金融投資中的操作風險論述范文

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1、操作風險的特征

1.1風險收益不穩定性

對于金融投資來說，風險越大效益越大的說法對于金融投資的操作風險似乎并不適應。這種風險相對更適應于投資的市場風險和信用風險。金融投資的操作風險存在著很大的收益不穩定性，操作風險多是在投資的無形中有很大的殺傷力，而且這種殺傷力很有可能是毀滅性的，可能導致投資付諸東流。

1.2風險不易控制性

對于操作風險的控制難度很大，因為金融投資的操作風險影響因素很多，在投資過程中，只要有投資機構或是投資人員的存在，就會有操作風險的存在，然而機構和人員又是不可避免的。越是業務規模大、交易量大、結構變化迅速的業務領域，受操作風險沖擊的可能性越大大。對于操作風險的影響因素不僅僅如此，這些影響因素是每時每刻都在變化的，因此對于操作風險的控制難度大大加強了。

2、金融投資操作風險的分類

按其定義，操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，可將操作風險分為操作失敗風險、內部操作風險和技術風險。

2.1操作失敗風險操作失敗風險多強調人為因素所導致的風險，這類風險在某種程度上是可控制和管理的。操作失敗風險存在與金融投資的整個階段，投資機構和投資管理部門應當重視操作失敗風險，要制定詳細的投資操作管理制度和詳細的投資計劃，要確保投資的每一項資金、每一步投資路線都是安全可靠的，要將認為操作失誤造成的風險降到最低。避免操作失敗風險，就要求金融投資機構招賢納士，聘用高素質的技術操作人員，嚴格要求投資人員，不允許操作人員的失職，要求操作人員有足以勝任工作的專業技能，有良好的職業道德，決不允許缺乏責任感，欺詐等行為出現在金融投資業。

2.2內部操作風險

金融投資本省就存在一定的風險，風險性大與小與金融投資機構業務操作速率有很大關系。若是投資機構的業務運作過程存在低效性，那么對于該機構來說金融投資的內部操作風險性較大，會導致很大程度上的損失。內部操作風險是與金融機構內部控制密切相關的，貫穿于金融投資的整個過程，存在于投資的每一個環節，因此避免內部操作風險就將投資的內部控制要貫穿于投資的整個過程，投資的每一個環節。要求每一項控制都是按照投資要求管理的，是遵守投資計劃的

2.3技術風險金融投資機構的硬件設施能否跟得上投資業的要求是技術風險的決定因素。低水準的硬件設施如應用軟件、基礎設施等會增大技術風險存在的可能性，高水準的硬件設施就很大程度上降低了技術風險發生的可能性。因此，對于金融投資業來說，專業知識是在不斷更新的，投資機構的硬件設施也要隨時更新，要跟得上技術的步伐。滿足金融投資業對技術的要求是減少操作風險的基本保障。

3、金融投資的操作風險管理與控制措施

3.1制定操作風險控制政策，完善內部控制制度

俗話說‘無規矩不成方圓’，在金融投資過程中，明確的操作風險控制政策和完善的內部控制制度是必不可少的。金融投資機構要依法進行投資，要依法制定并完善管理制度和內部控制制度。完善的管理制度需要明確部門相應的職責，要有明確的監督管理條約和相應的懲罰制度。對于關鍵崗位特殊崗位要有明確的控制要求。對于金融投資的具體過程要有詳細的記錄，要嚴格按照內部控制制度執行。對于投資機構的硬件設備也要做好相應的規定，嚴格控制不合格設備的應用，保證設備的合理應用。對于出現的操作風險要有相應的應急預案和程序，確保業務的持續進行。

3.2標準化、規范化操作流程

操作風險存在于金融投資的每一階段、每一個流程，標準化、規范化的操作流程有助于降低操作風險發生的可能性。標準的、規范的操作流程要涉及到投資機構的每一個部門、每一項投資決策。要嚴格要求金融投資人員的操作手法，降低內部操作風險發生的可能性，降低操作風險為金融投資帶來的危害。對于每一項投資決策都需要投資人員制定詳細的投資計劃，嚴格按照內部控制制度執行，做到投資決策的標準化、規范化。

3.3嚴格把關聘用人員，增大職員的培訓力度

影響金融投資的操作風險發生的一大因素就是操作人員，無論是操作人員的職業技能還是操作人員的職業道德都會對金融投資的風險性有一定的影響。金融機構嚴格把關聘用的公司職員是非常有必要的，要招聘具有高技術水準的公司職員，同時還具有高水準的職業道德。同時對工作人員要進行職業培訓和審核力度，要培養職員的誠實意識和責任感。增強工作人員金融投資的風險意識，進而使工作人員嚴格要求自己，盡量減少操作風險發生的可能性。

3.4加強信息技術應用

對于投資機構來說，跟得上信息技術的發展是非常有必要的。在數據大集中的進程中，要加強業務系統操作平臺建設，全面查找設計上的漏洞，完善系統軟件。只有給與投資機構加強的有力后盾，才能夠保證投資的順利進行，才能夠降低風險存在的可能性。

4、結語

就目前而言，金融界對于金融投資的操作風險已經有了高度重視，加強金融投資操作風險的控制與管理是保證投資得到回報的有力手段。對于操作風險的控制，要做到既要控制操作人員，又要控制投資機構各個部門，投資的各個階段。要制定明確的投資管理制度和完善的內部控制制度，要有標準化、規范化的操作流程，要有合格的投資操作人員，要有跟得上信息發展的信息應用技術。總之，操作風險在金融投資的各種風險中不容小覷，要嚴格降低操作風險發生的可能性。

作者：宗聲單位：吉林工商學院