現(xiàn)行法論文范文

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第1篇

一、新時期高校教育教學(xué)供需關(guān)系分析

信息化時代的到來使得傳統(tǒng)的勞動密集型產(chǎn)業(yè)向知識密集型產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變，知識、信息、技術(shù)在產(chǎn)業(yè)的建立和發(fā)展中發(fā)揮出越來越重要的作用。高等教育，尤其是高等職業(yè)技術(shù)教育，在社會經(jīng)濟發(fā)展中的有益性愈加突出。市場經(jīng)濟在我國的建立和完善，供需關(guān)系的廣泛建立使得教育面臨產(chǎn)業(yè)化、市場化的挑戰(zhàn)。就目前來看，高等教育的市場化、產(chǎn)業(yè)化已經(jīng)有了一定的發(fā)展，主要表現(xiàn)為各類教育培訓(xùn)機構(gòu)的廣泛建立、培訓(xùn)項目范圍的擴大化。然而，高等院校的教育教學(xué)的產(chǎn)業(yè)化、市場化才剛剛起步，這與社會、市場、學(xué)生、家長對高等教育教學(xué)的實際需求存在錯配和供給不足的矛盾。以下從供求角度詳細分析。

（一）高校教育教學(xué)的“供”

改革開放和擴招以來，我國的高等教育發(fā)展迅速，生源供給充沛，專業(yè)設(shè)置不斷精細化。從量上看，我國的高等教育基本滿足經(jīng)濟、社會發(fā)展的需求，專業(yè)設(shè)置的精細化基本滿足了各行各業(yè)對專業(yè)人才的需求?？傮w上看，人才供給大大超過了社會實際需求，高校畢業(yè)生就業(yè)問題成為重大的社會問題。但是，部分學(xué)生熱衷于某些專業(yè)，生源數(shù)量往往超過招生數(shù)量，而一些特殊專業(yè)則門口羅雀。地區(qū)發(fā)展的不同對人才的需求無論是在專業(yè)素質(zhì)還是人文素養(yǎng)上存在一定的差異，東部、南部沿海城市成為高校畢業(yè)生就業(yè)的首要選擇，而廣大中西部地區(qū)則高素質(zhì)人才供給不足。專業(yè)、地區(qū)、生源、教學(xué)資源存在嚴重的錯配問題。從質(zhì)上看，隨著擴招和商品經(jīng)濟的發(fā)展，生源進一步擴大但畢業(yè)生素質(zhì)卻在不斷降低，這不僅表現(xiàn)在專業(yè)素質(zhì)上，更表現(xiàn)在人文、道德素質(zhì)上。從高校教育教學(xué)的實際上看，這種資源錯配也較為突出。（1）高校之間的資源錯配。少數(shù)著名高校擁有相當充足的資金、師資、生源，而大部分高校則資金不足、師資較弱。（2）在專業(yè)設(shè)置上，部分專業(yè)生源過分充足但師資缺乏，部分專業(yè)生源不足但師資充裕；同時，高校內(nèi)部的資源錯配。部分專業(yè)師資不足，而部分專業(yè)則師資過量。（3）專業(yè)培養(yǎng)的特征不明顯。研究型人才和實務(wù)型人才的特征不明顯，主要是培養(yǎng)方案和培養(yǎng)方法不恰當。這造成我們所培養(yǎng)的學(xué)生千人一面，個性化和創(chuàng)新性不明晰。究其實質(zhì)在于，在我國高校整體上專業(yè)設(shè)置缺乏規(guī)劃，導(dǎo)致一旦某專業(yè)在某時期比較熱的時候，高校一擁而上辦專業(yè)，加劇了資源的錯配。（4）在課程設(shè)計上，過分僵化的設(shè)計缺乏人性化、個性化的設(shè)計。一方面，高校提供的課程大多為通識性的知識，注重理論傳授，忽略了實際操作能力的要求；另一方面，個性化的課程過少，如書法、美術(shù)、珠寶鑒賞等受學(xué)生歡迎的興趣課程幾乎沒有設(shè)計。從高等教育的制度支撐上看，我國的高等教育制度主要包括教育法、高等教育法、教育部的部門規(guī)章和規(guī)定、高校的管理規(guī)定。從內(nèi)容上看，主要包括學(xué)生日常行為規(guī)范、學(xué)生道德規(guī)范、學(xué)生學(xué)術(shù)規(guī)范以及心理健康標準、體育素質(zhì)標準等標準。從強制性上看，大多數(shù)規(guī)范僅具有建議、知道的性質(zhì)，即使作為效力最高的教育法、高等教育法，也僅僅規(guī)定了大量的任意性條款。這造成高校在實行教育教學(xué)管理時缺乏依據(jù)，尤其是剛性的規(guī)范，教育教學(xué)管理規(guī)定難以真正有效地落到實處。

（二）高等教育教學(xué)之“需”

從我國經(jīng)濟、社會發(fā)展的實際看，隨著科技的發(fā)展，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，科技人才在經(jīng)濟建設(shè)中的作用越來越大，高技術(shù)人才的重要價值也日益凸顯。根據(jù)國務(wù)院2010年6月6日的《國家中長期人才發(fā)展規(guī)劃綱要（2010-2020）》（以下簡稱“綱要”）：2008年每萬人中研發(fā)人員24.8年人/萬人，高技能人才占技能人才比例為24.4%，受過高等教育的占比為9.2%；依據(jù)規(guī)劃到2020年這一數(shù)字發(fā)生了重大的變化，研發(fā)人員為43年人/萬人，高技能人才占技能人才比例28%，接受過高等教育的占比為20%。從一個側(cè)面看，這也反映了我國經(jīng)濟社會發(fā)展對人才的需求狀況，即研發(fā)人員、高技能人才的需求較大，人才的受教育程度要求較高。這就要求高等教育應(yīng)為國家經(jīng)濟社會發(fā)展培養(yǎng)更多的、素質(zhì)高的研究型人才和高技能人才。從學(xué)生的狀況而言，市場經(jīng)濟的一個副作用是催生了80、90、00后較強的競爭意識和物質(zhì)、金錢觀。實用主義、功利主義的觀念在這幾代人的價值觀中占據(jù)極為重要的地位，信仰、價值觀的缺失導(dǎo)致價值評判的易位。反映在求學(xué)上，表現(xiàn)為盲目跟風，缺乏目的和規(guī)劃，缺乏主動性。反映在就業(yè)上，表現(xiàn)為缺乏職業(yè)規(guī)劃、盲目就業(yè)、眼高手低。當前社會競爭激烈，就業(yè)壓力尤為嚴重的情況下，學(xué)生的求學(xué)更加側(cè)重于實用有效的專業(yè)、知識，對理論性或需轉(zhuǎn)化實用的知識的渴求程度明顯低于對實用知識、技能的訴求。實用主義和功利主義的結(jié)合使學(xué)生渴求一種實踐性較強且適應(yīng)時展的知識和技能，因而處理問題、解決困境的能力在當前尤為重要。盡管各個高校的教學(xué)規(guī)劃中也存在著實踐性教學(xué)的規(guī)劃，而且也實施著規(guī)劃的內(nèi)容，但由于學(xué)校、社會重視程度不足以及作為實習生“零”回報的設(shè)計，大大挫傷了學(xué)生的積極性，實踐性教學(xué)大多流于形式，弄虛作假在所難免。

（三）高等教育教學(xué)的“供”“需”平衡

通過上述分析，高校教育教學(xué)的供與需并不平衡，存在資源錯配、供需不平衡的問題。一方面，部分教育資源供給過足，表現(xiàn)在部分專業(yè)設(shè)置的過量和部分行業(yè)需求供給過足等方面；另一方面，部分教育資源供給嚴重不足，表現(xiàn)在高技能技術(shù)人才培養(yǎng)、環(huán)境科學(xué)、天體科學(xué)等方面。之所以出現(xiàn)資源錯配、供需不平衡，原因在于缺乏科學(xué)、合理、有效以及長遠的人才發(fā)展規(guī)劃和教育教學(xué)促進規(guī)劃，忽視學(xué)生在教育教學(xué)中的主體地位以及后置性的教育教學(xué)方法。具體而言，雖然我國也存在人才發(fā)展規(guī)劃，但相比歐美國家，我國的規(guī)劃未能與經(jīng)濟社會發(fā)展的狀況和學(xué)生價值觀變化的實際緊密并有效結(jié)合，忽視了教育教學(xué)的規(guī)律。長期以來，教育教學(xué)的管理性、監(jiān)督性被過分強調(diào)，教育產(chǎn)品消費的特征被忽略，學(xué)生在教育教學(xué)中一直處于被動和被監(jiān)管的地位，忽略了市場規(guī)律和教育規(guī)律，后置式的教育教學(xué)管理難以應(yīng)對變化的實際?；谝陨显虻姆治龊透叩冉逃虒W(xué)供需不平衡、資源錯配明顯的問題，高等教育教學(xué)管理活動應(yīng)從以下方面作出改進：（1）從國家教育和人才培養(yǎng)的宏觀層面，應(yīng)當注意高等技術(shù)技能人才培養(yǎng)與研究型人才培養(yǎng)的不同特點，強化不同人才培養(yǎng)的方法、方式上的不同，更加側(cè)重辦學(xué)的專業(yè)化，改變以往剛性的綜合辦學(xué)、計劃辦學(xué)，實施有計劃、有步驟的專業(yè)發(fā)展規(guī)劃和人才培養(yǎng)計劃，更加強調(diào)專業(yè)發(fā)展與經(jīng)濟社會發(fā)展的適應(yīng)性，著力解決就業(yè)難問題；（2）從高校教育教學(xué)的微觀層面看，強調(diào)市場經(jīng)濟的價值規(guī)律，明晰學(xué)生教育消費者和教育管理接受者的雙重身份，更加注意教育服務(wù)的人性化，提高教育教學(xué)管理的有效性和可接受性，改變過分強調(diào)管理的舊觀念；（3）強調(diào)學(xué)生的主體地位，以學(xué)生的發(fā)展設(shè)置專業(yè)和教學(xué)規(guī)劃并注意學(xué)生的參與性，在培養(yǎng)上應(yīng)注意學(xué)生的價值偏好，改變以往“一切都是為你好”的強迫或半強迫的培養(yǎng)方式；（4）注意教育教學(xué)管理活動的前置性，改變以往后置的專業(yè)發(fā)展、招生就業(yè)、心理健康教育等培養(yǎng)方法；（5）教育教學(xué)活動更加人性化，強調(diào)學(xué)生的參與和提升學(xué)生興趣，在課程設(shè)置和教授上強調(diào)學(xué)生的參與和興趣；（6）確立人本觀念和教育服務(wù)觀念并以此開展教育教學(xué)活動和設(shè)計教育教學(xué)管理規(guī)定，提高管理的有效性、參與性，注重教育的消費性、服務(wù)性和規(guī)律性。

二、現(xiàn)行法框架下探索設(shè)計教育教學(xué)管理路徑的制度支撐

從我國現(xiàn)行立法體系看，依據(jù)立法和效力位階，我國關(guān)于高等教育教學(xué)管理的立法主要包括三個層次的規(guī)范：第一層次為法律規(guī)范，主要包括了教育法、高等教育法、教師法等屬于法律層面的規(guī)范；第二層次為行政規(guī)范，主要是一些行政管理的規(guī)范，包括了教育部制定的部門規(guī)章、國務(wù)院有關(guān)高等教育教學(xué)的行政法規(guī)、地方人大制定的地方法規(guī)以及地方政府規(guī)章；第三層次主要是經(jīng)國務(wù)院、教育部等行政機關(guān)批準在高校內(nèi)部實施的管理規(guī)定。從法律淵源的角度看，既包括國家制定法，也包括了高校的管理規(guī)定、習慣、黨的決定等非正式法律淵源。黨的十八屆三中全會提出：要深化教育領(lǐng)域綜合改革，健全促進就業(yè)創(chuàng)業(yè)體制機制，形成合理有序的收入分配格局。基于此，在現(xiàn)行法范圍內(nèi)探索出一條特色的、符合教育規(guī)律和社會經(jīng)濟發(fā)展趨勢的高等教育教學(xué)管理之路具有重要意義。對法的淵源，可作正式淵源和非正式淵源的劃分。所謂正式淵源主要是制定法；所謂非正式淵源主要是習慣、慣例等規(guī)范。以下分而述之：從正式淵源的角度看，主要是上述三個層次的立法，依據(jù)立法法第7條、第8條、第56條、第63條、第71條、第86-88條之規(guī)定，法律在上述正式法律規(guī)范中具有最高的效力，其他法律規(guī)范依據(jù)各自的權(quán)限對法律僅有有限的規(guī)定權(quán)并且不得違反法律的基本原則和基本規(guī)定?；诖?，很有必要對教育法、高等教育法做一具體分析。依據(jù)高等教育法第28條，學(xué)校及其他教育機構(gòu)行使以下權(quán)利：（一）依據(jù)章程自主管理；（二）組織實施教育教學(xué)活動；（三）招收學(xué)生或者其他受教育者；（四）對受教育者進行學(xué)籍管理，實施獎勵或者處分……據(jù)此，高校有權(quán)利制定并實施自治管理規(guī)范，組織教育教學(xué)管理活動并享有一定的處罰權(quán)。從此條來看，高校對教育教學(xué)活動可以依法實施獨特的自治管理活動。結(jié)合立法法的規(guī)定，高?？梢酝ㄟ^制定并實施自治管理規(guī)定、教育教學(xué)管理規(guī)定、學(xué)生處分規(guī)定等，在程序上需報經(jīng)教育行政主管部門批準即可。據(jù)此，在制定法框架內(nèi)，高校教育教學(xué)活動通過制度創(chuàng)新的方式并經(jīng)一定的程序可以實現(xiàn)創(chuàng)新改革的目的。從非正式淵源的角度看，高校教學(xué)教育管理活動的主要依據(jù)包括高校制定的校紀校規(guī)、習慣、慣例等。通過上述分析，高校有權(quán)制定并實施教學(xué)管理規(guī)范并享有一定的處罰權(quán)?？傮w上看，這些校紀校規(guī)包括兩種：一種是須經(jīng)上級行政主管部門批準并具有強制性的管理規(guī)定；一種是不須批準的具有建議、指導(dǎo)性質(zhì)的管理規(guī)定。前者的制定和實施成本相對較高，而后者則缺乏強制力，實施效果差強人意，但此兩者在當前的教育教學(xué)管理中仍具有重要的價值，不可偏廢。我國具有悠久的歷史和燦爛的文化，教育在我國也同樣有著悠久的歷史，形成了大量的習慣、慣例，如秋季入學(xué)、老師授講學(xué)生聆聽、上請下教達者為師、不能遲到早退、不能無故缺學(xué)等。這些習慣、慣例在學(xué)生的啟蒙、初等、中等教育中發(fā)揮了重要的行為強制和心理強制的作用，在高等教育中雖然也發(fā)揮著作用，但主要是一種心理強制的作用，依靠學(xué)生的自覺實現(xiàn)。由此，將一些符合時展和不違背法律強制性規(guī)范的教育習慣、慣例成文化并通過有效的管理規(guī)定實施，實施對于教育教學(xué)管理活動具有重要的價值。

三、現(xiàn)行法框架下的教育教學(xué)管理路徑思考

第2篇

〔關(guān)鍵詞〕網(wǎng)絡(luò)銀行;互聯(lián)網(wǎng);法律

網(wǎng)絡(luò)銀行又稱為網(wǎng)上銀行,電子銀行,但是到目前為止嚴格意義的網(wǎng)絡(luò)銀行定義尚未形成。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會曾定義,網(wǎng)絡(luò)銀行是指那些通過電子通道,提供零售與小額產(chǎn)品和服務(wù)的銀行。這些產(chǎn)品和服務(wù)包括:存貸、賬戶管理、金融顧問、電子帳務(wù)支付、以及其他一些諸如電子貨幣等支付的產(chǎn)品與服務(wù)。網(wǎng)絡(luò)銀行的出現(xiàn),極大地改變了人們的生活方式和思維方式,同時也對建立在傳統(tǒng)社會制度上的現(xiàn)行法律制度提出了許多新的挑戰(zhàn)。由于法律天生的局限性,法律的制定總是落后于其調(diào)整對象的變化,加上人們對有關(guān)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟,電子商務(wù)的立法存在廣泛的爭議,管理部門不得不對出臺相關(guān)法律措施持慎重的態(tài)度,這使我國有關(guān)網(wǎng)絡(luò)銀行的法律法規(guī)明顯滯后。正如有的學(xué)者所言:“網(wǎng)絡(luò)金融太新了,所有的規(guī)則都還沒有建立,客戶要盡什么義務(wù),銀行要負什么責任,目前都還不清楚”。

一網(wǎng)絡(luò)銀行的出現(xiàn)對人們現(xiàn)行法律觀念的沖擊

(一)關(guān)于銀行概念的改變。隨著傳統(tǒng)“磚瓦型”銀行向新興“虛擬型”銀行的轉(zhuǎn)變,人們對銀行的理解發(fā)生了變化。根據(jù)傳統(tǒng)意義上的定義,銀行就是依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。它們都是一些”磚瓦型”銀行,擁有眾多的分支機構(gòu)和大量的員工。而網(wǎng)絡(luò)銀行既沒有建筑物,也沒有地址,只有網(wǎng)址,所有的交易都是通過互聯(lián)網(wǎng)進行?？蛻糁恍柙诮K端機上鍵入它的網(wǎng)址進入此網(wǎng)絡(luò)銀行即可進行開戶、查詢、轉(zhuǎn)賬、支付、結(jié)算等各種業(yè)務(wù)?？蛻糇悴怀鰬艟涂梢赞k理傳統(tǒng)銀行的各類服務(wù),因此網(wǎng)絡(luò)銀行并不需要象傳統(tǒng)銀行那樣傭有龐大的營業(yè)網(wǎng)點和大量的工作人員,其經(jīng)營成本可以大大的降低。同時依靠互聯(lián)網(wǎng)遍布全球的空間優(yōu)勢和信息傳遞快捷的時間優(yōu)勢加速銀行資金的周轉(zhuǎn),大大的提高了其資本運營效率。在網(wǎng)絡(luò)銀行時代,象傳統(tǒng)銀行那樣靠增加營業(yè)網(wǎng)點“以量取勝”的經(jīng)營理念已經(jīng)過時。正如微軟總裁比爾.蓋茨所言,傳統(tǒng)的銀行業(yè)伴隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展將成為現(xiàn)代社會最后一只“恐龍”。

(二)關(guān)于傳統(tǒng)貨幣觀念的改變。根據(jù)的傳統(tǒng)理論,貨幣就是固定充當一般等價物的特殊商品。這是以貴金屬充當貨幣為前提的,當人類社會進入網(wǎng)絡(luò)時代,特別是網(wǎng)絡(luò)銀行的興起,電子貨幣開始步入人們的視野,貨幣的這種傳統(tǒng)定義失去了它的前提,貨幣的含義發(fā)生了變化,貨幣的形式由傳統(tǒng)的實物形態(tài)向無形的電子貨幣轉(zhuǎn)變。電子貨幣又稱為數(shù)字化貨幣,它的產(chǎn)生是人類貨幣發(fā)展史上的一次重大變革。電子貨幣是由數(shù)字0和1排列組合成的在網(wǎng)絡(luò)上傳遞的信息電子流,可以直接用于網(wǎng)上交易和支付,它的出現(xiàn)和發(fā)展極大的促進了網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟和電子商務(wù)的發(fā)展。雖然目前為止電子貨幣只具有有限的法償?shù)匚?是有限流通的貨幣,但隨著網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟,電子商務(wù)的進一步發(fā)展,它將可能最終由有限法償?shù)呢泿呸D(zhuǎn)化為無限法償?shù)呢泿拧Ｈ藗兊膫鹘y(tǒng)貨幣概念在網(wǎng)絡(luò)時生了巨大改變,與之相適應(yīng)人們基于傳統(tǒng)貨幣概念之上,形成的相關(guān)法律制度和觀念也應(yīng)隨之發(fā)生變化。

(三)對于銀行支付、結(jié)算法律的影響。雖然我國現(xiàn)行《票據(jù)法》頒布不久,但是其中的許多內(nèi)容已明顯不適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)時代的要求,很大程度上阻礙了電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展?！镀睋?jù)法》第二條規(guī)定:“本法所稱票據(jù),是指匯票、本票和支票”,并沒有包括網(wǎng)絡(luò)銀行中的電子票據(jù)。第七條規(guī)定:“票據(jù)上的簽章,為簽名、蓋章或者簽名加蓋章”,這一規(guī)定事實上否定了經(jīng)過數(shù)字簽章的電子票據(jù)的合法性。我國現(xiàn)行《票據(jù)法》同時規(guī)定,合法的票據(jù)行為才會產(chǎn)生相應(yīng)的票據(jù)權(quán)利,而這種票據(jù)行為是建立在對紙制票據(jù)出票、簽章、交付、背書轉(zhuǎn)讓等基礎(chǔ)之上的。但是在網(wǎng)絡(luò)銀行中的票據(jù)行為方式同傳統(tǒng)票據(jù)行為方式迥然不同,根本不存在《票據(jù)法》所要求的那種書面的票據(jù)形式,電子票據(jù)替代了傳統(tǒng)的書面票據(jù),客戶密碼代替了簽章。面對網(wǎng)絡(luò)金融無紙化的特征,建立在傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)之上的金融支付工具的相關(guān)法律法規(guī)將不得不進行相應(yīng)的調(diào)整。

二網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展對相關(guān)部門法的影響

(一)對刑法的影響

1.對網(wǎng)絡(luò)銀行的非法入侵和攻擊行為的犯罪問題。由于網(wǎng)絡(luò)銀行必須依賴計算機系統(tǒng)和互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代信息技術(shù),而互聯(lián)網(wǎng)具有高度的開放性,可以說“黑客”對網(wǎng)絡(luò)銀行的非法入侵和攻擊從網(wǎng)絡(luò)銀行誕生的那一天起就不曾停止過。“黑客”侵襲銀行電腦網(wǎng)絡(luò)主要目的包括:破壞銀行電腦網(wǎng)絡(luò);獲取客戶信息,轉(zhuǎn)移客戶資金;勒索銀行獲取巨額贖金,這些行為對網(wǎng)絡(luò)銀行的安全產(chǎn)生了嚴重的威脅,在很大程度上阻礙了網(wǎng)絡(luò)銀行的健康發(fā)展。雖然1997我國修訂后的《刑法》第二百八十五條到二百八十七條對利用計算機進行犯罪活動第一次作出了明確的規(guī)定,但是其調(diào)整范圍十分有限,只包括國家事務(wù),國防建設(shè),尖端科學(xué)技術(shù)領(lǐng)域的計算機信息系統(tǒng),這樣的法律規(guī)定對層出不窮的計算機犯罪明顯的捉襟見肘。“道高一尺,魔高一丈”,為了保護網(wǎng)絡(luò)銀行系統(tǒng)安全,抵御各種非法的侵襲行為,網(wǎng)絡(luò)銀行不但需從技術(shù)層面上進行防范,而且要建立并完善相關(guān)的各種規(guī)章制度。相關(guān)法律部門應(yīng)抓緊時間完善相關(guān)的刑事立法,對利用網(wǎng)絡(luò)銀行實施的金融犯罪如何量刑和處罰做出相應(yīng)的明文規(guī)定。

2.偽造、復(fù)制電子貨幣的犯罪問題。網(wǎng)絡(luò)銀行的貨幣流通形式以電子貨幣為主,替代了傳統(tǒng)的現(xiàn)金和支票等支付工具,電子貨幣使用環(huán)境具有高度的開放性,一國很難防止外國電子貨幣的滲入。犯罪分子利用高科技技術(shù)偽造、復(fù)制電子貨幣然后通過某國網(wǎng)絡(luò)銀行進行流通,這使傳統(tǒng)銀行條件下的偽造、變造貨幣的違法犯罪活動,在網(wǎng)絡(luò)銀行時代將會變得更加復(fù)雜、更加難以發(fā)現(xiàn)及防范。我國《刑法》第一百七十條對偽造貨幣的犯罪行為作出了相應(yīng)處罰,但這只是針對傳統(tǒng)實物貨幣而言的,對于無形的電子貨幣的偽造,并沒有作出相應(yīng)的法律規(guī)定。其實對于這種高技術(shù)的犯罪單靠某個國家是很難防范的,需要世界各國進行聯(lián)合行動,訂立相關(guān)協(xié)議以共同保護網(wǎng)絡(luò)銀行的運行安全。

3.利用網(wǎng)絡(luò)銀行進行洗錢犯罪問題。我國刑法第一百九十一條規(guī)定,洗錢罪是指明知是犯罪,黑社會性質(zhì)的組織犯罪,走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益,而掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為。由于這些犯罪非法所得巨額,加上各國加強了對這方面的金融監(jiān)管和打擊的力度,使得這些非法所得極易被發(fā)現(xiàn),為了使這些”贓錢”變?yōu)椤昂戏ā?犯罪分子必然選擇他們可以利用的各種方式。由于網(wǎng)絡(luò)銀行具有全方位、全天候、便捷、實時的特點和相對較低的轉(zhuǎn)移成本,洗錢者越來越多的利用網(wǎng)絡(luò)銀行進行洗錢活動,將非法所得轉(zhuǎn)移到那些金融環(huán)境比較寬松,金融監(jiān)管相對薄弱的國家及地區(qū)。這些問題應(yīng)引起我們的高度重視,加強這方面的調(diào)查研究,央行應(yīng)強化對網(wǎng)絡(luò)銀行和網(wǎng)上交易的監(jiān)管工作,加強國際金融組織間的合作,聯(lián)手打擊跨國洗錢活動,爭取早日建立反洗錢國際公約。

(二)對民商法的影響

1.對市場準入相關(guān)法律的影響。金融行業(yè)是一個風險性極高的行業(yè),世界各國一般都實行嚴格的許可制度。我國法律對想進入此行業(yè)的機構(gòu)也制定了嚴格的市場準入限制。我國《商業(yè)銀行業(yè)法》規(guī)定,設(shè)立商業(yè)銀行,應(yīng)當經(jīng)中國人民銀行審查批準,同時規(guī)定了設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)當具備的五個條件,以及各類商業(yè)銀行注冊資本最低限額。本論文由整理提供這種嚴格的市場準入限制,客觀上為銀行業(yè)創(chuàng)造了一個相對寬松的壟斷環(huán)境。然而隨著網(wǎng)絡(luò)銀行的出現(xiàn),銀行業(yè)的生存環(huán)境發(fā)生了很大的改變。由于借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),使得網(wǎng)絡(luò)銀行市場進入成本大大降低,削弱了傳統(tǒng)商業(yè)銀行所享有的競爭優(yōu)勢,這種相對公平的競爭可能會吸引更多的非銀行機構(gòu)進入這個領(lǐng)域。但我國市場機制還不很健全,社會信用意識薄弱,銀行對風險的控制能力較差,因此對于剛剛興起的網(wǎng)絡(luò)銀行,依然有必要實行許可制度,結(jié)合網(wǎng)絡(luò)銀行自身的特點來規(guī)定它的市場準入標準,更好的促進網(wǎng)絡(luò)銀行的健康發(fā)展和保護消費者利益。

2.對市場退出相關(guān)法律的影響。銀行作為現(xiàn)代社會經(jīng)濟的“樞紐”,在社會經(jīng)濟中扮演著重要的角色,銀行的穩(wěn)健運營對一個國家經(jīng)濟的發(fā)展至關(guān)重要。任何銀行的破產(chǎn)或倒閉,都可能產(chǎn)生“多米諾”連鎖效應(yīng),引發(fā)社會動蕩。世界各國都對金融行業(yè)的退出非常謹慎,制定了嚴格的法律規(guī)定。如我國《商業(yè)銀行法》就對銀行的接管和終止做出了明確的規(guī)定。相對于傳統(tǒng)銀行,網(wǎng)絡(luò)銀行更易受到突發(fā)事件的影響,并可能導(dǎo)致經(jīng)營失敗。網(wǎng)絡(luò)銀行的進入成本相對較低,加上它所具有的先發(fā)優(yōu)勢,這使得網(wǎng)絡(luò)銀行市場最終將集中到幾家實力最強的網(wǎng)絡(luò)銀行手中,其它的一些網(wǎng)絡(luò)銀行將不得不放棄或退出這一領(lǐng)域,現(xiàn)在歐洲許多國家網(wǎng)絡(luò)銀行紛紛倒閉就是明證。同傳統(tǒng)銀行一樣網(wǎng)絡(luò)銀行的市場退出也可能損害存款者的利益,許多西方國家都建立了存款保險制度,這有利于保護存款人的利益,而目前我國尚未建立,為保證我國銀行業(yè)特別是網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健的經(jīng)營,維護廣大存款者的利益,我們有必要建立相應(yīng)的存款保險制度。

3.對貨幣發(fā)行相關(guān)法律的影響。貨幣的發(fā)行代表了國家的意志,關(guān)系到國家的。傳統(tǒng)上,貨幣的發(fā)行權(quán)一般都由一國的中央銀行或?qū)ｉT的貨幣局所壟斷,隨著網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展,電子貨幣的出現(xiàn)這種壟斷將可能被打破。雖然中央銀行也可以強行壟斷電子貨幣的發(fā)行權(quán),但由于電子貨幣技術(shù)上的復(fù)雜性,防范偽幣的高成本,以及對基礎(chǔ)貨幣可能產(chǎn)生的重大影響,令中央銀行不得不仔細考慮。而且中央銀行對電子貨幣的壟斷很可能阻礙電子貨幣的創(chuàng)新和相關(guān)新技術(shù)的發(fā)展,從而使本國的電子貨幣落后于其他國家電子貨幣的發(fā)展水平。目前為止世界各國除了歐盟禁止未經(jīng)批準的機構(gòu)和個人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)行和接受電子貨幣之外,都還沒有制定相應(yīng)的法律規(guī)定。我國1995年頒布的《中國人民銀行法》也只是規(guī)定人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制,發(fā)行,對電子貨幣并沒有提及。為了確保金融系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定,我國應(yīng)加快完善貨幣發(fā)行法律體系,明確規(guī)定電子貨幣的發(fā)行權(quán)屬于中國人民銀行或它授權(quán)的機構(gòu),并由中國人民銀行根據(jù)貨幣政策確定電子貨幣的價值和含金量。

4.對稅法相關(guān)法律的影響。隨著電子商務(wù)的飛速發(fā)展,作為其核心的網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)也與日俱增,產(chǎn)生了新的廣大的稅源,但同時也給傳統(tǒng)稅收體制和稅收管理模式帶來了巨大的挑戰(zhàn)。依托互聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)銀行的跨國性使傳統(tǒng)的國際稅收理論中的一系列基本概念受到?jīng)_擊,特別是對國際稅收管轄權(quán)的確定。傳統(tǒng)上國際社會一般都堅持收入來源地稅收管轄權(quán)優(yōu)先的原則,但隨著網(wǎng)絡(luò)時代的來臨,各國對此產(chǎn)生了重大的分歧,加上諸如網(wǎng)絡(luò)銀行的無紙化交易對傳統(tǒng)以賬冊憑證為依據(jù)進行征稅模式的沖擊,這些都給各國的稅收管理當局提出了考驗。如何構(gòu)建一個簡單,靈活的稅收征管制度,既能對新興的網(wǎng)絡(luò)銀行提供保護及扶持,又能培養(yǎng)和擴大新的稅源,同時確保稅收不會流失,是我們努力的方向。雖然目前世界各國并未對網(wǎng)絡(luò)銀行征稅,這并不意味著放棄,我們應(yīng)加大這方面的研究,為日后征稅做好理論上的準備。

5.對國際私法中準據(jù)法選擇的影響。所謂準據(jù)法是指經(jīng)沖突規(guī)范指定援用來具體確定民商事法律關(guān)系當事人的權(quán)利與義務(wù)的特定的實體法律。沖突規(guī)范間接調(diào)整國際民商事法律關(guān)系的作用的發(fā)揮離不開準據(jù)法,我國《票據(jù)法》第九十八條規(guī)定:“匯票、本票出票時的記載事項,適用出票地法,支票出票時記載事項,適用出票地法律,經(jīng)當事人協(xié)議,也可以適用付款地法律”,第一百零二條規(guī)定:“票據(jù)喪失時,失票人請求保全票據(jù)權(quán)利的程序,適用付款地法律”。從以上規(guī)定可以看出,我國票據(jù)法上準據(jù)法選擇的基本原則是:票據(jù)出票選擇出票地或付款地法律,票據(jù)喪失時的保全選擇付款地法律。但在網(wǎng)絡(luò)銀行時代世界日益變?yōu)橐粋€“地球村”,國界概念日趨模糊,如何判定何地為電子票據(jù)的出票地,何地為付款地,我國現(xiàn)行的《票據(jù)法》并不能給我們提供一個滿意的答案。雖說網(wǎng)絡(luò)銀行沒有固定的地址,但它一般都具有相對固定的網(wǎng)站和服務(wù)器,為了更好的促進電子商務(wù)和網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,我們可以完善相關(guān)的法律,規(guī)定這些計算機終端等設(shè)備所在地作為電子票據(jù)的出票地和付款地的判斷標準。

三、針對網(wǎng)絡(luò)銀行出現(xiàn)的新情況我們應(yīng)采取的對策

總之,網(wǎng)絡(luò)銀行所具有的巨大潛力和優(yōu)勢使之將成為未來銀行業(yè)的主流發(fā)展方向和趨勢,我們應(yīng)該正視其發(fā)展,任何急功近利或裹足不前的態(tài)度都是不可取的。網(wǎng)絡(luò)銀行作為一個新興的行業(yè),在我國還處在剛剛起步階段,現(xiàn)在要求我們針對網(wǎng)絡(luò)銀行建立一整套專門的法律法規(guī)體系尚有一定難度,這并不意味著我們現(xiàn)在無所作為。我國金融業(yè)現(xiàn)在面對入世的巨大壓力,建立和完善我國現(xiàn)有的金融法律法規(guī)制度顯得更加迫切。超級秘書網(wǎng)

(1)相關(guān)立法部門應(yīng)加快修訂和補充完善現(xiàn)有的法律法規(guī),加強對電子商務(wù),網(wǎng)絡(luò)銀行等方面的前瞻性研究,在借鑒國外相應(yīng)的立法經(jīng)驗的基礎(chǔ)之上,逐步建立適合我國國情,具有相對前瞻性和現(xiàn)實性的電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)銀行法律框架體系,為網(wǎng)絡(luò)銀行的健康發(fā)展保駕護航。

(2)人民銀行作為我國的中央銀行也要加強對網(wǎng)絡(luò)銀行的前瞻性研究,加大對網(wǎng)絡(luò)銀行及網(wǎng)上支付和交易的監(jiān)管工作,加快制定網(wǎng)絡(luò)銀行的安全標準,建立統(tǒng)一的安全認證體系,避免重復(fù)建設(shè),交叉認證的問題,促進全國統(tǒng)一的現(xiàn)代化支付清算系統(tǒng)的早日建成,為網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展提供一個統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)平臺。

(3)傳統(tǒng)商業(yè)銀行要更新觀念,努力適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。增強公眾的金融網(wǎng)絡(luò)意識,提高人們對網(wǎng)絡(luò)銀行的信任度,加快既熟悉傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)又適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)的高素質(zhì)、復(fù)合型人才的培養(yǎng),同時完善網(wǎng)絡(luò)銀行的風險控制機制,著手建立網(wǎng)絡(luò)銀行的風險預(yù)警機制,以促進網(wǎng)絡(luò)銀行等金融創(chuàng)新產(chǎn)品的健康規(guī)范發(fā)展。

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第3篇

論文摘要：行業(yè)協(xié)會限制競爭行為具有行政壟斷性等一系列特征，現(xiàn)階段的反壟斷法對于行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的法律責任規(guī)定存在諸多不足，主要問題表現(xiàn)在立法規(guī)定過于簡單和原則、責任主體不明確、責任體系不完善以及查處機制不健全。為有效預(yù)防和查處行業(yè)協(xié)會限制競爭行為，必須抓緊制定統(tǒng)一的《行業(yè)協(xié)會法》、明確法律責任主體、完善法律責任體系、明確查處機制。

一、行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的特征

行業(yè)協(xié)會限制競爭行為是指行業(yè)協(xié)會以其決議、決定、章程等形式，意圖排除、限制會員之間的競爭、會員與同非會員的競爭，或者實際達到排除、限制競爭后果的行為。其主要特征如下：

(一)明顯的行政壟斷性

依照其產(chǎn)生途徑，我國的行業(yè)協(xié)會主要分為“官辦行業(yè)協(xié)會”、“民辦行業(yè)協(xié)會”和“半官半民行業(yè)協(xié)會”j大類?！肮俎k行業(yè)協(xié)會”主要通過分解和剝離政府行業(yè)主管部門、自體制內(nèi)部由上而下培育產(chǎn)生；“民辦行業(yè)協(xié)會”具有較強的自發(fā)性，主要是依據(jù)當?shù)厥袌龅膶嶋H需要，由同一行業(yè)企業(yè)自發(fā)組成；“半官半民行業(yè)協(xié)會”屬于上述兩者的混合形態(tài)。這其中，官辦行業(yè)協(xié)會體現(xiàn)出明顯的行政主導(dǎo)性和依附性，具有強烈的行政色彩：以政策為建立依據(jù)、建立時間早且數(shù)量多、位于重要的行業(yè)或較大的地區(qū)中，相對于企業(yè)及其他行業(yè)協(xié)會享有明顯的行政優(yōu)勢。這類協(xié)會既可利用行業(yè)協(xié)會成員集體的經(jīng)濟優(yōu)勢實施限制競爭行為，又可利用其手中的部分行政權(quán)力，或者利用其與行政機關(guān)之間千絲萬縷的聯(lián)系所產(chǎn)生的影響力來實施壟斷行為[2l。綜上，以官辦行業(yè)協(xié)會為代表的我國行業(yè)協(xié)會限制競爭行為普遍具有行政壟斷性，對新生代民辦行業(yè)協(xié)會的興起和發(fā)展、整體行業(yè)協(xié)會數(shù)量比例控制等問題均存在不同程度的消極影響。

(二)實施主體的特殊性

從形式上看，行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的發(fā)起者只有行業(yè)協(xié)會這一個法律主體，但其實質(zhì)是團體成員復(fù)數(shù)意思的表示，在性質(zhì)和后果上相當于成員的協(xié)議[31。從合意的角度，一般經(jīng)營者實施限制競爭行為多需要經(jīng)過全體的共謀、合意，最終達到協(xié)商統(tǒng)一，自愿實施。行業(yè)協(xié)會可以通過內(nèi)部民主程序的運作，運用協(xié)會成員的集體力量，以少數(shù)服從多數(shù)為由要求成員服從行業(yè)協(xié)會決議。故行業(yè)協(xié)會形成的決議并不以全部成員完全自愿為必要，只要多數(shù)通過即可，對未參與表決或反對者亦有拘束力141。實施主體的特殊性還體現(xiàn)在責任的劃分和承擔，是單罰制還是雙罰制，如何認定等相關(guān)方面。

(三)實施過程的隱蔽性和穩(wěn)固性

比起普通經(jīng)營者，行業(yè)協(xié)會的限制競爭協(xié)議更為隱蔽且難以查處，因為其多寄生于行業(yè)協(xié)會章程、決議之中，伴隨合法職能一起履行。例如，行業(yè)協(xié)會可以利用信息交流這一平臺，晴中形成價格同盟，或者以標準認證為由，不合理的設(shè)置市場準入標準，實則保護會員企業(yè)的利益等。其次，行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的實施具有穩(wěn)固性。行業(yè)協(xié)會作為一個相對穩(wěn)定的同行業(yè)利益代表者，其成員基于自身長遠利益考慮，也會對行業(yè)協(xié)會所作的決議產(chǎn)生內(nèi)在的、自覺的履行動力；另一方面，行業(yè)協(xié)會因自治權(quán)而享有對違規(guī)成員進行直接懲罰的權(quán)力，有時還可以通過向政府部門提出建議或施加影響等方法，間接的使違規(guī)會員承擔行政方面的責任甚至法律方面的責任，以此保證決議的實施。

(四)實施后果的嚴重危害性

行業(yè)協(xié)會的規(guī)模效應(yīng)決定了其限制競爭的行為后果比一般企業(yè)所實施的限制競爭行為更為嚴重——不論是會員數(shù)量，還是市場劃分、地域區(qū)域等規(guī)模因素，都是普通單個或者數(shù)個經(jīng)營者所不可比擬的。影響力越大的行業(yè)協(xié)會如全國性的行業(yè)協(xié)會，其限制競爭行為將會直接影響到整個國家范圍內(nèi)全行業(yè)的市場競爭秩序，導(dǎo)致相關(guān)行業(yè)長期競爭力的下降，后果極為惡劣。另一方面，整體行業(yè)協(xié)會一直謀求建立的公正、中立的形象也會受到不良影響，同時降低經(jīng)營者和消費者對其的信任感，整體上亦不利于行業(yè)協(xié)會可持續(xù)發(fā)展。

二、反壟斷法對于行業(yè)協(xié)會限制競爭行為法律責任規(guī)定的不足

(一)規(guī)定過于簡單和原則

我國現(xiàn)行法律中關(guān)于行業(yè)協(xié)會的立法較零亂、分散，主要存在行政法規(guī)與規(guī)章中，如《社會團體管理條例》、民政部《關(guān)于(社會團體登記管理條例)有關(guān)問題的通知》、《國家經(jīng)貿(mào)委主管的行業(yè)協(xié)會管理意見》等，這些行政法規(guī)規(guī)章中鮮少涉及法律責任方面。細化至競爭法領(lǐng)域，《反不正當競爭法》中既沒有關(guān)于限制競爭行為的界定和規(guī)定，也沒有對行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的明確責任設(shè)定。《價格法》只針對價格卡特爾做了相關(guān)規(guī)定且責任主體限定為“營業(yè)者”，并不適用于行業(yè)協(xié)會。只有《反壟斷法》第46條針對行業(yè)協(xié)會的法律責任進行了明確規(guī)定：“行業(yè)協(xié)會違反本法規(guī)定，組織本行業(yè)的經(jīng)營者達成壟斷協(xié)議的，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)可以處5O萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，社會團體登記機關(guān)可以依法撤銷登記?！鄙鲜鱿嚓P(guān)的法律法規(guī)主要存在以下三個問題：第一，相關(guān)規(guī)定太少，除了《反壟斷法》外，其余的法律法規(guī)幾乎沒有涉及；第二，以《反壟斷法》的規(guī)定為例，法律條文過于籠統(tǒng)、簡單，相關(guān)法律責任的設(shè)置尚屬于起步階段，漏洞較多；第三，處罰的手段單一，主要依靠的是行政處罰，處罰的力度也有所欠缺。

(二)責任主體不明確

按照《反壟斷法》第46條規(guī)定，承擔責任的主體僅指行業(yè)協(xié)會。而依據(jù)上文的分析，行業(yè)協(xié)會的限制競爭行為存在有別于普通經(jīng)營者的特殊性：其限制競爭行為的實施并不限于協(xié)會，還包括參與共同行為的經(jīng)營者；其協(xié)i義的實施也并不限于共謀，合意，還可能存在強迫實施。因此，應(yīng)當依據(jù)限制競爭的協(xié)議是否具有強制性及行業(yè)協(xié)會成員對于該議有無實質(zhì)選擇的自由，劃分出限制競爭行為的責任主體范嗣：單獨處罰行業(yè)協(xié)會還是行業(yè)協(xié)會連同成員企業(yè)一起；在此基礎(chǔ)之上，從相關(guān)限制競爭行為實施的后果、獲利程度、發(fā)展角度等方面，區(qū)分責任主體承擔責任的程度：牽頭組織者、積極參與者還是被迫參與者。

此外，作為行業(yè)協(xié)會主要決策者和實施者的協(xié)會負責人，也應(yīng)當承擔相適應(yīng)的責任。此舉一方面可以更加有效的遏制行、會負責人實施、參與不正當競爭的行為；另一方面可以細化并完善個人責任追究機制，以維護行業(yè)協(xié)會的自治性和獨立性。同理，個人責任追究機制應(yīng)適用于成員企業(yè)的主要負責人，這也和國際通行做法一致。

(-)責任體系不完善

通過對比《反壟斷法》第49條第46條等相關(guān)條文，不難發(fā)現(xiàn)行、會行政責任的設(shè)置方面存在諸多漏洞：其一，處罰標準過于單一，缺乏選擇性。其二，5O萬元這一上限過低，易造成違法利益期待可能性。其三，對于一些較大的行業(yè)協(xié)會不具備較強的震懾力。其四，撤銷登記這種懲罰措施如何適用于“一業(yè)一會”地區(qū)值得商榷，且如何適用撤銷登記制度本身就缺乏具體操作標準。其五，針對行政性壟斷現(xiàn)象較嚴重的行業(yè)和地區(qū)，行政處罰的貫徹實施缺乏有效監(jiān)督，很難保證最基本的制裁和威懾作用。

我國《反壟斷法》對民事責任的規(guī)定僅見第5O條的規(guī)定，“經(jīng)營者實施壟斷行為，給他人造成損失，依法承擔民事責任。”這其中，如何界定行業(yè)協(xié)會和經(jīng)營者之間的關(guān)系，是解決行業(yè)協(xié)會承擔民事責任的先決條件之一。另外，國際上鼓勵采用的私人訴訟制度未見到規(guī)定，單倍賠償標準也有待商榷。刑事責任方面的規(guī)定空白，存在很大的發(fā)展空間。

(四)查處機制不健全

《反壟斷法》第46條僅指出了處罰行使權(quán)及撤銷登記權(quán)的歸屬，并未對查處機制進行職責劃分?！斗磯艛喾ā返诹轮兄赋?，對涉嫌壟斷行為的調(diào)查、查處由反壟斷執(zhí)法機構(gòu)依法進行。依據(jù)《反壟斷法》相關(guān)條款和國務(wù)院有關(guān)部門的解釋，現(xiàn)階段我國反壟斷執(zhí)法機構(gòu)主要是國家工商總局、國家發(fā)展與改革委員會和商務(wù)部。其中，國家工商總局主要負責濫用市場支配地位和非價格壟斷的協(xié)議及行為，發(fā)改委主要負責價格壟斷行為，商務(wù)部主管經(jīng)營者集中行為。對于行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的查處，以上三者的主要職責范嗣均未涉及，而社會團體登記管理機關(guān)又不屬于法定的執(zhí)法機構(gòu)，無權(quán)進行查處。因此，不論由哪方進行查處，都需要一個明確具體的規(guī)定以解決這個法律漏洞。

三、完善行業(yè)協(xié)會限制競爭行為法律責任制度的建議

(一)制定統(tǒng)一的《行業(yè)協(xié)會法》

從我國現(xiàn)在相關(guān)行業(yè)協(xié)會的法律法規(guī)分析，現(xiàn)有立法主要停留在地方性法規(guī)階段。我國尚未形成包括行業(yè)協(xié)會的性質(zhì)在內(nèi)的，關(guān)于行業(yè)協(xié)會之地位、職能、運作方式、組織機制、結(jié)構(gòu)和違法規(guī)制等的行業(yè)協(xié)會法律體系[51。全國性統(tǒng)一立法的缺位，必然導(dǎo)致行業(yè)協(xié)會法律適用的混亂、法律規(guī)范的粗糙籠統(tǒng)、法律體系的混亂和多頭管理等現(xiàn)象，還容易導(dǎo)致行業(yè)協(xié)會法律地位的不明確、不獨立及法律責任追究的困難等問題。本文由中國論文范文收集整理。

筆者認為，制定統(tǒng)一的《行業(yè)協(xié)會法》對于行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的規(guī)制十分關(guān)鍵：我國行業(yè)協(xié)會的正常運行需要法律對其進行角色定位，對權(quán)利義務(wù)責任進行明確界定，只有這樣，才能對行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的產(chǎn)生起到預(yù)防管理的作用，不給其提供成長的土壤。其次，只有在明確角色定位的基礎(chǔ)上，通過專門的行協(xié)會立法，確立公開的準入及退出制度、成立及解散制度等相關(guān)獨立人格制度，才有可能脫離長期以來因為制度問題而造成行政隸屬性，徹底根治行業(yè)協(xié)會行政性壟斷這個問題。再次，專門的行業(yè)協(xié)會立法中設(shè)立專門的法律責任章節(jié)，無疑比放在《反壟斷法》中更能夠準確和有效的規(guī)制行業(yè)協(xié)會限制競爭行為。

(二)明確法律責任主體

顯而易見，現(xiàn)行法律中比照普通經(jīng)營者進行簡單規(guī)定處理的方法并不能適應(yīng)行業(yè)協(xié)會限制競爭行為責任設(shè)置的需求，筆者認為，應(yīng)當依據(jù)責任主體的特殊性這一特點，構(gòu)建一個有針對性的結(jié)構(gòu)框架：

I．由行業(yè)協(xié)會牽頭并組織的，以行業(yè)協(xié)會決議、章程等形式為主導(dǎo)的限制競爭行為。首先追究行業(yè)協(xié)會的責任，假如賠償和處罰超出了行業(yè)協(xié)會的責任認定承擔范圍，可由參與決議的會員企業(yè)共同分擔，被脅迫的成員企業(yè)可免除處罰。對于行業(yè)協(xié)會的主要負責人采用雙罰制，即同時承擔一定的民事、行政責任，如若違法情節(jié)嚴重，造成后果嚴重的，必要時可采用刑事責任加以制裁。

2．在協(xié)會內(nèi)的大企業(yè)、強勢會員企業(yè)的實際支配控制下實施的限制競爭行為，此時的行業(yè)協(xié)會淪為被利用的工具。對于此類行為，只要證明行業(yè)協(xié)會的限制競爭行為是由大企業(yè)支配形成的，就可以把這些企業(yè)作為真正的責任追究對象加以規(guī)制，由其以經(jīng)營者身份適用《反壟斷法》的具體規(guī)定，行業(yè)協(xié)會承擔的一定的行政責任，例如警告等。對具體實施者進行責任認定的方法可以參考“揭開法人面紗”制度。

3．行業(yè)協(xié)會限制競爭行為的實施是相關(guān)政府部門的意志所致，旨在維護地方、部門間經(jīng)濟利益和競爭相對優(yōu)勢等。由于此類限制競爭行為具有行政性壟斷的特點，因而可以參照我國現(xiàn)有立法對行政性壟斷行為的處理方式——責令相關(guān)行政部門改正并給予直接責任人員以行政處分。

4．個人利用行業(yè)協(xié)會實施限制競爭行為打壓會員或者徇私枉法謀求私利等。在要求實施者承擔相應(yīng)行政責任甚至刑事責任的基礎(chǔ)上，可以參考《日本禁止私人壟斷及確保公正交易法》第95條之三款②的規(guī)定，同時要求直接監(jiān)督者承擔相應(yīng)的行政責任。

(三)完善法律責任體系

行政責任方面，增加行業(yè)協(xié)會罰款的種類和標準，如以非法獲利或者銷售額為基準；同時增加罰款的上限額度，以確實起到罰款的威懾力。針對原則性較強的規(guī)定，出臺相關(guān)的立法、司法解釋，以確保反壟斷法的有效實施。執(zhí)行方面，反壟斷法規(guī)定由社會團體登記機關(guān)對行業(yè)協(xié)會實施處罰，社團登記機關(guān)并不是反壟斷主管部門，由其對行業(yè)協(xié)會限制競爭行為給予處罰，名不正，言不順，而且還將造成職能重疊，給反壟斷的實際執(zhí)法將帶來諸多不便[61，筆者建議將行業(yè)協(xié)會的限制競爭行為亦納入反壟斷執(zhí)法機構(gòu)的執(zhí)法范圍，由反壟斷執(zhí)法機構(gòu)統(tǒng)一行使執(zhí)法權(quán)。另還可以增設(shè)其他行政處罰方式，如名譽處罰等，通過降低公眾影響力以達到警告的目的。當行業(yè)協(xié)會限制競爭行為是由上級行政部門操控實施時，亦應(yīng)當對有關(guān)行政部門和責任人員予以處罰。

民事責任方面，首先應(yīng)當將行業(yè)協(xié)會明確納入承擔民事責任的主體范圍之內(nèi)，例如在《反壟斷法》第5O條增加一款，即行業(yè)協(xié)會實施壟斷行為，給他人造成損失的，依法承擔民事責任。其次，應(yīng)當增強私人訴訟的運用，改變既往由反壟斷執(zhí)法機構(gòu)主導(dǎo)反壟斷案件的傳統(tǒng)觀念，逐步增強受害者的應(yīng)訴積極性，可以比照現(xiàn)有訴訟舉證制度，適當放寬受害人舉證的標準。最后，關(guān)于損害賠償標準問題，筆者認為對于行業(yè)協(xié)會主導(dǎo)，策劃，積極推動實施的限制競爭行為，從嚴發(fā)落，適用兩倍之上3倍之下的賠償標準；對于行業(yè)協(xié)會充當工具，默認、放縱態(tài)度實施的限制競爭行為，則從輕發(fā)落，適用兩倍的賠償標準。

關(guān)于刑事責任，最重要的一條是“零的突破”，即在《反壟斷法》中明確設(shè)立相應(yīng)的刑事責任條款，彌補我國現(xiàn)有責任體系的缺陷。其二，實行地“雙罰制”。嚴厲懲罰積極參與的個人和直接收益者，以更好地發(fā)揮刑事責任強有力的制裁作用。其三，充分發(fā)揮豁免制度的效力。通過給與那些首先對反壟斷執(zhí)法機關(guān)自首并與反壟斷執(zhí)法機關(guān)合作的個人或者會員企業(yè)免于或處罰等的待遇，提高行業(yè)協(xié)會違法行為被舉報、發(fā)覺的可能性。條文設(shè)置方面結(jié)合我國刑法的自首與立功制度，細化《反壟斷法》第46條的相關(guān)規(guī)定，法律條文的透明度越高，操作性和預(yù)測性就越強。: