短期理財(cái)投資技巧范文

前言：我們精心挑選了數(shù)篇優(yōu)質(zhì)短期理財(cái)投資技巧文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發(fā)，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

只要學(xué)會(huì)投資的技巧，提前退休不是夢？只要學(xué)會(huì)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)杠桿，資產(chǎn)增速能翻番？培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的宣傳語無不刺激著人們的神經(jīng)。但是，目前市場上仍有眾多理財(cái)培訓(xùn)存在師資良莠不齊、監(jiān)管不嚴(yán)等情形。所以，對于理財(cái)者來說，選擇培訓(xùn)時(shí)需要擦亮眼睛，謹(jǐn)慎參加。

理財(cái)培訓(xùn)第1步

培訓(xùn)應(yīng)先知自己

近日，《投資與理財(cái)》記者通過網(wǎng)絡(luò)檢索與市場走訪發(fā)現(xiàn)，各類投資理財(cái)培訓(xùn)課程令投資理財(cái)者應(yīng)接不暇，高級酒店授課、網(wǎng)絡(luò)授課，各種形式的教學(xué)應(yīng)有盡有。這令不少初學(xué)理財(cái)?shù)娜塑S躍欲試，仿佛抓住了一把開啟財(cái)富大門的金鑰匙。其實(shí)不然，在接受相應(yīng)的理財(cái)培訓(xùn)之前，一定要先從了解自己開始。

天使投資人、北京極速南瓜品牌管理顧問機(jī)構(gòu)首席戰(zhàn)略官徐燁是一名理財(cái)達(dá)人，她在學(xué)習(xí)理財(cái)之初，并沒有參加各類培訓(xùn)。徐燁認(rèn)為，理財(cái)?shù)牡谝徽n應(yīng)是充分了解自己。

首先是分析分析自己的財(cái)務(wù)狀況，做好收支預(yù)算，同時(shí)改變自己不正確的理財(cái)觀，督促自己養(yǎng)成先儲(chǔ)蓄后消費(fèi)的習(xí)慣。其次是根據(jù)自己感興趣的投資方式，適當(dāng)?shù)挠袀?cè)重點(diǎn)的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。常見的理財(cái)方式包括投資貨幣基金、基金定投、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股票、黃金等。

今日英才理財(cái)網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師隋軍告訴記者，市面上的理財(cái)課程花樣繁多，讓人眼花繚亂，每一名投資理財(cái)者在選擇課程之前，自己首先應(yīng)學(xué)習(xí)基礎(chǔ)的理財(cái)知識和方法，然后根據(jù)自身情況，進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。如月收入一萬元，應(yīng)該儲(chǔ)蓄多少、買多少基金、買多少保險(xiǎn)、買多少債券，合理配置投資比例。

理財(cái)培訓(xùn)第2步

培訓(xùn)與投資理財(cái)應(yīng)循序漸進(jìn)

“發(fā)了工資，‘月月光’怎么辦？”“結(jié)婚后攢錢的速度趕不上花錢的速度怎么辦？”“怎么給孩子盡快攢足教育金？”理財(cái)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的宣傳語總會(huì)激起理財(cái)者們快速理財(cái)?shù)挠?/p>

人人均知道“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，卻不知道如何理。一些理財(cái)者總是認(rèn)為，即便自己是零基礎(chǔ)，但參加了理財(cái)系列培訓(xùn)，掌握了金融產(chǎn)品的購買竅門，就會(huì)理財(cái)了。

殊不知，理財(cái)?shù)睦碚搶W(xué)習(xí)與實(shí)際操作是存在差別的，這就需要不斷的循序漸進(jìn)的學(xué)習(xí)和實(shí)際操作。在隋軍看來，培訓(xùn)的時(shí)候，有實(shí)戰(zhàn)講師做相關(guān)指導(dǎo)，理財(cái)會(huì)少走彎路，而純理論派的講師或許講解得都非常深入，但實(shí)際理財(cái)操作過程中并不是按部就班的。

徐燁以自己的經(jīng)驗(yàn)，也談了對理論與實(shí)際操作的看法。徐燁表示，參加培訓(xùn)的時(shí)候，往往會(huì)讓人們?nèi)呵榧ぐ?，都想賺快錢、大錢，可市場是殘酷的。首先不要抱著僥幸心理去投資，保本是第一位的，要使資產(chǎn)在保值的基礎(chǔ)上穩(wěn)步增值。 在慢慢學(xué)習(xí)的過程中，也可多學(xué)習(xí)運(yùn)用多種投資工具，比如股票、債券、基金等。如果短期獲得意外的高收益，要知道見好就收，懂得“一分耕耘，一分收獲”，不能急于求成，更不能“以小博大”。

理財(cái)培訓(xùn)課程知多少？

按授課方式分

面授課程

互動(dòng)性強(qiáng)，認(rèn)識與結(jié)交朋友，組成小范圍理財(cái)圈子，學(xué)費(fèi)較昂貴?，F(xiàn)場氛圍好，授課老師可以根據(jù)現(xiàn)場學(xué)員反映調(diào)整講課方式，互動(dòng)性強(qiáng)，學(xué)員參與度高，不過時(shí)間靈活度不夠。

網(wǎng)絡(luò)課程

可隨時(shí)隨地學(xué)習(xí)，不受時(shí)間和地域限制，學(xué)費(fèi)便宜，與學(xué)員之間互動(dòng)性較差。

按課程內(nèi)容分

銀行體系

專業(yè)介紹銀行各類投資理財(cái)產(chǎn)品，如貨幣基金、債券等。專業(yè)介紹貨幣基金，股票型基金，債券型基金，國債，外匯，黃金，貴金屬等理財(cái)產(chǎn)品。課程會(huì)根據(jù)不同產(chǎn)品介紹具體理論與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

按人群分

女性理財(cái) 兒童財(cái)商教育 老年人理財(cái)

綜合實(shí)戰(zhàn)類

通過多年成功理財(cái)經(jīng)驗(yàn)積累，如信用卡理財(cái)、股票理財(cái)、基金理財(cái)、P2P理財(cái)?shù)?，理論與實(shí)際充分結(jié)合，普通人學(xué)習(xí)上手較快。：在經(jīng)濟(jì)形勢不好的情形下如何選擇投資，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，在火熱的P2P市場中選擇最安排的投資方式，讓普通人活學(xué)活用，學(xué)了就會(huì)，通俗易懂的方法。

理財(cái)培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)提示

看資質(zhì)

鑒別機(jī)構(gòu)首先應(yīng)查詢相關(guān)資質(zhì)、是否有相關(guān)部門審批手續(xù)

看師資

看講師相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷，是否為真才實(shí)學(xué)，是否有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

看承諾

任何投資均有風(fēng)險(xiǎn)，培訓(xùn)機(jī)構(gòu)往往承諾通過培訓(xùn)，百分之百賺大錢，并講述成功個(gè)案，但個(gè)案是無法通過學(xué)習(xí)投資技巧而復(fù)制的。

避免進(jìn)入投資陷阱

第2篇

市場預(yù)測,我國已經(jīng)進(jìn)入了加息時(shí)代。加息對百姓理財(cái)有著直接的影響,面對加息步伐的到來,女人們該怎樣進(jìn)行銀行理財(cái)呢?

1、短期存款比中長期存款劃算

進(jìn)入加息倒計(jì)時(shí),女人的存款要怎樣定位,是存長期的好還是存短期的好?回答這個(gè)問題,以前總是認(rèn)為存長期的比存短期的利息高,可現(xiàn)在進(jìn)入加息時(shí)代,情況就不一樣了。

一般說來,在進(jìn)入一個(gè)加息周期后,會(huì)有若干次上調(diào),現(xiàn)在存款不分段計(jì)息,在利率執(zhí)行上,可謂是一存定終身,如果堅(jiān)持存長期的,利息就失去了由加息帶來的上漲空間,這就要求廣大儲(chǔ)戶要有一定的預(yù)見性,要多看物價(jià)上漲指數(shù),如果物價(jià)上漲指數(shù)加快,就要多存短期存款,少存中長期存款;如果急漲,就要多存定、活兩便和活期;如果是緩漲,就要多考慮存中期或一年期為宜。

從目前看,物價(jià)急速上漲的可能性不會(huì)太大,女人們存款要多選擇一年期以內(nèi)短期為主,長期存款不利于保值增值。2009年我國居民戶存款增加4.28萬億元,累計(jì)存款已經(jīng)高達(dá)幾十萬億元,如果方法得當(dāng),合理安排,將給廣大百姓帶來巨大的投資理財(cái)收益。

2、簽訂長期借貸 減少利息支出

進(jìn)入加息時(shí)代后,居民貸款與存款相反,加息會(huì)使借貸人的成本越來越高,所以有借貸需求的廣大百姓,要仔細(xì)規(guī)劃自己的借貸時(shí)間表,根據(jù)自己的實(shí)際需要,要早規(guī)劃,力爭在加息前向銀行簽訂借貸協(xié)議,并根據(jù)自己的收入,恰當(dāng)制定借貸時(shí)間,如果你的還貸能力不強(qiáng),要盡量與銀行簽訂比較長的借貸協(xié)議。因?yàn)檫M(jìn)入加息后,銀行貸款利率隨時(shí)都有調(diào)高的可能,按照一貸定終身的規(guī)定,簽訂長期借貸協(xié)議可以免除加息給借貸人造成的成本上漲,減少利息支出。

3、巧用信用卡節(jié)省理財(cái)成本

對于女性來說,信用卡不僅是單純的支付工具,更是享受生活、消費(fèi)的最佳伴侶。但是,女性對消費(fèi)的天生沖動(dòng)會(huì)經(jīng)常導(dǎo)致無謂的開銷?！斑@是女人與男人的最大區(qū)別,也是女性需要理財(cái)?shù)淖钪饕脑?。”理?cái)專家表示,巧用信用卡可以幫女性做好消費(fèi)規(guī)劃。

目前很多銀行,如中信、招行、工行、廣發(fā)、民生等多家銀行都推出了女性專屬的銀行卡。市面上的女性銀行卡產(chǎn)品主要分為兩大類,一類是女性主題銀行卡,如廣發(fā)的真情卡等,這些卡針對女性的不同需求,在卡的設(shè)計(jì)和功能上都做了專門的設(shè)計(jì)。而且這類卡還會(huì)專門圍繞女性的話題和理財(cái)知識的普及舉行女性論壇、理財(cái)顧問服務(wù)等完善產(chǎn)品鏈。

還有一類,是針對女性客戶的聯(lián)名信用卡,此類卡往往由銀行和知名女性雜志品牌、化妝品品牌、特色商家等聯(lián)名開發(fā),在消費(fèi)購物時(shí)經(jīng)常會(huì)與折扣和會(huì)員禮物掛鉤,女性可以巧用此類信用卡幫自己精打細(xì)算。

而同時(shí),有些信用卡還把更多的理財(cái)方式嵌入到信用卡的消費(fèi)中,如廣發(fā)行的真情卡成功申請開卡并在三個(gè)月內(nèi)有至少一次刷卡消費(fèi),即可獲贈(zèng)任意一項(xiàng)保險(xiǎn)計(jì)劃,保障期為一年,包括“女性健康保險(xiǎn)”、“重大疾病保險(xiǎn)”、“購物保障保險(xiǎn)”、“旅行意外保險(xiǎn)”四大險(xiǎn)種。

4、不同年齡女性的理財(cái)規(guī)劃

理財(cái)專家建議,一般女性的理財(cái)階段可以分為四個(gè):

第一階段,年輕單身族。這時(shí)候理財(cái)目標(biāo)通常比較模糊,不少女性都成為了“月光族”和“鮮(先)花族”。但是,如果這個(gè)階段就開始有理財(cái)意識,并逐漸進(jìn)行理財(cái),將會(huì)比沒有理財(cái)意識的人快速富有。建議每月把一部分收入存下來,在各種花費(fèi)上盡量節(jié)約,積少成多。而逐步尋找高收入的職業(yè)也是個(gè)重要的辦法。

第二階段則是結(jié)婚后為家庭房子、小孩開支積蓄的階段,此階段女性壓力相對比男性較小。但如果老公不是很有錢,女人也要在經(jīng)濟(jì)上有所準(zhǔn)備和創(chuàng)收。這個(gè)時(shí)候的女性多數(shù)已經(jīng)有了一定的積蓄和投資經(jīng)驗(yàn),應(yīng)該考慮的是怎樣讓錢生錢,而不是僅僅讓勞動(dòng)力去生錢。這時(shí)候應(yīng)該利用各種人際關(guān)系和技巧,讓投資成本最小化,與好友或親戚合作投資,未嘗不是好辦法。

第三階段是家庭生活穩(wěn)定期,在這階段,女性家庭上房子等都基本落實(shí),更多的是生活質(zhì)量的提高和孩子的教育開支。這是個(gè)飛躍的階段,一個(gè)人有錢沒錢,在這個(gè)階段基本可以決定一生了。這個(gè)時(shí)候應(yīng)該投資自己熟悉的行業(yè),盡量不要去投資自己不懂的行業(yè),因?yàn)闀r(shí)間上你耗不起,也沒必要。這個(gè)階段要利用人才來為你創(chuàng)造財(cái)富,而不僅僅是靠錢生錢,人才是最大的生產(chǎn)力,懂得用人,其實(shí)就是最大的理財(cái)技巧。

最后一個(gè)階段便是退休后頤養(yǎng)天年的階段了。此階段收入基本在逐漸減少,靠的更多是以前良好的理財(cái)計(jì)劃賺下的養(yǎng)老費(fèi)用。這個(gè)階段在理財(cái)方面一定要關(guān)注健康,身體健康就是最好的理財(cái)辦法。

“女性理財(cái)應(yīng)該貫穿人生的各個(gè)階段,講究的是流動(dòng)性、安全性、高收益等方面的平衡?！蓖瑫r(shí),理財(cái)專家提醒,在設(shè)計(jì)理財(cái)目標(biāo)或做資產(chǎn)配置時(shí),女性首先要確認(rèn)自己處在什么階段,以及相對應(yīng)的理財(cái)目標(biāo)是什么。

5、金領(lǐng)家庭理財(cái)三三制

第3篇

一、個(gè)人投資理財(cái)?shù)暮x與人們的誤區(qū) 

投資理財(cái)并非是單純的存錢與攢錢，將錢放在銀行中便什么也不管，也絕非是簡單的股票買賣。投資理財(cái)是按照自己的實(shí)際需求把部分資產(chǎn)進(jìn)行主動(dòng)的策劃與安排，讓其實(shí)現(xiàn)保值增值的目的。個(gè)人投資理財(cái)?shù)年P(guān)鍵在于把個(gè)人所具備的資產(chǎn)進(jìn)行理性分析，按照價(jià)值評估的眼光實(shí)施結(jié)構(gòu)性量化與預(yù)測，在個(gè)人力所能及的范圍內(nèi)，選擇出符合自身實(shí)際情況的理財(cái)工具，在把自身資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)檫m當(dāng)形態(tài)后，對其價(jià)值與形態(tài)進(jìn)行實(shí)時(shí)評估，以決定取舍或調(diào)整，讓個(gè)人的資產(chǎn)與財(cái)富在一個(gè)相對安全的狀況下實(shí)現(xiàn)不斷的增長。 

人們在進(jìn)行投資理財(cái)?shù)倪^程中必須要擁有一個(gè)正確的心理，但是從現(xiàn)階段的實(shí)際情況來說，個(gè)人投資理財(cái)依舊存在下面幾種誤區(qū)：首先是很多人存在貪念。經(jīng)濟(jì)學(xué)中提到，社會(huì)中任何人都屬于經(jīng)濟(jì)人，都是自私的，要實(shí)現(xiàn)自己利益的最大化，每個(gè)人都希望自己可以獲得更多的錢財(cái)，同時(shí)能夠讓自己的資產(chǎn)發(fā)揮出更好的價(jià)值與作用。為了自身資產(chǎn)的增值，很多人常常會(huì)做出一些不理智的拒動(dòng)，比如說非法借貸、集資等。其次是很多個(gè)人投資者雖然自身并未有較多的可挪用資金，但只要碰到自己認(rèn)為能夠賺錢的機(jī)會(huì)都會(huì)參與，比如說房地產(chǎn)、期貨、基金等，但因?yàn)槠浔旧碡?cái)力與精力不足，很多理財(cái)方式都沒有起到其預(yù)期的效果，反而帶來了虧損；最后是過于自信。每個(gè)人都存在自己的思想，一些人在了解部分理財(cái)信息后便會(huì)不假思索的盲目投資，無法做到三思而后行，還有一些人自己沒有主見，盲目的聽從所謂專家的建議，不結(jié)合自身情況就去進(jìn)行理財(cái)投資，最終害的自己錢財(cái)盡失。 

二、個(gè)人投資理財(cái)須遵循的原則 

①堅(jiān)持量入為出，投資理財(cái)?shù)脑E竅在于量入為出，個(gè)人投資理財(cái)基本上是建立于個(gè)人凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上，若投資項(xiàng)目收益存在較大的不確定性，借錢進(jìn)行投資的風(fēng)險(xiǎn)是非常大的。剛剛接觸投資理財(cái)?shù)娜耸勘仨氁浞终J(rèn)識到這一問題；②收益和風(fēng)險(xiǎn)并存，一般來說收益與風(fēng)險(xiǎn)是呈正比的關(guān)系，個(gè)人投資理財(cái)過程中任何投資都是為了最終獲取收益，但是所有的理財(cái)產(chǎn)品都或多或少的存在風(fēng)險(xiǎn)，這也是在投資過程中需要重視的；③分散投資和關(guān)注整體效益，我國有一句古話是“不要將雞蛋放在一個(gè)籃子中”。個(gè)人投資理財(cái)也是這個(gè)道理，我們需要將自己可用的資金投入到一些不相關(guān)的多個(gè)產(chǎn)品中去，如此一來在某一項(xiàng)目遇到風(fēng)險(xiǎn)而對自己帶來損失的情況下，其他的項(xiàng)目卻不會(huì)受到影響，也會(huì)有收益的可能來彌補(bǔ)損失。所以必須要通過科學(xué)的投資組合來減少投資總體風(fēng)險(xiǎn)，這樣的投資才能夠算得上是科學(xué)合理的；④能夠即時(shí)變現(xiàn)應(yīng)急，不管手頭有多緊，都必須要能夠有一筆靈活變現(xiàn)的資金，讓其應(yīng)付可能存在的突發(fā)事件。對于這項(xiàng)原則來說，最關(guān)鍵的并非是實(shí)物資產(chǎn)或活期存款的多少，而指的是投資人員在短期內(nèi)能夠“變現(xiàn)”多少的能力，如賣出股票等有價(jià)證券。 

三、個(gè)人投資理財(cái)?shù)募记膳c建議 

自我國改革開放戰(zhàn)略實(shí)施以來，社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)獲得了飛速的發(fā)展，人們的生活水平也在不斷提升，個(gè)人財(cái)產(chǎn)數(shù)量日益增加，怎樣確保個(gè)人財(cái)產(chǎn)的保值增值已經(jīng)是現(xiàn)代社會(huì)中人人所思考的問題。大家都希望自己的財(cái)產(chǎn)能夠不斷增加，都希望閑置資產(chǎn)在安全的環(huán)境中有個(gè)好的去處，因此更應(yīng)當(dāng)掌握一定的投資理財(cái)技巧。根據(jù)國內(nèi)的現(xiàn)實(shí)情況來看，人們在就業(yè)、醫(yī)療、住房以及教育等方面所投入了太多的精力，人們都希望通過理財(cái)產(chǎn)品來實(shí)現(xiàn)自身資產(chǎn)的增值。為了有效避免風(fēng)險(xiǎn)，確保自身財(cái)產(chǎn)的最大化，個(gè)人應(yīng)當(dāng)擁有一定的投資理財(cái)知識與方法。 

正所謂你不理財(cái)，財(cái)不理你，要確保自身資產(chǎn)的增值與保值，確保個(gè)人投資理財(cái)?shù)目茖W(xué)性，就應(yīng)當(dāng)主動(dòng)的養(yǎng)成正確的投資理財(cái)習(xí)慣。人們必須要充分掌握自身實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況，這是確?？茖W(xué)理財(cái)?shù)那疤釛l件，所以每個(gè)人都應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持做好財(cái)產(chǎn)登記，若人們對自身的財(cái)務(wù)狀況都不是非常了解，高效理財(cái)便更加無從談起。制定科學(xué)理財(cái)計(jì)劃要求我們?yōu)槔碡?cái)目標(biāo)而制定出更加具有靈活性與可操作性的計(jì)劃，了解自己的財(cái)產(chǎn)產(chǎn)出與日?；ㄤN，唯有掌握了這類基本財(cái)務(wù)信息，人們才能夠結(jié)合自己的具體情況開展好投資理財(cái)活動(dòng)；做好預(yù)算工作，根據(jù)自己的預(yù)算來實(shí)事求是的理財(cái)，堅(jiān)持一切理財(cái)活動(dòng)都從實(shí)際出發(fā)。個(gè)人投資理財(cái)?shù)幕A(chǔ)在于清晰的了解自身的需求，了解什么事情是做不到的，什么理財(cái)方式是適合自己的，什么理財(cái)計(jì)劃是與自身實(shí)際能力不符合的。應(yīng)當(dāng)對自己的現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)與負(fù)債情況予以清算，對自己希望投資的理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品實(shí)施全面的分析與評估，從而確保能夠承受理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，尋找到合理的投資理財(cái)產(chǎn)品。在進(jìn)行個(gè)人投資理財(cái)時(shí)必須要堅(jiān)持盡早投資，享受收益。應(yīng)當(dāng)要認(rèn)識到，風(fēng)險(xiǎn)與收益之間是呈正比的關(guān)系，高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品往往會(huì)給我們帶來更多的收益，因此閑置資產(chǎn)較多的人可以合理的選擇一些高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品。 

另外我們還需要樹立良好的心態(tài)，很多人進(jìn)行投資理財(cái)往往都希望在短期內(nèi)獲得收益。這樣的心態(tài)也能夠理解，但這在現(xiàn)實(shí)中卻是很難遇到的。因此我們建議，個(gè)人投資理財(cái)必須要調(diào)整好自身心態(tài)，堅(jiān)持從長遠(yuǎn)出發(fā)，不需要過于看重短期的得失，應(yīng)注重長期穩(wěn)健的收益。 

四、結(jié)語 

總之，在進(jìn)行個(gè)人投資理財(cái)?shù)倪^程中，每個(gè)人都必須要聯(lián)系自身實(shí)際，首先對自己進(jìn)行評價(jià)，判斷自己屬于哪種個(gè)性，之后對各類理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)予以分析，準(zhǔn)確的找出適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，才能夠真正確保個(gè)人財(cái)富的保值增值。當(dāng)前，個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品逐漸增多，現(xiàn)代人更應(yīng)當(dāng)積極學(xué)習(xí)相關(guān)知識，為自己制定出科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃。 

參考文獻(xiàn)： 

[1]范玉紅.個(gè)人投資理財(cái)策略選擇分析[J].時(shí)代金融， 

2016，33：224.