風險管治論文范文

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第1篇

關鍵詞：風險投資項目管理風險控制

經過多年的探索，中國風險投資事業在不斷發展壯大，逐漸顯示出其對中國科技成果轉化及高科技產業化的重要作用。風險投資是專指萌芽狀態中的高新技術領域的投資，這種投資的高風險性和高回報率要大于傳統意義上的投資。風險投資的資金最終都要落實到具體項目中，由于風險投資項目大多數是由技術創新而產生的高科技項目，過去同行業的歷史資料很少或幾乎沒有，因此在項目運作過程中除了具有一般項目的風險以外，還具有本身的特殊性。風險企業在整個項目運作過程中因管理不善而導致投資失敗的風險統稱為風險投資的管理風險，主要表現為：組織風險、決策風險、過程風險。進行科學的管理風險控制，對于有效運用風險投資這一手段促進科技成果的轉化，使風險投資項目實現最好的綜合經濟效益，具有重要的現實意義。

一、團隊建設———組織風險控制的核心工作

風險投資項目主要以技術創新為主，項目的增長速度比較快，如果不及時加強企業的組織管理，就會造成項目規模高速膨脹與組織結構落后的矛盾，成為風險的根源。

風險投資作為知識經濟社會中技術創新與金融創新相結合而生成的一種新型事物，其能否成功在很大程度上取決于對組織的管理。與傳統項目相比，風險投資項目不但要求項目組織內的人員有較高的素質，有一定的項目管理經驗，對項目的風險性有較高的認識，并且這種知識和技能在項目實施過程中能夠充分地協調運用。而只有高性能項目團隊才能實現這種充分協調，所以在項目組織風險控制中，團隊建設顯得尤為重要。團隊在現有傳統組織結構中的引進，改變了組織過程實施的方式。即組織過程變成了企業的主要組成部分而不是職能部門，項目經理變成了“過程所有者”。為了從事項目的人員能夠生產出高質量的產品或服務，團隊應圍繞著用于獲得過程流的焦點進行建設。如果項目人員和工作要求不相匹配，有沖突，士氣低，將會影響項目團隊性能的發揮，更會使整個項目的順利實施受阻，造成巨大的經濟損失。作為項目經理，如果能營造一個讓參與者發揮自己才干的適當環境，會使項目成員的忠誠度高度提升，增強項目團隊性能的發揮。為建立一個高效率的項目團隊，我們需要了解其主要推動力和障礙。

推動力是同項目環境相聯系的正面因素，可以加強團隊的有效性，它們和團隊性能是正相關的。障礙是同項目環境相聯系的負面因素，它們被認為妨礙了團隊性能，在統計上同性能是負相關的。在置信度為95%或更高時，這些團隊特性和團隊性能之間存在高度相關性。通過推動力的把握和障礙的排除來創建高性能的項目團隊，是組織風險控制的關鍵內容，是項目成功非常必要的條件。

二、項目評價———決策風險控制的首要工作

我國許多風險投資出現嚴重虧損，很大程度上在于投資項目本身先天不足，是投資決策失誤造成的。決策風險是指風險項目因決策失誤而帶來的風險。由于風險項目具有投資大、科技含量高、產品更新快的特點，使得對于項目的決策尤為重要，決策一旦失誤將會直接導致項目的失敗。

對風險投資項目進行價值評估是投資決策的關鍵環節，如果在進行價值評估過程中，僅靠風險投資家、市場的經驗和直覺進行決策，會使評估結果存在一定的片面性。因為風險投資項目所包含的不確定性和風險遠遠大于傳統的投資項目，所以如何從模擬風險的角度以及能夠反映這種風險的價值范圍方面預測價值，是進行風險投資項目決策的關鍵。全面的價值評估工作主要取決于對企業及其所在行業普遍的經濟環境的了解，選擇正確的價值評估方法，擁有較多的財務、統計數據，采用科學的態度去認真分析和預測，才能得到真實可靠的結論。因為風險投資項目歷史財務數據相對較少，或者沒有可比項目數據，評估時應采用類似項目和自身的歷史數據相互替代的方法來進行。在取用同類項目數據時，還要考慮項目之間的相似程度，以及信息的豐富程度、穩定程度。選取了合適的財務數據后，接下來的工作就是預測項目預期現金流量及選定項目的必要收益率或資本成本（折現率）。為了計算由該項目引起的不同時點的現金流量，需要采用折現現金流量法，將不同時點的現金流量調整到統一時點進行比較。估測項目預期現金流量具體工作包括：分析企業財務狀況，計算扣除調整項目后的營業凈利潤與投資成本，將企業經過審計的現金流量表進行分別細化分析；了解企業的戰略地位及產品的市場占有率；制定績效前景；預測個別詳列科目；檢驗總體預測的合理性和真實性；結合企業經營的歷史、現狀和未來，分析預測得出和風險相適應的企業預計現金流量表，以此為基礎計算出的項目的凈現值。估測并調整項目必要收益率工作包括：權益資本成本估算；債務資本成本估算；確定目標市場價值權數；估計不同的企業的報酬率隨整個市場平均報酬率變動的情況；估計根據機會成本要求的最低資金利潤率；將與特定投資項目有關的風險報酬加入到企業要求達到的報酬率當中，形成按風險調整的貼現率，從而合理選定折現率。

企業在識別與估量投資風險后，對選定的投資方案，還要針對其可能面臨的風險，運用杠桿原理，協調經營風險與財務風險。由于營業風險是一個項目資本成本的主要決定因素，而且由于技術、效率及其生產上的因素，企業通常無法控制項目的營業杠桿，這就需要我們利用總杠桿、經營杠桿和財務杠桿三者之間的相互關系，采用杠桿程度有限的組合，來控制企業的總風險。

三、借助信息技術———實施過程風險控制

項目是一個連續的過程，風險項目往往起源于一種想法，并采取一種概念化的形式，要求有足夠的物質要素，使組織中關鍵的決策制定者選擇該項目。在整個項目運作過程中，不同的階段會遇到各種不同的問題，并以一種連續的生命周期的模式，強調了進行風險項目過程管理的必要性。

風險投資項目由于其預期的市場容量往往事先不能確定，致使對項目的過程管理難度進一步加大，產生風險，這種風險貫穿了風險項目的整個生命周期。針對于風險投資項目的特點，項目各階段不應僅滿足應完成的任務，必須隨著項目運作過程環境的變化進行資源的再分配以及項目參數的調整。根據這種變化表現的強烈程度，要求項目經理通過改變分派到整個項目和各項工作的混合資源，來相應地做出動態反映。這項工作我們可以通過建立有效的企業風險管理信息系統來進行。建立有效的企業風險管理信息系統（EnterpriseRiskManagementInformationSystems）是管理信息系統的一個新領域。任何企業的運營都需要信息，源于項目的計劃、組織、領導和控制的決策必須基于及時的和適當的信息。信息流在質量和速度上都是一個關鍵的因素，有了這些，才能有效地和高效地使用資源，滿足項目的要求。風險的產生來源于信息的不完全，因此為了優化企業風險管理系統就要優化整個信息流程。項目風險信息整理伴隨著風險及管理信息的產生、收集、處理及發送過程展開。這種信息既包括風險管理理論與方法的管理支持信息，還包括項目自身風險與風險管理政策的信息以及企業外部可以給企業風險管理提供支持等信息，是一種全方位立體性的信息網絡。借助風險管理信息系統，風險管理組織者可以準確地發現并協調風險管理活動、根據風險控制效用報告組織未來計劃等活動。對于每一階段的工作，信息使用者可在在界面上得出該項工作的風險等級，明確這一風險正面與反面的后果，還可以發現其他企業的風險管理戰略、最佳的風險管理實踐及風險評價工具。例如在項目計劃階段，輸入該項目信息內容，查詢系統會提供一個邏輯的樹狀結構，一方面指出項目中必須的工作要素，另一方面提供該項目可以借鑒的網絡信息以及計劃實施的模擬流程等。根據風險表現的強烈程度，項目經理通過改變分派到整個項目和各項工作的混合資源，來相應地做出動態反映。根據新的資源的配比情況，項目成本、時間和性能參數也要隨之調整，即以已完成方面的新數據重新安排未完成階段的工作。通過對項目過程風險動態、適時地控制，可以保證項目階段目標最大程度的實現。

風險投資項目的管理風險起始于項目的考察論證階段，結束于項目退出以后，貫穿了風險投資項目的整個運作過程。根據情況的變化，對風險投資項目的管理風險進行合理的分析，把握引起風險的關鍵因素，及時進行有效的控制，可以避免和減少風險，保證預期經濟效益的實現。

參考文獻：

1.[美]戴維。I.克利蘭著，楊愛華等譯。項目管理戰略設計與實施。機械工業出版社，2002

2.楊乃定。企業風險管理發展的新趨勢。中國軟科學，2002（6）

3.王景濤編著。新編風險投資學。東北財經大學出版社，2005

4.楊雄勝主編。高級財務管理。東北財經大學出版社，2005

第2篇

良好的風險管理內部環境是知識鏈主體認識和對待風險的基礎。知識鏈的風險管理內部環境受知識鏈各主體的歷史和文化的影響，它包括知識鏈各主體的價值觀、思維模式和行為方式，也包括主體管理風險的理念、態度，以及對風險的認識、處理方式等。知識鏈是一個多組織聯合體，各主體的價值觀、思維模式、行為方式以及其對風險管理的理念、認識都不同，因此，在營造知識鏈風險管理的內部環境中，要綜合考慮各主體的歷史和文化，承認各主體風險管理理念、對風險的認識，以及對風險的防范方式等方面的差異，在差異中找出各方對風險管理理念、認識和防范的交集，在交集中形成知識鏈風險管理的內部環境。這種形式的知識鏈風險管理的內部環境，能夠得到不同主體的認同和遵循，保證知識鏈風險防范的協同性，促進知識鏈風險管理理念在各主體之間的均衡接受，從而促進知識鏈各主體對風險的一致識別和管理。知識鏈風險管理的內部環境受知識鏈各主體歷史和文化的影響，反過來，知識鏈風險管理的內部環境又影響各主體對風險管理的理念、認識和行為方式，有助于維持各主體對知識鏈所面臨風險的統一認識和識別，從而有助于知識鏈對不利于知識轉化的風險進行預測和防范，維持知識鏈知識轉化的有效進行。

2設定有助于知識鏈風險管理的目標

知識鏈風險對知識鏈知識轉化的速率和效率具有重要影響，風險加大知識鏈知識成功轉化為科技成果的難度，重大的風險甚至可以導致知識鏈解體。確定目標是有效的風險識別、風險評估和風險應對的前提。知識鏈的目標是戰略制定的指南，戰略是目標實現的保證，因此，知識鏈在制定知識轉化戰略時，要充分考慮到戰略制定、實施和評價過程中的風險，分析這些風險的影響和破壞程度，以及對風險進行處理和防范。一旦知識轉化戰略形成，那么知識鏈各主體便會圍繞知識轉化戰略和目標武裝自己，優化配置資源，促進知識流動、交互學習和知識共享，以具備實施戰略和實現目標的包括風險管理能力在內的所有能力。在知識轉化戰略實施和目標實現過程中，知識鏈各主體應該制定一個風險管理策略或風險防范經驗供知識鏈各主體學習和分享，如果知識鏈內部一主體遇到了其他主體曾經遇到的風險，就可以借鑒其他主體消除風險的經驗和策略來防范風險，大大減少了處理風險的時間，節約防范風險的費用和降低風險的破壞程度。由此可以看出，知識鏈的風險管理是目標實現的保證，同時，目標也賦予了知識鏈各主體防范風險的能力。在目標的設定過程中，一定要考慮知識鏈各主體的能力和風險容量，要做到目標與主體能力和知識鏈風險容量相協調。目標和能力不協調會導致面對風險知識鏈無法控制，目標和風險容量不協調會導致知識鏈承受更多的風險，以致阻礙目標的實現，知識鏈知識轉化難以進行。

3正確識別知識鏈知識轉化活動事項里的風險與機會

事項是影響知識鏈知識轉化戰略實施和目標實現的各種內外因素，其可能帶來積極的影響也可能帶來消極的影響，具有積極影響的事項是知識鏈的知識轉化機會，具有消極影響的事項是知識鏈的知識轉化風險。知識鏈知識轉化過程中的事項也是具有不確定性的，其帶來的影響同樣具有不確定性。因此，要正確地識別事項里潛在的知識轉化風險和機會。正確識別事項的知識轉化風險與機會，要求知識鏈要正確面對每一個事項，關注該事項對知識鏈帶來的影響。但是事項有的明顯，有的隱晦，其產生的影響有的微不足道，有的又意義重大，因此為了避免資源的浪費和節約識別成本，可以采取一定的措施和機制，判斷和評估事項發生的可能性和即將帶來的影響大小。針對那些對知識鏈知識轉化不起作用或影響甚微的事項，采取忽略或回避的方式；針對那些對知識鏈知識轉化具有重大作用或顯著影響的事項，集中精力處理或解決。在事項評估中，也要準確地判斷出事項帶來的風險與機會，從而做好對風險的防范措施，同時把握住有利于知識鏈知識轉化的機會。另外，還需要選擇識別事項風險與機會的工具和方法，可以通過各主體之間定期舉行研討會，來共享事項識別的經驗、技術和工具；也可以采用統計的方法搜集有關事項帶來的風險與機會；也可以建立數學模型去預測事項帶來風險與機會的概率和大小，等等。

4建立知識鏈知識轉化風險評估體系

知識鏈知識轉化風險評估是風險管理的重要內容，也是風險防范措施是否實施的標準。知識鏈知識轉化的風險評估是在全面識別知識鏈風險種類及來源的基礎上，綜合考慮風險發生概率、破壞程度、可能造成的損失、不可控程度和預計防控費用支出5方面對知識鏈知識轉化風險進行的綜合評估，評估結果可以作為是否采取措施對知識轉化過程中存在的風險進行防范的標準。在評估風險時，有的風險可以根據知識鏈各主體的經歷和知識鏈的知識轉化過程加以確定，這些已知的風險可以采用一定的方法進行評估。但是，知識鏈知識轉化過程中還有一些不確定性的事項，這些事項也存在風險，那么針對這些未知的、不確定的風險，要加以預測和評估，力爭對未知風險的來臨有所準備，并采取預防措施以減小、回避或消除這些未知風險，促進知識鏈知識轉化的順利進行。

5制定知識鏈知識轉化風險的應對策略

知識鏈知識轉化風險應對策略的制定是建立在知識鏈知識轉化風險評估基礎上的，根據知識轉化風險的評估結果選擇適當的應對策略。風險應對的策略有回避、分擔、降低和承受4種。如，知識鏈知識轉化的新科技成果，根據市場調研或反饋結果，這類新成果受歡迎的程度和接受程度都較低，如果執意要將該成果開發出來投入市場，那么將面臨市場匱乏、產品滯銷的風險，面對這樣的風險，果斷采用回避的策略來應對風險，即，退出會產生風險的活動，在知識轉化之初預防轉化成果的低接受率，減少知識轉化的成本和失敗率。再如，知識鏈知識轉化的新成果，其市場反饋不明朗，但又有盈利的可能性，風險與機會共存，那么，為了把握住機會同時避免風險，可以向外尋找成果開發或銷售的合作者，通過轉移風險的方式來降低知識鏈單獨承擔風險損害的局面；或為新成果的開發購買保險等分擔風險的策略，通過分擔風險的方式讓他人承擔一部分風險，以減小風險對知識鏈的危害。如果面對的風險無法回避，也無人分擔，那么只能采取降低風險和承受風險的策略，即采取措施降低風險的可能性或影響，或不采取任何措施去干預風險的可能性或影響，這是一般應對大多數可控風險和不可控風險所采取的策略。風險的應對策略制定應該從整個知識鏈的角度去考慮，風險應對策略的制定應該由下而上，從部門到主體，再到知識鏈。知識鏈各主體首先從主體內部各部門、業務單元、職能機構的角度去認識風險，讓部門責任人對本單元的風險進行復合評估，以反映該單元與知識鏈知識轉化目標的風險評定。通過對知識鏈主體內部各部門、各單元風險的了解，知識鏈主體高層管理從整個組織角度出發，采用組合觀的方式來確定主體的風險是否與知識鏈知識轉化要求、戰略和目標相符合，各單元、各部門的風險放大到組織層面有可能變得更有威脅，也有可能對組織沒有任何影響，因此，為了使知識鏈將風險控制在風險容量內，各主體必須對該主體的風險進行預測和評估，篩選出對知識鏈知識轉化有較大影響的風險。這樣，就從各主體了解到的實施知識轉化活動所遇到的風險，上升為知識鏈合作實施知識轉化活動的風險，并參考主體防范風險的方法制定知識鏈的知識轉化風險應對策略。

6開展知識鏈知識轉化風險控制活動

知識鏈知識轉化風險控制活動是確保知識鏈知識轉化風險應對策略得以有效實施的一系列政策和程序等活動。知識鏈的知識轉化風險控制活動貫穿于整個知識轉化活動過程中，遍布知識鏈各主體以及主體內部的各個層級。在知識鏈知識轉化風險控制活動中，有時一項單獨的風險控制活動可以應對多項風險的可能性或影響；有時一項風險應對則需要進行多項風險控制活動以降低或減小風險的可能性或影響。一些情況下，應該做到現有的控制活動足以確保新的風險應對得以有效執行。知識鏈的知識轉化風險控制活動是知識鏈致力于實現其知識轉化目標過程的一個重要部分，包括驗證、批準、授權、經營能力評價、資格審查、資產安全以及職責分離等一系列有助于確保知識鏈知識轉化風險應對策略得以實施的活動。知識鏈的知識轉化風險控制活動一般包括兩個要素：一是，根據知識鏈所面臨的風險及環境制定相應的風險管理政策；二是，為了政策的有效實施而制定的相關執行程序。政策制定來源于知識鏈知識轉化風險的大小、發生概率、波及范圍和危害程度，要綜合考慮到知識鏈政策制定的環境、資源和應對風險的能力，通過仔細地分析、評估制定與知識鏈風險應對能力相適應的知識鏈知識轉化風險控制政策，并保證制定出的政策會被仔細地、有意識地和一貫地執行。另外政策的執行要按照一定的程序，才能保證政策實施和貫徹到位。

7促進知識鏈信息的溝通

知識鏈信息的溝通是知識鏈知識轉化風險管理的重要環節，是知識鏈知識轉化風險管理實施有效的重要保證。無論是營造有利于風險管理的內部環境，設定有助于風險管理的目標，正確識別事項里的風險與機會，或是建立風險評估體系，制定風險應對策略，開展知識鏈風險控制活動等都需要知識鏈主體之間信息的良好溝通。溝通一旦出現障礙，各方的利益和意見將得不到有效的表達，那么，對風險的認識、評估和應對策略的制定就會出現偏差，不僅增加風險管理實施成本，而且其實施結果也不一定有效，嚴重阻礙了知識鏈的知識轉化順利進行。為促進知識鏈信息的良好溝通，知識鏈各主體要公開自己的信息，或者及時地傳遞和有利于風險管理的有效信息。建議依托網絡技術和信息通訊技術的信息溝通平臺，保證信息及時、高效和準確地傳達，以保證知識鏈風險的及時解決，減少知識鏈知識轉化風險的發生概率或破壞程度。充分利用各主體的社會資本搜集一切有關知識鏈即將或已經面臨的風險應對信息和策略，保證知識鏈風險的順利應對，減少知識鏈的損失，維持知識鏈知識轉化活動的正常進行。

8對知識鏈知識轉化風險管理進行監控

對知識鏈的知識轉化風險管理進行監控就是對知識鏈知識轉化風險管理的構成要素、各環節和運行狀況進行評估和反饋。這是一個持續性的過程，貫穿于整個知識鏈知識轉化風險管理的過程中，以維持知識鏈知識轉化風險管理的正常進行。由于風險的不確定性，即使做好了十分完備的知識鏈知識轉化風險管理，也難免會遇到新的、未事先預測到的風險。面對這些突如其來、未先預料的風險，不能驚慌失措，要沉著應對這些風險，審視并及時修改和完善知識鏈風險管理框架，以維持知識鏈風險管理的有效性和知識鏈知識轉化的有序性。知識鏈知識轉化風險管理的監控主要有兩種方式：持續監控或者個別評價。持續監控有利于對知識鏈知識轉化風險管理的反復審視，發現知識鏈在知識轉化風險管理實施中的漏洞，并及時進行彌補和完善。持續監控越頻繁，監控有效性越高，知識轉化風險管理越完善。一般情況下，知識鏈知識轉化風險管理持續監控越頻繁，也就不需要個別評價。但是，為了保證知識鏈知識轉化風險管理體系的完整，許多主體盡管有著良好的持續監控活動，也會定期對各主體的風險管理進行個別評價。個別評價是持續監控的補充和輔助，有時候個別評價的新思路會使得知識鏈風險管理更加有效，或者更加節約成本。合理的個別評價要考慮所發生的變化的性質和程度以及它們的相關風險，執行風險應對和相關控制中員工的能力和經驗，以及持續監控的成效。通常，持續監控和個別評價的結合會確保企業風險管理在一定時期內保持其高效性。

9總結

第3篇

風險管理是項目管理不可缺少的一部分，是近20年才發展起來的一門綜合性邊緣科學,是處理由不確定性產生的各種問題的一整套方法。風險管理主要涉及技術風險、設備質量風險、可靠性工程問題、采礦、設備維護與更新、自動儀表可靠性分析、金融和經濟決策等領域，而應用到項目管理是近十幾年才興起的。迄今為止，我國的一些研究成果大多是針對某一具體風險的研究，如“三峽工程投資風險分析及其理論與方法研究”、“投資項目中匯率風險分析的理論與方法研究”等，而缺乏對項目風險的系統研究。而作為項目管理者，要想成功地管理項目，就必須成功地管理項目風險，即應研究項目發展的各個階段可能出現的各種風險，并要有側重點地管理好風險，分清輕重緩急，研究出防范風險的措施，把風險損失降到最低程度，從而使項目得以順利實施，使其發揮最大的投資效益。

2項目風險管理系統模型的研究背景

某項目是國家“八五”重點水利水電工程項目，是黃河中游規劃開發的八個梯級中的一個，其主要任務是供水結合發電調峰，同時兼有防洪、防凌作用。該項目于1994年11月3日主體工程開工，1995年12月9日順利實現截流，1998年10月1日下閘蓄水，至1998年10月底主體工程已接近尾聲，發電在望。而此時，國家政策以及經濟形勢較該項目可研階段和建設初期有了很大變化，并且在工程建設過程中出現了一些問題，使項目業主單位中許多人對其面臨風險認識模糊并且不知如何進行管理。鑒于此，該項目業主委托我們就其面臨的風險進行管理研究。

作者經過研究建立了項目風險管理系統模型，并將其運用于該項目，圓滿完成了業主風險管理任務，并得到了專家首肯。

3項目風險管理系統模型簡介

如圖1所示，項目風險管理系統模型由以下四個部分組成：即風險辯識、風險評估、風險分析和風險控制。

相關圖片如下

3.1風險辯識

風險辯識是指找出影響項目質量、進度、投資等目標順利實現的主要風險，是項目風險管理的第一步，也是最重要的一步。這一階段主要側重于對風險的定性分析。風險辯識應根據風險分類，從風險產生的原因入手。風險辯識主要有以下幾種方法：⑴專家調查法（包括專家會議法和德爾菲法等幾十種方法）；⑵幕景分析法；⑶故障樹分析法等。風險辯識的過程分三個步驟：確認不確定性的客觀存在；建立風險清單；進行風險分類。

進行風險辯識時，風險管理者不僅要辯認所發現或推測的因素是否存在不確定性，而且要確認這種不確定性是客觀存在的。只有符合這兩個條件的因素才可以視做風險。將辯識出的風險一一列出，就建立了風險清單。建立的風險清單必須客觀、全面，尤其是不能遺漏主要風險。在當今社會，從項目管理者的角度分析，面臨的風險主要有：不可抗力風險、特殊風險、資源供應風險、法規變更風險、行政性風險、利率變化風險、通貨膨脹風險、技術故障/設施質量風險、完工風險、市場風險、經營風險、償還期限風險、費用超支風險、違約風險、人員風險、合同變更風險、合同文件缺陷風險、施工現場條件變化風險等。將風險清單中的風險進行分類，可使風險管理者更徹底地了解風險，管理風險時更有目的性、更有效果，并為下一步評估風險做好準備。風險分類見表1

3.2風險評估

風險評估是指采取科學方法將辯識出并經分類的風險據其權重大小予以排隊，為有針對性、有重點地管理好風險提供科學依據。風險評估的對象是項目的所有風險，而非單個風險。在該模型中，采用層次分析法（簡稱AHP法）進行風險評估。經過風險評估，該模型將風險分為以下幾個等級：

Ⅰ級嚴重風險0.1≤權重≤1

Ⅱ級一般風險0.01≤權重≤0.1

Ⅲ級輕微風險0≤權重≤0.01

對于以上不同等級的風險，業主應給予不同程度的重視。尤其是對于被評估為Ⅰ級的嚴重風險，應進一步分析，給出相應的控制措施；對于被評估為Ⅱ級的一般風險，應給以足夠重視；對于被評估為Ⅲ級的輕微風險，給予一般管理即可。

3.3風險分析

為了了解風險的準確情況和確切的根源，尤其是Ⅰ級風險，尚需對其進行深刻的分析。風險分析是指應用各種風險分析技術，用定性、定量或兩者相結合的方式處理不確定性的過程。風險分析有定量分析(包括敏感性分析、概率分析、決策樹分析、影響圖技術、模糊數學法、CIM模型等)和定性分析(包括幕景分析法、專家調查法、層次分析法等)兩種方法。上述幾種風險分析方法各自都有優、缺點，都不是萬能的。因此，風險分析方法必須與使用這種方法的模型和環境相適應，沒有一種方法適合于所有的風險分析目的。因此具體分析某一風險時，應具體問題具體分析。另外，風險分析是協助風險管理者管理風險的一種工具，它并不能代替風險管理者的判斷，所以，風險管理者還應辨證地看待風險分析的結果。

3.險控制

風險控制是指風險管理者采取各種措施和方法，消滅或減少風險事件發生的各種可能性，或者減少風險事件發生時造成的損失。只有做好風險控制工作，才可以說風險管理者成功地管理了風險。風險管理者進行風險控制所采取的措施和方法主要有：風險回避、風險降低（減輕）、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉移、風險自留。

風險回避是指當項目風險發生的可能性太大，或一旦風險事件發生造成的損失太大時，主動放棄該項目或改變項目目標。當：⑴某風險所致的損失頻率和損失幅度都相當高；⑵應用其他風險管理方法的成本超過了其產生的效益時。風險管理者可以考慮采取此種風險控制方法。如，風險管理者認為在某地區修建水電站，會有電量供大于求的風險，那麼項目管理者可以放棄該項目。采用這種風險控制方法之前，必須對風險損失有正確的估量。采用這種風險控制方法最好是在項目決策階段，否則等項目實施時將會造成不可估量的損失。采用這種風險控制方法，一方面使項目管理者回避了風險，避免了承擔風險造成的損失；另一方面也使項目管理者失去了可能從風險中獲取贏利的機會。如果經常采取這種消極方法，就會失去生存、競爭能力，就會被淘汰。所以，如果項目管理者既想生存發展又想回避風險，就得采用下面的風險控制方法。

風險降低（減輕）有兩方面的含義：一是降低風險發生的概率；二是一旦風險事件發生盡量降低其損失。如，項目管理者要求承包商出具各種保函以防止承包商不履約或履約不力。采用風險降低（減輕）這種風險控制方法對項目管理者是有利的，可使項目成功的概率大大增加。

風險抵消是指將一些風險加以合并抵消，以便降低風險損失。如，黃萬公司除開發、建設萬家寨水利樞紐工程外，還成立了山西黃河萬家寨實業發展有限公司和內蒙黃河物貿有限責任公司。如果一個項目遭受了風險損失，還有其他項目可能會帶來收益，則會全部或部分抵消風險損失。這樣，就起到了控制風險的作用。

風險分離是指將各個風險分離間隔，以避免發生連鎖反應或互相牽連。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在招投標工作中采取了將整個工程分成幾個子標，一個子標又分解成幾個合同或又分成幾個小標，分別選取中標單位的招投標模式。該模式就起到了風險分離的作用。假如有一個中標單位不能履行其對業主承諾的義務，使項目管理者蒙受損失，這種損失也是小范圍、小數量的，也不會帶來許多的連鎖反應。這種控制風險的方法的目的是將風險局限在一定的范圍內，即使風險發生其損失也不會波及此范圍之外，以達到減少風險損失的目的。

風險分散是指通過增加承受風險的單位以減輕總體風險的壓力，使多個單位共同承受風險，從而使項目管理者減少風險損失。如，我國某大型水利樞紐工程項目管理者，在一條河流上完成一個水利樞紐工程的建設任務的同時，還組建幾個子公司對該流域實施梯級開發。這就將開發該流域的風險分散給了幾個子公司，從而減少了自己的風險。采取這種風險控制措施，在將風險分散的同時，也有可能將利潤同時分散。

風險轉移是指借用合同或協議，在風險事件發生時將損失的一部分或全部轉移到項目以外的第三方身上。采取這種方法時要注意：必須讓風險承受者得到一定的好處，并且對于準備轉移出去的風險，盡量讓最有能力的承受者分擔。否則，也許會給項目管理者帶來一些意外損失。風險轉移主要有兩種方式：保險風險轉移和非保險風險轉移。保險風險轉移是指通過購買保險的辦法將風險轉移給保險公司或保險機構。非保險風險轉移是指通過保險以外的其他手段將風險轉移出去。非保險風險轉移主要有：⑴分包；⑵辯護協定；⑶無責任約定；⑷保證；⑸合資經營；⑹實行股份制。

業主對項目中的有些風險采取風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散等方法都無法控制時，還可考慮采取下述方法。

風險自留是指項目管理者將風險留給自己承擔。該方法通常在下列情況下采用：⑴處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價；⑵預計某一風險發生可能造成的最大損失，項目管理者本身可以安全承擔；⑶當采用其他的風險控制方法的費用超過風險造成的損失；⑷缺乏風險管理的技術知識，以至于自身愿意承擔風險損失；⑸當風險降低、風險抵消、風險分離、風險分散、風險轉移等風險控制方法均不可行時。可以看出，這一方法主要運用于控制那些風險損失較小、業主能夠承擔的風險。

對于以上所述幾種風險控制方法，業主可聯合使用，也可單獨使用，要具體問題具體分析。

4運用項目風險管理系統模型進行項目風險管理

將研究建立的項目風險管理系統模型應用于上述項目，具體步驟如下：

4.1風險辯識

運用項目風險管理系統模型中風險辯識中的專家調查法、故障樹分析法，經實地考查、口頭咨詢和問卷調查，認真分析后，總結出該項目施工末期業主面臨的風險，并對其進行分類，見表2。

表2某項目施工末期業主風險分類表

風險類型典型風險

自然風險不可抗力風險資源（水）供應風險

社會政治風險法規變更風險行政性風險

經濟風險利率變化風險通貨膨脹風險

技術風險技術故障/設施質量風險完工風險

其他風險完工風險市場風險經營風險償還期限風險費用超支風險違約風險人員風險

4.2風險評估

根據項目風險管理系統模型，采用層次分析法，對該項目已辯識出的施工末期業主風險進行評估，結果見表3。

表3某項目施工末期業主風險權重表（按權重大小排序）

相關圖片如下

根據表3以及3.2該項目施工末期業主風險可以分成以下幾種：

Ⅰ級風險：利率變化風險B5行政性風險B4

Ⅱ級風險：技術故障/設施質量風險B7通貨膨脹風險B6

法規變更風險B3資源(水)供應風險B2

市場風險B9完工風險B8

經營風險B10償還期限風險B11

Ⅲ級風險：人員風險B14費用超支風險B12

不可抗力風險B1違約風險B13

對于Ⅰ級風險，業主不僅要對其進行分析，還要重點防范；對于Ⅱ級風險，業主應給以足夠重視；對于Ⅲ級風險，業主予以一般管理即可。

5結語

以上將項目風險管理系統模型應用于某項目施工末期業主風險管理，研究成果得到了業主的認可，得到了一些專家的首肯。從而說明該模型是適用的、可行的、有效的。