金融恐怖主義與應對措施研究范文

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關鍵詞：金融恐怖主義；威脅；應對措施

自美國發生“9•11”恐怖襲擊事件之后，國際社會對恐怖活動的防范和打擊力度不斷加大，國家之間對反恐的合作和情報共享程度也在逐步加深。隨著對情報分析研究的不斷深入，我們發現恐怖主義的觸角已經逐步伸向了金融領域。一方面，恐怖分子通過金融手段可以為其進行恐怖活動獲取大量的資金支持；另一方面，由于金融系統監管難度大，恐怖分子可以較為輕松地利用金融工具來發動恐怖襲擊，從而達到其目的。因此，金融領域已經成為防范和打擊恐怖主義的重要領域，各國政府也在想盡各種辦法，加強對金融系統的監管，并試圖從源頭上切斷恐怖組織的資金往來，從而來減少金融恐怖襲擊的可能性。

一、當前金融恐怖主義的新特征

關于金融恐怖主義，學術界存在著廣義和狹義之分。狹義的金融恐怖主義，是指某個發達國家的金融資本家，伙同其控制的國際金融組織、國際評級機構、跨國媒體，利用目標國家和地區受美國誘導出現的金融漏洞，短時期內巨額熱線在目標國家的快進快出，制造金融震蕩，引發經濟金融危機。廣義的金融恐怖主義一般是指利用金融手段或金融工具，在金融領域有意制造破壞金融系統的正常發展和運行秩序，并且能夠造成巨大的、難以挽回損失的后果甚至是摧毀金融系統的行為，通過對金融領域的破壞而對一個國家或組織的經濟造成重大影響，以致達成宗教、政治或者意識形態上的目的[1]。與傳統恐怖主義相似，金融恐怖主義具有策動者廣泛、影響力巨大等特征。此外，由于主體、客體、內容、性質等不同，金融恐怖主義還呈出現出如下的新特征：

（一）高隱蔽性傳統恐怖主義主要是通過爆炸、屠殺、自殺式炸彈襲擊等較為明顯的方式，使民眾出現恐慌心理，從而達成其目的，并且在事后一般會發出聲明表示對此負責。因為其實施的過程中手段和結果十分明顯，都會留下大量的證據，為后續的追蹤和打擊提供了線索和依據。同時，一旦爆炸等恐怖事件發生后，被實施恐怖活動的國家和地區相關機構會加大防范力度，杜絕此類事件再次發生。比如現在一些歐美國家，自從“9•11”恐怖襲擊事件發生之后，在機場、海關等出入境場所加大了對入境人員的檢查力度，特別是對來自中東地區國家的入境人員，更是要進行嚴格仔細地審查，確保不讓恐怖分子有可乘之機。這樣的舉措，有效地加大了恐怖分子進入他國的難度，為監控恐怖分子的活動提供了重要的情報，同時，也有效地降低了恐怖分子跨境發動恐怖襲擊的可能性。對于金融恐怖主義而言，其策劃者相當隱蔽。他可能相貌普通，看起來就像是正常的鄰居朋友；也可能受過很好的教育、有著體面的工作，甚至是一個熱愛生活、對他人友善、有上進心的人。總之，他們像普遍人一樣混跡于人群之中。同時，金融恐怖主義的實施手段也具有很高的隱蔽性。在你不知情的情況下，他卻可能在自己的電腦上，輕點幾下鼠標鍵盤，進行一系列的操作，就能夠輕而易舉地發動一場金融恐怖襲擊，造成大量的資金損失、大批公司破產、甚至是金融體系的崩潰，并且一般不會留下明顯的線索，追蹤起來非常困難。很多時候在襲擊發生后，也很難發現是恐怖活動，更不要說及時采取防范措施了。從“9•11”事件發生前后華爾街股市出現的震蕩中，我們可以隱約看到金融恐怖主義的影子。“9•11”事件調查委員會在調查中發現，“可疑的非法活動”在市場上表現最為明顯，在“9•11”事件發生之前不久，航空公司期權活動呈現尖峰勢頭，上升趨勢明顯，好像是在航空公司上押注，恐怖組織似乎在利用證券市場并從中獲利。一位芝加哥期權交易所的做市商告訴路透社，美國聯合航空公司的期權交易曾出現劇烈波動（“9•11”事件中被劫持的4架飛機中有兩架是該公司的），他們在“9•11”事件前即8月6日和9月6日大量買入，并在9月30日和10月30日將其敲出。換句話說，就是有人將手中持有的大量美國聯合航空公司股票放空，仿佛預見該公司會在“9•11”事件后受到重創。

（二）低成本性傳統的恐怖組織為了達成其宗旨和目的，確保有能力實施恐怖活動，必須建立起一個等級分明、分工明確的組織；必須訓練出一支能夠對組織絕對忠誠、聽命于組織首領、具有極強的執行力的武裝力量，并具備一定數量的武器裝備；必須系統地組織日常訓練、進行宣傳、組織襲擊等一系列活動，同時還要面對隨時隨地來自各方勢力的抵制和打擊，而維持這一系列活動的正常運轉，都需要耗費大量的資金。例如，統計數據分析表明，本•拉登的基地組織為了維持該組織最基本的運轉，每年大約要花費3000萬美元的經費。眾所周知，本•拉登出身于沙特的一個富裕的大家族，其本人掌握了數量可觀的財富。雖然由于他的激進主義，家人與他脫離了關系，沙特政府也剝奪了他的公民權，但即使這樣他手中掌握的財富也還剩大約3億美元左右。相較于維系組織活動所需的高昂運行費用，這些資產還是顯得有些捉襟見肘。為此，基地組織不得不通過染指石油、、走私、金融等不法途徑來獲取維持自身運營的經費。有資料顯示，該組織還通過以腐敗的慈善機構作為掩護，收集所謂“慈善捐款”來作為自己經費的一大來源。“9•11”調查委員會在調查研究中發現，“沙特政府贊助的慈善機構有較大的可能性挪用資金來資助基地組織。”[2]無論是上述哪種方式，在當前全球各國打擊恐怖主義活動的高壓態勢之下，恐怖組織想要順利地長期持續下去，都有非常大的困難，也要面臨非常大的風險。作為恐怖組織，無法正常地直接參與到經營和投資之中，為保證其隱蔽性，必須得通過中間機構去操作，但如此一來雖然提高了資金渠道的隱蔽性和安全性，但同時也成倍地增加的運行成本。由此可見傳統的恐怖主義活動，雖然可以達到其預期的目的和效果，但它的成本也非常之高，風險更是非常之大。金融恐怖主義則呈現出完全相反的特點，它的成本相較于傳統的恐怖主義，要低得多的多。根據“9•11”調查委員會報告稱，本•拉登和有類似目的的金融公司之間只需要40萬～50萬美元就可以開展一次攻擊。報告還說到“這種間諜情報技術不是特別復雜，但已經很好了，他們以普通的方式轉移、存儲并消費他們的贓款，輕松地擊敗了當時的檢測機制。”[2]不僅如此，這種方式甚至還能在獲得襲擊效果的同時取得盈利。金融大鱷索羅斯的量子基金，在2008年美國華爾街股市崩盤時，利用了對當時股票的瘋狂拋售，迅速盈利11億美金。索羅斯雖然并沒有直接制定對華爾街股市的攻擊計劃，但他的行為間接地加劇了股市的崩潰。過去，一些政治家和分析家總認為恐怖組織只擅長于策劃一些小的恐怖活動，而并非大規模的戰爭，雖然直接或間接導致的影響很壞，但造成的實際損失并不是太大，從而容易導致對恐怖活動形勢的誤判。現在，正是由于金融恐怖主義的低成本性，使得這些恐怖組織在不用等到一個國家的正規軍隊進入戰場，就已經發動了大規模的打擊，并且根本沒有時間來防范。他們不再需要擁有一支軍隊，甚至不需要具備任何軍事力量，僅僅發動一場金融恐怖襲擊就可以達到目的。隨著近年來世界上許多國家不斷加大對恐怖組織、恐怖勢力的清剿力度，特別是隨著一些恐怖組織首領被先后擊斃，各類恐怖組織將更傾向于發動非傳統恐怖襲擊。

（三）強滲透性傳統的恐怖主義組織通常都帶有濃厚的軍事和宗教背景，其成員也大多從事武裝活動或者宗教事宜，工作內容具有較高的專業性，并且為加強保密性和隱蔽性，其組織管理一般采取相對集中統一的方式聚集在人口相對稀少、交通不是很便利、經濟相對落后的地區，以避免受到政府組織的強力打擊，確保其組織和成員能夠順利保存并得到發展。比如北高加索地區的車臣恐怖分子，在遭受到俄羅斯軍隊兩次戰爭重創后，一直隱匿在車臣南部高山交界的格魯吉亞潘基西峽谷的茂密的森林中。再比如塔利班和基地組織，就長期盤踞在伊拉克、阿富汗和巴基斯坦等國交界地區廣袤的山區腹地，美國在發動阿富汗和伊拉克戰爭以來，長期在該地區搜尋恐怖組織領導人本•拉登的蹤跡，在多年的空地聯合打擊中，都未能將其首領擊斃。事實上，恐怖主義主要是利用地形優勢來獲得生存與發展。特別是近年來國際社會對恐怖組織和恐怖活動的監控打擊力度不斷加強，這就使得恐怖組織和恐怖分子很難在人口密集的大城市和經濟繁華的地區進行滲透發展，在這些地方實施恐怖活動的難度也越來越大。而對金融恐怖主義來說又將是另外一番景象。由于金融恐怖主義跟金融行業有著密不可分的關系，因為越是人口密集、經濟發達的城市和地區，其金融行業就越是發達，所以金融恐怖主義就自然而然地會選擇在這些地區進行滲透。事實上，金融恐怖主義不同于傳統的恐怖主義，它不會造成流血事件、不會直接威脅民眾的生命安全，并且在沒有發動襲擊前貌似完全無害，因而對民眾造成的恐慌感沒有那么強烈。加上對金融行業的監管本來就是各國政府的一大難題，監管部門也很難對交易的所有流程和全部信息進行監控，因而給金融恐怖分子有了很大的可乘之機，也很容易給他們提供合法的外衣，他們可能就是行業中的從業人員、也可以是以某個合法經營的投資公司的名義，甚至可能是某個真實身份被隱藏的客戶。以這樣的方式進行活動，他們可以自由出入于這個世界的每一個角落，就算發動襲擊后也可以繼續扮演自己的角色而難以被察覺。早在2003年，美國微軟全國有限廣播公司（MSNBC）就報道稱，基地組織有一個滲透入金融機構的策略：“MSNBC獲悉，美國國土安全部認為基地組織恐怖分子可能試圖在美國金融機構內部找一官半職，然后從內部向美國經濟發動攻擊。”這種“內部人員”一直都是金融企業安全系統上的薄弱環節，如果有組織的犯罪集團培植金融企業內部員工進行經濟犯罪，其結果將是難以想象的。2011年9月，瑞士聯合銀行（UBS）曾經披露：一名在銀行交易部“臺達1”交易柜臺工作的31歲交易員奎庫•阿多不利從2008年起開始進行私自違規交易。2008年，法國興業銀行交易員熱羅姆•科威爾損失了70億美元交易并造成了700億美元的損失，他的行為嚴重擾亂了整個市場，并為2008年股市的大崩盤做了鋪墊。因此，如果金融恐怖組織在大型金融機構安插這樣的人員，他能有權限進入公司核心數據庫并且進入系統進行操作，將輕而易舉地造成市場的崩潰，并且目前為止各國政府和機構仍然沒有很好的辦法阻止這樣的情況發生，這樣的風險隱患不得不引發人們的擔憂。從以上分析可以看出，金融恐怖主義與傳統恐怖主義相比具有高隱蔽性、低成本性、強滲透性等鮮明特征，其形成危害顯示出無規則性和巨大破壞性，已經成為危機人類社會和國際安全的另一股新禍水。

二、金融恐怖主義對我國的影響與危害

經過改革開放以來40多年的發展建設，我國已經成為僅次于美國的全球第二大經濟體，在國際舞臺上影響力越來越大，扮演的角色也越來越重要。近年來，許多國家和地區的政府機構紛紛來中國取經，學習中國經驗、借鑒中國智慧、運用中國方案，都想借助中國這股東風，搭上中國經濟發展的順風車，扭轉國內經濟發展的頹勢。樹大自然就容易招風，正是由于我國經濟的持續穩定增長，加上我國政府不斷擴大了改革開放的領域，加大了改革開放的力度，在吸引各方資本進入的同時，也將會不可避免地引起金融恐怖分子的興趣。一旦這些金融恐怖分子或者他們掌控的資本進入我國市場，那就好比是在我國經濟平穩發展的康莊大道上埋下了一顆顆威力巨大的定時炸彈，這不得不引起我們的高度重視和警惕。

（一）破壞金融秩序金融恐怖主義從內容上來看，是利用被攻擊的國家或者地區金融行業制度或監管上存在的漏洞，短期內快速操縱巨額資金，在該國家或地區快進快出，從而制造出金融行業巨幅震蕩，并且通過金融行業產生出的關聯影響，引發出經濟危機，從而達到自己的目的，攫取暴利，同時還會給被攻擊國家或地區的金融秩序造成難以估量的損失，影響其正常運行。從這個層面上來看，金融恐怖主義來源于金融行業，也依靠金融行業，最終破壞的也是金融行業。金融恐怖主義勢力在發動金融恐怖襲擊的時候，往往利用的都是那些充滿噱頭的金融衍生工具，包括金融遠期、金融期貨、金融期權和金融互換等，這些都是在四大傳統金融工具———貨幣、外匯、股票和債券的基礎上衍生而來，是金融創新工具的重要組成部分。[3]他們通過大量運用計算機、現代通訊、大數據分析以及人工智能等技術手段，預測金融市場的行情走勢，通過支付少量的保證金或者權利金，利用資本流動帶來的“杠桿效應”，買賣幾十倍甚至上百倍于實際所付金額的金融產品，從而在股市中撈取大量油水。此外，這些金融衍生工具靈活度高、隨機性大、組合能力強，并且金融交易商具有逐利性，從而能導致這些金融衍生工具層出不窮，以極高的速度推陳出新，讓監管部門和立法部門根本沒有時間來充分預防和應對。隨著改革開放的深入，我國也在逐步地推行金融自由化政策，先后采取了開放金融市場、取消外匯管制等措施。然而在金融市場的運作和管理上，應該說同那些將金融市場運作的爐火純青的西方發達國家相比，無論是在市場成熟程度上還是監管力度上，以及人才和經驗的儲備上，都還有較大的差距。因此，金融恐怖主義往往也傾向于挑選像我國這樣經濟起步但金融體制機制還不夠成熟健全的發展中國家，來作為發動金融恐怖主義襲擊的對象和目標，這樣也更容易獲取利益，達到襲擊的目的。

(二)影響經濟發展金融業在現代經濟的發展中具有核心地位，發揮著重要作用。第一、現代經濟本質上講是一種發達的信用經濟或金融經濟，有效的金融運行，有利于資金的籌集、融通和充分使用，使得社會資源的配置合理高效，對促進國民經濟的良性循環具有正向作用。第二、金融是現代宏觀經濟調節的重要杠桿。黨的十八屆三中全會指出，市場機制對資源配置起決定性的作用，同時，要更好地發揮政府的作用。其實，政府作用的發揮主要表現在國家根據宏觀經濟政策的需求，通過中央銀行制定貨幣政策，運用各種金融調控手段，適時地調控貨幣供應的數量、結構和利率，從而調節經濟發展的規模、速度和結構，在穩定物價的基礎上，促進經濟發展。第三、金融業是國際經濟文化交往，實現國際貿易、引進外資，加強經濟合作的紐帶。按照金融恐怖主義實施攻擊的通常流程，襲擊者首先會將大量資金注入攻擊目標的股市或期貨市場，大量購入金融產品，在市場上做多，人為營造出股市或期貨市場的虛假繁榮景象，形成供不應求的狀況。同時，由于資本具有的虹吸效應，虛假繁榮假象不斷吸引股民或者其他投資方向市場注入資金，通過這樣的操作，在一段時期內，股市或期貨市場會維持高位運行，民眾對國家經濟的狀況產生與實際不相符的信心，繼而影響政府對一些經濟政策的把控和調整。當國家和地區的股市或期貨市場即將到達高位的某個頂峰之時，襲擊者便開始迅速從市場中大量拋售金融產品，以最快的速度將市場做空，同時將已經賺取高額利潤的資金抽離。而此時，市場突然出現巨額資金的流出，勢必會導致股價猛瀉、期貨市場空頭洶涌，經濟形勢一片混亂，民眾對國家的經濟形勢的態度出現恐慌，從而進一步波及到經濟政策的施行。與此同時，國際市場對該國家或地區的信用評級將會不斷降低，進而影響到國際市場逐步減少甚至退出在該國或地區的投資，進一步加深了經濟形勢的惡化，阻礙經濟發展。從金融業在經濟發展中的地位和作用以及金融恐怖襲擊的技術流程來看，如果對我國展開金融恐怖襲擊得逞，勢必會對我國經濟發展的良好勢頭帶來影響，破壞我國改革開放40年所取得的豐碩成果，進而阻礙中華民族偉大復興夢的歷史進程。

(三)造成社會動蕩金融恐怖主義影響力、破壞力巨大，不僅能夠影響經濟發展，還能對社會造成更深層次的影響。一旦金融恐怖主義開始行動，大量的資金注入一個國家或者地區的市場之中，則必然將打破該市場原有的資金平衡，而這種平衡一旦被破壞，則會造成通貨膨脹壓力。為了抑制這種通貨膨脹現象的發生，政府必然會出臺相應的緊縮政策，提高銀行利率，而銀行利率的提高又會進一步吸引國際投機資本進入市場，從而進一步干擾正常的經濟秩序，開始造成惡性循環，其結果往往是導致股市動蕩，貨幣大幅貶值。這類現象曾經在俄羅斯金融危機和亞洲金融危機中出現過，其結果是造成了一些國家包括金融機構在內的一大批企業相繼破產倒閉，大量民眾失業下崗，樓市崩盤、地價飆升，貨幣大幅度貶值、物價飛漲，民眾的基本生活受到巨大影響，從而引發社會動蕩，破壞了國家正常的秩序。金融恐怖主義對社會的影響是巨大而深遠的，時至今日，還有一些國家尚未從當年的金融危機所造成的影響中恢復過來，即使當地政府進行了持久的努力，但仍未能彌補回當年的損失。

三、我國防范金融恐怖主義舉措

金融恐怖主義雖然不會造成直接的人員傷亡和流血事件，但其能夠造成的影響和帶來的破壞力無疑是巨大的，其結果絲毫不亞于傳統恐怖主義。無論是傳統恐怖主義抑或是金融恐怖主義，不論它的形式如何轉換，手段如何改變，其恐怖主義的本質并無二致，對國家健康發展和社會穩定都會帶來不利的影響。主席曾多次指出：恐怖主義是人類的公敵，中國堅決反對一切形式的恐怖主義，堅決打擊任何挑戰人類文明底線的暴恐犯罪活動，中國愿同國際社會加強合作，為維護世界和平做出積極努力。因此，我們必須高度重視，并采取切實有效的實質性措施來防范和打擊金融恐怖主義。

（一）成立金融反恐機構，強化組織領導為有效打擊金融恐怖主義，嚴厲防范相關犯罪活動，必須要建立健全有關機構，負責全面領導協調防范和打擊金融恐怖主義的工作。為打擊恐怖主義活動，我國在中央層面已經成立了反恐協調領導小組，組建了專門的反恐部隊，并于2002年初在公安部成立了反恐怖局，負責研究、指導、協調、推動反恐怖工作。在中央的指導下，各地也相繼建立了反恐怖協調領導機構，有的還組建成立專門的反恐力量，配備了專業的反恐器材。在金融領域，我國金融部門和公安部門也加強了對金融領域恐怖活動的監管力度，對疑似涉及恐怖活動的資金，相關部門會積極采取行動，及時發現、監控、截留、凍結甚至沒收涉恐資金，掐斷恐怖活動資金鏈。2002年4月，公安部經濟犯罪偵查局正式成立反洗錢處，專門負責指揮、組織、協調全國對洗錢犯罪的偵查活動。新修訂的《中華人民共和國刑法》還明確將恐怖犯罪活動的資金列入洗錢犯罪的打擊對象。為進一步強化對金融恐怖活動的防范和打擊力度，2001年7月，又在中國人民銀行成立了支付交易監測處和反洗錢處，同時還頒布了《金融機構反洗錢規定》《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等，強化了有針對性的管理手段。通過上述措施，我國加強了對金融行業資金的監管力度，可以在一定程度上防范和監管金融恐怖主義活動的實施，但我國目前仍然將防范金融恐怖主義的手段和途徑設定在反洗錢的框架內，這樣的設置對于全面監管金融恐怖主義活動，并對其實施防范和打擊將有許多的局限性，并且防范和打擊效果也不能完全達到要求。因此，建議吸收國外先進經驗，結合我國實際，在政府層面設立專門的反金融恐怖主義機構，全面負責對金融恐怖主義活動的數據采集、情報分析、狀態監測和防范打擊工作，從而提高工作的效率和質量。

(二)深化國際合作，加強信息共享在當前經濟全球化的大背景下，國與國之間的經濟往來越來越頻繁和便利，隨著金融市場的逐步開放，外部資金的進出也變得越來越便捷，在體會到大家能夠享受到快速高效的金融合作所帶來的便利，有利于更好地進行開展商業活動的同時也必須看到，正是由于這種便捷和高速，給了金融恐怖主義以可乘之機，金融恐怖主義資本也將更加便捷地出入金融市場。金融恐怖主義的資金大部分來源于境外，具有很高的流動性，而且組成的成分比較復雜，想要監管其流動并及時追堵這些資金，難度很大，需要全世界金融部門的通力合作、協調行動。特別是在各國金融行業的管理制度、運行模式、政策法規等都存在一定的區別的情況下，如果沒有簽訂相關的協議，在信息數據的對接和共享上將會出現一定的障礙，涉及的工作量非常巨大，非常不利于跨國打擊金融恐怖主義。為此，我國也正在這些方面進行積極的努力。早在2002年中國人民銀行就與俄羅斯中央銀行簽署了《中俄邊境地區貿易的銀行結算協定》，在反洗錢和打擊恐怖主義融資領域開展合作；我國于2005年成為“金融特別行動工作組”（FATF）的觀察員，并于2007年6月成為其正式成員。中國一直都在不斷加強國際間反金融恐怖主義的合作，并積極參加各項活動，同時還借此機會大力培養骨干人才，通過借鑒其他國家的先進經驗，建立自己的金融情報中心，并掌握了對跨境資金流動監測分析的相關技巧和知識。由于金融恐怖主義的手段和方式也在不斷演進，為此必須持續投入人力物力精力，不斷深化國際間合作，擴大信息共享范圍和程度，提高防范和打擊能力。建議可以依托上海合作組織以及“一帶一路”倡議，在相關國家之間建立信息共享和金融跨境監管打擊合作機制，提高與這些國家間的金融合作力度，共同來防范和打擊金融恐怖主義，維護國家安全。

(三)完善法律機制，提高打擊力度雖然我國近年來不斷加強和完善針對金融行業和金融犯罪方面的立法，先后出臺了多部法律法規，有效加強了對金融市場的監管，加大了對金融行業違法犯罪行為的打擊力度。但是，這還遠遠不夠，特別是現行法律對涉恐資產的范疇、涉恐資產處置以及各反恐職能部門工作職責的劃分還沒有明確的界定，有關金融恐怖活動犯罪和恐怖融資監測的相關法律法規沒有單獨進行立法，僅僅是部分涉及這些內容的條款分布在不同的法律和規章之中，這些無疑會對打擊金融恐怖主義在我國的犯罪活動帶來不利影響。而在這方面，美國的做法值得借鑒。為了防止遭受金融恐怖主義破壞，美國制定相應法規的同時還建立了相對成熟的機制。例如，頒布了《通過截獲和組織恐怖主義所需的合理方式團結和加強美國法案》，其中規定了金融機構的客戶識別、業務禁止、情報收集和報告等義務，加強了對涉恐資金流向的識別與監控。再如，《打擊恐怖主義國家戰略》對反恐部分內容進行了擴展和細化，將打擊恐怖主義，包括金融恐怖主義，納入美國國家安全戰略的重要組成部分。與此同時，美國還積極參與國際性金融反恐組織的活動，在打擊金融恐怖主義的行動中取得了一定的成績，也積累了豐富的經驗，并且儲備了一批具備專業知識和技能的人才。這些金融反恐方面的措施和對策，對于我國這樣一個發展中的經濟大國來說，具有很實際的借鑒作用。由于我國的國情、社情和民情與外國的有所不同，決定了我們不應該也不可能直接照搬照抄人家的成熟經驗和做法。建議國家有關部門借鑒國際上較為成熟經驗和做法，結合我國的客觀實際，加快完善相關的法律法規，健全相關制度機制，針對反金融恐怖主義或者涉恐資產的范疇、對涉恐資產采取的強制措施、實施主體等內容，形成金融反恐專門法律法規，確保打擊行動具有法律效力和執行效力。

參考文獻：

[1]（美）凱文•弗里曼.反恐慌：看懂金融恐怖主義[M].陳佳，譯.武漢：湖北教育出版社，2014.

[3]胡惠民.當代金融恐怖主義透視[J].東南亞縱橫，2006（7）：72－75.

作者：裴睿 單位：揚子晚報時政新聞部