高管履職監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告范文
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第1篇
關(guān)鍵詞：銀行業(yè)；高管人員；任職資格；監(jiān)管
文章編號(hào)：1003-4625(2009)07-0111-04 中圖分類號(hào)：F832.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
銀監(jiān)會(huì)2006年初頒布了《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等行政許可方面的監(jiān)管法規(guī)，為銀行監(jiān)管部門實(shí)施高管人員市場(chǎng)準(zhǔn)入行政許可事項(xiàng)提供法規(guī)依據(jù)；使高管人員任職資格監(jiān)管工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。但是，比較國(guó)際上銀行高管人員任職資格監(jiān)管的先進(jìn)做法，目前我們對(duì)銀行高管人員任職資格審核和履職監(jiān)管方面還不盡完善，監(jiān)管有效性有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。
一、國(guó)際上高管人員任職資格監(jiān)管方面的經(jīng)驗(yàn)
在美國(guó)，注冊(cè)新銀行機(jī)構(gòu)時(shí)推薦擬任高管人員必須考慮其銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、其他商務(wù)經(jīng)歷及財(cái)務(wù)來(lái)源狀況等方面；同時(shí)，為人正直、誠(chéng)信和有責(zé)任感等良好品行是非常重要的條件。金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)擬任人進(jìn)行背景調(diào)查的工作相當(dāng)細(xì)致，包括過(guò)去是否存在違法行為和不道德行為，以及是否具備穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)銀行的經(jīng)歷或經(jīng)驗(yàn)。
在新加坡，銀行高管人員的產(chǎn)生須經(jīng)過(guò)兩名社會(huì)名望很高的業(yè)內(nèi)知名人士的推薦，還須經(jīng)過(guò)商業(yè)銀行董事會(huì)的同意。高管人員的稽核工作由審計(jì)部門完成，審計(jì)部門直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，具備很高的獨(dú)立性。董事會(huì)內(nèi)部通常還設(shè)立一個(gè)提名委員會(huì)，負(fù)責(zé)討論和確定銀行主要管理人員的提名及相關(guān)事宜。高管人員在得到新加坡金融管理局批準(zhǔn)后方可上任。
在香港地區(qū)，香港金管局對(duì)銀行董事、高管人員除在學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等方面嚴(yán)格審查外，還非常重視對(duì)其道德操守的審查，主要審查其是否存在不良記錄，包括是否受到監(jiān)管部門的處罰、公開(kāi)譴責(zé)等。如果存在不良記錄，金管局一般不會(huì)同意其擔(dān)任高管人員。
二、我國(guó)在高管人員任職資格監(jiān)管中存在的問(wèn)題
對(duì)比國(guó)際上的做法，我國(guó)在高管任職資格監(jiān)管方面還存在著與新的監(jiān)管理念和要求不適應(yīng)之處，一定程度上影響了對(duì)高管人員監(jiān)管的有效性。
(一)高管人員信息共享機(jī)制尚未建立
目前，銀監(jiān)會(huì)雖然已在監(jiān)管部門推廣應(yīng)用“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高管人員監(jiān)督管理系統(tǒng)”，但從使用情況看，系統(tǒng)采集的高管信息僅限于金融機(jī)構(gòu)申報(bào)高管任職資格審核時(shí)的高管基本信息，日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)高管人員以及銀行從業(yè)人員的不良記錄無(wú)法及時(shí)采集導(dǎo)入系統(tǒng)中；同時(shí)，由于該系統(tǒng)用戶權(quán)限的限制，不同用戶通過(guò)該系統(tǒng)所能掌握的高管人員信息是有限的。從商業(yè)銀行角度看，由于銀行間信息交流共享機(jī)制未建立，金融機(jī)構(gòu)對(duì)有不良記錄的高管人員的約束未形成合力，一些有“污點(diǎn)”的高管人員在商業(yè)銀行未做出準(zhǔn)確結(jié)論前離職，而另一些銀行未經(jīng)嚴(yán)格審查就聘任其為高管并向監(jiān)管部門申報(bào)。因此，在任職資格監(jiān)管環(huán)節(jié)上容易出現(xiàn)盲點(diǎn)，給有不良記錄的人提供逃避處罰的機(jī)會(huì)。
(二)任職資格審核缺乏統(tǒng)一、量化的標(biāo)準(zhǔn)
《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》的頒布對(duì)高管任職資格所應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限等方面“硬條件”制定了明確的標(biāo)準(zhǔn)，但對(duì)品行、知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力等方面“軟條件”未制定可執(zhí)行、可量化的標(biāo)準(zhǔn)，給監(jiān)管部門較大自由裁量權(quán)，審核過(guò)程中存在較大的彈性空間。目前，各地監(jiān)管部門進(jìn)行高管任職資格審核過(guò)程中，對(duì)商業(yè)銀行高管人員知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力的考核采取不同的方式，考核內(nèi)容、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核尺度均由各地監(jiān)管部門自行選擇，對(duì)于考核方式是否科學(xué)、考核內(nèi)容是否合適、考核標(biāo)準(zhǔn)是否合理、考察結(jié)果是否準(zhǔn)確并沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。因此，不同銀監(jiān)局、銀監(jiān)局不同監(jiān)管處室對(duì)商業(yè)銀行高管人員“軟條件”的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)把握都不一致，有的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)擬任高管采取考試形式核準(zhǔn)，有的采取監(jiān)管談話形式核準(zhǔn)，有些則通過(guò)考試、談話綜合方式核準(zhǔn)，有的甚至只要“硬條件”具備即可通過(guò)審核。高管準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)把握各異，難以保證客觀反映擬任人的專業(yè)知識(shí)和技能的真實(shí)水平，難以保證準(zhǔn)人工作的公平、公正。
(三)審核的主動(dòng)性、全面性存在不足
現(xiàn)有高管人員任職資格審核監(jiān)管，是由申請(qǐng)人提出申請(qǐng)后，監(jiān)管部門再開(kāi)展資格審查的“坐門等客”的做法。審查人員在現(xiàn)有制度條件下難以對(duì)擬任高管人員品行等方面“軟條件”有充分的了解，對(duì)其真實(shí)的情況知之甚少。同時(shí)，商業(yè)銀行常常以工作需要人事安排盡快到位為由，要求監(jiān)管部門加快審核的節(jié)奏，甚至以臨時(shí)負(fù)責(zé)人的形式讓高管人員提前到崗，實(shí)際履行高管職責(zé)后才向監(jiān)管部門申報(bào)任職資格審核。這種倒逼做法實(shí)際上使監(jiān)管部門在任職資格監(jiān)管上處于被動(dòng)位置。
在任職資格審核中，監(jiān)管部門重視自身考核了解的情況，審點(diǎn)大多停留在對(duì)從業(yè)年限、學(xué)歷、申報(bào)材料要件齊全等面上“硬條件”合規(guī)性審查，而對(duì)擬任職的高管人員“軟條件”等了解不充分、不全面，難以避免那些硬條件完全具備的庸才或存在道德風(fēng)險(xiǎn)的人混入高管隊(duì)伍。
(四)金融機(jī)構(gòu)申報(bào)材料的客觀性需改進(jìn)
多數(shù)商業(yè)銀行出于讓擬任高管人員盡快、順利地通過(guò)監(jiān)管部門任職資格審核，人事安排盡快到位以便開(kāi)展工作等方面考慮，向監(jiān)管部門申報(bào)擬任人的綜合鑒定材料中對(duì)擬任人的評(píng)價(jià)通常是多肯定工作成績(jī)，對(duì)存在的不足之處反映較少甚至未提及，無(wú)法客觀、全面地評(píng)價(jià)擬任人的品行、能力、工作業(yè)績(jī)和存在的不足。同時(shí)，商業(yè)銀行在離任審計(jì)獨(dú)立性方面尚不充分，離任審計(jì)報(bào)告的客觀性受此影響。主要原因：一方面，高管人員的離任審計(jì)報(bào)告主要來(lái)自商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門，而審計(jì)部門雖然在機(jī)構(gòu)形式上基本做到獨(dú)立設(shè)置，但難以真正做到獨(dú)立履職。一些機(jī)構(gòu)對(duì)離任審計(jì)主觀認(rèn)識(shí)不到位，對(duì)高管人員任期的經(jīng)營(yíng)情況缺乏實(shí)事求是的態(tài)度，不能客觀公正地進(jìn)行評(píng)價(jià)，離任審計(jì)程序化、走過(guò)場(chǎng)。另一方面，各銀行對(duì)擬任高管人員的人事安排在先，離任審計(jì)在后，審計(jì)報(bào)告通常只起到對(duì)人事安排的輔助說(shuō)明作用。客觀性不足的綜合鑒定和離任審計(jì)報(bào)告作為監(jiān)管部門任職資格審核的重要依據(jù)，一定程度上造成監(jiān)管部門的判斷不準(zhǔn)確。
(五)高管人員履職監(jiān)管的有效性薄弱、退出機(jī)制尚不健全
當(dāng)前，銀行監(jiān)管部門對(duì)高管人員日常監(jiān)管主要停留在高管人員市場(chǎng)準(zhǔn)入工作方面，對(duì)高管人員履職情況的動(dòng)態(tài)監(jiān)管不足，退出機(jī)制尚不健全，主要表現(xiàn)在：沒(méi)有統(tǒng)一的、可操作性的評(píng)價(jià)指標(biāo)和量化標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)問(wèn)題處理上，普遍存在處罰機(jī)構(gòu)的多，處罰高管人員的少；經(jīng)濟(jì)處罰的多，取消任職資格的少。由于對(duì)高管人員履職監(jiān)管
的有效性不足，退出機(jī)制不健全，高管人員違法違規(guī)成本較低，無(wú)法起到警示作用。
三、加強(qiáng)高管人員監(jiān)管有效性的對(duì)策措施
針對(duì)高管任職資格監(jiān)管存在的問(wèn)題，福建銀監(jiān)局經(jīng)過(guò)不斷探索，采取了積極有效的措施，努力做到高管市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的科學(xué)、規(guī)范、公平、公正。
(一)建立“從業(yè)人員不良信息登記系統(tǒng)”，為任職資格審核提供查詢平臺(tái)
為提高銀行從業(yè)人員的誠(chéng)信、合規(guī)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)銀行從業(yè)人員的監(jiān)管，科學(xué)有效地實(shí)施案件專項(xiàng)治理責(zé)任追究制度；同時(shí)，也為監(jiān)管部門查詢銀行業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信記錄提供信息查詢平臺(tái)，福建銀監(jiān)局2007年基于銀監(jiān)會(huì)內(nèi)網(wǎng)信息平臺(tái)開(kāi)發(fā)了“銀行業(yè)從業(yè)人員不良信息登記系統(tǒng)”。系統(tǒng)根據(jù)不同的用戶需求設(shè)置不同的用戶權(quán)限，銀監(jiān)局監(jiān)管處室和銀監(jiān)分局的用戶均可通過(guò)內(nèi)網(wǎng)以各自的用戶身份訪問(wèn)不良信息登記系統(tǒng)，在各自用戶權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行數(shù)據(jù)導(dǎo)入、手工錄入、信息查詢、信息修改等操作。監(jiān)管部門在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的從業(yè)人員不良信息可及時(shí)收集并導(dǎo)入系統(tǒng)；同時(shí)，監(jiān)管部門按季向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收集從業(yè)人員不良信息統(tǒng)計(jì)報(bào)表并導(dǎo)入系統(tǒng)。系統(tǒng)采集的每條信息至少包括姓名、身份證號(hào)、任職機(jī)構(gòu)、職務(wù)、不良信息類型(包括刑事處罰、行政處罰、行政處分、黨紀(jì)處分等)、處罰或處分簡(jiǎn)要原因、不良信息具體內(nèi)容、撤銷或變更情況等要素。
系統(tǒng)正式推廣應(yīng)用以來(lái)，已采集福建省銀行業(yè)從業(yè)人員各類不良信息記錄近500條，為高管任職資格審核提供了重要手段。通過(guò)系統(tǒng)全省聯(lián)網(wǎng)查詢，信息共享，基本上解決了當(dāng)前商業(yè)銀行高管人員變動(dòng)頻繁、異地交流力度加大情況下，高管人員監(jiān)管信息不對(duì)稱的問(wèn)題，避免個(gè)別高管人員在當(dāng)?shù)剡`規(guī)，再異地任職及“帶病”任職等情況。
(二)建立任職資格考試題庫(kù)，促進(jìn)考核公平、公正
為了全面、規(guī)范審核擬任高管人員的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力，公平、公正地實(shí)施對(duì)擬任人“軟條件”的考核，福建銀監(jiān)局從2006年開(kāi)始建立任職資格考試題庫(kù)。考試范圍統(tǒng)一確定為與銀行業(yè)相關(guān)的法律、銀監(jiān)會(huì)頒布的法規(guī)指引以及作為銀行業(yè)高管人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)的金融業(yè)務(wù)知識(shí)，重點(diǎn)考察擬任高管人員掌握金融法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識(shí)的情況，并向商業(yè)銀行公開(kāi)。通過(guò)細(xì)分題型，組成相對(duì)獨(dú)立的主觀題庫(kù)和客觀題庫(kù)，在考前由分管局領(lǐng)導(dǎo)隨機(jī)指定主觀題和客觀題各一份，組成一套“高管人員任職資格考試試卷”，確保考試的公平、公正。對(duì)考試不合格者，采取補(bǔ)考、建議金融機(jī)構(gòu)調(diào)整擬任人等方式，促進(jìn)擬任高管人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和經(jīng)營(yíng)管理水平。對(duì)于個(gè)別擬任人雖然通過(guò)考試尚不能全面考核評(píng)價(jià)其真實(shí)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和能力，約見(jiàn)其進(jìn)行任前監(jiān)管談話，并訪談相關(guān)部門，摸清情況，努力做到真實(shí)反映擬任高管人員的實(shí)際能力和水平。
(三)注重監(jiān)管工作聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)依法、合規(guī)監(jiān)管
為掌握任職資格審核工作的主動(dòng)性和全面性，在對(duì)任職資格審核過(guò)程中，嚴(yán)格按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》以及《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等法規(guī)的規(guī)定，依法、合規(guī)地進(jìn)行審慎監(jiān)管，對(duì)商業(yè)銀行樹(shù)立依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)起到促進(jìn)作用。
同時(shí)，建立福建銀監(jiān)局行政許可事項(xiàng)內(nèi)部工作流程，在任職資格審核過(guò)程中注重加強(qiáng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管處室、現(xiàn)場(chǎng)檢查處室以及案件專項(xiàng)治理工作的聯(lián)動(dòng)，形成監(jiān)管合力。對(duì)于在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)或發(fā)生案件的金融機(jī)構(gòu)，暫停受理其高管任職資格審核申請(qǐng)，待落實(shí)整改、實(shí)施問(wèn)責(zé)后再做受理。所有高管任職資格審核事項(xiàng)，負(fù)責(zé)高管市場(chǎng)準(zhǔn)入的處室均要向擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)；擬任人曾在多個(gè)金融機(jī)構(gòu)或崗位任職的，向其最近一次任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)；對(duì)于最近一次任職時(shí)間在一年內(nèi)的，還要向再前一職位任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)。通過(guò)征求監(jiān)管部門的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)，多渠道了解擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力等情況以及是否存在法規(guī)所規(guī)定不得擔(dān)任高管人員的情形。
(四)加強(qiáng)問(wèn)責(zé)制，提高申請(qǐng)材料的真實(shí)性
為了確保商業(yè)銀行申報(bào)任職資格審核材料的客觀、真實(shí)，福建銀監(jiān)局要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)材料真實(shí)性的審查，對(duì)材料真實(shí)性負(fù)責(zé)，審核中發(fā)現(xiàn)申報(bào)材料弄虛作假的情形，要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé)；強(qiáng)調(diào)綜合鑒定、審計(jì)報(bào)告等材料必須根據(jù)擬任人實(shí)際從業(yè)表現(xiàn)、業(yè)務(wù)經(jīng)歷做出明確的、實(shí)事求是的描述和結(jié)論；督促商業(yè)銀行加強(qiáng)審計(jì)獨(dú)立性，促使審計(jì)制度化、規(guī)范化。在任職資格審核過(guò)程中，對(duì)商業(yè)銀行申報(bào)材料存在疑問(wèn)，采取質(zhì)詢申請(qǐng)人、約見(jiàn)擬任人談話、要求擬任人或曾任職機(jī)構(gòu)做出書(shū)面解釋、重新申報(bào)客觀真實(shí)材料等方式，把好材料真實(shí)性關(guān)口。
(五)加強(qiáng)對(duì)高管人員培訓(xùn)工作，加大履職監(jiān)管力度
為了提高金融機(jī)構(gòu)高管人員政策法規(guī)水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，牢固樹(shù)立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，福建銀監(jiān)局從2007年開(kāi)始定期對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容緊密聯(lián)系經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)和銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，涉及金融法律法規(guī)、銀行監(jiān)管理論、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)富管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等多方面。每期高管培訓(xùn)班都精心挑選商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)專家和監(jiān)管部門相關(guān)人員對(duì)高管人員授課，并結(jié)合福建銀監(jiān)局舉辦的“金融創(chuàng)新大講堂”進(jìn)行，讓高管人員有機(jī)會(huì)聆聽(tīng)來(lái)自經(jīng)濟(jì)金融界的專家、學(xué)者的精彩交流，開(kāi)闊視野。目前，共已舉辦16期銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)班，對(duì)福建省轄內(nèi)2077名高管人員進(jìn)行培訓(xùn)。通過(guò)培訓(xùn)，有效地提高轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員政策法規(guī)水平和業(yè)務(wù)技能；同時(shí)，也增進(jìn)了同業(yè)間的經(jīng)驗(yàn)交流與溝通協(xié)作。
四、相關(guān)建議
(一)改進(jìn)信息系統(tǒng)，完善信息共享機(jī)制
進(jìn)一步完善銀監(jiān)會(huì)《金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員監(jiān)督管理系統(tǒng)》功能，增加從業(yè)人員不良信息登記模塊和高管履職監(jiān)管評(píng)價(jià)等日常監(jiān)管信息，避免不宜擔(dān)任銀行業(yè)高管的人員走上高管崗位。在條件成熟時(shí)，可建立銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)間共享的金融業(yè)高管人員監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成金融業(yè)高管人員監(jiān)管信息共享平臺(tái)，解決跨部門的高管信息不對(duì)稱、溝通共享不充分的問(wèn)題，從而有效提高高管任職資格監(jiān)管效率。
(二)試行公示制度，規(guī)范任職資格監(jiān)管
完善的高管人員任職資格監(jiān)管法規(guī)可確保對(duì)高管人員日常性、持續(xù)性監(jiān)管過(guò)程中有章可循、有法可依，維護(hù)監(jiān)管的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。由于現(xiàn)有的《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法》已無(wú)法完全適應(yīng)現(xiàn)實(shí)工作，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)盡快出臺(tái)新的《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法》和任職資格審核操作細(xì)則，對(duì)高管人員任職資格的監(jiān)管范圍、任職條件、日常管理、資格終止等監(jiān)管要求作出明確規(guī)定；對(duì)高管任職資格審核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)更具體化，將審核重點(diǎn)從靜態(tài)監(jiān)管轉(zhuǎn)向靜態(tài)與動(dòng)態(tài)監(jiān)管相結(jié)合，即除審核其“硬條件”外還需深入調(diào)查了解擬任人的品行、業(yè)務(wù)經(jīng)歷、管理經(jīng)驗(yàn)、對(duì)將從事工作的熟悉程度等方面，并對(duì)這些審核內(nèi)容有明確的
工作要求。
實(shí)行高管人員任職資格審核公示制度，把銀行業(yè)高管人員任職資格準(zhǔn)入審核置于群眾監(jiān)督之下，在審查之初，針對(duì)擬任人所在機(jī)構(gòu)設(shè)立舉報(bào)箱、電話、電子郵件等渠道，讓群眾能夠及時(shí)反映擬任人存在的問(wèn)題，借助群眾的監(jiān)督幫助監(jiān)管部門把好準(zhǔn)入關(guān)。
(三)建立統(tǒng)一題庫(kù)，確保審核公平、公正
實(shí)踐證明，采取閉卷考試方式能夠有效促進(jìn)各銀行業(yè)高管人員學(xué)法自覺(jué)性，能相對(duì)公平地對(duì)擬任高管人員進(jìn)行知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、能力等方面的審核。建議銀監(jiān)會(huì)建立任職資格準(zhǔn)入考試制度，做到“凡任必考”；同時(shí)，依靠各級(jí)監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的力量，征集試題，建立全國(guó)統(tǒng)一、規(guī)范的考試題庫(kù)和考試大綱，明確具體的考核標(biāo)準(zhǔn)。各級(jí)監(jiān)管部門在進(jìn)行高管人員任職資格審核時(shí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)隨機(jī)抽取試卷進(jìn)行考試，確保審核的公平、公正，有效避免考試走過(guò)場(chǎng)現(xiàn)象，規(guī)范監(jiān)管部門任職資格審核管理。
建立高管后備干部人才庫(kù)，將高管人員資格認(rèn)定工作作為常規(guī)性、持續(xù)性工作來(lái)抓。凡具備從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，符合學(xué)歷、從業(yè)年限等基本條件的高管后備人選，商業(yè)銀行可有計(jì)劃地定期向監(jiān)管部門報(bào)審。經(jīng)審核通過(guò)的人選納入高管后備干部人才庫(kù)，以備商業(yè)銀行根據(jù)工作需要從人才庫(kù)中篩選符合條件的擬任人進(jìn)行申報(bào)。監(jiān)管部門結(jié)合日常監(jiān)管工作對(duì)納入人才庫(kù)的擬任人進(jìn)行持續(xù)跟蹤考察，以達(dá)到主動(dòng)監(jiān)管、提早介入的目的。
(四)完善履職監(jiān)管，督促高管勤勉盡職
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)建立對(duì)高管人員履職評(píng)價(jià)機(jī)制，統(tǒng)一制定對(duì)高管人員的任期考核辦法，按期對(duì)高管人員進(jìn)行履職情況考核。對(duì)高管人員履職評(píng)價(jià)可靈活運(yùn)用各種考核手段，突出考核重點(diǎn)，把防范風(fēng)險(xiǎn)、案件治理、不良資產(chǎn)下降、經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性作為考核的重要內(nèi)容，對(duì)高管人員的工作業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)績(jī)效、是非功過(guò)做出客觀公正的評(píng)價(jià)與實(shí)事求是的結(jié)論。對(duì)于在履職評(píng)價(jià)中發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的高管人員，監(jiān)管部門可區(qū)別情況對(duì)其采取考試、告誡、建議調(diào)整崗位、取消任職資格等形式，促進(jìn)高管人員注重日常履職行為，提高經(jīng)營(yíng)管理水平。
同時(shí)，監(jiān)管部門應(yīng)加大對(duì)高管人員的教育培訓(xùn)力度，建立金融機(jī)構(gòu)高管人員行為規(guī)范準(zhǔn)則，按照準(zhǔn)則要求對(duì)高管人員的從業(yè)行為進(jìn)行嚴(yán)格的教育、培訓(xùn)和約束；督促高管人員誠(chéng)信守法，勤勉盡職，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，樹(shù)立良好的職業(yè)道德意識(shí)。重點(diǎn)加強(qiáng)三個(gè)方面培訓(xùn)：一是政策法規(guī)培訓(xùn)。通過(guò)組織金融機(jī)構(gòu)高管人員學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)金融方針政策及有關(guān)法律法規(guī)，提高其政策法律水平和依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性。二是經(jīng)營(yíng)管理能力培訓(xùn)。通過(guò)組織參觀學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)交流、專項(xiàng)培訓(xùn)等形式進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理能力培訓(xùn)。三是風(fēng)險(xiǎn)防范能力培訓(xùn)。通過(guò)剖析典型案例、分析各類金融風(fēng)險(xiǎn)的類型和成因，舉一反三，使金融機(jī)構(gòu)高管人員能夠清楚每項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。
參考文獻(xiàn)：
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第2篇
論文關(guān)鍵詞：持續(xù)監(jiān)管 高管人員 任職資格管理
高管人員任職資格管理是“管法人”的重要環(huán)節(jié)，是銀行業(yè)監(jiān)管中的一項(xiàng)十分重要的工作。管好銀行業(yè)機(jī)構(gòu)必須管好高管。從上世紀(jì)90年代中國(guó)人民銀行出臺(tái)《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理暫行規(guī)定》(1996年)，正式行使對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理至今已有十年時(shí)間。十年高管管理的歷程。從人民銀行到銀監(jiān)會(huì)。經(jīng)歷了由淺入深、由表及里的過(guò)程。高管范圍由初期金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人擴(kuò)大到包括機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)成員及董事會(huì)秘書(shū)、行長(zhǎng)助理、總經(jīng)理助理、總經(jīng)濟(jì)師、總會(huì)計(jì)師、內(nèi)審和財(cái)會(huì)部門負(fù)責(zé)人在內(nèi)的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員；高管任職資格條件從專業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)及業(yè)務(wù)工作能力延伸到個(gè)人品行、從業(yè)紀(jì)錄等方面；高管人員所需學(xué)歷和經(jīng)濟(jì)、金融工作年限也從籠統(tǒng)的、抽象的要求過(guò)渡為針對(duì)每一類機(jī)構(gòu)每一類高管的分解細(xì)化而又具體的制度安排。十年中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)高管管理的探索從未停止過(guò)，通過(guò)抓高管管理進(jìn)而保持銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行所取得的成效也是顯著的。然而。從目前高管管理辦法來(lái)衡量，符合高管任職資格條件的人選很多，但業(yè)已擔(dān)任高管的又未必全部稱職。這就需要監(jiān)管者用持續(xù)監(jiān)管的理念。對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)管理。
一、高管管理應(yīng)堅(jiān)持靜態(tài)審查與動(dòng)態(tài)考核相結(jié)合，重在動(dòng)態(tài)考核
為保證銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行和存款人的利益。高管人員任職資格的靜態(tài)審查十分必要。正如巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《有效銀行監(jiān)管核心原則》所指出的：“發(fā)照當(dāng)局應(yīng)當(dāng)保證新銀行機(jī)構(gòu)有適當(dāng)數(shù)量的股東、充足的財(cái)力、與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)相一致的法律結(jié)構(gòu)以及具備專業(yè)知識(shí)、道德水平、能穩(wěn)健與審慎經(jīng)營(yíng)的管理人員。”銀行業(yè)這類高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的金融機(jī)構(gòu)，其高管層必須經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的審查。即靜態(tài)審查。主要內(nèi)容是歷史的從業(yè)記錄和現(xiàn)實(shí)的知識(shí)水平、管理能力及個(gè)人品行。但僅僅這樣還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，監(jiān)管的實(shí)踐告訴我們：1．靜態(tài)的任職資格審查條件要求并不高；2．任職資格某些條件規(guī)定還不太具體。缺乏量化標(biāo)準(zhǔn)，難以掌握。如與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；3．任職資格的通過(guò)與否，有時(shí)還受到來(lái)自地方行政干預(yù)的壓力；4．即使任職資格嚴(yán)格照章辦事、嚴(yán)格審查通過(guò)，也只能說(shuō)明這一時(shí)點(diǎn)、某高管適合擔(dān)任這一職務(wù)，并不等于擔(dān)任這一職務(wù)后情況恒久不變。因而，對(duì)高管人員動(dòng)態(tài)考核十分必要。
對(duì)高管任期內(nèi)的動(dòng)態(tài)考核，一是嚴(yán)格按審查時(shí)的條件掌握，即所謂“保證發(fā)照與持續(xù)監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)相一致”十分重要；二是要重點(diǎn)考核任期內(nèi)在經(jīng)營(yíng)管理中的實(shí)際業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；三是監(jiān)管當(dāng)局考核的結(jié)果應(yīng)與銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)行或董事會(huì)見(jiàn)面，以便于及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題；四是監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)根據(jù)同質(zhì)同類比較的原則，制定動(dòng)態(tài)考核若干量化標(biāo)準(zhǔn)，以保證考核結(jié)果的公平、公正。
之所以提出以動(dòng)態(tài)考核為主，主要是靜態(tài)審查只能說(shuō)明過(guò)去和現(xiàn)在，而動(dòng)態(tài)考核則是代表未來(lái)。要保護(hù)好存款人利益，維護(hù)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，必須把握未來(lái)，將未來(lái)高管任職期內(nèi)的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，以判斷高管所管理的機(jī)構(gòu)未來(lái)是否能正常運(yùn)行并做好風(fēng)險(xiǎn)控制。
二、高管管理應(yīng)堅(jiān)持“硬件”與“軟件”相結(jié)合。重在“軟件”管理
高管人員任職資格管理有關(guān)辦法所規(guī)定的學(xué)歷、經(jīng)濟(jì)和金融工作年限、所要求具備的知識(shí)及管理能力。我們可以把它們統(tǒng)稱為高管任職資格管理中的“硬件”，而高管人員履職過(guò)程中應(yīng)具備的心理素質(zhì)、應(yīng)變能力、道德水準(zhǔn)、行為規(guī)范和品行操守等，可以稱之為“軟件”。一名合格的高管，必須“硬件”和“軟件”同時(shí)達(dá)到相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)，尤以考核“軟件”為重。同時(shí)。“軟件”是以德為主要內(nèi)容。以道德品行為主要范疇的素質(zhì)。重視“軟件”就是解決一個(gè)為誰(shuí)經(jīng)營(yíng)與管理、為誰(shuí)服務(wù)的問(wèn)題。在監(jiān)管實(shí)踐中，監(jiān)管當(dāng)局和銀行業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部處理的高管人員，因“軟件”過(guò)不了關(guān)的占了相當(dāng)大的比重。以西部某市為例，銀監(jiān)分局成立以來(lái)，共取消高管任職資格13人，其中9人是“軟件”出了問(wèn)題，占整個(gè)被取消高管人員任職資格的69．2％。
抓好高管“軟件”管理，一是要將高管人員年度考核制度化，并將年度考核結(jié)果作為高管人員是否稱職、是否留任或升遷的重要依據(jù)。二是要細(xì)化年度考核內(nèi)容，量化年度考核指標(biāo)，將一些難以把握和準(zhǔn)確定性、定量的模糊概念從考核指標(biāo)體系中剔除，代之以明確的、易于把握的指標(biāo)。如高管是否有違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，違規(guī)經(jīng)營(yíng)是一次、兩次還是多次，是一般性違規(guī)還是重大違規(guī)行為。三是可以引入黃牌警告制度。本著教育為主、“治病救人”的方針，對(duì)一般性違規(guī)高管人員實(shí)行黃牌警告，輔之以戒免談話，指出其違規(guī)性質(zhì)，責(zé)其整改，并將黃牌警告載入高管檔案。四是考核后應(yīng)將有關(guān)情況及時(shí)與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)上級(jí)主管部門對(duì)接，對(duì)持續(xù)性“軟件”管理中表現(xiàn)優(yōu)異的，要及時(shí)提拔，對(duì)表現(xiàn)差的要及時(shí)調(diào)整。
三、高管管理應(yīng)堅(jiān)持考察歷史記錄與考察現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)相結(jié)合，重在考察現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)
高管人員管理從時(shí)間順序上講分為歷史記錄和現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)兩個(gè)方面的考察，歷史記錄表明高管人員過(guò)去從業(yè)的情況，現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)則代表當(dāng)前高管人員履職的狀態(tài)。做好高管管理必須要考察歷史記錄，是否有重大違規(guī)、是否在履職中有重大違反職業(yè)操守的行為。同時(shí)，高管管理還須著重在高管的現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)中去考察是否履職到位、是否對(duì)過(guò)去的違規(guī)情況有所糾正。我國(guó)干部管理原則中重要的一條是懲前毖后、治病救人。同時(shí)，高管管理的歷史記錄應(yīng)分清什么是原則性的問(wèn)題，什么是非原則性的問(wèn)題。以筆者之見(jiàn)，未上升到任職資格處理的歷史記錄應(yīng)是非原則性的問(wèn)題，上升到任職資格處理即取消任職資格一定年限的也應(yīng)具體問(wèn)題具體分析，屬于平時(shí)一貫表現(xiàn)良好、只因一時(shí)疏忽導(dǎo)致工作失誤而被取消任職資格一定年限的，應(yīng)給一定機(jī)會(huì)讓這些高管能夠重新證明自己，而不應(yīng)“一棍子打死”。
在參考?xì)v史記錄基礎(chǔ)上，高管現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)考察至為重要。其主要原因是高管人員肩負(fù)著銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改革和發(fā)展的管理重任，其現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)關(guān)系到銀行業(yè)的榮辱興衰。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)主要做好以下幾個(gè)方面工作：一是要加強(qiáng)培訓(xùn)。經(jīng)常性地組織高管人員學(xué)習(xí)黨的路線、方針、政策以及經(jīng)濟(jì)、金融、法律、法規(guī)知識(shí)；二是要強(qiáng)化監(jiān)管。對(duì)高管中存在的問(wèn)題及時(shí)告誡提醒，從而引起重視，不犯低級(jí)錯(cuò)誤，少犯錯(cuò)誤。對(duì)問(wèn)題嚴(yán)重的要按程序及時(shí)做出任職資格處理；三是要把監(jiān)管當(dāng)局現(xiàn)實(shí)考察情況與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部考察情況結(jié)合起來(lái)，建立監(jiān)管當(dāng)局與銀行(信用社)董事會(huì)(理事會(huì))、上級(jí)行溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。監(jiān)管當(dāng)局要及時(shí)向銀行(信用社)董事會(huì)(理事會(huì))、上級(jí)行通報(bào)高管考察情況，同時(shí)，銀行(信用社)董事會(huì)(理事會(huì))、上級(jí)行也應(yīng)將高管中重大變動(dòng)情況及時(shí)與監(jiān)管當(dāng)局溝通，從而起到全方位考察之效；四是考察高管現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)應(yīng)結(jié)合其業(yè)績(jī)和群眾評(píng)議結(jié)果全面評(píng)價(jià)，而不能片面地只看某一方面。高管的業(yè)績(jī)主要通過(guò)其經(jīng)營(yíng)管理所取得的效果來(lái)展現(xiàn)，而群眾評(píng)議結(jié)果則是本單位職工對(duì)高管工作的滿意度。一般來(lái)說(shuō)，二者往往是一致的，但特殊情況下也可能出現(xiàn)背離。監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具體問(wèn)題具體分析，公正、公平地結(jié)合多方面情況全面評(píng)價(jià)高管。
四、高管管理應(yīng)堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合，側(cè)重于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是高管管理的兩種方式，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是年度中間對(duì)高管人員的動(dòng)態(tài)考核、約見(jiàn)談話、任職資格處理等監(jiān)管行為的總稱；而非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是監(jiān)管者通過(guò)收集分析各種信息對(duì)高管人員是否認(rèn)真履職作出的判斷。這兩種監(jiān)管方式對(duì)高管管理都十分必要，缺一不可。但現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是定期或不定期的監(jiān)管方式，而非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管則是日常性的監(jiān)管，在當(dāng)前有限監(jiān)管資源條件下，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管更為嚴(yán)重。
第3篇
一、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問(wèn)題
在過(guò)去的監(jiān)管實(shí)踐中，由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施，監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式，‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍，使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上，缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施，形成監(jiān)管真空，在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前，這方面問(wèn)題仍然存在。
(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展。
(三)缺乏量化指標(biāo)，高管人員履職行為難評(píng)價(jià)。現(xiàn)實(shí)工作中，監(jiān)管部門對(duì)高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等考核的方式，但在考核評(píng)價(jià)中，采取定性東西多，定量指標(biāo)少，考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀(jì)行為，一般情況下被考核的高管人員均能順利通過(guò)，很難全面對(duì)高管人員履職期間業(yè)務(wù)能力、管理能力、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等履職行為進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)
(四)信息渠道不暢，履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對(duì)高管人員履職行為監(jiān)管的相關(guān)信息多數(shù)從金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的資料中獲取，不足以全面及時(shí)反映高管人員情況，影響履職行為監(jiān)管效果。同時(shí)，對(duì)高管人員的監(jiān)管目前還未實(shí)行計(jì)算機(jī)信息化管理，未實(shí)現(xiàn)全省以至全國(guó)高管人員監(jiān)管信息共享，對(duì)高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動(dòng)，造成監(jiān)管信息斷層，加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本，也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響，給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。
(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前，從省、市分局層面來(lái)看，對(duì)高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室，且普遍沒(méi)有單獨(dú)設(shè)立機(jī)構(gòu)高管監(jiān)管崗位，而是由其他崗位工作人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)業(yè)務(wù)。由于這部分人員既要承擔(dān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表收集、匯總、分析和上報(bào)，還要承擔(dān)繁重的現(xiàn)場(chǎng)檢查任務(wù)，工作量相當(dāng)大，難以集中力量、集中時(shí)間專心搞好履職行為監(jiān)管，使這方面監(jiān)管工作流于形式。
二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設(shè)想
(一)履職行為監(jiān)管考核評(píng)價(jià)內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富，監(jiān)管考評(píng)應(yīng)建立一套健全的考核評(píng)價(jià)體系，對(duì)高管人員履職過(guò)程進(jìn)行全方位監(jiān)管，突出重點(diǎn)，著重考核經(jīng)營(yíng)績(jī)效。據(jù)此，可以將監(jiān)管考評(píng)內(nèi)容歸結(jié)為以下幾個(gè)方面:
1.履職期間基本素質(zhì)的完備性，包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風(fēng)，是否誠(chéng)信、廉潔、遵紀(jì)守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營(yíng)管理知識(shí)的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項(xiàng)，包括財(cái)務(wù)收支，直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學(xué)習(xí)工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性，包括各項(xiàng)規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配置是否科學(xué)合理，崗位職責(zé)及培訓(xùn)制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任;風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)性，包括各項(xiàng)政策法規(guī)是否得到貫徹落實(shí)，業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中各個(gè)程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營(yíng)、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)有效性，即表現(xiàn)為經(jīng)營(yíng)績(jī)效，主要體現(xiàn)為是否完成了上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，是否取得預(yù)期結(jié)果;機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況，撥備提取及盈利等重要的風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)變化情況等方面。
(二)履職行為監(jiān)管考核評(píng)價(jià)方式。在監(jiān)管工作中，監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結(jié)合被監(jiān)管者的實(shí)際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式，在傳統(tǒng)約見(jiàn)談話、考試、現(xiàn)場(chǎng)檢查、質(zhì)詢的基礎(chǔ)上，加大履職行為調(diào)查力度，對(duì)高管人員在履職期間的表現(xiàn)進(jìn)行專項(xiàng)或全面了解，并作出對(duì)其任職行為的綜合評(píng)價(jià)。
1.制定考評(píng)辦法，進(jìn)行量化考評(píng)。現(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍，但對(duì)考核內(nèi)容與考核方法均未有明細(xì)規(guī)定。要從個(gè)人品行、工作作風(fēng)、管理能力、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等方面，通過(guò)指標(biāo)量化對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行履職行為考評(píng)，構(gòu)建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。2.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)、監(jiān)管評(píng)價(jià)和專家評(píng)審相結(jié)合。考評(píng)工作分為現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)、監(jiān)管部門評(píng)價(jià)和專家組評(píng)審三部分分別組織評(píng)審，將定量評(píng)價(jià)與定性評(píng)價(jià)結(jié)合起來(lái)，對(duì)被考評(píng)人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評(píng)審結(jié)論，并對(duì)基本稱職、不稱職高管人員提出改進(jìn)和處理意見(jiàn)。3加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)落實(shí)，強(qiáng)化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評(píng)結(jié)果反饋給被考評(píng)人征求意見(jiàn)，充分尊重其申辯的權(quán)力，促使考評(píng)依法合規(guī)進(jìn)行。對(duì)考評(píng)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、相應(yīng)的改進(jìn)意見(jiàn)要分別送給被考評(píng)人員及其上級(jí)相應(yīng)管理部門，并督促其落實(shí)整改，對(duì)未落實(shí)整改，工作無(wú)明顯改進(jìn)或連續(xù)兩年被評(píng)為不稱職的，則建議有關(guān)部門予以調(diào)整或撤換。
三、加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員履職行為監(jiān)管的對(duì)策及建議
(一)完善對(duì)高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高管人員實(shí)行任職資格管理，相應(yīng)要制定具體管理辦法，便于操作掌握。針對(duì)目前管理現(xiàn)狀，一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，增加和細(xì)化履職行為監(jiān)管相關(guān)內(nèi)容，使基層監(jiān)管部門有章可循，增強(qiáng)基層監(jiān)管部門的可操作性。二是出臺(tái)配套相關(guān)規(guī)章制度，進(jìn)一步補(bǔ)充和完善對(duì)高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定，從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。
(二)樹(shù)立以人為本理念，資格審查和履職行為監(jiān)管有機(jī)結(jié)合。1.要嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)人，把好任職資格審查關(guān)，防止不合格的人員進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層。一是嚴(yán)格考試談話制度，著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴(yán)格調(diào)查走訪制度，著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營(yíng)管理能力;三是嚴(yán)格離任審計(jì)制度，對(duì)離任審計(jì)中含糊不清的重大問(wèn)題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;四是實(shí)行任職資格公告公示制度，把金融高管人員任職資格的審批置于社會(huì)監(jiān)督之下，增強(qiáng)工作的透明度。2.加強(qiáng)履職行為監(jiān)管，建立高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實(shí)各項(xiàng)管理制度。包括高級(jí)管理人員定期匯報(bào)制度、重要事項(xiàng)報(bào)告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度，對(duì)在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或潛在隱患，對(duì)高管人員及時(shí)進(jìn)行誡勉、警告、限期整改等，把金融風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴(yán)把考核關(guān)，明確并細(xì)化考核形式、考核內(nèi)容和考核標(biāo)準(zhǔn)，定性考核與量化考評(píng)相結(jié)合，使監(jiān)管部門對(duì)高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標(biāo)準(zhǔn)、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核，但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗(yàn)引入對(duì)高管人員任職資格管理，使高管人員的任期考核工作能真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地反映被考核人的實(shí)際情況;三是嚴(yán)把評(píng)價(jià)關(guān)，對(duì)于年度評(píng)價(jià)為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)于評(píng)價(jià)為基本稱職和不稱職的高管人員要實(shí)行降職、勸辭和免職處理，保持高管人員監(jiān)管的嚴(yán)肅性。3.要嚴(yán)格市場(chǎng)退出，誰(shuí)撞“紅線”就處理誰(shuí)，促使高管人員嚴(yán)格自我管理和約束。
(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容，實(shí)行微機(jī)管理。一是要進(jìn)一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容，拓寬信息收集來(lái)源，特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開(kāi)發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員檔案管理軟件，對(duì)監(jiān)管檔案實(shí)行計(jì)算機(jī)管理，對(duì)高管人員及時(shí)將高管人員任職期間的違規(guī)違紀(jì)情況、責(zé)任案件或事故等記錄在案，并作為對(duì)高管人員履職考評(píng)的重要依據(jù)，以此增強(qiáng)高管人員履職考評(píng)的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)要實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍內(nèi)的資源共享，提高對(duì)高管人員監(jiān)管的效率。
