網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議范文

前言：我們精心挑選了數(shù)篇優(yōu)質(zhì)網(wǎng)絡(luò)詐騙的建議文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發(fā)，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況調(diào)查報告范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來參考借鑒作用。

【正文】

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來了精神上和財產(chǎn)上的損失，也影響到了整個社會的繁榮穩(wěn)定。近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點，防范打擊工作形勢依然嚴峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對性地開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進一步提高人民群眾自我防范意識，遠離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識情況”進行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。

一、調(diào)查結(jié)果

1、您的性別：

A、男（43.5%）

B、女（56.5%）

2、您的年齡：

A、18-22歲（8.9%）

B、23-35歲（53.2%）

C、36-59歲（30.6%）

D、60歲及以上（7.3%）

3、您的文化程度：

A、小學(xué)及以下（6.5%）

B、中專、初中（14.5%）

C、大專、高中（29.8%）

D、本科及以上（49.2%）

4、您的職業(yè)情況：

A、在校大學(xué)生（4.0%）

B、企業(yè)（33.1%）

C、學(xué)校、研究機構(gòu)（7.3%）

D、政府及事業(yè)單位（24.2%）

E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）

F、自由職業(yè)（16.9%）

5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？

A、非常了解（12.9%）

B、比較了解（38.7%）

C、基本了解（33.1%）

D、不太了解（9.7%）

E、不了解（5.6%）

6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？

A、是（75.8%）

B、否（24.2%）

7、您有沒有接到過詐騙電話或短信？

A、有（79.8%）

B、沒有（20.2%）

8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：

A、征婚交友詐騙（6.5%）

B、刷單詐騙（34.7%）

C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）

D、冒充客服詐騙（32.3%）

E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）

F、招聘詐騙（30.6%）

G、中獎詐騙（25.0%）

H、其他詐騙類型（16.1%）

I、沒有遇到過網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）

9、如果您遇到疑似詐騙的電話會怎么辦？

A、故意和對方斡旋（8.9%）

B、不理會，直接掛斷（61.3%）

C、將電話加入黑名單或者標記詐騙電話（29.8%）

10、就個人而言，您認為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識如何？

A、非常強（16.1%）

B、比較強（53.2%）

C、一般（19.4%）

D、比較弱（8.9%）

E、非常弱（2.4%）

11、您在何種情況下會將自己的個人信息告知（多選）：

A、購買火車票飛機票、預(yù)定酒店（58.9%）

B、網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）

C、辦理會員卡（29.8%）

D、注冊網(wǎng)站（34.7%）

E、填寫街邊發(fā)放的調(diào)查問卷（21.0%）

F、填寫報名信息登記表（42.7%）

G、連接公共場所的WIFI（10.5%）

12、填寫了個人信息后，您是否有注意個人信息保密工作？

A、有（64.5%）

B、沒有（35.5%）

13、您是否學(xué)習(xí)了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識？

A、是（60.5%）

B、否（39.5%）

14、您認為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：

A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）

B、個人信息泄露嚴重（59.7%）

C、個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）

D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）

E、電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）

F、詐騙的手法簡單，容易傳播及被仿效（33.1%）

G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識宣傳力度不夠（29.8%）

H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機會越來越多，相應(yīng)的風(fēng)險也越來越大（21.0%）

15、在您看來，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：

A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）

B、加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）

C、建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）

D、加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）

E、嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風(fēng)險和難度（52.4%）

F、加強行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）

G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識（35.5%）

二、調(diào)查分析

本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學(xué)生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學(xué)校及研究機構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。

參與調(diào)查的124人中，超過半數(shù)（84.7%）的人對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會不理會，直接掛斷，29.8%的人會將電話加入黑名單或者標記詐騙電話。

就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識而言，16.1%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識非常強，53.2%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識比較強，19.4%的人認為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會將自己的個人信息告知，包括：購買火車票飛機票、預(yù)定酒店（58.9%）；填寫報名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購物、訂餐（39.5%）；注冊網(wǎng)站（34.7%）；辦理會員卡（29.8%）等。在填寫了個人信息后，64.5%的人會注意個人信息保密工作。

從調(diào)查結(jié)果來看，60.5%的人學(xué)習(xí)了解過防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識。在參與調(diào)查者看來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個人信息泄露嚴重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強（49.2%）；個人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認為應(yīng)該：建立完善公安機關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對其經(jīng)費的投入（55.6%）；加強數(shù)據(jù)安全和個人隱私保護，嚴懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴格落實電話卡實名制，增加詐騙活動的風(fēng)險和難度（52.4%）等。

三、建議與意見：

關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見：

第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時加大法律法規(guī)對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

第2篇

近日，賽門鐵克公司第 21 期《互聯(lián)網(wǎng)安全威脅報告》，揭示當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)罪犯的組織化轉(zhuǎn)型――通過采取企業(yè)實踐并建立專業(yè)的犯罪業(yè)務(wù)來提高對企業(yè)和消費者的攻擊效率。賽門鐵克的最新報告中指出，在2015年內(nèi)發(fā)現(xiàn)的零日漏洞是上一年的2倍，數(shù)量高達54個，與2014年相比增長125%，再創(chuàng)歷史新高，這再次證明了零日漏洞在暴利的目標性攻擊活動中扮演著重要的角色。與此同時，惡意軟件也正在以驚人的速度增長，在2015年，賽門鐵克共發(fā)現(xiàn)4.3億個新型惡意軟件變體，這證明了專業(yè)網(wǎng)絡(luò)罪犯正在利用龐大的資源，嘗試破壞企業(yè)防御并進入企業(yè)網(wǎng)絡(luò)。

賽門鐵克發(fā)現(xiàn)，在2015年，失竊或丟失的個人信息記錄超過5億條，大型數(shù)據(jù)泄露事件達到創(chuàng)紀錄的9起，公開報道的單次最大數(shù)據(jù)泄露事件造成了1.91億條信息記錄的泄露。雖然已公開的身份泄露數(shù)量高達4.29億，但是選擇不公開所丟失記錄數(shù)量的企業(yè)增加了85%。賽門鐵克保守估計，如果計入未報告的信息泄露數(shù)量，實際泄露的個人記錄量將超過5億條。

“加密”已經(jīng)成為網(wǎng)絡(luò)攻擊者挾持企業(yè)與個人用戶關(guān)鍵數(shù)據(jù)的攻擊手段：加密勒索軟件擁有更大破壞力，去年的攻擊數(shù)量增長35%。更具有攻擊性的加密勒索軟件可以將受害者的所有數(shù)字內(nèi)容加密，威脅受害者支付贖金。今年，勒索軟件的攻擊范圍從個人電腦蔓延至智能手機、Mac和Linux系統(tǒng)。網(wǎng)絡(luò)罪犯不斷尋找聯(lián)網(wǎng)設(shè)備來進行挾持，并要求受害者支付贖金，企業(yè)將會是下一個目標。

網(wǎng)絡(luò)詐騙者通過卑劣的手段，讓用戶不得不主動進行聯(lián)系來支付贖金：在2015年，賽門鐵克看到許多過去的詐騙形式“重現(xiàn)江湖”，例如，網(wǎng)絡(luò)罪犯利用虛假“技術(shù)支持”的詐騙方式在去年增長了200%。但與過去不同的是，詐騙罪犯如今通過向智能手機和類似設(shè)備發(fā)送虛假的警告消息，使用戶主動致電給攻擊者所運行的呼叫中心，從而上當(dāng)購買虛假的服務(wù)。

對于企業(yè)，要部署高級威脅智能安全解決方案，及時發(fā)現(xiàn)入侵信號并做出快速響應(yīng)；部署多層端點安全防護、網(wǎng)絡(luò)安全防護、加密、強大且有效的身份驗證，采用擁有高信譽的技術(shù)。建議企業(yè)用戶與托管安全服務(wù)提供商合作，增強IT團隊的防御能力；為最壞的情況做好準備，事件管理可以確保用戶的安全框架得到優(yōu)化，并具備可測量和可重復(fù)性，改善安全態(tài)勢。

第3篇

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)借貸；洗錢風(fēng)險；對策建議

一、網(wǎng)絡(luò)借貸發(fā)展基本情況

網(wǎng)絡(luò)借貸平臺近年來逐步興起，且呈初期上升階段。其核心是利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)便利和成本優(yōu)勢，實現(xiàn)金融脫媒，使有閑置資金出借的個人與有貸款需求的個人或企業(yè)，能通過第三方網(wǎng)絡(luò)平臺自行完成配對。其模式可視為傳統(tǒng)民間借貸的互聯(lián)網(wǎng)版本。據(jù)不完全調(diào)查統(tǒng)計，目前國內(nèi)從事網(wǎng)絡(luò)借貸的公司約1000余家，上規(guī)模且有影響力的約20余家（詳見表1）。

其經(jīng)營模式主要有線上和線下兩種模式。線上模式以“拍拍貸、紅嶺創(chuàng)投”為代表，所有借貸活動均通過網(wǎng)絡(luò)完成，網(wǎng)站本身不參與具體借貸業(yè)務(wù)，屬于“純網(wǎng)絡(luò)”的借貸平臺。線下模式以“宜信”為代表，借貸活動并不通過網(wǎng)絡(luò)完成，網(wǎng)站只提供相關(guān)的借貸信息，具體的借貸由分布在全國的30多家分公司來完成，公司本身會參與借貸業(yè)務(wù)，為借貸業(yè)務(wù)提供擔(dān)保，屬于線下業(yè)務(wù)。

網(wǎng)絡(luò)貸款平臺交易流程普遍如下：借錢人和放款人經(jīng)過網(wǎng)站注冊和審核后，需要資金的人信息，有閑置資金和投資需求的人參與競標，一旦雙方在額度、利率方面達成一致，交易即告達成；出借人與借款人直接簽署個人間的借貸合同，資金出借人獲取貸款利息，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺收取服務(wù)管理費用。

二、存在的問題

（一）門檻低，借貸資金來源及用途不明，極易引發(fā)洗錢風(fēng)險。網(wǎng)絡(luò)借貸平臺屬于金融中介服務(wù)機構(gòu)，進入門檻低，極易復(fù)制。而目前我國規(guī)范網(wǎng)絡(luò)借貸的法律法規(guī)尚屬空白，對業(yè)務(wù)經(jīng)營的法律責(zé)任和義務(wù)不夠明確，在監(jiān)管依據(jù)缺失的情況下，網(wǎng)絡(luò)借貸公司極易成為新的洗錢通道。網(wǎng)絡(luò)借貸平臺僅在網(wǎng)站首頁聲明：放貸資金來源合法，且借款者資金使用需保證與借款申報所登記的用途相一致，但實際上網(wǎng)站根本無法對每筆貸款的來源和使用情況進行回訪核實或?qū)嵉夭榭?，只要客戶能夠按時還款即可，這導(dǎo)致對資金來源和使用情況的監(jiān)管形同虛設(shè)，極易引發(fā)洗錢風(fēng)險。

（二）身份認證措施寬松，客戶身份識別存在缺陷。一是目前網(wǎng)絡(luò)借貸平臺身份認證措施不嚴格。如“拍拍貸”網(wǎng)站要求貸款人和借款人在信息前必須先注冊，登記身份證號、手機號、職業(yè)、住址、單位等個人信息，并上傳身份證掃描電子版。對于客戶提供的職業(yè)、工作單位等信息，借貸網(wǎng)站無法具體核實，而上傳的電子版身份證件也極易偽造，其真實性更是難以保證。二是交易過程非面對面。雙方均通過網(wǎng)絡(luò)賬戶進行交易，交易雙方相互間的了解也僅限于網(wǎng)絡(luò)的信息，信息的真實性無法確定，雖然一些網(wǎng)絡(luò)借貸公司引入了客戶信用等級制度，但在信用等級的認定管理上十分混亂，信用等級也極易造假。因此，犯罪分子極可能使用洗錢上游犯罪資金，如販賣、走私、貪污賄賂等所得資金進行放貸，或捏造虛假借貸信息，進行詐騙犯罪。

（三）存在較大的債權(quán)清償風(fēng)險，容易引發(fā)非法集資、詐騙等洗錢上游犯罪。雖然網(wǎng)絡(luò)借貸平臺引進了支付寶、環(huán)訊等第三方支付平臺對資金進行監(jiān)管，消除資金被挪用、侵占、隱匿等風(fēng)險，但由于貸款沒有抵押，一旦借款人違約，或者網(wǎng)絡(luò)平臺運營出現(xiàn)問題，導(dǎo)致借貸人的投資難以收回。其債權(quán)清償風(fēng)險主要集中在四個方面：一是借款人逾期無法還款；二是借款人涉嫌詐騙，即通過網(wǎng)站借到資金后消失，貸款人利益受損；三是借貸網(wǎng)站涉嫌詐騙，網(wǎng)站在借貸人將保證金打入網(wǎng)站賬戶后攜款逃走；四是利息高于銀行同期4倍不受法律保護。例如，2011年6月，“淘金貸”網(wǎng)站負責(zé)人陳錦磊在一周內(nèi)詐騙近百名投資者共計超過100萬元的資金潛逃，目前已被警方抓獲，該網(wǎng)站已被關(guān)閉。

（四）客戶信息容易被泄露或濫用。網(wǎng)絡(luò)借貸網(wǎng)站通過客戶上傳資料，掌握了大量客戶身份信息、家庭成員及財產(chǎn)信息，甚至包括銀行借貸信息等，但網(wǎng)站在客戶信息保護方面存在瑕疵，且缺乏監(jiān)督，存在被泄露或濫用的風(fēng)險。以“拍拍貸”為例，客戶只要在“拍拍貸”網(wǎng)站免費注冊一個用戶，登陸后便可以隨意查看“借款人列表”中的借款人信息。有的對“借款人信息”關(guān)鍵內(nèi)容進行了處理，有的則沒有進行任何處理。此外，網(wǎng)站還會對不能及時歸還貸款的客戶進行隱私信息曝光或網(wǎng)絡(luò)通緝，登陸者可以隨意查看黑名單客戶的詳細信息。

三、相關(guān)建議

（一）建議盡快出臺專門的《網(wǎng)絡(luò)借貸反洗錢管理辦法》，對網(wǎng)絡(luò)貸款平臺的運作規(guī)定法律界限，明晰監(jiān)管部門、監(jiān)管職責(zé)及監(jiān)管手段，引導(dǎo)其健康發(fā)展。

（二）建議參考非金融支付機構(gòu)反洗錢監(jiān)管模式，采用頒發(fā)牌照的形式，對網(wǎng)絡(luò)貸款平臺設(shè)立前置性審批條件，即在企業(yè)登記注冊和網(wǎng)絡(luò)備案前對其客戶識別制度、反洗錢制度、信息安全管理制度、客戶風(fēng)險提示制度等內(nèi)部控制情況進行審查，要求其達到與業(yè)務(wù)規(guī)模相一致的資本金，并落實第三方存管，以防范洗錢上游犯罪風(fēng)險。

（三）引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)借貸公司完善風(fēng)險管理機制。一是網(wǎng)絡(luò)借貸公司在無法核實客戶上傳的電子版身份證信息是否真實的情況下，可采用聯(lián)網(wǎng)核查等措施進行身份認證，在必要情況下可根據(jù)客戶所填信息進行實地回訪查看，以確?？蛻羯矸菪畔⒄鎸嵖煽?。二是建立客戶風(fēng)險等級劃分制度。按年對客戶風(fēng)險等級進行評定審核，對風(fēng)險等級較高的客戶交易進行重點監(jiān)控。三是網(wǎng)絡(luò)借貸公司應(yīng)盡快建立大額和可疑交易資金監(jiān)測系統(tǒng)，對借貸交易進行監(jiān)測分析，及時、有效地識別大額和可疑交易，并向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

（四）加大宣傳力度，提高社會公眾對網(wǎng)絡(luò)借貸的認識，增強風(fēng)險防范意識，同時加強對網(wǎng)絡(luò)借貸公司從業(yè)人員的反洗錢意識和技能培訓(xùn)，有效防范洗錢風(fēng)險。

參考文獻

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