全球化視域下國(guó)際金融法治的展望范文

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一、全球化進(jìn)程中國(guó)際金融法治的發(fā)展

（一）國(guó)際貨幣體系制度

建立健全有效的國(guó)際貨幣體系可以創(chuàng)造更多的國(guó)際投資機(jī)會(huì)和有效的避免風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)世界貿(mào)易的發(fā)展。目前的牙買加體系還有很多缺陷，遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到以上的要求，最近幾年來(lái)，在全球性和區(qū)域性的層面改革國(guó)際貨幣體系的呼聲越來(lái)越高。從全球性來(lái)看，G20峰會(huì)努力改革國(guó)際貨幣體系，成為歷年的重要議題，就是為了構(gòu)建更加穩(wěn)定和高彈性的國(guó)際貨幣體系讓全球經(jīng)濟(jì)更加穩(wěn)定，主要包括以下幾個(gè)方面：（1）強(qiáng)化國(guó)際貨幣基金組織的監(jiān)督能力；（2）強(qiáng)化危機(jī)的處理能力；（3）充分反映新國(guó)際貨幣的浮現(xiàn)和經(jīng)濟(jì)平衡的變化；（4）遏制劇烈流動(dòng)資本。在區(qū)域性的層面來(lái)看，主要表現(xiàn)在區(qū)域性貨幣合作程度的深化，區(qū)域性貨幣合作制度的建立有利于國(guó)際儲(chǔ)備貨幣時(shí)的選擇多元化，還能促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和發(fā)展。比如歐洲貨幣聯(lián)盟就是這樣的典范。

（二）國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的改革

隨著政治多極化和經(jīng)濟(jì)全球化的不斷推進(jìn)，目前的國(guó)際金融體系也隨之發(fā)生巨大的改變，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)以IMF為核心，由于種種缺陷難以反映當(dāng)前國(guó)際金融格局的變化，所以這次國(guó)際金融危機(jī)就充分暴露了目前國(guó)際金融危機(jī)的缺陷。為了讓國(guó)際金融機(jī)構(gòu)更有效的防范危機(jī)，就要進(jìn)行更加有效的改革，突出表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：（1）管理制度的改革。在內(nèi)部引入動(dòng)態(tài)機(jī)制，在管理、效率、運(yùn)作和選舉制度上充分加大改革力度，一定要公正公開(kāi)的選擇國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的高層管理人員，通過(guò)這樣來(lái)提升國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的合法性和高效性。（2）份額和投票權(quán)的改革。由于當(dāng)前主要國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)架通常以份額為基礎(chǔ)，/份額體現(xiàn)了成員國(guó)在世界金融中的比重，資本主義的興起使這一比重發(fā)生很大的改變，因此新改革中確立了世界銀行和IMF的份額從高估國(guó)向低估國(guó)轉(zhuǎn)移來(lái)保護(hù)貧困成員的投票權(quán)。

（三）國(guó)際金融監(jiān)管制度

國(guó)際金融監(jiān)管的目的就是為了最大限度避免甚至消除國(guó)際商業(yè)行為存在的風(fēng)險(xiǎn)。而這次全球性的金融危機(jī)爆發(fā)卻引發(fā)了我們對(duì)當(dāng)前國(guó)際金融監(jiān)管制度的懷疑，催生了一系列的金融監(jiān)管法制變革，歐盟、美國(guó)和英國(guó)三大經(jīng)濟(jì)體相繼出臺(tái)多項(xiàng)金融監(jiān)管立法改革的手段來(lái)防止金融危機(jī)的再次爆發(fā)。除了以上的經(jīng)濟(jì)體采取改革手段外，還有一些其他國(guó)際組織如G20、IMF、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織等等也相繼出臺(tái)了眾多金融監(jiān)管改革的方案，為的就是建立一套具有全球性的、強(qiáng)有力的監(jiān)管框架。從總體上來(lái)看，金融危機(jī)后的國(guó)際金融監(jiān)管制度的改革完全放棄了新自由主義的監(jiān)管理念，強(qiáng)調(diào)全方位的監(jiān)督和宏觀審慎監(jiān)督的概念，最大程度上消除金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)全球消費(fèi)者的權(quán)益。

二、全球化進(jìn)程中國(guó)際金融法治演進(jìn)的特點(diǎn)

(一)國(guó)際金融法治的規(guī)則化

從上個(gè)世紀(jì)到現(xiàn)在，國(guó)際金融法發(fā)展的最顯著特征就是國(guó)際規(guī)范體系的發(fā)展，近年來(lái)的金融法的規(guī)范和內(nèi)容也有了實(shí)質(zhì)性的變化，在原來(lái)的基礎(chǔ)上發(fā)生了很大的發(fā)展，從內(nèi)容上來(lái)看主要有兩個(gè)方面:（1）每一條具體的國(guó)際金融法制度規(guī)則更加健全，內(nèi)容更加豐富；（2）覆蓋面更為廣闊，幾乎涵蓋了國(guó)際金融的每一個(gè)領(lǐng)域?？傮w上來(lái)說(shuō)，無(wú)論是國(guó)際慣例還是國(guó)際統(tǒng)一立法或者是國(guó)內(nèi)立法等方面，國(guó)際金融法更趨近于規(guī)則化，更有利于國(guó)際金融的正常發(fā)展。

（二）治理主體的多元化

當(dāng)前全球金融治理中有國(guó)家、還有非政府組織以及國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等多個(gè)不同層次的行為體互相競(jìng)爭(zhēng)、互相影響和互相合作，共同組成了一個(gè)多樣性和多元化的復(fù)雜結(jié)構(gòu)共同治理全球的金融市場(chǎng)。當(dāng)前全球金融治理的主體就是由保險(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)和中央銀行等構(gòu)成的國(guó)家金融監(jiān)管當(dāng)局，行使著立法和監(jiān)管的職責(zé)。通常只在國(guó)內(nèi)行使其職責(zé)，但是在特定情況下有時(shí)候也會(huì)具有境外效力。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)一般是通過(guò)以下三個(gè)方面治理全球金融:（1）監(jiān)督。通過(guò)雙邊和多邊的監(jiān)督來(lái)查明政策的優(yōu)劣和脆弱性等等特征；（2）融資。可以向發(fā)生困難和需要發(fā)展的經(jīng)濟(jì)體提供長(zhǎng)、中、短期的資金幫助；（3）協(xié)調(diào)。通過(guò)協(xié)調(diào)各國(guó)的行動(dòng)來(lái)加強(qiáng)金融領(lǐng)域和國(guó)際貨幣之間的合作關(guān)系，推動(dòng)世界經(jīng)濟(jì)一體化的進(jìn)程。近年來(lái)國(guó)際金融機(jī)構(gòu)分別對(duì)各組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行了改革，對(duì)國(guó)際規(guī)則做出了相應(yīng)的調(diào)整，豐富了國(guó)際金融法治的內(nèi)容和國(guó)際貨幣的金融秩序的穩(wěn)定。非政府組織治理全球金融的主要方式就是通過(guò)制定國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，以及交換信息，通過(guò)加強(qiáng)國(guó)際銀行的監(jiān)管效力、各國(guó)國(guó)內(nèi)監(jiān)管的信息和確立資本充足率等方式來(lái)實(shí)現(xiàn)非政府組織治理全球金融的目標(biāo)和宗旨；國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織則是通過(guò)制定統(tǒng)一的準(zhǔn)則、交流準(zhǔn)確的信息和建立監(jiān)管機(jī)制來(lái)幫助全球證券經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展；還有國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督者協(xié)會(huì)著手在漸漸取消各個(gè)國(guó)家間保險(xiǎn)監(jiān)督制度的發(fā)展不平衡狀態(tài)，還有很多其他組織結(jié)構(gòu)也主動(dòng)參與全球金融法治，促進(jìn)了金融法治化的進(jìn)程。

（三）國(guó)際金融法治趨于穩(wěn)定金融穩(wěn)定并沒(méi)有一個(gè)明確的定義，通常情況下是指金融系統(tǒng)和市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)定，在2009年的G20峰會(huì)上創(chuàng)立金融穩(wěn)定理事會(huì)來(lái)解決金融脆弱性的問(wèn)題，用制訂和實(shí)施的手段促進(jìn)金融穩(wěn)定的政策。在國(guó)際社會(huì)上，金融監(jiān)管理念也更加注重穩(wěn)定和安全，尤其是近年爆發(fā)的金融危機(jī)使得國(guó)際金融標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范由寬松監(jiān)管變得嚴(yán)格和全面監(jiān)管。從單一的維護(hù)金融穩(wěn)定到維護(hù)金融穩(wěn)定和實(shí)體經(jīng)濟(jì)、價(jià)格穩(wěn)定和服務(wù)穩(wěn)定等全方面的穩(wěn)定。

三、全球化進(jìn)程中國(guó)際金融法治演進(jìn)的趨勢(shì)

（一）國(guó)際金融監(jiān)管集中化

當(dāng)前的國(guó)際金融組織和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)都在不同領(lǐng)域內(nèi)負(fù)有一定程度的監(jiān)督和管理職能，但是又不能獨(dú)立于組織之外，難以獨(dú)立擔(dān)當(dāng)金融監(jiān)管的職能。但是國(guó)際金融法治從客觀上來(lái)講是要求監(jiān)管的集中化和規(guī)則有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，這次的金融危機(jī)使得單個(gè)國(guó)家防止和處理。因此建立一個(gè)統(tǒng)一集中的監(jiān)管規(guī)則成了金融監(jiān)管的趨勢(shì)。通過(guò)提高各國(guó)金融水平就必須要統(tǒng)一監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)，提高監(jiān)管水平，賦予國(guó)際金融機(jī)構(gòu)更多的監(jiān)管職能。從總體上來(lái)看，逐步集中和協(xié)調(diào)國(guó)際金融監(jiān)管的職能，實(shí)現(xiàn)國(guó)際金融組織和機(jī)構(gòu)等監(jiān)管職能的集中化以及法律法規(guī)的統(tǒng)一規(guī)范化是國(guó)際金融法治演進(jìn)的一個(gè)趨勢(shì)。

（二）注重公平和發(fā)展

全球化進(jìn)程中的金融法治應(yīng)該要從人本主義、和諧共存、持續(xù)發(fā)展等方面演進(jìn)，在當(dāng)前國(guó)際金融法治的領(lǐng)域中，安全和穩(wěn)定成為了各個(gè)國(guó)家的戰(zhàn)略目標(biāo)的最高要求，這樣使得近年來(lái)的國(guó)際金融法發(fā)展呈現(xiàn)穩(wěn)定化的特征。當(dāng)金融危機(jī)出現(xiàn)后，國(guó)內(nèi)和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)更加重視安全和穩(wěn)定，對(duì)過(guò)度自由化和追求效率帶來(lái)的后果進(jìn)行反思，并因此急于構(gòu)建相關(guān)的法律來(lái)穩(wěn)定機(jī)制。但是目前的國(guó)際金融發(fā)展卻嚴(yán)重失去平衡，特別是發(fā)展中國(guó)家難以得到相應(yīng)的利益和要求。因此，國(guó)際金融法治的規(guī)則制定也一定會(huì)把公平和發(fā)展作為綱領(lǐng)，目標(biāo)為促進(jìn)全球經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)改革的目標(biāo)也將是透明化、公開(kāi)化和公平化的進(jìn)行發(fā)展。國(guó)際金融法治的發(fā)展并將是向著公平和發(fā)展的方向演進(jìn)。

（三）國(guó)際金融法治的約束力增強(qiáng)國(guó)際金融法治的約束力可以通過(guò)兩個(gè)方面增強(qiáng)：1．國(guó)際金融監(jiān)督機(jī)制的建立。目前已經(jīng)有相應(yīng)的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)通過(guò)監(jiān)督機(jī)制來(lái)確保國(guó)際金融法的正常實(shí)施，就像巴塞爾委員會(huì)不僅會(huì)出臺(tái)相關(guān)的監(jiān)管文件和對(duì)應(yīng)的規(guī)則，而且還會(huì)對(duì)此類文件在各國(guó)的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。2．硬化軟法的約束力。也包括了法律和事實(shí)上的硬化。通過(guò)法律手段將軟法轉(zhuǎn)變成國(guó)際條約使其具有約束力，通過(guò)政治和經(jīng)濟(jì)等方面的影響力保證國(guó)際對(duì)軟法的遵守。五、結(jié)語(yǔ)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定有序的國(guó)際金融秩序是當(dāng)前國(guó)際社會(huì)的共同愿望，健全和完善國(guó)際金融法治也是今后國(guó)際社會(huì)共同努力的方向。

作者：李響單位：中央民族大學(xué)