領導銀行資金風險防范的講話范文

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同志們：

大家好！

銀行內部出現(xiàn)犯罪的情況越來越來，有的偽造、變造票據(jù)和印章；有的簽發(fā)空頭銀行匯票，辦理空頭匯款；有的承兌沒有商品交易或空白的銀行承兌匯票；有的偽造、涂改、自制會計憑證，做假帳；有的偷改計算機操作程序軟件造成國家資財重大損失，嚴重損害了銀行的信譽。如何做好資金風險防范，保證資金安全、高效、穩(wěn)健運行，已成為我們銀行快速發(fā)展的重要黃金。為了保證資金的安全，我們要在對自己風險識別、排查的基礎上，有必要采取預防措施，有效防范資金風險。

一、加強內控環(huán)境建設

內部控制環(huán)境重在建設，需要機構上下通力合作，才能為優(yōu)化內控環(huán)境提供長期保證。

一是銀行領導班子要統(tǒng)一思想，高度重視內控制度建設的重要性，要把內控制度建設始終貫穿于全部工作。必須成立專門的領導小組，配備骨干力量，具體負責內控工作的組織、協(xié)調、檢查、監(jiān)督、評價、考核等工作，使內控建設制度化、規(guī)范化。

二是要通過定期召開內控專題會，討論、分析和研究內部管理、風險防范中存在的問題和解決措施。

三是要從健全內控機制建設著力，營造一個找出問題、堵塞漏洞、消除隱患、防范風險的良好內控氛圍，使依法行政、合規(guī)監(jiān)督、提升服務、強化基礎的理念滲透到人民銀行各項工之中。

二、加強制度體系建設

制度體系的建立應把握好全面性、有效性、適時性等原則，突現(xiàn)對風險的全面管理理念，逐步實現(xiàn)以制度管人、約束人。

一是加大對重要的、風險級別較高環(huán)節(jié)的控制措施；同時根據(jù)銀行業(yè)務特點和實際，適時對現(xiàn)有的制度、辦法進行梳理、修正，確保制度的有效性。建立起科學、有效的制度體系，形成部門內部自我約束、部門間相互制約、上級對下級、崗位與崗位之間有效監(jiān)督控制的運行機制和總體風險管理框架。

二是規(guī)范操作，樹立以防范風險為核心的管理理念。要根據(jù)現(xiàn)行業(yè)務特點，完善和細化每一崗位、每一項具體業(yè)務相應的工作流程和業(yè)務規(guī)范，實現(xiàn)對重要業(yè)務崗位的輪換、對員工的強制性休假以及對重要崗位或業(yè)務的監(jiān)督檢查等制度的經(jīng)常化、日常化、制度化。使各項基礎業(yè)務核算工作達到程序化、規(guī)范化，以防范和規(guī)避業(yè)務風險，消除風險隱患。

三、加強監(jiān)督體制建設

一是構建資金風險預警體系。由國庫、會計、事后監(jiān)督、內審、紀檢監(jiān)察等部門建立風險防范協(xié)調機制，明確責任，分工協(xié)作，對風險共同處置。

二是加強事前監(jiān)督，實現(xiàn)關口前移。銀行要在日常內控自查、監(jiān)督檢查和行領導檢查等監(jiān)督基礎上，結合《**銀行工作人員履行職責監(jiān)督暫行辦法》等規(guī)章制度，對資金、財務、監(jiān)管等重要業(yè)務崗位人員離崗或強制休假的，按照辦法規(guī)定由相關人員和內審人員組成監(jiān)交組辦理離崗監(jiān)交手續(xù)。通過加大離崗人員的監(jiān)督力度，對休假職工實施離崗監(jiān)交審計，將再監(jiān)督關口前移，及時發(fā)現(xiàn)和消除重點崗位潛在的安全隱患，實現(xiàn)內部風險控制關口前移。

三是加大監(jiān)督檢查力度。針對不同的監(jiān)督對象制定不同的監(jiān)管辦法，通過有效的監(jiān)管手段和靈活的監(jiān)管措施，防止延壓、占壓、挪用業(yè)務款項和私自設立過渡賬戶現(xiàn)象的發(fā)生，確保資金安全。

四是建立科學、有效的激勵約束機制。深化人事、工資、福利等方面的改革，強化正當行為的規(guī)范性，建立科學、合理的獎酬制度和明確的懲戒措施，促進干部職工的工作積極性。

四、加強系統(tǒng)優(yōu)化環(huán)境建設

利用計算機技術減少操作程序，簡化賬務層次，實現(xiàn)前臺操作與后臺監(jiān)督的分離，將操作的靈活性置于計算機程序的控制之下。加強計算機運行環(huán)境維護，做到專機專用，業(yè)務用機不得用于其它任何操作。及時更新殺毒軟件，定期對機器進行病毒檢測。定期對備份機及其它設備進行檢查，保證隨時投入正常運行，確保系統(tǒng)安全高效運行。加強系統(tǒng)操作管理，重點是加強崗位制約，防止盜用他人口令密碼進行非法操作，做好網(wǎng)絡的統(tǒng)一規(guī)劃和監(jiān)控、管理。

五、加強人員素質建設

人是案件風險防范的第一要素，人的思想變化，人生坐標的轉向，是案件發(fā)生的主要原因。因此，要堅持開展政治思想教育，引導業(yè)務人員樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。通過開展職業(yè)道德教育，使其樹立敬業(yè)愛崗、忠于職守、良好的職業(yè)道德，牢固樹立風險意識。增強他們的拒腐防變和自我約束能力，最大限度地降低道德風險，有效遏制各類案件的發(fā)生。