金融市場(chǎng)部工作計(jì)劃范文

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第1篇

2017年金融市場(chǎng)特別是債券市場(chǎng)出現(xiàn)了大幅的波動(dòng)，金融市場(chǎng)部也免不了受到市場(chǎng)的波動(dòng)。回顧這一年，依然感慨萬(wàn)千，很多地方需要總結(jié)。

一、2017年主要工作開展情況匯報(bào)如下：

（一）同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模保持合理增速。2017年金融市場(chǎng)部積極開展債券回購(gòu)、債券買賣、存放同業(yè)、理財(cái)投資等業(yè)務(wù)。截至2017年末，本行存放同業(yè)款項(xiàng)為90408.01萬(wàn)元，買入返售金融資產(chǎn)為48162.32萬(wàn)元，持有至到期投資為429769.01萬(wàn)元，應(yīng)收賬款類投資為119137.04萬(wàn)元，同業(yè)資產(chǎn)總額為687476.38萬(wàn)元，較上年同期增長(zhǎng)57318.91萬(wàn)元，增速為9.10%，低于同期貸款增速的13.67%；同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模占全行資產(chǎn)總額的41.26%，較上年下降2.97%。

（二）同業(yè)收入穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至2017年末，本行同業(yè)業(yè)務(wù)總收入39366.17萬(wàn)元，較上年同期增長(zhǎng)5978.21萬(wàn)元，同比增速為17.91%，其中國(guó)債利息收入為5037.04萬(wàn)元，減免所得稅1259.26萬(wàn)元；同業(yè)業(yè)務(wù)支出13992.92萬(wàn)元，較上年同期增長(zhǎng)3014.23萬(wàn)元，同比增速為27.46%；同業(yè)凈收入25373.25萬(wàn)元，較上年增加2963.98萬(wàn)元，同比增速為13.23%。

（三）成功發(fā)行二級(jí)資本債券，拓展了資本補(bǔ)充的新渠道。資本是銀行規(guī)模擴(kuò)張和業(yè)務(wù)發(fā)展的基石，長(zhǎng)期以來，本行主要通過增資擴(kuò)股、利潤(rùn)留存和準(zhǔn)備計(jì)提等內(nèi)部積累方式充實(shí)資本。經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，2017年10月27日本行在銀行間市場(chǎng)成功完成1億元二級(jí)資本債券的發(fā)行，募集的資金將依據(jù)法律和監(jiān)管部門的要求，全部用于補(bǔ)充本行的二級(jí)資本。二級(jí)資本債券的發(fā)行，是滁州地區(qū)法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的首支二級(jí)資本債券，標(biāo)志著本行成功通過市場(chǎng)化渠道補(bǔ)充資本，提高了本行的資本充足率，滿足了未來業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

（四）經(jīng)歷了債市牛熊的洗禮、經(jīng)驗(yàn)得以積累。初入債市，經(jīng)歷的是2014-2016的債券大牛市，對(duì)債券的直觀研究較為有限，不懂右側(cè)交易，債券配置只是簡(jiǎn)單的持有到期。2017年接受了債券市場(chǎng)的大洗禮，大類資產(chǎn)跌的刻骨銘心，跌的寢食難安，在開展債券投資、資管計(jì)劃的過程中，我們的學(xué)費(fèi)是高昂的，當(dāng)然經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)也是深刻的。金融市場(chǎng)部成立的近三年，我們走過了債市牛熊的更替，三年我們都深度參與其中，三年的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)告訴我們：金融市場(chǎng)產(chǎn)品繁多，名為創(chuàng)新、實(shí)為嵌套，今年監(jiān)管處罰的重災(zāi)區(qū)主要集中在名為金融創(chuàng)新的產(chǎn)品上；打鐵還需自身硬，投資不能崇外、應(yīng)立足本行的現(xiàn)實(shí)情況，深耕標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)、基礎(chǔ)資產(chǎn)的研究與投資，做標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，做簡(jiǎn)單的產(chǎn)品，風(fēng)險(xiǎn)易識(shí)別、易把控，領(lǐng)導(dǎo)放心、監(jiān)管安心；投資堅(jiān)持本行綜合效益最大化，成本最集約，重點(diǎn)考慮資本成本，綜合考慮資金成本、風(fēng)險(xiǎn)成本，不斷反思總結(jié)歸納，持續(xù)加強(qiáng)自身的投研分析能力，不人云亦云，做好基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的跟蹤與分析，時(shí)刻保持清醒理智的思維，投資決策出果斷獨(dú)立，同時(shí)結(jié)合市場(chǎng)，不斷修正的投資觀點(diǎn)。

二、2018年工作計(jì)劃：監(jiān)管趨嚴(yán)格，未來沒有創(chuàng)新空間，沒有監(jiān)管套利空間，更不應(yīng)該有任何業(yè)務(wù)投機(jī)的僥幸，金融市場(chǎng)部能做的就是扎實(shí)的做好投資和研究，把本行的富余資金運(yùn)作好、管理好。

（一）以“控風(fēng)險(xiǎn)、保利潤(rùn)、求發(fā)展”為主線，主動(dòng)轉(zhuǎn)變思想觀念，以資本節(jié)約為方向，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)及期限，認(rèn)真分析債券市場(chǎng)形勢(shì)，準(zhǔn)確把握市場(chǎng)走勢(shì)和投資節(jié)奏，在市場(chǎng)收益率處于高點(diǎn)時(shí)積極建倉(cāng)；非債投資方面，將資金更多配置于風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低、收益相對(duì)較高的金融產(chǎn)品上。

（二）保持同業(yè)業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)步增長(zhǎng)。本行2015年、2016年配置的部分資產(chǎn)收益率過低，其中主要為11.1億元國(guó)債和5億元安信基金產(chǎn)品，國(guó)債實(shí)際收益率2.95%，考慮所得稅影響，稅前實(shí)際收益率在3.93%，國(guó)債不耗費(fèi)本行資本，通過回購(gòu)業(yè)務(wù)可提高其實(shí)際收益率。安信基金資管計(jì)劃為5億元，2017年的實(shí)際收益率為2.6%，且資本耗費(fèi)較大。因此，2018年同業(yè)業(yè)務(wù)的思路是在各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)的前提下，做好期限錯(cuò)配，保持相對(duì)合理的杠桿水平，保持同業(yè)收入的穩(wěn)步提升。

（三）穩(wěn)步推動(dòng)本行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展。近年來，隨著個(gè)人和機(jī)構(gòu)對(duì)銀行產(chǎn)品和服務(wù)多樣化需求的增加，商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，中間業(yè)務(wù)收入大幅提高，不僅給銀行帶來了新的盈利來源，而且有利于改善收入結(jié)構(gòu)。面對(duì)MPA考核、監(jiān)管趨嚴(yán)的現(xiàn)實(shí)狀況，2018年度本行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)及同業(yè)理財(cái)?shù)牧阃黄疲瑸槿蘸罄碡?cái)業(yè)務(wù)的大力發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

第2篇

一、遵循市場(chǎng)管理，科學(xué)制定營(yíng)銷計(jì)劃。科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)钠饰霈F(xiàn)有市場(chǎng)狀況和銷售狀況,揚(yáng)長(zhǎng)避短、尋求機(jī)會(huì)、制定2009年市場(chǎng)部和銷售部工作任務(wù)和工作計(jì)劃。

二、加強(qiáng)頭寸管理，合理調(diào)配資金。系統(tǒng)內(nèi)資金采取調(diào)度和調(diào)劑兩種配置方式。主要包括完成人民銀行的資金調(diào)控任務(wù)，平衡各分行保證支付及實(shí)現(xiàn)信貸計(jì)劃的資金缺口，解決農(nóng)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目貸款和基層信用社發(fā)放農(nóng)戶專項(xiàng)貸款所出現(xiàn)的資金缺口。系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)劑主要是解決尤其結(jié)好各信用社頭寸的充分運(yùn)用和滿足票據(jù)清算、清付匯差及先支后收所發(fā)生的臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)需要，嚴(yán)禁用拆借資金搞固定資產(chǎn)貸款。各社拆入資金的數(shù)量，要根據(jù)各社清償資金的能力嚴(yán)格控制，各社每月平均拆入資金余額，不得超過上月末各項(xiàng)存款余額的4％。凡有拆借資金業(yè)務(wù)的信用社，都要建立健全拆借資金臺(tái)帳、檔案。

三、加強(qiáng)票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的定價(jià)管理。制訂一套合理科學(xué)的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的審批制度和管理辦法。一是捕捉市場(chǎng)信息，密切關(guān)注市場(chǎng)行情，定期召開票據(jù)業(yè)務(wù)分析會(huì)。借助中國(guó)貨幣網(wǎng)平臺(tái)，結(jié)合最新財(cái)經(jīng)新聞，調(diào)整策略，創(chuàng)新思維，抓住市場(chǎng)機(jī)遇，賺取盈利效益。二是注重與客戶的交流，同時(shí)積極參加有關(guān)各方舉辦的票據(jù)業(yè)務(wù)交流會(huì)，加深感情、增加業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力，提高在票據(jù)業(yè)務(wù)市場(chǎng)上的知名度及影響力。三是制度制約，強(qiáng)化管理。從“防范風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)”的高度出發(fā)，加大對(duì)票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的監(jiān)督、監(jiān)管力度，嚴(yán)格按照省聯(lián)社制定的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程和管理辦法等規(guī)章制度開展工作，并在社內(nèi)部建立健全了票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)程、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)授權(quán)授信制度、大額資金匯劃審批制度等，使每筆業(yè)務(wù)均能做到有章可循、有規(guī)可依，強(qiáng)化票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)務(wù)的長(zhǎng)效監(jiān)督機(jī)制，形成比較科學(xué)的業(yè)務(wù)運(yùn)行架構(gòu)和資金管理體系。明確崗位職責(zé)，嚴(yán)防經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)票據(jù)業(yè)務(wù)管理的相關(guān)工作要求，進(jìn)一步明確票據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的崗位職責(zé)，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的交接手續(xù)加強(qiáng)監(jiān)督審核。嚴(yán)把票據(jù)審查關(guān)，對(duì)每筆轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)必須經(jīng)初檢員審驗(yàn)后，由票據(jù)復(fù)審員對(duì)票據(jù)真實(shí)性、有效性進(jìn)行復(fù)審，確保轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)真實(shí)有效，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生。

四、科學(xué)市場(chǎng)調(diào)研，督促協(xié)助市場(chǎng)銷售。市場(chǎng)部的核心工作就是協(xié)助、指導(dǎo)銷售部門和各分社不斷的提升品牌力、鞏固銷售力。因此，市場(chǎng)部只有不斷的了解市場(chǎng)、拜訪市場(chǎng)、調(diào)研精品、分析原因、找出差距、并針對(duì)各信用分社實(shí)際情況，指導(dǎo)下屬開拓思路、方法。

第3篇

金融市場(chǎng)部在行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)心下，在各部門的積極配合和支持下，各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)開展，現(xiàn)就2019年以來工作總結(jié)和下一步工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、  基本情況

截至*月*日，同業(yè)資產(chǎn)余額**億元，較年初增加**億元，增幅**；較去年同期下降**億元，降幅**%。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)余額**億元，較年初增加**億元，增幅**%；較去年同期增加**億元，增幅**%。金融機(jī)構(gòu)往來收入**萬(wàn)元，投資收益**萬(wàn)元，合計(jì)**萬(wàn)元 ，較去年同期下降**萬(wàn)元，降幅**%。本年一季度同業(yè)資金均值**億元，較去年同期增加**億，收益率**%，較去年同期下降**%。

收入下降原因：自年初以來，市場(chǎng)資金充裕，同業(yè)利率持續(xù)走低，本行資金業(yè)務(wù)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)利率較去年同期大幅下滑，導(dǎo)致同業(yè)業(yè)務(wù)收入減少。

二、  工作總結(jié)

（一）大額存單發(fā)行準(zhǔn)備工作

  根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，本行擬發(fā)行同業(yè)存單，年初已與

中誠(chéng)信國(guó)際信用評(píng)級(jí)公司完成協(xié)議簽訂工作并配合評(píng)級(jí)公司完成進(jìn)場(chǎng)調(diào)研工作，持續(xù)提供評(píng)級(jí)所需資料和報(bào)表，每周督促其盡快完成本行評(píng)級(jí)工作。

做好大額存單發(fā)行準(zhǔn)備工作，草擬大額存單管理辦法、清算及操作流程，準(zhǔn)備大額存單發(fā)行報(bào)備資料。向省聯(lián)社提交大額存單系統(tǒng)開通申請(qǐng)，做好系統(tǒng)準(zhǔn)備工作。

（二）優(yōu)化同業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，增加收入渠道

為充分利用同業(yè)資金，取得更好收益，不斷優(yōu)化同業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，做好線上線下資金存放業(yè)務(wù)，合理配置債券、同業(yè)存單等。目前開辦的同業(yè)業(yè)務(wù)種類主要包括存放同業(yè)、拆放同業(yè)、買入返售/賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)、認(rèn)購(gòu)?fù)瑯I(yè)存單、投資同業(yè)理財(cái)、投資債券等業(yè)務(wù)。

一季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展情況：

1、存放同業(yè)定期**筆，發(fā)生額**億元，余額**億。

2、拆放同業(yè)**筆，發(fā)生額**億，余額**億。

3、買入返售（逆回購(gòu)）**筆，發(fā)生額**億，余額**億；賣出回購(gòu)（正回購(gòu)）***筆，發(fā)生額**億元，余額為零。

4、認(rèn)購(gòu)?fù)瑯I(yè)存單**筆，發(fā)生額*億，余額*億。

5、投資同業(yè)理財(cái)*筆，發(fā)生額**億元，余額*億。

（三）做好轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)相關(guān)工作

轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)是本行貼現(xiàn)資產(chǎn)的重要組成部分。轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)的轉(zhuǎn)入主要通過上海票據(jù)交易所業(yè)務(wù)系統(tǒng)和省聯(lián)社票據(jù)系統(tǒng)進(jìn)行操作，部門人員根據(jù)總行規(guī)模調(diào)控的需要通過票據(jù)系統(tǒng)價(jià)格、篩選交易對(duì)手和票源，積極調(diào)整票據(jù)規(guī)模。本年累計(jì)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)*筆，金額*億元。

（四）審慎選擇交易對(duì)手，增加合作銀行數(shù)量

為確保本行同業(yè)業(yè)務(wù)的順利開展，同業(yè)資金能及時(shí)存出并產(chǎn)生收益，積極在銀行間市場(chǎng)尋找交易對(duì)手，選擇資產(chǎn)規(guī)模大、資產(chǎn)質(zhì)量好的銀行類金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)授信，不斷增加合作銀行數(shù)量。一季度分別對(duì)煙臺(tái)銀行、廈門農(nóng)村商業(yè)銀行、晉城銀行等10家銀行進(jìn)行同業(yè)授信。

（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

按時(shí)完成各類報(bào)表和材料的上報(bào)工作，及時(shí)裝訂各類檔案資料。保管好業(yè)務(wù)憑證和合作協(xié)議，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

三、  工作計(jì)劃

（一）做好大額存單發(fā)行的后續(xù)工作

按照評(píng)級(jí)公司的要求，積極與相關(guān)部門聯(lián)系收集評(píng)級(jí)所需后續(xù)資料，及時(shí)準(zhǔn)確提供給評(píng)級(jí)公司。與評(píng)級(jí)公司做好溝通，督促其盡快出具評(píng)級(jí)結(jié)果A+的評(píng)級(jí)報(bào)告。完成管理辦法、操作流程的制定工作和大額存單發(fā)行的報(bào)備工作。

（二）合理優(yōu)化同業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，做好資產(chǎn)配置工作

根據(jù)資金市場(chǎng)走勢(shì)和相關(guān)貨幣政策，合理配置同業(yè)業(yè)務(wù)種類，優(yōu)化同業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。在開辦好現(xiàn)有同業(yè)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)下，努力尋找新的業(yè)務(wù)突破點(diǎn)，提高資金收益。

（三）做好日常工作，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)正常有序開展

有序做好各項(xiàng)日常工作，主要包括：一是通過買入返售、同業(yè)拆借、配置債券、同業(yè)存單等多種方式，做好資金的存放工作，提高資金收益；二、及時(shí)關(guān)注票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)，根據(jù)總行規(guī)模調(diào)控，做好轉(zhuǎn)貼現(xiàn)規(guī)模的控制工作；三是協(xié)助合作銀行做好同業(yè)賬戶的維護(hù)工作，確保同業(yè)賬戶正常使用；四是要繼續(xù)積極尋找交易對(duì)手，做好授信資料的收集和上報(bào)工作；五、配合總部相關(guān)部門，做好報(bào)表填報(bào)和資料的提供工作。