領導銀行資金風險防范的講話范文

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同志們：

大家好！

銀行內部出現犯罪的情況越來越來，有的偽造、變造票據和印章；有的簽發空頭銀行匯票，辦理空頭匯款；有的承兌沒有商品交易或空白的銀行承兌匯票；有的偽造、涂改、自制會計憑證，做假帳；有的偷改計算機操作程序軟件造成國家資財重大損失，嚴重損害了銀行的信譽。如何做好資金風險防范，保證資金安全、高效、穩健運行，已成為我們銀行快速發展的重要黃金。為了保證資金的安全，我們要在對自己風險識別、排查的基礎上，有必要采取預防措施，有效防范資金風險。

一、加強內控環境建設

內部控制環境重在建設，需要機構上下通力合作，才能為優化內控環境提供長期保證。

一是銀行領導班子要統一思想，高度重視內控制度建設的重要性，要把內控制度建設始終貫穿于全部工作。必須成立專門的領導小組，配備骨干力量，具體負責內控工作的組織、協調、檢查、監督、評價、考核等工作，使內控建設制度化、規范化。

二是要通過定期召開內控專題會，討論、分析和研究內部管理、風險防范中存在的問題和解決措施。

三是要從健全內控機制建設著力，營造一個找出問題、堵塞漏洞、消除隱患、防范風險的良好內控氛圍，使依法行政、合規監督、提升服務、強化基礎的理念滲透到人民銀行各項工之中。

二、加強制度體系建設

制度體系的建立應把握好全面性、有效性、適時性等原則，突現對風險的全面管理理念，逐步實現以制度管人、約束人。

一是加大對重要的、風險級別較高環節的控制措施；同時根據銀行業務特點和實際，適時對現有的制度、辦法進行梳理、修正，確保制度的有效性。建立起科學、有效的制度體系，形成部門內部自我約束、部門間相互制約、上級對下級、崗位與崗位之間有效監督控制的運行機制和總體風險管理框架。

二是規范操作，樹立以防范風險為核心的管理理念。要根據現行業務特點，完善和細化每一崗位、每一項具體業務相應的工作流程和業務規范，實現對重要業務崗位的輪換、對員工的強制性休假以及對重要崗位或業務的監督檢查等制度的經常化、日常化、制度化。使各項基礎業務核算工作達到程序化、規范化，以防范和規避業務風險，消除風險隱患。

三、加強監督體制建設

一是構建資金風險預警體系。由國庫、會計、事后監督、內審、紀檢監察等部門建立風險防范協調機制，明確責任，分工協作，對風險共同處置。

二是加強事前監督，實現關口前移。銀行要在日常內控自查、監督檢查和行領導檢查等監督基礎上，結合《**銀行工作人員履行職責監督暫行辦法》等規章制度，對資金、財務、監管等重要業務崗位人員離崗或強制休假的，按照辦法規定由相關人員和內審人員組成監交組辦理離崗監交手續。通過加大離崗人員的監督力度，對休假職工實施離崗監交審計，將再監督關口前移，及時發現和消除重點崗位潛在的安全隱患，實現內部風險控制關口前移。

三是加大監督檢查力度。針對不同的監督對象制定不同的監管辦法，通過有效的監管手段和靈活的監管措施，防止延壓、占壓、挪用業務款項和私自設立過渡賬戶現象的發生，確保資金安全。

四是建立科學、有效的激勵約束機制。深化人事、工資、福利等方面的改革，強化正當行為的規范性，建立科學、合理的獎酬制度和明確的懲戒措施，促進干部職工的工作積極性。

四、加強系統優化環境建設

利用計算機技術減少操作程序，簡化賬務層次，實現前臺操作與后臺監督的分離，將操作的靈活性置于計算機程序的控制之下。加強計算機運行環境維護，做到專機專用，業務用機不得用于其它任何操作。及時更新殺毒軟件，定期對機器進行病毒檢測。定期對備份機及其它設備進行檢查，保證隨時投入正常運行，確保系統安全高效運行。加強系統操作管理，重點是加強崗位制約，防止盜用他人口令密碼進行非法操作，做好網絡的統一規劃和監控、管理。

五、加強人員素質建設

人是案件風險防范的第一要素，人的思想變化，人生坐標的轉向，是案件發生的主要原因。因此，要堅持開展政治思想教育，引導業務人員樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。通過開展職業道德教育，使其樹立敬業愛崗、忠于職守、良好的職業道德，牢固樹立風險意識。增強他們的拒腐防變和自我約束能力，最大限度地降低道德風險，有效遏制各類案件的發生。