建設工程保證金制度的研討范文

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一、保證金制度的實施情況

目前我國投標保證金和履約保證金的操作環節以保函或現金方式提供，在這兩種方式中，保函有銀行或保險公司出具的兩種形式，其中以銀行為主。當投標公司以銀行保函作為投標保證金時，由于銀行本身的制度要求決定了其對保函開立的公司審查嚴格，所以對投標公司具有一定的凈化作用。目前以現金提供投標保證金和履約保證金的形式就更普遍一些。以現金作為保證金對于合同雙方來說都簡化了手續，節省了費用和時間，但是也容易發生甲方挪用保證金的案例，并且，有一些情況下保證金高達項目金額的30%，這給乙方造成很大的資金壓力，在還處于買方市場的建筑行業中，實踐中容易造成乙方處于不利地位。

二、保證金制度存在的問題簡析

（一）制度本身的不合理性1.合同本身就要求雙方建立在平等自愿的基礎上，權利和義務關系應表現為對等。而實際操作中只要求一方向另一方做單方面承諾和保證肯定是有失公平的。2.資金的效率得不到保證。不論是銀行保函還是現金保證金，對于企業來說都存在著有一筆較高的費用不能有效發揮其資金流動性，從而失去資金的使用效率和價值。另外，當這筆資金被甲方挪用時，并不能保證資金的安全性，這間接給乙方造成一定的威脅。3.保證金往往不能及時退回給乙方，并且不能夠計息，這一不合理現象往往造成乙方不得不在質量以及農民工工資等方面做文章，這會造成一定的質量安全隱患以及農民工工資被拖欠等社會問題，這不利于構建和諧社會。

（二）制度執行的不明確性1.繳納的方式及額度問題。首先是現金支付的方式容易出現投標機構圍標現象，因為現金操作比保函簡便，陪標單位便于操作；其次，目前的法規中沒有明確保證金的標準、繳納方式及退還時間。繳納的百分比從不足5%到20%不等，提高百分比會造成一些效率高、社會信譽好的沒有足夠的資金實力參與招投標，這使得招標環節失去應有的意義。2.保證金的收取及監管。在實際的操作過程中，會出現招標人與投標人勾結或與機構勾結的情況，在沒有繳納保證金的情況下得到相關收據，從而影響到招投標環節的公平公正性。另一方面，由于目前的法規對于保證金的監管沒有明確規定，使得資金收取之后處于失控狀態，監管部門也難以發現，取證難，查處難。

三、健全保證金制度的幾點建議

（一）梳理相關制度，確保合同主體的基本權益1.完善相關法規，對投標企業的保證金提交方式、金額比例、如何返還以及合同雙方的權力義務關系都要立法予以明確。對于保證金的交付方式，可以在用支付工具的基礎上加上擔保制度。對于保證金的數目，應當根據項目的實際情況，執行的難易程度以及潛在的風險情況具體區分。對于保證金的收取時間，履約保證金應在投標保證金退還之前，履約保證金的退還應在中標人完成全部項目約定要求并經過驗收合格后包含利息如數退還，退還條件應在合同中予以明確。2.加強資金往來的管理。首先，保證金通過銀行操作能有效降低圍標現象的發生，一方面對于投標人有較多約束，防止圍標串標；其次，把資金交給第三方管理，能夠有效的在公正的立場上進行正確的處理資金的流轉，以免變成甲方任意處置的工具，便于對雙方進行有效控制，維護雙方的合法權益。

（二）加強對合同雙方的權益的平等保護法律條件下市場經濟的主體權益是平等的，權力和義務也是對等的，甲方能夠嚴格要求乙方履約的權力，也就有向乙方旅行的義務。在保證己方能否履行相應義務的保障方面，如需繳納保證金，那雙方同時繳納不但公平，而且必要。只有雙方同時足額對等的繳納保證金，才能保證其發揮的作用是雙邊互惠的。具體操作中，應在要求乙方提交擔保金的同時，甲方也應當提交付款擔保，并承擔一定的違約責任，只有這樣，才能體現法律賦予的雙方平等原則，促進雙邊共同努力履行約定的義務，保障項目的順利實施。

（三）加強監督管理，推進取消保證金制度保證金制度本身就是市場經濟的一種產物，但是隨著市場經濟體制改革的不斷深入，保證金制度必將隨著誠信體制的完善逐漸退出市場舞臺。在當前的體制條件下，合同的各主體遵守合同履約，相關管理部門應嚴格做好本職能工作，加強各項分項的管理工作，不能弄虛作假。投標過程中，甲方應該給乙方一個公平的競爭機會，監管部門同時要加強監督管理，降低成本，保障各方資金安全。當一方出現違約情況后，應由專業的第三方公正權威的判定責任方，除了有相應的經濟出發之外，應借鑒國外的“黑名單”制度，在全國建立誠信檔案記錄，一旦發現違反市場經濟規則的行為，即取消其在建筑工程市場的招投標資格，以逐步使全社會逐漸形成誠信經營的重合同，守信用的履行理念。誠信時代時期，保證金也將逐漸退出歷史舞臺。

作者：徐敏單位：江蘇省交通工程建設局