銀行客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)交流材料范文

本站小編為你精心準(zhǔn)備了銀行客戶經(jīng)理經(jīng)驗(yàn)交流材料參考范文，愿這些范文能點(diǎn)燃您思維的火花，激發(fā)您的寫作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

隨著銀行業(yè)務(wù)的競爭愈加激烈，各個銀行網(wǎng)點(diǎn)的不斷增加，使得銀行攬存任務(wù)變得更加艱巨。然而存款業(yè)務(wù)作為銀行的立業(yè)之本，生命之線。怎樣才能完成存款任務(wù)，準(zhǔn)確，快速地向客戶營銷個人理財(cái)業(yè)務(wù)，下面主要通過以下幾種方法來提高攬存業(yè)務(wù)。

一、從軟硬件建設(shè)著手

軟件即加強(qiáng)銀行內(nèi)部客戶服務(wù)水平，柜員對待理財(cái)客戶做到主動、細(xì)致、耐心、快速地解決他們所要解決的問題，及時觀注客戶的一舉一動，對他們在理財(cái)問題上遇到的困難給予及時的幫助，爭取客戶對我行的忠誠滿意度來增加存款業(yè)務(wù)。硬件即為客戶創(chuàng)建一流的業(yè)務(wù)洽談環(huán)境，在理財(cái)產(chǎn)品上不斷升級和優(yōu)化，研究出適合不同客戶投資的理財(cái)產(chǎn)品，來贈加客戶的存款。

二、從理財(cái)產(chǎn)品著手

我們都知道理財(cái)產(chǎn)品到賬資金是存款的重要來源，為了更好地維護(hù)資金，推動存款工作的開展，可以通過多項(xiàng)措施來增加理財(cái)?shù)劫~資金。

1、建議本行為客戶開通理財(cái)業(yè)務(wù)短信通知服務(wù)，將推出的理財(cái)產(chǎn)品通過短信通知客戶，讓客戶第一時間了我行解理財(cái)產(chǎn)品，使他們買到合適的產(chǎn)品，即為客戶獲取利收益，同時進(jìn)一步確保資金存入我行。

2、對于有意向?qū)①Y金轉(zhuǎn)到他行的客戶，客戶經(jīng)理需深入了解具體原因，并從客戶出發(fā)，分析比較，發(fā)揮我行理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢，在合規(guī)的前提下為客戶爭取最大收益，為客戶設(shè)計(jì)最優(yōu)投資組合建議，挽留客戶。

3、要加強(qiáng)與經(jīng)常在網(wǎng)上購買理財(cái)產(chǎn)品的客戶進(jìn)行溝通，及時了解該部分客戶投資情況，并適當(dāng)引導(dǎo)，推薦其購買我行理財(cái)產(chǎn)品。

三、大堂經(jīng)理通過觀察、交流發(fā)現(xiàn)的潛在客戶著手

加強(qiáng)大堂經(jīng)理的攬存工作，大堂經(jīng)理在維持好大堂秩序的同時，要積極地增強(qiáng)與客戶間的交流和溝通，針對有潛力的客戶，做重點(diǎn)公關(guān)，全力爭取客戶存款。

四、從現(xiàn)金柜員與客戶交流的機(jī)會著手

提高柜員的警惕性，柜員經(jīng)理也要與客戶主動交流，發(fā)現(xiàn)潛在客戶進(jìn)行主動跟進(jìn)，進(jìn)一步了解客戶的具體情況，投資心理及投資方向。為客戶引導(dǎo)，將我行理財(cái)產(chǎn)品推薦出去，在不影響客戶的正常資金運(yùn)作的前提下，盡量把客戶的資金存款留在我行，更好的爭取吸納客戶的他行存款。

五、從客戶經(jīng)理利用自己的信貸客戶著手，了解其親戚朋友有實(shí)力的進(jìn)行攬存

首先客戶經(jīng)理可以從自己的信貸客戶著手，在日常辦理業(yè)務(wù)的過程中，積極把握信貸客戶的資金動向，挖掘潛在客戶，快還吸納客戶存款；其次針對親戚朋友有實(shí)力的進(jìn)行攬存業(yè)務(wù)，這樣更快速，更直接；再是在辦理理業(yè)務(wù)的過程中，大堂經(jīng)理，柜員要提高警惕發(fā)掘一些他行客戶，通過對其積極溝通，攬存優(yōu)質(zhì)客戶給客戶經(jīng)理，開展有針對性的營銷，力爭客戶存款業(yè)務(wù)。