金融市場秩序整治方案范文

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為維護我市金融安全和社會穩定，保護人民群眾的合法權益，切實解決當前影響金融市場秩序的突出問題，促進經濟社會又好又快發展，經市政府研究決定，對全市金融市場秩序開展一次專項整治活動。為確?；顒映尚?，特制定本實施方案。

一、指導思想

以科學發展觀為指導，著力解決影響金融市場秩序的突出問題，采取打防結合、打治并舉等有效措施，積極穩妥地進行專項整治，為建設富強和諧現代化中等城市創造良好的金融生態環境。

二、整治重點

（一）中介服務機構以“擔保、理財、貸款”等名義，非法吸收社會公眾存款、高息放貸等擾亂金融市場秩序的違法犯罪活動；或以高額回報為誘餌，未經批準實施信托、委托、內部集資、入股等行為，向社會公眾或變相向社會公眾募集資金等違法犯罪活動。

（二）使用虛假材料等欺騙手段騙取銀行貸款或惡意逃廢銀行債務等違法犯罪活動。

（三）銀行業金融機構內部與社會有關組織或個人相互勾結，非法放貸、吸收客戶資金不入帳、違規出具金融票證、職務侵占、挪用資金等違法犯罪活動。

（四）其他嚴重擾亂金融市場秩序的違法犯罪活動。

三、職責分工

（一）市工商局

加強對從事“擔保、理財、投資、貸款”等中介機構的檢查和監管，堅決取締無照無證或超范圍經營的中介機構，依法查處中介機構為企業特別是涉及行業資質管理的企業墊付出資以及協助企業虛報注冊資本、虛假出資、抽逃注冊資本的違法行為。對發現從事非法金融業務活動的，要依法查處；涉嫌犯罪的，及時依法移送公安機關。

（二）市公安局

對犯罪活動實施精確打擊，有力震懾犯罪，對各檢查小組移送和群眾舉報的犯罪線索，及時梳理，積極開展偵破工作，最大限度減少經濟損失，確保這次專項整治活動安全、穩妥進行。

（三）銀監分局辦事處

加強對各銀行業金融機構金融業務活動的監管，一經發現非法金融業務活動，立即調查、核實，并依法予以規范；非法金融業務活動涉嫌犯罪的，及時移交公安機關依法立案偵查。同時加強對各商業銀行貸款申請等業務的規范管理，對違法違規行為堅決予以查處。深入研究分析“擔保、理財、貸款”等中介機構從事非法金融活動的規律特點，并采取有針對性的措施，進一步健全和完善相關的管理制度。

（四）市委宣傳部

集中利用廣播電視、報刊、宣傳冊、宣傳橫幅等媒體平臺，廣泛開展宣傳教育活動。通過向群眾宣傳國家政策和相關法律知識，以典型案例揭露非法金融活動的犯罪事實，引導廣大群眾增強防范意識，提高辨別非法金融活動的能力，在全社會形成防范和打擊非法金融活動的氛圍，為維護金融秩序營造良好的社會環境。

（五）市人民法院

根據領導小組辦公室提供的情況，對違法從事金融活動的中介機構等采取封帳、查封賬戶等措施，確保違法所得不流失，并依法處理違法犯罪活動。

（六）中國人民銀行市支行

在維護好金融穩定的同時，根據領導小組辦公室的安排，配合各職能部門、銀行業金融機構做好工作；加強銀行業金融機構的監管，采取簽訂承諾書等形式，進一步加強行業規范。

（七）市地稅局

根據《稅收征管法》的要求，找準切入點，及時查處“擔保、理財、貸款”等中介機構及有關組織和個人的偷稅、漏稅等違法犯罪行為。

（八）市財政局

做好專項整治活動的工作經費保障和罰沒收入的收繳工作。

（九）市司法局

根據領導小組辦公室的工作要求，及時提供“擔保、理財、貸款”等中介機構辦理的貸款公證等情況。

（十）市城市管理局

依法審批“擔保、理財、貸款”等中介機構的廣告，并對“擔保、理財、貸款”等中介機構已的廣告進行清理規范。

（十一）市金融辦

抓好該專項整治活動的組織協調、督導落實、情況調度等工作。

（十二）各銀行業金融機構

在搞好內控管理的同時，派出精干人員，積極參加這次清理整頓活動，按領導小組辦公室的要求，提供參與違法金融活動的公司或個人賬戶資金流動情況。

四、方法步驟和工作要求

（一）方法步驟

1、宣傳發動和自查自糾階段（時間4月16日至4月18日）。市政府召開專項整治動員會議，采取集中學習等形式，進行廣泛宣傳發動。各銀行業金融機構和相關中介服務機構按照整治要求，認真組織自查自糾，進行自我整改,寫出自查自糾報告。舉報電話設在市金融辦。

2、突出重點，集中整治階段（時間4月19日至5月19日）。一是組織市工商、人民銀行、銀監、宣傳、公安、財政、地稅、城管等部門、單位對全市所有的“擔保、理財、貸款”等金融中介服務機構進行拉網式檢查。二是領導小組組織多個工作小組，采取多種方式，實施重點檢查。三是對檢查出的問題進行集中整治，對調查、核實從事非法金融業務活動的中介機構，由工商部門依法予以查處；對從事非法金融業務活動涉嫌犯罪的，由公安部門追究其刑事責任。

3、鞏固總結，完善機制階段（時間5月20日至5月26日）。專項整治活動結束后，相關部門、單位迅速建立預警監測機制，完善相關規章制度，建立健全長效機制，確保整治效果。

（二）工作要求

1、精心組織，強化宣傳。一是凡參與此次專項整治活動的部門、單位都要高度重視，除明確具體分管領導外，相關部門、單位確定1—2名業務熟練的工作人員參加。二是各銀行業金融機構要統一思想，提高認識，以這次專項整治活動為契機，抓好內控管理工作，形成主要領導負總責，分管領導具體抓的工作格局。三是宣傳部門要大力宣傳金融市場有關的法律法規，報紙、電臺、電視臺等要開辟專欄，廣泛宣傳，進一步提高廣大群眾防范意識，在全社會形成防范和打擊非法金融活動的良好氛圍。

2、多措并舉，講求實效。針對當前金融市場秩序存在的突出問題，打、防、管、控、教等多手段并用，集中力量解決問題。采取檢查組檢查、聘請中介機構檢查等多種方式，利用調帳、進點、明察暗訪等方法，切實開展專項整治工作。對檢查中發現的問題，要一抓到底，該取締的要堅決予以取締，該整改的要責令限期整改，確保達到預期效果。

3、依法整治，文明執法。這次金融市場秩序專項整治活動，政策性、法律性很強。各有關檢查人員要按照《刑法》、《公司法》、《中國人民銀行法》、《稅收征管法》、《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律法規的規定，嚴格依法辦事。對聚眾滋事、暴力抗法等行為，要追究相關責任人的責任。

五、組織領導

為切實加強對這次金融市場秩序專項整治活動的組織領導，市政府成立由副市長同志為組長的金融市場秩序專項整治活動領導小組，領導小組負責搞好動員部署、工作指導和檢查驗收，每周調度專項整治工作進展情況；領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融辦，負責抓好該專項整治活動的組織協調、督導落實、情況調度等工作。各相關單位要按照專項整治活動的統一要求，認真履行好各自的職責，密切協作配合，形成工作合力，達到預期效果。對工作突出，成效明顯的單位和個人要給予表彰、獎勵。專項整治活動的情況要及時進行總結，并上報市委、市政府。