金融機構反洗錢工作匯報范文

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為全面推進我市金融機構反洗錢工作，打擊一切不法洗錢犯罪活動，純潔社會風氣，保持社會安定，提高我分行信譽，促進我分行業務的快速健康發展，使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，夯實反洗錢工作的社會基礎，根據中國建設銀行制定的《金融機構反洗錢規定》要求，我分行通過一系列卓有成效的舉措，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發揮建行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。

一、注重學習，提高反洗錢工作認識。

我支行堅持以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞2014年我行反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我行建設，做到合規合法經營，促進我行經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。

二、周密實施，做到宣傳活動形式與內容統一。

一是懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標語。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是強化柜面人員高度的反洗錢敏感度，加強重點可疑交易報告。做好反洗錢工作，高度的責任意識非常關鍵。我分行財會部門還組織臨柜人員系統地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢相關的法律法規，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。

三是強化監督檢查，不斷提升反洗錢工作水平。對反洗錢數據處理實行“通報”制，確保反洗錢數據報送的質量和時效。將反洗錢專項檢查做到實處，檢查發現的問題和不足，認真落實整改及責任人處理。

三、及時防范，加強對客戶風險等級的管理

按照銀行客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。一是加強客戶身份識別工作，按照《個人存款帳戶實名制規定》《人民幣銀行結算帳戶管理辦法》和《人民幣銀行結算帳戶管理辦法實施細則》等規定，及時聯系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。在為客戶辦理業務時，認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。要通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。

二是加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。

三是采取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。要加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。

2014年，我分行在反洗錢宣傳活動工作達到一定的目標，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，增強了公民的責任意識。但是，距上級的要求還存在一定的差距，工作人員對此項工作認識還不夠深刻、使命感不強、操作困難，公眾在辦理業務時，不理解業務處理程序，還不夠積極配合反洗錢工作等。

但反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，在今后的工作中我們將嚴格按照中國建行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。