銀行客戶經理經驗交流材料范文

本站小編為你精心準備了銀行客戶經理經驗交流材料參考范文，愿這些范文能點燃您思維的火花，激發您的寫作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

隨著銀行業務的競爭愈加激烈，各個銀行網點的不斷增加，使得銀行攬存任務變得更加艱巨。然而存款業務作為銀行的立業之本，生命之線。怎樣才能完成存款任務，準確，快速地向客戶營銷個人理財業務，下面主要通過以下幾種方法來提高攬存業務。

一、從軟硬件建設著手

軟件即加強銀行內部客戶服務水平，柜員對待理財客戶做到主動、細致、耐心、快速地解決他們所要解決的問題，及時觀注客戶的一舉一動，對他們在理財問題上遇到的困難給予及時的幫助，爭取客戶對我行的忠誠滿意度來增加存款業務。硬件即為客戶創建一流的業務洽談環境，在理財產品上不斷升級和優化，研究出適合不同客戶投資的理財產品，來贈加客戶的存款。

二、從理財產品著手

我們都知道理財產品到賬資金是存款的重要來源，為了更好地維護資金，推動存款工作的開展，可以通過多項措施來增加理財到賬資金。

1、建議本行為客戶開通理財業務短信通知服務，將推出的理財產品通過短信通知客戶，讓客戶第一時間了我行解理財產品，使他們買到合適的產品，即為客戶獲取利收益，同時進一步確保資金存入我行。

2、對于有意向將資金轉到他行的客戶，客戶經理需深入了解具體原因，并從客戶出發，分析比較，發揮我行理財產品的優勢，在合規的前提下為客戶爭取最大收益，為客戶設計最優投資組合建議，挽留客戶。

3、要加強與經常在網上購買理財產品的客戶進行溝通，及時了解該部分客戶投資情況，并適當引導，推薦其購買我行理財產品。

三、大堂經理通過觀察、交流發現的潛在客戶著手

加強大堂經理的攬存工作，大堂經理在維持好大堂秩序的同時，要積極地增強與客戶間的交流和溝通，針對有潛力的客戶，做重點公關，全力爭取客戶存款。

四、從現金柜員與客戶交流的機會著手

提高柜員的警惕性，柜員經理也要與客戶主動交流，發現潛在客戶進行主動跟進，進一步了解客戶的具體情況，投資心理及投資方向。為客戶引導，將我行理財產品推薦出去，在不影響客戶的正常資金運作的前提下，盡量把客戶的資金存款留在我行，更好的爭取吸納客戶的他行存款。

五、從客戶經理利用自己的信貸客戶著手，了解其親戚朋友有實力的進行攬存

首先客戶經理可以從自己的信貸客戶著手，在日常辦理業務的過程中，積極把握信貸客戶的資金動向，挖掘潛在客戶，快還吸納客戶存款；其次針對親戚朋友有實力的進行攬存業務，這樣更快速，更直接；再是在辦理理業務的過程中，大堂經理，柜員要提高警惕發掘一些他行客戶，通過對其積極溝通，攬存優質客戶給客戶經理，開展有針對性的營銷，力爭客戶存款業務。