談證券投資基金市場風險管理范文

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[摘要]市場風險是我國證券投資基金面臨的主要風險，風險管理是現代金融管理過程中的重要組成部分，對證券投資基金進行科學的市場風險管理有利于規避投資過程中的風險。現階段我國證券投資基金市場風險管理存在很多問題，對現階段存在的問題進行分析，針對存在的問題提出相應的解決方案，旨在提高我國證券投資基金市場管理水平，降低投資過程中的風險。

[關鍵詞]證券；基金；市場風險管理

隨著全球經濟的高速發展，證券投資基金市場欣欣向榮，就我國的證券基金市場來看，個人投資者是證券基金市場的主力軍。因為市場監督機構監督力度不夠、個人投資者風險管理水平良莠不齊，我國在證券投資基金市場風險管理方面與其他發達國家存在很大差距，證券基金市場存在很大安全隱患。對我國證券基金市場進行有效的風險管理非常必要，有利于我國國民經濟平穩發展。

1我國證券投資基金市場風險管理存在的問題

1.1投資市場風險管理觀念薄弱

投資市場由于投資者和市場監管者的雙重作用力，存在高風險的現象和問題。一方面，很多投資者在投資過程中不能樹立正確的投資理念，只想一味追求投資利潤，盲目進行投資；另一方面，市場監管者監管力度不夠，對很多上市公司的信息掌握不明確，交易過程不規范，導致投資市場的市場風險非常大。但是，無論是投資者還是監管部門，對于投資市場風險管理的觀念都很薄弱，市場風險管理基礎很不穩定。證券投資基金市場現階段的角色是很多企業籌集資金的場所，市場喪失了資源配置功能；再者，我國證券投資基金市場對市場風險性規避的重視程度不夠，主要從收益性方面對證券投資進行評價，導致一個很危險的現象：盡管證券投資基金市場存在很高的風險，但是投資市場沒有加強對市場風險的管理，風險管理觀念薄弱，使我國證券投資基金市場暴露在高風險之下。

1.2基金管理公司對于市場風險管理的貢獻值不足

基金管理公司的職責是對我國投資市場進行現狀分析，對市場需求進行調研，符合法律法規的投資產品，對市場風險進行預測和評估，并且制定相應的風險應對策略。但是由于基金管理公司內部風險管理體系不完善、風險管理方法不先進、公司內部機構存在問題等各種原因，不能對證券投資基金市場風險管理進行有效監控和控制。基金管理公司的風險管理工作不達標，對于證券投資基金市場風險管理的貢獻值不足。

1.3有關部門對市場風險監督力度不夠

有關部門對證券投資基金市場風險管理的監管能力不足，市場風險監督力度不能保證。市場風險監督缺少相關法律法規的支持，現有法律法規不完善，法規實施細則在實行過程不能完全落地，形同虛設。我國證券投資基金市場高速發展，需要相關部門根據市場現狀制定相關法律法規，對投資過程進行有效的監督。現階段，我國基金持有人的權利不完善，交易過程不透明，眾多投資機構在利益的驅使下，進行不正當的投資活動，這些都不易于我國證券投資基金市場的健康發展。

2市場風險管理應采取的策略

2.1強化投資市場風險管理觀念

投資者和監管者都應強化市場風險管理觀念，認識到進行金融市場風險管理和規避風險的重要性。投資者在投資過程中，要樹立正確的投資理念，加強對上市公司資質考核，不要只追求高利潤回報，忽視投資過程中的風險規避和風險管理；監管者應對投資市場中的上市公司進行資質考核、披露，規范投資市場的投資活動；投資市場也應該加強對市場風險的規避，完善對證券投資基金的評價機制，不應該只從收益性對投資過程進行評價，還要從風險性方面進行評估，有效規避市場風險。

2.2加大基金管理公司的貢獻值

基金管理公司應該發揮出在證券投資基金市場風險管理中的積極作用，對市場風險管理作出應有的貢獻。基金管理公司要明確在進行市場風險管理過程中的職責，對現有的機制制度進行改革，完善股權結構，建立約束機制，確保在工作公平性，注重投資者的利益；加強在科技研發上的投入力度，完善內部風險管理體系，制定詳細的風險監督策略，并保證實施性，切實提高自身的風險管理能力；學習先進的風險管理方法，如學習VaR風險管理模型，將先進的市場風險管理方法用于實際的市場管理中，推進我國證券投資基金市場風險管理的不斷發展。

2.3加強有關部門對市場風險的監督力度

有關部門需要加強對證券投資基金市場風險的監督力度，制定相關法律法規，細化政策執行粒度，在執行過程中確保政策落實，避免出現法律法規的不可執行性，要切實起到監管作用。相關監督部門需要加強監督能力，及時對違反相關法律的行為作出處理，在處理過程中確保公平公正，肅清證券投資基金市場，并引導證券投資基金市場的健康發展。同時，相關部門要賦予基金持有人足夠的權利，保證基金持有人在出現不公平現象時可以進行訴訟、追償；另外，相關監督部門要將交易過程透明化，確保證券投資基金市場風險的可控性，切實起到證券投資基金市場風險管理作用。

3結語

隨著全球經濟的高速發展，證券投資基金在我國投資市場中所占的比重也越來越大。投資者、監管者要重視投資市場風險管理，才可以在高風險的投資市場中有效規避風險，管理風險，確保我國證券投資基金市場的健康發展。現階段我國證券投資基金市場風險管理存在很多問題，無論是投資者還是監管部門都要痛定思痛，解決市場風險管理中存在的問題，才可以實現我國經濟的穩步發展。

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作者：巴志誠 李瀟曼 鄒華東 單位：西南石油大學