商務(wù)信用調(diào)查范文

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第1篇

國(guó)內(nèi)騙子下黑手

雖然政府嚴(yán)厲打擊，但隱藏于都市豪華寫(xiě)字樓里的“外貿(mào)騙局”依然屢禁不絕。2006年1月4日，深圳羅湖區(qū)檢察院依法對(duì)偵破的特大合同詐騙團(tuán)伙黃某等21名涉案犯罪嫌疑人批捕。

經(jīng)審查，犯罪嫌疑人黃某糾集幾名犯罪嫌疑人，虛假出資成立了東駿匯泰咨詢（深圳）有限公司和深圳市東駿匯泰進(jìn)出口貿(mào)易有限公司。商量以為國(guó)內(nèi)生產(chǎn)廠家提供外商訂單為名與客戶簽訂合同，從中每家收取3.6萬(wàn)元的“海外運(yùn)作費(fèi)”，以達(dá)到騙取客戶財(cái)物的目的。從2004年7月到偵破時(shí)止,該團(tuán)伙騙取全國(guó)各地200余家公司的“海外運(yùn)作費(fèi)”共達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。

謹(jǐn)防自身過(guò)錯(cuò)重演

針對(duì)上面的案例，中國(guó)政法大學(xué)教授許蘭亭認(rèn)為，這類案件的特點(diǎn)第一是隱蔽性比較強(qiáng)，是有合法包裝的，所以它的犯罪目的隱藏很深，不容易被發(fā)現(xiàn)；第二，它計(jì)劃性很強(qiáng)，事先經(jīng)過(guò)周密的策劃，為了騙錢先自己投入幾百萬(wàn)，成立了一個(gè)公司；第三個(gè)特點(diǎn)，它是利用經(jīng)貿(mào)活動(dòng)來(lái)詐騙，有的時(shí)候定罪很難，容易和普通的經(jīng)濟(jì)糾紛、民事糾紛相混淆。

談及在日后的商業(yè)活動(dòng)當(dāng)中，對(duì)此類詐騙的預(yù)防，許教授說(shuō)：“其實(shí)所有的被害人不管是作為公司企業(yè)的被害人，還是作為普通老百姓的被害人，都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，受害者都是有一定過(guò)錯(cuò)的。他們有時(shí)候貪小便宜，就放松了警惕，放松了對(duì)對(duì)方誠(chéng)信的調(diào)查。一個(gè)好項(xiàng)目誘惑越大越應(yīng)該謹(jǐn)慎，不要盲目地掏錢，當(dāng)需要你掏錢的時(shí)候，你一定要了解對(duì)方成立的時(shí)間長(zhǎng)短，有沒(méi)有什么業(yè)績(jī)，它的客戶群體是怎么樣的。”

同時(shí)，也有人認(rèn)為，像這樣的犯罪行為光靠普通的商家來(lái)防范恐怕還不夠。政府部門(mén)也要切實(shí)履行起自己的職責(zé)，比如，公安、工商、稅務(wù)、銀行等等都要履行自己的職責(zé)，建立一個(gè)聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)控體系。針對(duì)一些企業(yè)，如果成立時(shí)間很短，但是很快就要求注銷，或者成立時(shí)間很短就有大量的現(xiàn)金往來(lái)，出現(xiàn)這種不正常情況要及時(shí)地調(diào)查核實(shí)。如果是確定構(gòu)成犯罪的就要及時(shí)地查處，堅(jiān)決打擊。

國(guó)外騙子心更黑

近日，某媒體揭示了中國(guó)企業(yè)被騙的另一個(gè)案例。2005年初，浙江一家服裝廠收到了一份來(lái)自巴基斯坦進(jìn)口商的傳真，聲稱要購(gòu)買價(jià)值4萬(wàn)美元的各式服裝。不久，雙方就簽訂了出口合同，巴基斯坦廠商痛快地支付了10%的定金。

5月份，中方的貨物順利抵達(dá)巴基斯坦卡拉奇港口，卻遲遲不見(jiàn)對(duì)方來(lái)提貨。長(zhǎng)期等待后，巴進(jìn)口商聲稱暫時(shí)資金短缺，沒(méi)錢贖單提貨，繼而又以產(chǎn)品質(zhì)量不好為由要求浙江方面以1萬(wàn)美元的價(jià)格把貨物賣給他們。在此期間，浙江的這家服裝廠曾想把貨物退運(yùn)回國(guó)，但由于巴基斯坦退運(yùn)手續(xù)非常復(fù)雜，再加上滯港費(fèi)用昂貴，最后還是不得不以低價(jià)賣給巴方進(jìn)口商。這筆生意讓這家小服裝廠血本無(wú)歸，很久不能恢復(fù)元?dú)狻?/p>

據(jù)中國(guó)商務(wù)部的官員介紹，不少國(guó)外騙子公司與我國(guó)企業(yè)建立貿(mào)易關(guān)系后，頭幾筆生意信用都很好，貨款很痛快地就按時(shí)付了。直到我國(guó)出口企業(yè)對(duì)其放松警惕之后再行騙術(shù)，往往讓我國(guó)出口企業(yè)措手不及，難以應(yīng)對(duì)。還有的國(guó)外騙子擺出一副大買家的樣子，派專人到中國(guó)監(jiān)督發(fā)貨，可一旦貨物到了進(jìn)口國(guó)港口，騙子嘴臉就馬上暴露出來(lái)了。

當(dāng)心“地雷”?摸清底細(xì)

對(duì)于上面所發(fā)生的情況，商務(wù)部梅新育博士認(rèn)為，一般來(lái)講，信用證的付款方式比較保險(xiǎn)，可是手續(xù)費(fèi)較高。我國(guó)很多企業(yè)出口的產(chǎn)品沒(méi)有核心技術(shù)，競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)，一些企業(yè)為了盡可能地保住自己的價(jià)格優(yōu)勢(shì)，并獲得更多的利潤(rùn)，常常選擇費(fèi)用較低的付款方式。而這種付款方式也意味著高風(fēng)險(xiǎn)，一旦遭遇貿(mào)易詐騙，就啥也沒(méi)有了。

第2篇

在1931年，上海商業(yè)儲(chǔ)蓄銀行的調(diào)查部已辦得有相當(dāng)成績(jī)，對(duì)銀行業(yè)務(wù)幫助很大。其他幾個(gè)大銀行也紛紛辦起類似調(diào)查部的組織，從事工商業(yè)的信用調(diào)查和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)調(diào)查。但是上海是這樣大，要調(diào)查的項(xiàng)目是這樣多，一家銀行是很難把任務(wù)全部負(fù)擔(dān)起來(lái)的。當(dāng)時(shí)張禹九在中國(guó)銀行，章乃器在浙江實(shí)業(yè)銀行（后來(lái)改為浙江第一銀行），同我在上海銀行一樣，擔(dān)任調(diào)查工作。我們?nèi)齻€(gè)人碰在一起，交換經(jīng)驗(yàn)。認(rèn)為聯(lián)合起來(lái)，分工合作，力量就大得多了。章乃器當(dāng)時(shí)勇氣很大，說(shuō)我們銀行也要革命，不能老是墨守陳規(guī)，于是大家想出一個(gè)聯(lián)合的辦法，就建議由我們?nèi)野l(fā)起，成立上海聯(lián)合征信所。

當(dāng)時(shí)上海最大的信用調(diào)查征詢組織是日本人辦的日本帝國(guó)詢訊所，而所有職員幾乎都是中國(guó)人，很多銀行投資和抵押放款等業(yè)務(wù)，都向它請(qǐng)教，要付出很高的費(fèi)用。日本人尚能辦好，我們是在本鄉(xiāng)本土，情況終比日本人熟悉，而且各行對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)都已有了一定的經(jīng)驗(yàn)和基礎(chǔ)，所以，我們對(duì)于辦好聯(lián)合征信所是有信心的。開(kāi)辦時(shí)需要相當(dāng)大的一筆經(jīng)費(fèi)。上海銀行陳光甫、浙江實(shí)業(yè)銀行李馥蓀和中國(guó)銀行張公權(quán)對(duì)我們的計(jì)劃非常贊成，同意撥付資金。中國(guó)和浙實(shí)兩行負(fù)擔(dān)資金較多。就這樣，上海聯(lián)合征信所辦起來(lái)了。

征信所辦公地點(diǎn)設(shè)在仁記路通商銀行出租的大樓上。籌備和開(kāi)辦初期，我和章乃器、張禹九每天都到征信所，三人輪流值班，一人一天。張禹九多數(shù)是由祝仰辰作代表，我同章則每天必到，即使不是輪到自己值班，也一定在那里吃午飯，利用吃飯時(shí)間商談決定有關(guān)的事情。當(dāng)時(shí)我們的情緒很高，業(yè)務(wù)開(kāi)展也很快，其他銀行先后參加進(jìn)來(lái)作會(huì)員，新華銀行的孫瑞璜也成為主要負(fù)責(zé)人之一。不久，何萼梅、壽進(jìn)文、吳承禧、楊蔭溥等也都參加征信所工作，我們的陣容逐漸擴(kuò)大。

各銀行參加征信所作會(huì)員，根據(jù)付會(huì)費(fèi)多少而分等級(jí)，有基本會(huì)員和一般會(huì)員。我們調(diào)查所得的材料，編成報(bào)告，分機(jī)密的、重要的和一般的幾種。機(jī)密材料只有少數(shù)人可看，對(duì)一般會(huì)員則分送一般的材料。但在這些材料中可以看出市場(chǎng)動(dòng)向，行情漲落，進(jìn)出口貿(mào)易趨勢(shì)，以及其他有關(guān)的經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)，對(duì)于會(huì)員銀行的業(yè)務(wù)有一定的參考作用。會(huì)員銀行可以提出單獨(dú)的項(xiàng)目，托我們調(diào)查，我們收取一定的費(fèi)用。我們的工作受到金融業(yè)以至工商企業(yè)的重視，委托我們調(diào)查的客戶不斷增加，不少外國(guó)商行也來(lái)委托。由于我們聯(lián)合征信所的興起，日本人辦的同樣機(jī)構(gòu)不久就收歇了。

由于征信所業(yè)務(wù)日益擴(kuò)大，需要專人負(fù)責(zé)，我們請(qǐng)來(lái)潘仰堯擔(dān)任經(jīng)理，減輕了我們?nèi)说墓ぷ鳌ｋS著各項(xiàng)制度的建立，人事配備的完成，日常工作有條有理，很快就成了各銀行的有力助手，有如現(xiàn)在我們所說(shuō)的咨詢機(jī)關(guān)。

1933年上海銀行派我到美國(guó)接洽業(yè)務(wù)，回國(guó)后改任天津分行經(jīng)理，不再擔(dān)任聯(lián)合征信所的工作。但我在天津任內(nèi)，每年總要回到上海五六次，停留一段時(shí)間，到征信所去同大家商談重要的業(yè)務(wù)。

我回國(guó)后，1935年春我國(guó)就實(shí)現(xiàn)了貨幣改革，紙幣貶值，市場(chǎng)震動(dòng)。這時(shí)聯(lián)合征信所由孫瑞璜主持。我仍回到天津擔(dān)任上海銀行分行經(jīng)理。1937年日軍侵占上海，聯(lián)合征信所被迫停止。勝利后，聯(lián)合征信所曾經(jīng)恢復(fù)，上海解放初期改名為上海工商調(diào)查所，不久又恢復(fù)聯(lián)合征信所名稱，后來(lái)金融全行業(yè)公私合營(yíng)，聯(lián)合征信所就結(jié)束了。

中國(guó)征信業(yè)的發(fā)展可以追溯到20世紀(jì)30年代初，當(dāng)時(shí)上海已經(jīng)有多家外國(guó)投資者開(kāi)辦的企業(yè)信用調(diào)查機(jī)構(gòu)，包括日商辦的上海興信所、帝國(guó)詢訊所和東京興信所，有美商辦的商務(wù)征信所和中國(guó)商務(wù)信托總局。

第3篇

    1、證據(jù)調(diào)查

    依據(jù)《民事訴訟法》及《民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》中“誰(shuí)主張,誰(shuí)舉證”原則,接受民事案件當(dāng)事人委托,調(diào)查并策劃收集有關(guān)訴訟及非訴訟證據(jù)。

    2、知識(shí)產(chǎn)權(quán)調(diào)查

    調(diào)查侵犯商標(biāo)權(quán)專利權(quán)著作權(quán)及商業(yè)秘密等侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)案件。

    協(xié)助查清盜版的書(shū)籍、音像制品、軟件的來(lái)源,調(diào)查假冒偽劣產(chǎn)品生產(chǎn)窩點(diǎn),并獲取相應(yīng)證據(jù),打擊假冒偽劣產(chǎn)品保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)。

    3、被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)行蹤調(diào)查

    依據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問(wèn)題的規(guī)定(試行)》,接受委托,協(xié)助債權(quán)人尋找失蹤企業(yè)、尋找逃逸債務(wù)人。協(xié)助法院調(diào)查、執(zhí)行、追查被執(zhí)行人隱藏、轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)、帳戶,維護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益。

    4、企業(yè)資信調(diào)查——商業(yè)信譽(yù)調(diào)查、企業(yè)不良記錄查找、合伙背景、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)信用調(diào)查、防止商業(yè)欺詐實(shí)地調(diào)查(包括商業(yè)侵權(quán)調(diào)查、合同欺詐調(diào)查、履約能力調(diào)查);

    5、個(gè)人資信調(diào)查——個(gè)人素行(成長(zhǎng)經(jīng)歷、家庭情況、個(gè)人愛(ài)好等)、個(gè)人資產(chǎn)信用調(diào)查。雇傭資質(zhì)深度實(shí)地調(diào)查:學(xué)歷調(diào)查、個(gè)人信譽(yù)調(diào)查、個(gè)人資質(zhì)調(diào)查、雇員忠誠(chéng)調(diào)查

    6、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查:假冒商品、虛假?gòu)V告、誹謗詆毀、商務(wù)欺詐等一切侵權(quán)行為調(diào)查取證