金融機(jī)構(gòu)外匯管理論文2篇范文

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第一篇

一、新形勢(shì)下面臨的問(wèn)題

（一）金融機(jī)構(gòu)代位監(jiān)管不力，審核流于形式，外匯管理政策傳導(dǎo)有效性減弱改革前，由于涉匯主體和外匯局工作人員見面機(jī)會(huì)較多，外匯管理人員有機(jī)會(huì)面對(duì)面了解涉匯企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，能夠有針對(duì)性地開展政策解讀和輔導(dǎo)。改革后，審核權(quán)限大范圍下放至金融機(jī)構(gòu)，使得金融機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)上成為外匯局監(jiān)管觸手的延伸，其履行外匯局的“間接監(jiān)管”（即代位監(jiān)管）職能的情況直接關(guān)系到外匯管理政策的實(shí)施效果。但從現(xiàn)狀來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)辦理中盡職審核不嚴(yán)，“了解你的客戶”原則流于空泛，代位監(jiān)管職責(zé)履行不到位，外匯管理政策傳導(dǎo)的有效性較改革前有所減弱。其原因有兩點(diǎn)：一是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的最大化，與外匯管理防范異常外匯資金跨境流動(dòng)，引導(dǎo)合理資金流向的目標(biāo)存在差異，從而直接影響了其對(duì)貿(mào)易投資背景真實(shí)性的審核效果。二是金融機(jī)構(gòu)對(duì)業(yè)務(wù)合規(guī)性和真實(shí)性的審核要求在內(nèi)控制度中雖均有體現(xiàn)，但內(nèi)控制度較為寬泛，內(nèi)容不夠具體細(xì)致，缺乏針對(duì)性，給放松真實(shí)性審核提供了空間。

（二）行為監(jiān)管條塊分割的管理模式制約外匯監(jiān)管成效目前外匯局的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)自上而下總體上仍然是按照傳統(tǒng)的經(jīng)常、資本、國(guó)際收支、外匯檢查、外匯綜合五個(gè)專業(yè)條線分工，內(nèi)部崗位也仍然按照業(yè)務(wù)交易行為進(jìn)行設(shè)置，相應(yīng)的法規(guī)、系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)、工作流程和工作部署等也都是建立在此基礎(chǔ)之上。隨著外匯管理改革的進(jìn)一步深化，外匯管理理念和方式逐漸向宏觀、中觀、微觀管理相銜接轉(zhuǎn)變，初步形成以主體監(jiān)管為主的管理模式。主體監(jiān)管即將同一主體的各類外匯行為信息整合到一起，全口徑、系統(tǒng)化監(jiān)管、監(jiān)測(cè)。而以行為監(jiān)管條塊分割的現(xiàn)行管理模式已不再適應(yīng)以主體監(jiān)管為核心的管理需求，不利于外匯管理改革成效的真正落實(shí)以及外匯管理高效履職的實(shí)現(xiàn)。

（三）外匯檢查工作面臨挑戰(zhàn)，外匯監(jiān)管水平有待提高外匯管理改革后形成的主要管理模式是由過(guò)去外匯管理“重事前審核”向“重事后監(jiān)測(cè)”轉(zhuǎn)變，即外匯局通過(guò)權(quán)限下放實(shí)現(xiàn)由“臺(tái)前”向“幕后”的轉(zhuǎn)變。外匯檢查綜合性較強(qiáng)，要求對(duì)各業(yè)務(wù)條線的政策法規(guī)都要有所掌握，傳統(tǒng)的事前審批式的管理方式可以第一時(shí)間掌握涉匯主體和金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展情況。改革后，較為直觀的紙質(zhì)單證以及審批手續(xù)轉(zhuǎn)變?yōu)榇罅康南到y(tǒng)數(shù)據(jù)，傳統(tǒng)的調(diào)閱憑證、翻查賬薄的檢查方法已無(wú)法滿足外匯檢查工作的要求，同時(shí)相對(duì)寬松外匯政策的實(shí)施，必然伴隨著各種潛在風(fēng)險(xiǎn)的加大，因此在新形勢(shì)下，如何轉(zhuǎn)變外匯檢查工作方式方法和手段，有效防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，保證政策的實(shí)施效果成為外匯檢查工作面臨的全新挑戰(zhàn)。另外，改革去行政化的快速推進(jìn)，企業(yè)便利化程度大大增加，但客觀上也造成了外匯局同相關(guān)部門的信息和政策溝通、業(yè)務(wù)聯(lián)系等方面的弱化，如果未能及時(shí)建立多部門的信息共享和協(xié)調(diào)監(jiān)管機(jī)制，將影響外匯管理主體監(jiān)管的效果。

（四）新型外匯管理人才匱乏成為外匯管理工作發(fā)展的短板在改革新時(shí)期，大部分行政審核環(huán)節(jié)取消或轉(zhuǎn)移到金融機(jī)構(gòu)，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)崗位工作明顯減少，工作重心轉(zhuǎn)為事后監(jiān)測(cè)和監(jiān)管，外匯管理人員要從以往簡(jiǎn)單勞動(dòng)中脫離出來(lái)，轉(zhuǎn)型為從事統(tǒng)計(jì)分析和監(jiān)測(cè)工作。這對(duì)外匯管理人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)、系統(tǒng)運(yùn)用、監(jiān)測(cè)核查、研究分析、創(chuàng)新實(shí)踐等能力均提出了較高要求。然而，從目前外匯管理人員的實(shí)際來(lái)看，既熟悉政策和業(yè)務(wù)又能運(yùn)用數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等知識(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)分析的復(fù)合型人才明顯匱乏。外匯管理人員轉(zhuǎn)型如果跟不上外匯改革的速度，勢(shì)必導(dǎo)致事后監(jiān)管不力，影響外匯管理改革效果。

二、進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理有效性的政策建議

（一）加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，著重政策引導(dǎo)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示效能金融機(jī)構(gòu)作為外匯政策的傳導(dǎo)者和執(zhí)行者，其傳導(dǎo)和執(zhí)行外匯管理政策的效果如何會(huì)直接影響到外匯局監(jiān)督管理的效果，而外匯監(jiān)管結(jié)果的實(shí)現(xiàn)很大程度上取決于金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理。因此，外匯局一是要建立針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè)和履行真實(shí)性審核職責(zé)情況的監(jiān)督檢查機(jī)制，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)完善內(nèi)控制度和操作規(guī)程，使其樹立以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的經(jīng)營(yíng)理念，站在自我保護(hù)與防范風(fēng)險(xiǎn)的角度，積極主動(dòng)地履行好代位監(jiān)管職責(zé)。二是外匯局應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)提示作為窗口指導(dǎo)的重要手段，以口頭警示和書面通報(bào)相結(jié)合的形式，根據(jù)日常檢查中挖掘的涉及金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容對(duì)金融機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)防范外匯違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)的外匯政策傳導(dǎo)及監(jiān)督作用。

（二）打破行為監(jiān)管模式，構(gòu)建適應(yīng)一體化主體監(jiān)管的組織架構(gòu)一體化主體監(jiān)管是未來(lái)外匯管理的大方向，外匯局要全面統(tǒng)籌考慮頂層設(shè)計(jì)一體化主體監(jiān)管框架，從機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員編制、監(jiān)管模式、法律法規(guī)和監(jiān)管細(xì)則等方面進(jìn)行總體設(shè)計(jì)，積極穩(wěn)妥推進(jìn)主體監(jiān)管改革，提升主體分類管理的實(shí)效性。首先，應(yīng)積極研究?jī)?nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)調(diào)整，科學(xué)配置適應(yīng)主體監(jiān)管需要的職能和機(jī)構(gòu)，以有效解決目前外匯管理職能條線分割與涉匯主體外匯業(yè)務(wù)完整性的矛盾，為切實(shí)推進(jìn)主體監(jiān)管方式轉(zhuǎn)變提供有力的組織保障。打破現(xiàn)有國(guó)際收支、經(jīng)常、資本等各崗位設(shè)置界限以及業(yè)務(wù)管理界限，按監(jiān)管流程設(shè)置監(jiān)管組織體系，實(shí)現(xiàn)主體業(yè)務(wù)一體化管理。外匯局組織體系業(yè)務(wù)部門按流程可分為業(yè)務(wù)辦理部門、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)部門、現(xiàn)場(chǎng)檢查部門。業(yè)務(wù)辦理屬于前臺(tái)業(yè)務(wù)，非現(xiàn)場(chǎng)與現(xiàn)場(chǎng)屬于中后臺(tái)管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)辦理應(yīng)更注重服務(wù)，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)辦理程序以及審核材料，中后臺(tái)強(qiáng)化跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警、違規(guī)查處以及主體分類管理。其次，在一體化主體監(jiān)管模式轉(zhuǎn)型過(guò)程中，要及早做好法律法規(guī)改革的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃和制度準(zhǔn)備，建立一套與主體監(jiān)管模式相對(duì)應(yīng)的外匯政策法規(guī)體系，為主體監(jiān)管打下堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

（三）依托系統(tǒng)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)核查，形成監(jiān)管合力，提升外匯檢查工作成效外匯檢查工作要與新外匯管理方式相適應(yīng)，在監(jiān)管理念上要從宏觀層面把握政策走向，從中觀層面分析行業(yè)結(jié)構(gòu)，從微觀層面抓住監(jiān)管重點(diǎn)，在監(jiān)管方式上要注重應(yīng)用系統(tǒng)積極開展非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，在不斷加強(qiáng)內(nèi)外部整合的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步推進(jìn)主體監(jiān)管，才能做到跨境貿(mào)易投資便利化與風(fēng)險(xiǎn)管理之間的平衡。當(dāng)前外管局已對(duì)大部分業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行了整合，初步建立起統(tǒng)一高效的數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測(cè)、分析和預(yù)警體系，并推出綜合所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)，該系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了對(duì)跨境資金流動(dòng)的全口徑監(jiān)測(cè)，為提高監(jiān)管效率提供了有效保障。外匯局一方面應(yīng)密切關(guān)注跨境資金流動(dòng)形勢(shì)變化，依托跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)和各業(yè)務(wù)系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)跨境資金流出入的監(jiān)測(cè)分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，篩查出可疑違規(guī)線索，有的放矢進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，保持對(duì)違規(guī)資金的高壓打擊態(tài)勢(shì)，積極防范跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。另一方面應(yīng)積極加強(qiáng)與公安、海關(guān)、稅務(wù)、商務(wù)、工商等部門的協(xié)作，建立健全合作溝通機(jī)制，對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行相互傳輸，促進(jìn)信息資源共享，利用優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，拓寬非現(xiàn)場(chǎng)檢查線索來(lái)源，實(shí)現(xiàn)跨部門聯(lián)合監(jiān)管。

（四）制定規(guī)劃，分步實(shí)施，有序推進(jìn)外匯管理人員轉(zhuǎn)型“簡(jiǎn)政放權(quán)”后，外匯管理工作重點(diǎn)由前臺(tái)日常操作轉(zhuǎn)到后臺(tái)監(jiān)測(cè)分析和現(xiàn)場(chǎng)核查上來(lái)，且非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)核查工作難度進(jìn)一步加大，對(duì)外匯管理人員的綜合素質(zhì)能力要求較高，因此需要制定近遠(yuǎn)期規(guī)劃，分步驟實(shí)施，逐步提高外匯管理人員綜合素質(zhì)。近期，要加快外匯管理人員監(jiān)管理念和方式的轉(zhuǎn)變，改變舊的工作思維模式，提高“簡(jiǎn)政放權(quán)”意識(shí)，主動(dòng)適應(yīng)新型外匯監(jiān)管模式。中遠(yuǎn)期來(lái)看，應(yīng)通過(guò)集中學(xué)習(xí)、案例分析、工作會(huì)議研討、知識(shí)講座等多種方式，提升外匯管理人員的監(jiān)管水平和綜合素質(zhì)，同時(shí)組織跨部門、跨業(yè)務(wù)的交叉培訓(xùn)，加強(qiáng)外匯管理人員貿(mào)易、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、審計(jì)等薄弱環(huán)節(jié)的學(xué)習(xí)，豐富多元化知識(shí)結(jié)構(gòu)，提升專業(yè)分析能力。通過(guò)規(guī)劃的有序推進(jìn)，最終完成外匯管理人員由操作型向分析型轉(zhuǎn)變，由單一型向復(fù)合型轉(zhuǎn)變，由被動(dòng)接受型向主動(dòng)學(xué)習(xí)型轉(zhuǎn)變，培養(yǎng)一支“通經(jīng)濟(jì)、懂金融、精外匯、能監(jiān)測(cè)、會(huì)服務(wù)、善監(jiān)管”的高素質(zhì)外匯管理專家型人才隊(duì)伍，以適應(yīng)新形勢(shì)要求。

作者：畢宏偉喬欣欣單位：中國(guó)人民銀行嘉峪關(guān)市中心支行

第二篇

一、正確把握全省跨境資金流出

規(guī)模不斷擴(kuò)大的大趨勢(shì)。2014年，在國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境變動(dòng)影響下黑龍江省外貿(mào)進(jìn)出口保持平穩(wěn)，總額和逆差與上年同期基本持平。全省外貿(mào)進(jìn)出口總額389億美元，增長(zhǎng)0.1%；貿(mào)易逆差42.2億美元，與上年持平。其中，一般貿(mào)易出口增長(zhǎng)6.7%，對(duì)俄出口增長(zhǎng)30.3%，邊境小額貿(mào)易進(jìn)口下降22.8%。全省外匯形勢(shì)呈現(xiàn)跨境收支和結(jié)售匯總額平穩(wěn)增長(zhǎng)、跨境資金流出規(guī)模不斷擴(kuò)大的總體態(tài)勢(shì)。2014年，全省跨境收支總額238.4億美元，增長(zhǎng)8.2%；逆差59.6億美元，增長(zhǎng)30.7%。結(jié)售匯總額209.3億美元，增長(zhǎng)20.9%；逆差43億美元，增長(zhǎng)52.7%。我省跨境資金流動(dòng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)運(yùn)行也存在背離，出現(xiàn)了企業(yè)出口不收匯、進(jìn)口少付匯、提前收結(jié)匯、跨境人民幣凈支付替代購(gòu)匯、部分結(jié)匯交易分流境外、貿(mào)易融資規(guī)模下降、外匯存款增長(zhǎng)、外匯貸款下降、遠(yuǎn)期結(jié)匯意愿下降等與全國(guó)相一致的現(xiàn)象。同時(shí)，也呈現(xiàn)出一些新情況和新問(wèn)題，如個(gè)別外商直接投資企業(yè)匯出大額利潤(rùn)、注銷撤資、減資，個(gè)別企業(yè)存在違規(guī)辦理外債、資本金結(jié)匯行為，人民幣外債規(guī)模快速增長(zhǎng)，金融機(jī)構(gòu)外匯存貸比下降等新情況，特別是盧布貶值對(duì)我省涉外經(jīng)濟(jì)的影響值得特別關(guān)注。綜合判斷，盡管國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)復(fù)雜多變，只要經(jīng)濟(jì)基本面以及地緣政治環(huán)境等因素未發(fā)生重大變化，在外貿(mào)穩(wěn)增長(zhǎng)政策措施支持下，2015年我省進(jìn)出口形勢(shì)將有所好轉(zhuǎn)，國(guó)際收支形勢(shì)仍將延續(xù)外匯資金凈流出的基本格局，跨境資本流動(dòng)波動(dòng)可能加大，但金額將繼續(xù)維持較小規(guī)模。

二、2015年外匯管理工作要向改革要紅利、向管理要效率

2015年是全面深化改革的關(guān)鍵之年，是全面推進(jìn)依法治國(guó)的開局之年，也是外匯管理改革的攻堅(jiān)之年。全省外匯管理部門要全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì)精神，按照中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和全國(guó)外匯管理工作會(huì)議的統(tǒng)一部署，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，緊密圍繞國(guó)際收支基本平衡的目標(biāo)，加快外匯管理“五個(gè)轉(zhuǎn)變”，推進(jìn)外匯管理改革措施落地，加強(qiáng)主體監(jiān)測(cè)分析，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，抓住沿邊開發(fā)開放機(jī)遇，推動(dòng)對(duì)俄金融合作升級(jí)，提高外匯服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，促進(jìn)黑龍江省涉外經(jīng)貿(mào)持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。

（一）深入推進(jìn)依法行政，提高外匯管理履職能力。十八屆四中全會(huì)對(duì)全面推進(jìn)依法治國(guó)做出了重大部署，明確了法治作為治國(guó)理政的基本方略。這對(duì)推進(jìn)外匯管理簡(jiǎn)政放權(quán)，依法履行好外匯管理職能提出了更高要求。一是簡(jiǎn)化行政審批，改進(jìn)外匯服務(wù)。按照總局統(tǒng)一部署，進(jìn)一步加大簡(jiǎn)政放權(quán)力度，取消和下放行政審批項(xiàng)目。近年來(lái)，外匯管理審批權(quán)限下放了很多，行政審批事項(xiàng)也減少了許多，外匯管理依法行政的擔(dān)子加重了。這就要求我們要堅(jiān)持放管結(jié)合，以規(guī)范和約束自由裁量權(quán)為重點(diǎn)，探索建立外匯管理重大決策終身責(zé)任追究制度及責(zé)任倒查機(jī)制，研究業(yè)務(wù)統(tǒng)一受理方式方法，探索建立綜合柜臺(tái)服務(wù)模式和首問(wèn)負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一受理窗口，公開辦理程序，明確辦結(jié)時(shí)限，增強(qiáng)外匯服務(wù)透明度，切實(shí)提高行政效力，在簡(jiǎn)政放權(quán)中做到依法行政。二是加強(qiáng)內(nèi)審內(nèi)控管理，開展外匯管理履職情況檢查。按照總局要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控和外部監(jiān)管，遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，省分局將在全省組織開展外匯管理履職能力專項(xiàng)檢查工作。省分局將組織開展專項(xiàng)督查，跟蹤整改落實(shí)情況，堵塞內(nèi)部管理和外部監(jiān)管漏洞，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。三是全面推進(jìn)政務(wù)公開，強(qiáng)化外部監(jiān)督。堅(jiān)持公開為常態(tài)，不公開為例外的原則，充分利用黑龍江省分局子網(wǎng)站的政務(wù)公開等渠道，通過(guò)管理信息、政策法規(guī)和業(yè)務(wù)指南，提高外匯管理政策透明度，推進(jìn)決策公開、執(zhí)行公開、管理公開、服務(wù)公開、結(jié)果公開，全面推進(jìn)政務(wù)公開。

（二）加大改革創(chuàng)新力度，重點(diǎn)推進(jìn)改革措施落地。十八大特別是十八屆三中、四中全會(huì)以來(lái)，我國(guó)進(jìn)入了全面深化改革的攻堅(jiān)階段，金融業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放領(lǐng)域的改革舉措密集出臺(tái)，形成了以開放促改革、促發(fā)展的“紅利”集中釋放期，這給外匯管理改革帶來(lái)了新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，改革對(duì)外匯管理便利化提出了更高目標(biāo)，對(duì)外匯管理方式轉(zhuǎn)變提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)匯率反映外匯供求關(guān)系提出了更高的要求。我們要順應(yīng)改革開放的大勢(shì)，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和外匯收支的新常態(tài)，持續(xù)深入地推進(jìn)貿(mào)易投資便利化，抓好改革政策措施的落實(shí)。一是根據(jù)總局統(tǒng)一部署，按照保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)頂層設(shè)計(jì)框架，簡(jiǎn)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)辦理手續(xù)，下放保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)和外匯資本金結(jié)匯審批權(quán)限。二是完善直接投資外匯管理，做好直接投資外匯登記下放至銀行的政策宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，加大現(xiàn)場(chǎng)檢查和輔導(dǎo)力度，保證改革政策平穩(wěn)落地，依法合規(guī)運(yùn)行。三是簡(jiǎn)化直接投資項(xiàng)下外國(guó)投資者出資管理，推進(jìn)黑龍江省重點(diǎn)裝備制造企業(yè)境外并購(gòu)?fù)鈪R管理改革試點(diǎn)，加大對(duì)“走出去”企業(yè)的支持力度。四是改革外商直接投資和境外直接投資外匯年檢，提升利用外資和對(duì)外投資的效率和質(zhì)量。五是推動(dòng)資本市場(chǎng)雙向開放，收集匯總中融信托投資公司境外證券投資報(bào)備信息，支持黑龍江省證券機(jī)構(gòu)開辦滬港通業(yè)務(wù)，推進(jìn)境外上市有關(guān)外匯管理政策貫徹落實(shí)，促進(jìn)“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”相結(jié)合。六是轉(zhuǎn)變外債管理方式，統(tǒng)一中、外資企業(yè)外債管理，以銀行為媒介向中資企業(yè)宣傳外債改革新政策，促進(jìn)改革成果轉(zhuǎn)化。七是鼓勵(lì)特許機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，探索盧布現(xiàn)鈔批發(fā)業(yè)務(wù)，兌換網(wǎng)點(diǎn)植入模式等，支持其健康有序發(fā)展。八是落實(shí)總局推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換相關(guān)試點(diǎn)方案，加大金融改革創(chuàng)新力度。

（三）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析工作，嚴(yán)防跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。面對(duì)當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和外匯收支形勢(shì)的“新常態(tài)”，全省外匯管理系統(tǒng)要轉(zhuǎn)變思維，將加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析作為各項(xiàng)工作的重中之重，作為未來(lái)外匯管理工作轉(zhuǎn)型的出路所在。一要加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析隊(duì)伍建設(shè)。對(duì)基層外匯局而言，做好日常監(jiān)測(cè)分析尤為重要。成立監(jiān)測(cè)分析工作小組，完善監(jiān)測(cè)分析工作機(jī)制，培養(yǎng)“有文筆、熟悉業(yè)務(wù)、熟悉市場(chǎng)、熟悉系統(tǒng)”的復(fù)合型外匯管理人才，充實(shí)完善監(jiān)測(cè)分析崗位，打造一支業(yè)務(wù)精、能戰(zhàn)斗的監(jiān)測(cè)分析團(tuán)隊(duì)，提高監(jiān)測(cè)分析能力。二要建立健全監(jiān)測(cè)制度。在常規(guī)監(jiān)測(cè)的基礎(chǔ)上，根據(jù)形勢(shì)變化開展重點(diǎn)企業(yè)、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)行業(yè)和重點(diǎn)金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)監(jiān)測(cè)，提高對(duì)異常情況的快速反應(yīng)和處置能力。要充分發(fā)揮地方敏感樣本企業(yè)庫(kù)作用，選取轄內(nèi)外匯收支影響較大，性質(zhì)特別、行業(yè)特殊的重點(diǎn)主體為主要事后監(jiān)管對(duì)象，對(duì)樣本庫(kù)企業(yè)跨境資金流動(dòng)苗頭性問(wèn)題及時(shí)予以窗口指導(dǎo)。要完善出口差異化管理工作方案，研究設(shè)定合理的差異化監(jiān)管指標(biāo)，采取有效方法對(duì)出口不收匯和少收匯企業(yè)進(jìn)行全面實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)標(biāo)識(shí)主體企業(yè)監(jiān)測(cè)。三要強(qiáng)化跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的使用和培訓(xùn)。充分共享系統(tǒng)的功能和數(shù)據(jù)，探索務(wù)實(shí)、管用的工作方法，掌握系統(tǒng)數(shù)據(jù)體系和數(shù)據(jù)加工邏輯，掌握監(jiān)測(cè)分析與核查技巧，提高一線人員利用系統(tǒng)開展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析的能力。要依托跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，建立監(jiān)測(cè)分析指標(biāo)體系。四要打造精品監(jiān)測(cè)分析報(bào)告。用好外匯管理監(jiān)測(cè)月報(bào)、外匯形勢(shì)分析季報(bào)、年度區(qū)域外匯收支運(yùn)行報(bào)告的工作機(jī)制，反映銀行、企業(yè)和個(gè)人外匯收支需求的活情況，突出對(duì)俄特色，開展匯率預(yù)期變動(dòng)、貿(mào)易融資和遠(yuǎn)期結(jié)售匯等專題研究，努力做到分析到位、預(yù)判準(zhǔn)確、建議可行。

（四）探索主體監(jiān)管改革，完善監(jiān)管方式方法。從行為監(jiān)管到主體監(jiān)管是外匯管理五個(gè)轉(zhuǎn)變之一，全國(guó)各分支局都在積極探索和實(shí)踐。目前，我省市（地）中心支局經(jīng)過(guò)機(jī)構(gòu)調(diào)整，外匯管理工作將由一個(gè)科室負(fù)責(zé)，這為探索主體監(jiān)管改革提供了方便。各中心支局要增強(qiáng)前瞻性和敏感度，要透過(guò)機(jī)構(gòu)整合，看清未來(lái)外匯管理模式改革的大動(dòng)向，要徹底轉(zhuǎn)變工作思路，順大勢(shì)而為，對(duì)主體監(jiān)管的方法進(jìn)行探索和嘗試。一要以方便企業(yè)、方便居民為宗旨，理順崗位設(shè)置，合理劃分崗位職能，再造業(yè)務(wù)流程，實(shí)行綜合柜員制和“一站式”服務(wù)。二要建立主體監(jiān)測(cè)分析工作機(jī)制，依托貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、資本項(xiàng)目等系統(tǒng)，通過(guò)綜合運(yùn)用貨物貿(mào)易總量核查率、高頻大額服務(wù)貿(mào)易收匯、資本金或外債大額結(jié)匯等專項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)及相關(guān)閾值設(shè)置，建立企業(yè)主體監(jiān)測(cè)核心指標(biāo)評(píng)價(jià)體系，實(shí)現(xiàn)全口徑企業(yè)主體監(jiān)測(cè)，科學(xué)確定非現(xiàn)場(chǎng)核查名單及核查順序。三要按照“抓大放小”原則，將同時(shí)發(fā)生經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目收支的重點(diǎn)企業(yè)列入主體監(jiān)測(cè)樣本組，對(duì)同一主體不同性質(zhì)、不同業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行邏輯整合，將統(tǒng)一設(shè)置的主體監(jiān)測(cè)樣本組導(dǎo)入跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)及其他外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)同一樣本企業(yè)不同交易性質(zhì)數(shù)據(jù)的一體化監(jiān)測(cè)分析、分類管理與交叉核查。四要及時(shí)總結(jié)推廣主體監(jiān)管工作經(jīng)驗(yàn)。今年，省分局將召開全省主體監(jiān)管和監(jiān)測(cè)分析工作會(huì)議，總結(jié)市（地）中心支局工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)好經(jīng)驗(yàn)好做法予以推廣。

（五）推動(dòng)對(duì)俄金融合作升級(jí)，支持全省涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展。對(duì)俄金融合作是我省對(duì)俄經(jīng)貿(mào)合作的重要組成部分，省委、省政府高度重視。全省外匯管理部門在服務(wù)和支持黑龍江省沿邊開發(fā)開放、東部陸海絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)、促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)增長(zhǎng)中應(yīng)有所作為。一要抓好沿邊開發(fā)開放改革政策落地。今年省分局將加大對(duì)改革試點(diǎn)政策落實(shí)情況的督查，力求改革取得實(shí)效，真正達(dá)到簡(jiǎn)政放權(quán)、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的目的，以改革促進(jìn)涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展。同時(shí)，要及時(shí)總結(jié)改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，因地制宜適時(shí)推廣。二要大力推動(dòng)本幣結(jié)算。鼓勵(lì)銀行擴(kuò)大中俄雙邊行賬戶數(shù)量，提高結(jié)算效率。研究解決銀行、企業(yè)遇到的問(wèn)題，激發(fā)銀行的積極性和主動(dòng)性。三要繼續(xù)推進(jìn)我省人民幣/盧布外匯交易市場(chǎng)建設(shè)工作。進(jìn)一步完善各項(xiàng)規(guī)章制度，方便企業(yè)對(duì)盧布與人民幣的互換需求。四要力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)陸路口岸調(diào)運(yùn)盧布現(xiàn)鈔。省分局將制定黑龍江省陸路口岸盧布現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)工作指導(dǎo)意見，有關(guān)市（地）中心支局要加強(qiáng)調(diào)研，引導(dǎo)銀行通過(guò)省內(nèi)相關(guān)陸路口岸,開展向俄羅斯跨境調(diào)運(yùn)人民幣和盧布現(xiàn)鈔工作。五要推進(jìn)跨境電子商務(wù)外匯支付業(yè)務(wù)開展。目前黑龍江省已被總局納入跨境電子商務(wù)外匯支付試點(diǎn)地區(qū)，要支持有條件的支付機(jī)構(gòu)建立獨(dú)立的網(wǎng)上支付平臺(tái)，打通網(wǎng)上一站式結(jié)算快速通道，有效利用信息化手段推動(dòng)沿邊對(duì)外貿(mào)易發(fā)展。六要提高短期外債余額指標(biāo)使用效率。督促引導(dǎo)法人銀行和中資企業(yè)用足用好指標(biāo)，幫助緩解銀行和企業(yè)外匯資金流動(dòng)性不足。

（六）創(chuàng)新檢查考核方法，打擊外匯違法違規(guī)行為。對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展外匯檢查和考核評(píng)估是外匯管理部門加強(qiáng)監(jiān)管的有效手段，要研究更有效的方式方法，充分發(fā)揮好外匯檢查和考核的威懾力。一要強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況的考核評(píng)估機(jī)制。要反思金融機(jī)構(gòu)考核機(jī)制中存在的問(wèn)題，研究建立對(duì)金融機(jī)構(gòu)考核結(jié)果的評(píng)估反饋機(jī)制、后續(xù)糾偏機(jī)制和處罰手段，改進(jìn)考核方式方法，提升考核效果，增強(qiáng)考核威懾力，深化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的影響與監(jiān)督。二要探索對(duì)銀行由“規(guī)則監(jiān)管”向“原則監(jiān)管”的轉(zhuǎn)變，運(yùn)用情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、約談高管等多種方式，促進(jìn)市場(chǎng)主體合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)。開展對(duì)轄內(nèi)個(gè)人本外幣兌換機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況現(xiàn)場(chǎng)核查，規(guī)范特許機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為。三要?jiǎng)?chuàng)新外匯檢查方式，打擊外匯違法違規(guī)行為。按照總局要求，對(duì)七家銀行金融機(jī)構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)專項(xiàng)檢查，查找金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，摸清金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行外匯管理政策法規(guī)的薄弱環(huán)節(jié)，遏制外匯業(yè)務(wù)違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪行為。針對(duì)重點(diǎn)渠道和關(guān)鍵主體開展專項(xiàng)檢查，精準(zhǔn)打擊異常跨境資金流動(dòng)，提高企業(yè)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)水平。探索推進(jìn)銀行非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)開發(fā)建設(shè)與銀行數(shù)據(jù)分析應(yīng)用方法，加大線索篩查力度，深入挖掘案件線索，加強(qiáng)對(duì)線索延伸檢查和違規(guī)查處工作。加強(qiáng)多部門合作機(jī)制，重點(diǎn)對(duì)套匯、非法買賣外匯、非法結(jié)匯、擅自經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)等實(shí)質(zhì)性外匯違法行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，繼續(xù)保持對(duì)地下錢莊等違法行為高壓打擊態(tài)勢(shì)。

（七）提高調(diào)研宣傳能力，服務(wù)外匯管理科學(xué)發(fā)展。調(diào)查研究和新聞宣傳是基層外匯局的基礎(chǔ)性工作，要加大力量做好前瞻性基礎(chǔ)性研究，拓寬新聞宣傳渠道，為下一階段外匯管理改革有序推進(jìn)和全省外經(jīng)貿(mào)發(fā)展提供決策支持。一要加強(qiáng)外匯管理改革新政實(shí)施效果反饋。針對(duì)總局出臺(tái)的一系列改革措施，各中心支局要在政策實(shí)施一個(gè)月、半年、一年后分別進(jìn)行政策實(shí)施效果的反饋，既要確保時(shí)效性，又要進(jìn)行長(zhǎng)期跟蹤，提出政策執(zhí)行中存在的問(wèn)題及有實(shí)際參考價(jià)值的建議。二要深化對(duì)俄特色研究工作。充分發(fā)揮對(duì)俄經(jīng)濟(jì)金融研究小組的力量，提高對(duì)俄經(jīng)濟(jì)金融研究工作的質(zhì)量和時(shí)效性，提高研究成果的決策參考價(jià)值。各市（地）中心支局都要關(guān)注俄羅斯經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化、盧布匯率的變化以及中俄金融合作動(dòng)態(tài)，及時(shí)分析對(duì)我國(guó)及我省經(jīng)濟(jì)金融及跨境資金流動(dòng)等多方面的影響，在第一時(shí)間上報(bào)相關(guān)信息，突出及時(shí)性和準(zhǔn)確性。三要圍繞外匯管理轉(zhuǎn)型開展基礎(chǔ)性研究工作。以“五個(gè)轉(zhuǎn)變”為指導(dǎo)，從基礎(chǔ)性外匯管理工作中深入挖掘信息調(diào)研重點(diǎn)，力爭(zhēng)調(diào)研報(bào)告立意高，具有全國(guó)視野，在思想上、方式方法上有所創(chuàng)新。特別是在問(wèn)題分析透徹、政策建議具有可操作價(jià)值方面多下功夫。四要加強(qiáng)子網(wǎng)站建設(shè)工作。繼續(xù)豐富網(wǎng)站內(nèi)容，提升網(wǎng)站服務(wù)功能，充分利用子網(wǎng)站政策宣傳優(yōu)勢(shì)，對(duì)社會(huì)公眾關(guān)切的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行政策解答與反饋。

（八）堅(jiān)持從嚴(yán)管理原則，提高內(nèi)控監(jiān)督管理水平。一要繼續(xù)加強(qiáng)黨建工作。圍繞外匯管理中心工作，落實(shí)好從嚴(yán)治黨責(zé)任，著力強(qiáng)化黨員干部改革意識(shí)和依法行政意識(shí)，努力提升基層外匯局黨建工作科學(xué)化水平。二要扎實(shí)推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)。深入貫徹中央紀(jì)委五次全會(huì)、國(guó)務(wù)院第三次廉政工作會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，堅(jiān)決貫徹中央八項(xiàng)規(guī)定精神，加強(qiáng)專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)管理和監(jiān)督檢查，厲行節(jié)約、提高效率。三要加大干部培訓(xùn)力度。努力建設(shè)與外匯管理改革發(fā)展要求相適應(yīng)的干部隊(duì)伍，促進(jìn)干部隊(duì)伍加快轉(zhuǎn)型。四要促進(jìn)內(nèi)審轉(zhuǎn)型和方法創(chuàng)新。開展對(duì)大興安嶺、牡丹江、鶴崗、雙鴨山4個(gè)市地中心支局內(nèi)控監(jiān)督檢查。堅(jiān)持合規(guī)性審計(jì)與內(nèi)部控制審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向?qū)徲?jì)、績(jī)效審計(jì)、計(jì)算機(jī)輔助審計(jì)相結(jié)合，推進(jìn)審計(jì)工作規(guī)范化、系統(tǒng)化和科學(xué)化。

作者：那洪生單位：國(guó)家外匯管理局黑龍江省分局副局長(zhǎng)