客戶營銷方案范文

前言：我們精心挑選了數篇優質客戶營銷方案文章，供您閱讀參考。期待這些文章能為您帶來啟發，助您在寫作的道路上更上一層樓。

第1篇

1．概念

營銷策劃方案是商業銀行在進行金融產品或服務的市場銷售之前，為使銷售達到預期目標而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。

2．作用

營銷策劃是針對某一客戶開發和某一產品營銷而制作的規劃，它的任務是為將朦朧的“將來時”漸變為有序的“現在進行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業銀行開展市場營銷活動的藍本。

3．特點

營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現“圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。

二、結構模式

1．種類

商業銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同可分為大型優良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調查策劃方案、產品推介策劃方案等等。

2．結構

營銷策劃方案的基本結構是：

第一部分：營銷策劃方案封面

在這部分內容中,策劃者需分項簡要概述以下內容:

（1）營銷策劃的全稱。

基本格式是:××銀行關于××××營銷策劃書

（2）營銷策劃的部門與策劃人。

營銷策劃:××銀行××分（支）行客戶部

主策劃人:×××、×××、×××

（3）營銷策劃的時間。

××××年×月×日

第二部分：營銷策劃主題和項目介紹

根據不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目),擬定各自所應圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內核,是營銷策劃的基本準繩。在闡述營銷策劃主題的基礎上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目的發展趨勢等。

第三部分：營銷策劃分析

營銷策劃分析可以是逐項分類分析,也可以作綜合分析,視策劃的具體情況來定。

（1）項目市場分析。

宏觀環境狀況。主要包括宏觀經濟形勢、宏觀經濟政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。

項目市場狀況。主要包括現有產品或服務的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業銀行新產品或服務的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。

同業市場狀況。主要包括同業的機構、同業的目標市場、同業的競爭手段、同業的營銷方式、同業進入市場的可能與程度等等。

各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的,要根據營銷策劃需要去搜集,并在營銷策劃中簡要說明。

(2)基本問題分析。

營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題,這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定,出發點是什么?通過何種途徑,采取什么方式解決?等等。

(3)主要優劣勢分析。

主要優勢分析：圍繞營銷策劃主題,將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調查、新產品開發、市場促銷、廣告宣傳等),擁有哪些方面的優勢,主要是自身優勢(即自身的強項)分析,也應考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素,發揮出自身優勢。分析優勢應冷靜客觀,既不能“過”,也不能“不及”,要實事求是。

主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關聯的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素,如何彌補自身的不足，錯開自身的弱項。

主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創造的條件,逐一列出,逐一分析,以求得資源的最佳利用與組合。

第四部分：營銷策劃目標

不同項目的營銷策劃,有各自不同的營銷策劃目標,而營銷策劃目標大多由一些具體的指標所組成。擬訂營銷策劃目標,要實事求是,經過努力能夠達到。

第五部分：營銷執行方案（即保障措施）

制訂營銷執行方案,是營銷策劃的重頭戲,是對市場營銷活動各道環節、各個方面工作的精心設計、周密安排和逐一布置與落實,是營銷活動組織、開展的腳本。

制訂營銷執行方案應考慮以下問題：(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關系;(2)把握本次營銷活動的重點和難點;（3）確定本次營銷活動應采取的策略；（4）弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預算:(5)本次營銷團隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應完成的任務、所應承擔的責任和所應充當的角色;(6)開展本次營銷活動的監控、反饋機制和傳導系統;（7）完成本次營銷策劃任務的時間安排（分階段任務）；(8)開展本次營銷活動可能出現的突發問題與應急措施;(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。

三、寫作指要

撰寫營銷策劃方案，應注意把握以下幾個要點：

1．要突出買點。說服是策劃方案的本質特征。每個策劃方案一定要有獨特的買點，讓讀者一看就明白，一看就心動，以說服領導采納。

第2篇

2021年以來，對公存款壓力明顯提升，對公客戶資金往來以及結算交易對手之間的業務對接情況了解較少、關注不夠全面，造成結算資金流失。為了拓寬對公客戶營銷視野、拓展對公結算資金來源，建立與我行的密切聯系。XX支行根據總行《關于對公客戶結算交易對手鏈式營銷工作方案》要求制定此方案具體內容如下：

一、工作指導思想

我行的優質核心負債資源和傳統鄉域客戶資源，面臨同業競爭威脅，如不及時采取強有力的營銷維護措施，將帶來極大的資源流失風險。對于對公客戶資金匯集方式和交易手段關注度不夠，資金劃轉他行非同戶名賬戶落點跟蹤力度不足，為了加強對公客戶資金結算模式和結算交易對手的統計分析，規范對公存款日常資金變動監測管理，有針對性地追蹤和鎖定存量重點對公客戶主要結算交易對手為目標客戶開展結算交易對手鏈式營銷工作。

二、組織推動工作內容

（一）數據監測，建立交易明細臺賬

各網點支行要及時掌握大額資金動向，建立對公客戶大額交易明細臺賬，細化資金變動信息，臺賬內容包括但不限于資金變動原因、金額、交易對手方戶名及開戶網點等，準確掌握對公客戶上下游客戶信息和資金流向規律。

針對單筆轉入、轉出500萬元及以上資金變動應全部納入臺賬登記范圍，逐筆追蹤交易軌跡，按日逐戶登記，要充分了解客戶上、下游客戶，并與客戶溝通匯劃原因及業務背景，力爭將此類資金鎖定在我行。

（二）鎖定主要交易對手，推動鏈式營銷工作

在加強監測的基礎上，重點關注劃轉行外非同名客戶的結算交易資金規模和結算發生頻率。

按照網點支行存款規模設定營銷目標客戶范圍，具體如下：

1.存款規模5億元以上的網點支行對于當月發生單筆劃轉行外金額達1000萬元（含）以上；

2.存款規模2億元（含）以上至5億元以下網點支行對于當月劃轉行外2次（含）及以上單筆500萬元；

3.存款規模2億元以下的網點支行對于當月劃轉行外2次（含）及以上單筆100萬元。

依據由本行存量客戶向行外非同名客戶劃轉資金的頻率和金額，可將行外非同名交易對手鎖定為鏈式營銷目標。

存量客戶所在開戶網點支行為追蹤和營銷結算交易對手第一營銷責任人。根據資金匯劃軌跡，借助存量對公客戶協助以及其他信息查詢渠道，掌握主要交易對手的基本信息、及時追蹤資金的第一、第二落點，特別是對于主要結算交易對手為本市轄區內的，搭建我行與營銷目標客戶的聯系渠道。從客戶業務對接及便利性角度出發，各存量對公客戶開戶行在自行積極對接的基礎上，也應橫向溝通營銷目標經營歸屬地所在分支行協助進行客戶營銷對接。

（三）設定營銷目標客戶，力爭營銷成果落地

各網點支行根據結算交易資金規模和結算發生頻率鎖定目標客戶，要充分調動轄內對公客戶經理的及一線營銷人員的營銷積極性和使命責任感確保營銷目標客戶落地。

支行根據網點支行存款規模設定21家綜合網點每月序時進度的營銷目標客戶數，全年營銷目標客戶108戶。存款規模10億元以上的網點支行全年營銷目標客戶7戶；存款規模5億元（含）以上至10億元以下的網點支行全年營銷目標客戶6戶；存款規模2億元（含）以上至5億元以下的網點支行全年營銷目標客戶5戶；存款規模2億元以下的網點支行全年營銷目標客戶3戶。各網點支行按月跟進目標客戶落地情況。

三、組織推動工作要求

（一）強化組織領導，制定具體方案

XX支行根據對公新開戶的專項激勵用于開展本次營銷活動，支行針對網點支行目標客戶營銷落地完成情況除給予對公新開戶的專項激勵外還將增配適當激勵。對營銷過程中取得突出成績和貢獻的網點支行給予重點獎勵。各網點支行在業務推動過程中，如確實屬于重大項目營銷線索、可實現大規模優質資源落地的，可向支行提出申請，上下聯動共同推動業務發展。

活動結束后根據各網點支行目標客戶落地情況進行評優，進行表彰。

（二）強化專業引領，做好業務宣講

各網點支行認真梳理，針對營銷目標客戶開展鏈式營銷工作，積極營銷交易對手在我行開立結算賬戶，引導存量對公客戶結算資金歸行，形成資金流在行內的閉環流轉，逐步形成優質存款沉淀，并通過其他業務及產品的聯合營銷，有效提升單一對公客戶在我行的綜合貢獻度。

（三）強化過程管理，提高工作質效

各網點支行要將大額資金監測成為常態化工作管理，責任到人，細化臺賬，鎖定的營銷目標名單。對于劃轉他行同戶名的資金變動，摸排資金實際用途，提高危機意識，嚴防挖轉、強化存量客戶的日常維護工作；對于劃轉他行非同戶名的資金變動，根據資金變動流向，掌握資金性質，了解結算交易對手特征，打通交易結算對手鏈式營銷渠道，促成結算交易資金在行內的閉環流轉，進而拓寬對公客戶資源、提升優質核心負債規模。

四、報送工作要求

1.各網點支行要規范大額資金臺賬登記工作，指定專人負責按日逐筆登記，自2021年4月起每月初3個工作日內將大額資金臺賬電子版報送至“XX支行”郵箱。

第3篇

基于B2C平臺的電子商務網站客戶信息安全，是指以B2C為平臺的電子商務網站對客戶信息的保護和管理。由于B2C平臺的電子商務網站到今天已經初具規模，所以關于B2C平臺的電子商務網站的發展也倍受關注。本次結合了京東商城的營銷模式，對客戶信息安全管理提出了有效的對策。

（一）及時修補漏洞。由于漏洞是京東商城客戶信息泄露的主要根源，所以京東商城在客戶信息泄露事件發生以后越發重視網站漏洞的發現與修補。京東商城會向發現網站漏洞并且把漏洞告知京東商城的人員，發放獎勵以尋求建立更完善的電子商務系統。及時修補漏洞可避免信息丟失造成的客戶損失，維持了商家與客戶營銷模式的穩定進行。

（二）行安全支付。網上購物的突出特點是利用信用卡實現網上支付，我國電子商務在線支付的規模仍處于較低的水平，在線支付的安全隱患依然存在。多數代付銀行職能的第三方支付平臺由于可直接支配交易款項，所以越權調用交易資金的風險始終存在。為了保障消費者賬戶信息的安全，京東商城采用了安全支付模式，安裝支付控件以檢測賬戶信息，發現異常情況及時報警給客戶。

（三）修改個人信息。第一時間告知客戶修改個人信息。當泄露事件發生以后，考驗京東商城以及所有涉及信息泄露的B2C電子商務網站的頭等事情就是對泄露事件的應變能力，這點京東商城一如既往的體現出高效率。京東商城第一時間通知客戶更改個人信息，做好防范不法分子盜用個人信息的準備，并給已經造成損失的客戶做出相應的補償。

（四）信息系統。對行業信息動態、業界動態等更新信息集中管理，提供在后臺輸入、查詢、修改、刪除各新聞類別和專題中的具體信息的能力，可以不限量新聞、可以加載多張相關圖片。京東商城早在2009年中就成立了監察部，2011年底又設立審計部，共同組建審計監察部，嚴格控制各類信息的流程。

（五）加強員工管理。強化內部員工管理可規范信息操作流程，防止人為因素引起的客戶信息丟失。京東商城自2012年11月起，審計監察部更名為“內控合規部”，直接向CEO匯報工作。可見京東商城已經越發的意識到加強對公司內部員工管理的重要性，出臺了相關的管理條例和建立專門的管理部門，徹底加強對內部員工的管理制度。

二、結論