能讓每個營銷員都能在公司感受積極的營銷氛圍，在最短時間內領會公司的營銷意圖，中支和各四級機構想方設法在公司營造積極向上的營銷氛圍。在秋季攻勢戰役打響伊始，中支就積極策劃，召開規模前所未有的誓師大會，使得所有業務伙伴都能體悟戰役帶給公司和自身的重大變革，也以戰役勝利為己任，堅定信念全力爭取榮譽。十一月秋季收官戰役打響前，中支又在關鍵時刻組織主管短訓和強力啟動，打出了收官戰役首戰日73萬的輝煌戰果

二、不斷創新，打造更多層次更高水平的經營活動

為了充分提升業務伙伴的展業效率，中支不斷改革產說會的召開模式，逐漸在秋季攻勢戰役過程當中總結出一套適合保定地區客戶特點和業務伙伴推銷習慣的產說會運作模式，包括中支舉行了兩場以瑞獸貔貅為主打的開光法會、以及一場易經產說會；四級機構每周舉行的客戶聯誼會、產創結合的說明會、家庭產說會。這樣多種形式、因地制宜的產說會組織充分盤活了架構人力、提升了業務伙伴的拜訪熱情，并且借助產說會，在一定程度上對于件均的拉升起到了明顯的效果。

三、自我加壓豐滿架構，優化結構

中支總經理室歷來高度重視團隊架構的優化工作。中支每季度根據上級公司本文來自轉載請保留此標記。的考核方案，結合團隊實際情況，由四級機構經理組訓提前規劃團隊的季度考核目標，個險部設計制作完善的預警數據并定期發到各層級的主管手中，時時對照既定目標，修正努力方向。

通過新法的持續學習和規劃免談的深入開展，業務伙伴對于基本法這一最根本的利益來源領悟更深、更有信心；并且認識到組織發展，既是自身長期從業的保證，更是引領團隊由弱變強的必由之路。通過普法面談工作的持續進行，主管們的自我經營意識更強，同時目標也更加明確。

四、持之以恒，扎實基礎管理

基礎管理之所以謂之“基礎”，就是因為它是公司業績和業務員收入的基礎。中通過工作日志、調查問卷、緊急聯絡卡等多種活活動量管理工具繼續堅持實施活動量監控；并在每周二、四、日的中支視頻早會進行的同時能夠監督四級機構的早會組織和出勤情況。并且通過視頻節點會的經營，反復向服務部經理組訓強調基礎管理的重要性，多家機構在秋季攻勢戰役過程中調整了早會召開的形式和頻次，機構的早會質量有了明顯的提高，并直接反映為活動率的穩步攀升和業務員精神面貌的進一步向好。

五、戰役過后的思考

盡管轟轟烈烈的秋季攻勢已落下帷幕，但值得我們深思的還有很多。首先，準主顧積累不足，造成沖刺乏力；其次，產品銷售結構仍不盡合理，雙盈占比仍然較低；再次，新增有效仍維持在較低水平，隊伍新鮮血液匱乏。結合這些問題，保定中支在十二月組織主管、準主任職級的組織發展專門培訓，并以準主顧激勵大賽充實業務伙伴的年底拜訪活動，并于十二月中旬在全轄同時開展產品再次研讀重新定位的一日訓，做到業務品質、準主顧存量和新增一起抓。

“堅決執行、不斷創新”是保定民生秋季攻勢中最響亮的口號，新的征程，保定民生將繼續發揚虎虎生威的氣勢，向著沖擊系統前十的高峰，勇往直前！