銀行事后監(jiān)督差錯認定考核辦法范文

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為增強我行工作崗位人員的責任意識,提高基礎工作質量,力爭實現(xiàn)“業(yè)務操作零差錯”的工作目標，我行將制定《事后監(jiān)督差錯認定考核管理辦法》，提高工作崗位人員的責任意識,使差錯率逐步降低,基礎工作質量進一步得到提高,規(guī)避業(yè)務風險,從而推動全行整體工作全面發(fā)展。

第一章總則

本規(guī)定適用于ⅹⅹ銀行被監(jiān)督的營業(yè)機構及事后監(jiān)督中心違反各項規(guī)章制度及業(yè)務操作規(guī)程行為的處罰、處理。以確保ⅹⅹ銀行事后監(jiān)督差錯認定的科學性、規(guī)范性和嚴肅性，保障監(jiān)督工作秩序，促進事后監(jiān)督工作人員認真履行職責，提高事后監(jiān)督效率和工作質量，特制定本規(guī)定。

第二章事后監(jiān)督差錯認定及處罰

（一）差錯提出：業(yè)務監(jiān)督員每日監(jiān)督工作中發(fā)現(xiàn)差錯或疑問，即填寫《事后監(jiān)督工作日志》，其中差錯及疑問內容要詳細進行記錄。

（二）集中討論：事后監(jiān)督中心成員集中對每日監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的差錯集中進行討論，依據國家相關的現(xiàn)行金融政策、法規(guī)及省聯(lián)社現(xiàn)行規(guī)章、制度，并結合《事后監(jiān)督差錯認定標準》進行綜合確認，無疑義的認定為業(yè)務差錯；經集中討論后，仍無法準確判斷存有疑問的問題，則以查詢方式下發(fā)。

(三)統(tǒng)一簽發(fā)：每日監(jiān)督出的業(yè)務差錯及疑問經集中討論后，對當日已認定的差錯及未認定的疑問由監(jiān)督人員填寫《差錯查詢書》，由監(jiān)督主管簽字確認后統(tǒng)一簽發(fā)。對當日已認定差錯的，在《差錯查詢書》上標明認定差錯標準，“差錯內容”、“更改要求”；對當日存在疑問而不能立即認定差錯的，在《差錯查詢書》寫明：“查詢內容”、“查詢要求”，待查復定性。簽發(fā)《差錯查詢書》時，要認真按格式詳細填寫，根據集中討論后的結果填寫差錯類型，注明考核標準，對于“差錯內容”、“更改要求”、“查詢內容”、“查詢要求”等項的填寫，語言表述要精練、準確，意思表達要清晰、明了。

(四)書面審核

初審：監(jiān)督主管依據當日監(jiān)督員工作底稿進行初審，審核差錯及疑問是否有疏漏。

復審：監(jiān)督主管審核無異議后，由全體事后監(jiān)督人員對《差錯查詢書》的差錯判定、定性準確、書寫規(guī)范、語言邏輯、編號連續(xù)等內容進行認真審查，無疑異簽章下發(fā)營業(yè)機構；若有疑問即咨詢ⅹⅹ銀行會計部門。

匯總上報：每月月末，監(jiān)督主管根據下發(fā)的《差錯查詢書》編制當月《差錯情況統(tǒng)計表》、《差錯扣分匯總表》，并與監(jiān)督員核對當月差錯筆數、種類，確認無誤后簽字或蓋章上報會計部門。

（五）事后監(jiān)督處罰實行罰款與扣分制相結合方式

1、根據總行每天反饋的差錯單，由會計部經理認真核對差錯情況，并及時通知經辦人整改,按規(guī)定及時回復。

2、差錯分類。根據差錯類型和差錯性質，將差錯分為報告類、即時整改類、限時整改類和告知類四類差錯。

3、差錯因特殊情況，如本行布置原因而出現(xiàn)的差錯,由分管行長、會計部經理核實事項的真實性，寫明原因并簽字確認。

4、差錯責任認定。對信貸類差錯由信貸內勤和經辦柜員各承擔100%責任，同時對相關信貸員扣減考核分，扣分標準按信貸崗位責任制執(zhí)行，如信貸員全年保持無差錯，加管理分3分；對會計類差錯涉及告知類差錯的由經辦柜員承擔100%責任，涉及即時整改和限時整改類差錯的由記賬柜員、復核柜員、授權柜員各承擔100%責任。

（六）具體處罰標準

1、告知類差錯。主要指無需采取彌補措施的業(yè)務差錯，如漏蓋、錯蓋會計專用章，錯用內部記賬憑證等。本行根據事后監(jiān)督中心反饋的差錯單，按每筆25元的標準處罰，但本行布置原因而出現(xiàn)的差錯除外。

2、即時整改和限時整改類差錯。主要指必須采取彌補措施的業(yè)務差錯，如涉及帳務處理、憑證要素、開（銷）戶手續(xù)、重要憑證處理、特殊業(yè)務處理等差錯。需要立即整改和限期整改的差錯。本行根據事后監(jiān)督中心反饋差錯單情況，按每筆50元的標準處罰，如為信貸類差錯、無效票據、丟失票據、遠期票據等重大差錯，但無損失的加大處罰力度，按每筆100元的標準處罰。但本行布置原因而出現(xiàn)的差錯除外。

3、報告類差錯。主要指存在事故案件隱患或可能危及銀行、客戶資金安全的重大差錯事項，如涉及嫌內部人員貪污、挪用、違規(guī)經營、私設小金庫，涉嫌外部人員詐騙、冒領、盜用銀行資金、盜用銀行信譽等重大事項。本行立即組織人員查清錯誤原因，書面上報事后監(jiān)督中心。如為違規(guī)違法行為根據總行相關規(guī)定處理。

（七）考核獎勵辦法

（一）當月柜員無差錯的，按下列標準獎勵。

1、臨柜柜員當月達到本行平均筆數1.2倍（含）以上的，按月獎勵500元；

2、低于本行平均筆數1.2倍但高于本行平均筆數的（含），按月獎勵400元；

3、低于本行平均筆數的但高于1000筆的（含），按月獎勵300元；

4、低于1000筆的但高于500筆（含），按月獎勵200元。

5、低于500筆（不含）的當月不計獎。

6、信貸內勤、主出納不計業(yè)務量，當月無差錯的，信貸內勤按月獎勵200元、主出納按月獎勵100元。

（二）對當月無報告類、即時整改類、限時整改類差錯的，告知類差錯低于1‰的（不含），按下列標準獎勵。

1、臨柜柜員當月達到本行平均筆數1.2倍（含）以上的，按月獎勵300元；

2、低于本行平均筆數1.2倍但高于本行平均筆數的（含），按月獎勵200元；

3、低于本行平均筆數的但高于1000筆的（不含），按月獎勵100元。

（三）對當月有報告類、即時整改類、限時整改類差錯的，一律不計獎金。

（四）柜員業(yè)務量確定。根據總行風險影像系統(tǒng)按月查詢確定，對工資業(yè)務根據入賬清單按8戶算1筆計入柜員業(yè)務量。

對上述差錯情況與員工等級和網點、部門負責人年終考核掛鉤。

本暫行辦法由仁和支行負責制定、解釋。

第三章附則

本規(guī)定未明確的違規(guī)行為按照《ⅹⅹ銀行員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法》、《ⅹⅹ銀行稽核處罰暫行規(guī)定》執(zhí)行。

本規(guī)定由ⅹⅹ銀行負責解釋。

本規(guī)定自20ⅹⅹ年ⅹⅹ月ⅹⅹ日起執(zhí)行。