銀行事后監督差錯認定考核辦法范文

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為增強我行工作崗位人員的責任意識,提高基礎工作質量,力爭實現“業務操作零差錯”的工作目標，我行將制定《事后監督差錯認定考核管理辦法》，提高工作崗位人員的責任意識,使差錯率逐步降低,基礎工作質量進一步得到提高,規避業務風險,從而推動全行整體工作全面發展。

第一章總則

本規定適用于ⅹⅹ銀行被監督的營業機構及事后監督中心違反各項規章制度及業務操作規程行為的處罰、處理。以確保ⅹⅹ銀行事后監督差錯認定的科學性、規范性和嚴肅性，保障監督工作秩序，促進事后監督工作人員認真履行職責，提高事后監督效率和工作質量，特制定本規定。

第二章事后監督差錯認定及處罰

（一）差錯提出：業務監督員每日監督工作中發現差錯或疑問，即填寫《事后監督工作日志》，其中差錯及疑問內容要詳細進行記錄。

（二）集中討論：事后監督中心成員集中對每日監督中發現的差錯集中進行討論，依據國家相關的現行金融政策、法規及省聯社現行規章、制度，并結合《事后監督差錯認定標準》進行綜合確認，無疑義的認定為業務差錯；經集中討論后，仍無法準確判斷存有疑問的問題，則以查詢方式下發。

(三)統一簽發：每日監督出的業務差錯及疑問經集中討論后，對當日已認定的差錯及未認定的疑問由監督人員填寫《差錯查詢書》，由監督主管簽字確認后統一簽發。對當日已認定差錯的，在《差錯查詢書》上標明認定差錯標準，“差錯內容”、“更改要求”；對當日存在疑問而不能立即認定差錯的，在《差錯查詢書》寫明：“查詢內容”、“查詢要求”，待查復定性。簽發《差錯查詢書》時，要認真按格式詳細填寫，根據集中討論后的結果填寫差錯類型，注明考核標準，對于“差錯內容”、“更改要求”、“查詢內容”、“查詢要求”等項的填寫，語言表述要精練、準確，意思表達要清晰、明了。

(四)書面審核

初審：監督主管依據當日監督員工作底稿進行初審，審核差錯及疑問是否有疏漏。

復審：監督主管審核無異議后，由全體事后監督人員對《差錯查詢書》的差錯判定、定性準確、書寫規范、語言邏輯、編號連續等內容進行認真審查，無疑異簽章下發營業機構；若有疑問即咨詢ⅹⅹ銀行會計部門。

匯總上報：每月月末，監督主管根據下發的《差錯查詢書》編制當月《差錯情況統計表》、《差錯扣分匯總表》，并與監督員核對當月差錯筆數、種類，確認無誤后簽字或蓋章上報會計部門。

（五）事后監督處罰實行罰款與扣分制相結合方式

1、根據總行每天反饋的差錯單，由會計部經理認真核對差錯情況，并及時通知經辦人整改,按規定及時回復。

2、差錯分類。根據差錯類型和差錯性質，將差錯分為報告類、即時整改類、限時整改類和告知類四類差錯。

3、差錯因特殊情況，如本行布置原因而出現的差錯,由分管行長、會計部經理核實事項的真實性，寫明原因并簽字確認。

4、差錯責任認定。對信貸類差錯由信貸內勤和經辦柜員各承擔100%責任，同時對相關信貸員扣減考核分，扣分標準按信貸崗位責任制執行，如信貸員全年保持無差錯，加管理分3分；對會計類差錯涉及告知類差錯的由經辦柜員承擔100%責任，涉及即時整改和限時整改類差錯的由記賬柜員、復核柜員、授權柜員各承擔100%責任。

（六）具體處罰標準

1、告知類差錯。主要指無需采取彌補措施的業務差錯，如漏蓋、錯蓋會計專用章，錯用內部記賬憑證等。本行根據事后監督中心反饋的差錯單，按每筆25元的標準處罰，但本行布置原因而出現的差錯除外。

2、即時整改和限時整改類差錯。主要指必須采取彌補措施的業務差錯，如涉及帳務處理、憑證要素、開（銷）戶手續、重要憑證處理、特殊業務處理等差錯。需要立即整改和限期整改的差錯。本行根據事后監督中心反饋差錯單情況，按每筆50元的標準處罰，如為信貸類差錯、無效票據、丟失票據、遠期票據等重大差錯，但無損失的加大處罰力度，按每筆100元的標準處罰。但本行布置原因而出現的差錯除外。

3、報告類差錯。主要指存在事故案件隱患或可能危及銀行、客戶資金安全的重大差錯事項，如涉及嫌內部人員貪污、挪用、違規經營、私設小金庫，涉嫌外部人員詐騙、冒領、盜用銀行資金、盜用銀行信譽等重大事項。本行立即組織人員查清錯誤原因，書面上報事后監督中心。如為違規違法行為根據總行相關規定處理。

（七）考核獎勵辦法

（一）當月柜員無差錯的，按下列標準獎勵。

1、臨柜柜員當月達到本行平均筆數1.2倍（含）以上的，按月獎勵500元；

2、低于本行平均筆數1.2倍但高于本行平均筆數的（含），按月獎勵400元；

3、低于本行平均筆數的但高于1000筆的（含），按月獎勵300元；

4、低于1000筆的但高于500筆（含），按月獎勵200元。

5、低于500筆（不含）的當月不計獎。

6、信貸內勤、主出納不計業務量，當月無差錯的，信貸內勤按月獎勵200元、主出納按月獎勵100元。

（二）對當月無報告類、即時整改類、限時整改類差錯的，告知類差錯低于1‰的（不含），按下列標準獎勵。

1、臨柜柜員當月達到本行平均筆數1.2倍（含）以上的，按月獎勵300元；

2、低于本行平均筆數1.2倍但高于本行平均筆數的（含），按月獎勵200元；

3、低于本行平均筆數的但高于1000筆的（不含），按月獎勵100元。

（三）對當月有報告類、即時整改類、限時整改類差錯的，一律不計獎金。

（四）柜員業務量確定。根據總行風險影像系統按月查詢確定，對工資業務根據入賬清單按8戶算1筆計入柜員業務量。

對上述差錯情況與員工等級和網點、部門負責人年終考核掛鉤。

本暫行辦法由仁和支行負責制定、解釋。

第三章附則

本規定未明確的違規行為按照《ⅹⅹ銀行員工違反規章制度處理暫行辦法》、《ⅹⅹ銀行稽核處罰暫行規定》執行。

本規定由ⅹⅹ銀行負責解釋。

本規定自20ⅹⅹ年ⅹⅹ月ⅹⅹ日起執行。