金融涉非涉訪涉穩(wěn)風險排查整治方案范文

本站小編為你精心準備了金融涉非涉訪涉穩(wěn)風險排查整治方案參考范文，愿這些范文能點燃您思維的火花，激發(fā)您的寫作靈感。歡迎深入閱讀并收藏。

根據(jù)《市人民政府辦公室關于印發(fā)市2021年金融領域涉非涉訪涉穩(wěn)風險專項排查整治活動實施方案的通知》（甌政辦網(wǎng)傳〔2021〕21號）文件精神，我鄉(xiāng)決定從2021年4月7日至5月28日開展涉非涉訪涉穩(wěn)風險專項排查整治活動（以下統(tǒng)稱風險排查整治活動）。現(xiàn)結合我鄉(xiāng)實際，制定具體實施方案如下：

一、工作目標

本次排查整治活動是針對我鄉(xiāng)轄區(qū)內(nèi)各行業(yè)領域涉金融風險隱患開展的一次全面體檢，以“排查全覆蓋、處置硬措施、風險軟著陸”為工作目標，通過排查處置，摸清全鄉(xiāng)金融領域涉非涉訪涉穩(wěn)真實風險情況，分類穩(wěn)妥處置一批風險線索，使非法金融活動廣告資訊明顯減少，潛在風險苗頭得到有效控制，實現(xiàn)早防早治、源頭治理的效果。

二、組織機構

為加強對此次金融領域涉非涉訪涉穩(wěn)風險專項排查整治活動的組織領導，經(jīng)研究成立鄉(xiāng)金融領域涉非涉訪涉穩(wěn)風險專項排查整治活動領導小組，領導小組人員如下：

組長：鄉(xiāng)黨委書記

第一副組長：鄉(xiāng)黨委副書記、鄉(xiāng)長

常務副組長：鄉(xiāng)政法委員

副組長：鄉(xiāng)人大主席

領導小組下設辦公室，辦公室設在鄉(xiāng)綜治辦，辦公室主任鄉(xiāng)綜治辦專職副主任兼任。

三、工作重點

（一）重點領域。聚焦當前非法集資“上網(wǎng)跨域”新特點，將非融資性擔保、第三方理財、民間投融資類中介、網(wǎng)絡借貸、私募基金、批發(fā)零售、電子商務、地方交易場所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務等作為重點領域。

（二）重點場所。包括集鎮(zhèn)臨街門店商鋪、超市、公園、社區(qū)及各村集市等人員密集區(qū)；公共交通工具等常見的戶外廣告投放區(qū)。

（三）排查要點

1．看證照。對未按規(guī)定進行企業(yè)注冊、備案、許可，無場所、無辦公人員或與注冊登記不符，以及注冊地與經(jīng)營地不一致、頻繁變更注冊地址和高管信息、短期內(nèi)大量鋪設分支機構等問題進行全面排查。重點關注名稱或經(jīng)營范圍中使用“金融”“投資”“理財”“資產(chǎn)管理”“基金”等相關字樣的主體。

2．看宣傳。對通過互聯(lián)網(wǎng)、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介的各類融資類廣告資訊信息進行全面排查。重點關注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”“金融科技”“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“愛心慈善”“養(yǎng)老扶貧”“炒期貨外匯”“金股”“黃金租賃”“存金行”等內(nèi)容，以及高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔保、無風險等內(nèi)容的主體。重點關注利用專家、知名人士、專業(yè)機構、“受益者”等名義或形象作推薦說明的虛假違法廣告。

3．看人員。一方面看從業(yè)人員，對其相關資質(zhì)、職業(yè)經(jīng)歷、是否因非法金融行為受到處罰或刑事追究等情況進行排查；另一方面看投資人員，重點關注有群眾舉報、輿情指向的主體，特別是老年人、貧困人員等群體聚集的主體。

4．看業(yè)務。結合企業(yè)業(yè)務合同等資料，掌握其實際經(jīng)營情況、業(yè)務類型及流程，重點關注有募集資金性質(zhì)的業(yè)務。

5．看資金。依法對高風險企業(yè)可疑資金異動情況進行排查。依托反洗錢資金交易監(jiān)測等工作機制，加大對風險高發(fā)領域的監(jiān)測預警力度。

各村（居）、各有關單位要結合實際，將本轄區(qū)、本領域突出的金融問題納入重點排查整治范疇。對排查出的重大涉非涉訪涉穩(wěn)金融風險線索，要實行清單制動態(tài)化管理，依法及時穩(wěn)妥處置。

四、工作措施

（一）全面開展風險摸底排查。各村（居）、各有關單位要充分調(diào)動各方面力量，緊盯重點領域、重點業(yè)態(tài)，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查、資金異動排查、網(wǎng)格員排查、媒體和公眾監(jiān)督等多種方式，開展全覆蓋、有重點的風險摸排，力爭實現(xiàn)金融涉非涉訪涉穩(wěn)風險隱患清倉見底。

（二）建立風險動態(tài)管理臺賬。根據(jù)風險排查結果，按行業(yè)分類建立風險線索清單，并在此基礎上對行業(yè)、區(qū)域風險規(guī)模進行量化分析。綜合涉眾廣、金額大、擴張迅速及資金鏈緊張等因素，篩選建立重點風險線索臺賬（見附件1），并動態(tài)更新整改措施、整改時間和處理結果。結合現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，建立廣告資訊信息排查清理臺賬（見附件2）。開展“無非法集資社區(qū)（村）”摸排工作，如實上報無非法集資區(qū)社區(qū)（村）統(tǒng)計表（見附件3）。

（三）分類化解處置風險線索。對發(fā)現(xiàn)的金融涉非涉訪涉穩(wěn)線索，區(qū)分問題性質(zhì)和輕重緩急，運用警示約談、責令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強化風險聯(lián)動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時解決問題。對納入管理臺賬的重點風險線索，要審慎評估研判，合理安排時間窗口，一線索一策，穩(wěn)妥有序打擊，確保精準“排雷”。對風險積聚的重點行業(yè)、地域，要加強風險提示和掛牌整治，發(fā)現(xiàn)一些苗頭性、傾向性風險點，及時面向公眾預警提示。工作中要因企施策、注意節(jié)奏，根據(jù)風險性質(zhì)和輕重緩急，制定差別化、針對性的處置策略，最大限度維護群眾合法權益和社會穩(wěn)定。

（四）加強與掃黑除惡等銜接。在全面宣傳和排查“非法集資”“校園貸”“現(xiàn)金貸”“套路貸”等非法金融活動時，要注意梳理并深挖隱藏在幕后的涉黑涉惡線索，對發(fā)現(xiàn)的違法行為，要依法實施懲戒。要建立健全線索發(fā)現(xiàn)移交機制，及時將排查工作中發(fā)現(xiàn)的金融領域涉黑涉惡線索及時移送鄉(xiāng)掃黑辦。

五、職責分工

（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全鄉(xiāng)非法集資、網(wǎng)貸等易發(fā)生涉非涉訪涉穩(wěn)領域風險排查整治活動的統(tǒng)一部署和組織協(xié)調(diào)；對全鄉(xiāng)苗頭性、傾向性風險向社會公眾預警提示；及時通報排查整治活動動態(tài)，匯總上報排查整治活動相關材料、報告；研究制定風險排查整治長效工作機制。對發(fā)生的涉及金融領域的上訪事件，應及時報送市信訪局。（責任單位：鄉(xiāng)綜治辦）

（二）結合本地實際，按要求負責組織開展本轄區(qū)涉非涉訪涉穩(wěn)金融風險排查整治工作，統(tǒng)計報送轄區(qū)內(nèi)風險排查情況至鄉(xiāng)綜治辦。（責任單位：各村（居））

（三）組織開展打擊金融犯罪專項行動，對相關主（監(jiān)）管部門移交的非法集資涉嫌犯罪線索依法進行查處。（責任單位：鄉(xiāng)派出所、司法所）

（四）負責對各類涉農(nóng)互助合作組織、農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖等企業(yè)涉嫌非法集資等風險的排查整治。（責任單位：鄉(xiāng)農(nóng)技站、畜牧獸醫(yī)站）

（五）對養(yǎng)老機構、養(yǎng)老服務行業(yè)涉嫌非法集資、高息返利等風險的排查整治。（責任單位：鄉(xiāng)民政辦）

（六）對校園內(nèi)涉嫌非法集資、校園貸等風險的排查整治。（責任單位：中學、中心小學）

（七）對各類涉嫌非法集資廣告依法進行排查清理；對在清理排查中發(fā)現(xiàn)的涉及非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融、高息返利等違規(guī)金融資訊信息的，應及時加以整治，必要時移送有關部門處理，發(fā)現(xiàn)違法犯罪線索的，依法移交公安機關。并認真填寫《廣告資訊信息排查清理情況統(tǒng)計表》（附件2）。（責任單位：東峰鎮(zhèn)市場監(jiān)督管理所）

六、實施步驟及時間安排

（一）動員部署階段（4月7日～4月10日）。鄉(xiāng)綜治辦結合實際研究制定具體實施方案，明確目標，壓實責任，細化措施，專題組織部署。

（二）排查處置階段（4月11日～5月20日）。各村（居）、各有關單位按照方案要求，針對重點主體、區(qū)域，結合排查要點進行線上線下全面排查。對排查發(fā)現(xiàn)的非法金融活動的風險線索及廣告資訊信息，依法依規(guī)進行穩(wěn)妥處置，并建立動態(tài)清單管理臺賬。要落實舉報獎勵制度，對提供相關風險線索的人員，各村（居）、有關單位應積極報送鄉(xiāng)綜治辦，鄉(xiāng)綜治辦統(tǒng)計后上報市處非辦，并依規(guī)給予獎勵。

（三）總結報告階段（5月21日～5月28日）。各村（居）、各有關單位分析本行業(yè)領域、轄區(qū)內(nèi)涉非涉訪涉穩(wěn)金融風險總體情況、行業(yè)和地域分布、形成原因，研判問題、困難和風險形式，梳理經(jīng)驗和不足，提出下一步工作打算及意見建議。并于5月31日前，將排查整治總體情況統(tǒng)計表（見附件4）及其他相關附件（1.2）報至鄉(xiāng)綜治辦。聯(lián)系人：，聯(lián)系電話：，郵箱：。

七、工作要求

今年是中國共產(chǎn)黨成立100周年，也是“十四五”規(guī)劃開局之年，做好涉非維穩(wěn)工作意義重大。各村（居）、各有關單位要認真落實主體責任，做好應急值守，遇重要突發(fā)事件隨時報送。

（一）加強組織領導。各村（居）、各有關單位要切實增強責任感和使命感，強化主體責任意識，壓實屬地責任和部門責任，從堅決打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)的高度和全局出發(fā)，周密組織部署，加強橫向協(xié)同和縱向聯(lián)動，協(xié)力排查整治風險。工作中既要堅持問題導向，下決心快速處置一批緊迫、突出的風險點；也要堅持穩(wěn)中求進，講究策略、把握時機，緊緊圍繞建黨100周年屬地維穩(wěn)工作主線，提前謀劃好時間表和優(yōu)先序，穩(wěn)妥有序化解金融風險。

（二）強化跨區(qū)協(xié)作。要加大對本地注冊異地經(jīng)營、異地注冊本地經(jīng)營、頻繁變更注冊地址和高管信息等企業(yè)的排查力度。涉及需要跨屬地溝通協(xié)作和信息共享的，及時報告鄉(xiāng)綜治辦，推動形成“一地警示、全國受限”的工作局面，杜絕風險企業(yè)遷址后改頭換面、卷土重來的現(xiàn)象。

（三）健全長效機制。要立足當前著眼長遠，既要深化排查成果運用，妥善解決線索整治問題，有效消化存量，切實把風險降下來，也要深入研究轄內(nèi)非法集資、網(wǎng)貸等活動的發(fā)生規(guī)律，分析重點行業(yè)、地域存在的共性問題，舉一反三，切實抓好源頭治理。著力彌補短板，進一步健全完善行業(yè)監(jiān)管、廣告治理、監(jiān)測預警、打早打小等長效工作機制。