基于風(fēng)險管理的金融投資論文范文

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一、金融投資的操作風(fēng)險管理的應(yīng)對措施

1.全面提高職員的專業(yè)素質(zhì)。根據(jù)導(dǎo)致金融投資操作風(fēng)險的因素，來制定相應(yīng)的應(yīng)對措施。操作風(fēng)險多數(shù)是人為因素所致，所以要培養(yǎng)員工的專業(yè)技能，作為投資主體的投資者必須具備相當(dāng)高的專業(yè)素養(yǎng)。要對已就職的員工定期進(jìn)行專業(yè)技能培訓(xùn)，提高工作素質(zhì)，減少在工作中的失誤，確保員工嚴(yán)于律己，增強(qiáng)責(zé)任感，增強(qiáng)員工的金融風(fēng)險意識，從而更好地對金融投資操作風(fēng)險進(jìn)行管理。通過培訓(xùn)還可以倡導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)，團(tuán)結(jié)友愛，員工之間要相互學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，共同進(jìn)步，做到員工之間和睦相處，相互促進(jìn)，盡量降低發(fā)生操作風(fēng)險的可能性。金融機(jī)構(gòu)也要培養(yǎng)良好的工作環(huán)境，和諧的工作氛圍，加強(qiáng)宣傳金融投資風(fēng)險管理的力度，逐漸增強(qiáng)員工風(fēng)險管理的觀念和意識，充分調(diào)動員工的工作積極性。

2.改革并完善內(nèi)部管理制度。內(nèi)部管理的不合理性是導(dǎo)致操作風(fēng)險的因素之一，所以要想減小操作風(fēng)險，需要改革并完善內(nèi)部管理制度。為了提高金融投資機(jī)構(gòu)操作速率，金融投資機(jī)構(gòu)需要具體分配各部門相關(guān)職責(zé)，做到各負(fù)其責(zé)，并根據(jù)各自的特點制定出詳細(xì)的監(jiān)管條例及相應(yīng)的懲罰制度，進(jìn)而規(guī)范操作行為，有利于減小金融投資過程中的操作風(fēng)險。金融機(jī)構(gòu)不但要建立健全完善的金融風(fēng)險管理制度，確保風(fēng)險管理工作的健康穩(wěn)定發(fā)展。還要建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，不僅要將規(guī)避風(fēng)險的事前工作做好，當(dāng)風(fēng)險出現(xiàn)時，也要及時有制定好的應(yīng)急預(yù)案。通過健全完善的金融風(fēng)險管理制度，加強(qiáng)了對金融操作的管理，做到各個部門之間相互制約、相互監(jiān)督，減少了操作風(fēng)險出現(xiàn)的可能性。

3.建立標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范的操作流程。金融投資的整個過程都有可能存在操作風(fēng)險，為了降低操作風(fēng)險發(fā)生的幾率，需要建立標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范化的操作流程。金融投資機(jī)構(gòu)的各個部門都應(yīng)該建立標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的操作流程，使其深入到每一項投資決策。為了盡量減小投資風(fēng)險，投資管理部門應(yīng)當(dāng)制定嚴(yán)密的投資計劃，使投資決策的做到標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化。確保嚴(yán)格控制金融投資人員的操作手法，降低內(nèi)部操作風(fēng)險發(fā)生的幾率，進(jìn)而降低其對金融投資產(chǎn)生的危害。

4.制定風(fēng)險管理的目標(biāo)并做好風(fēng)險評估。為了減小金融操作風(fēng)險的幾率，有效應(yīng)對市場風(fēng)險，職工可依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的特點為風(fēng)險管理確立一個目標(biāo)及范疇，并制定一些短期的具體目標(biāo)，以保證風(fēng)險管理的工作可以穩(wěn)定有序的發(fā)展。例如，建立一個損失事件的詳細(xì)報告制度，針對操作風(fēng)險，采取連續(xù)的檢測并定期報告的方式，可以有效的檢測出操作風(fēng)險管理的需要，持續(xù)的檢測可以為分析操作風(fēng)險提供可參考數(shù)據(jù)，分析并研究單獨(dú)的損失事件、操作風(fēng)險的過程及資源的分配，由此來可以確定特定損失的原因及相互之間的關(guān)系，從而確定出關(guān)鍵的風(fēng)險因素。因此，參投人員在投資操作過程中可有針對性的評估風(fēng)險，分析損失事件產(chǎn)生的概率，找出潛在的操作風(fēng)險，找出重要風(fēng)險。

二、結(jié)語

隨著全球經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，金融業(yè)的擴(kuò)展，金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)全球化中的地位越來越重要。操作風(fēng)險存在于金融投資的整個過程中，金融機(jī)構(gòu)非常重視投資過程中出現(xiàn)的操作風(fēng)險，為了減小投資風(fēng)險，已經(jīng)制定了專門的研究方案，加強(qiáng)控制并管理金融投資的操作風(fēng)險，可以保證投資得到回報，它是盡量避免金融操作風(fēng)險的重要手段，也是確保金融投資市場秩序穩(wěn)定的重要方式。

作者：顧大方單位：西南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院