金融機構投融資風險論文范文

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1投融資決策管理委員會決策內容

投融資決策內容：投融資決策委員會要對交易對手的以下信息要素進行審核，決定是否與之交易。基本信息：包括企業名稱、交易員姓名、企業負責人姓名、聯系電話、傳真電話、聯系地址等。財務信息：包括資產結構、負債結構、資產質量、流動性、抵質押資產狀況等。補充信息：包括開展業務的領域、資信情況、達成交易的難易程度、經營狀況，團隊的管理能力等。投融資分析報告：包括市場變動趨勢、投融資機會預判、投融資規劃執行完成情況、交易的風險收益情況、投融資成本與收益測算以及債券市值的風險估值等內容。

2投融資決策管理委員會審議規則

投融資決策管理委員會審議規則：融資決策管理委員會審議事項，應采用集體審議、投票表決的方式進行。投融資決策管理委員會會議由主任委員主持。主任委員因故不能參加時，可委托副主任委員代行其職責和權力，重大事項須征得主任委員意見或委托后代行其職責和權利。列席委員，有權對會議的審議程序和審議過程的公正性、民主性進行現場監督和質疑，但對會議審議事項不具有表決權。投融資決策管理委員會根據報審事項情況，經秘書處建議，主任委員或副主任委員可決定隨時召開或取消會議。投融資決策管理委員會會議的一般程序：會議主持人宣布會議議程和有關事項。會議秘書報告到會委員人數、列席人員情況。報告人向委員介紹審議事項的基本情況。向委員介紹對審議事項的審查意見和建議。委員就有關問題提出質詢，主持人作為委員時不得先行發表誘導性或傾向性意見。委員投票表決。會議秘書收集表決票并統計表決結果。主持人根據每位委員意見后，宣布表決結果，發表決定性意見，進行會議總結，明確有關事項和要求。

3投融資決策管理委員會表決事項

投融資決策管理委員會對需要表決的事項，采取記名投票的方式進行表決。表決票按“同意”“、不同意”、“復議”三種意見設置。委員對審議事項表示贊成的，投“同意”票。不贊成的，投“不同意”票。委員認為報審材料及其說明不足以支持其結論，需要進一步核實情況、補充資料后再行審議和表決的，可投“復議”票。凡是付諸表決的事項，必須有占出席會議委員三分之二(含)以上的“同意”票方為通過。有二分之一(含)以上“不同意”票即為否決。上述條件之外的表決結果和主任委員根據項目討論情況可宣布為保留復議。投融資決策管理委員會主任委員或副主任委員對會議審議表決通過的事項可以行使“一票否決權”，但不能對會議審議表決未通過的事項進行否決。主任委員和副主任委員行使“一票否決權”時，應表明理由和處理意見，并作為會議審議結論。

4投融資決策報審程序

投融資決策報審程序：首先，按投融資業務的金額、期限、類型確定是否應報審，對于無須報審的投融資業務，應在授權范圍內按照業務流程辦理，對于須報審的投融資業務，一般報審程序：對擬報審事項提出書面意見，連同有關資料報送。對擬提交審議的事項進行復審調查，提出書面意見，超過授權范圍、應由董事長審簽的事項必須提交投融資決策管理委員會審議。經審核后同意提請投融資決策管理委員會審議的事項，由投融資決策管理委員會秘書處報請投融資決策管理委員會主任委員或副主任委員確定會議時間、地點、參加人員等，并做好會議準備。投融資決策管理委員會舉行會議，進行審議、表決，形成會議紀要。報請投融資決策管理委員會審議投融資決策業務事項，應報送下列文件、資料：交易員對該業務的意見(或評估報告及評估報告概要)，并由負責人簽字確認。投融資決策業務審查審批表。其他要求上報的文件和資料，應對其報審資料和意見負責，材料必須真實、全面。報審意見必須明確，對涉及的問題、風險及防范對策應表述清楚，不得回避。有關負責人的簽批意見及日期必須清晰、明確。

作者：王濱單位：寧夏財經職業技術學院