水利水電施工擔(dān)保思考范文

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水利水電工程施工擔(dān)保是水利水電建筑商品采購(gòu)活動(dòng)中，業(yè)主需要以擔(dān)保方式保障工程承包商向其交付合格建筑商品，以保障其債權(quán)實(shí)現(xiàn)。水利水電工程施工擔(dān)保按過(guò)程分基本上可分為投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保三個(gè)步驟。所謂擔(dān)保，是在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中債權(quán)人需要以擔(dān)保的方式保障其債權(quán)實(shí)現(xiàn)。擔(dān)保的方式一般有保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金等6種方式。水利水電工程施工擔(dān)保因各階段擔(dān)保的具體金額不同，故采取擔(dān)保的方式也不一樣，歸納起來(lái)主要有保證和定金兩種形式。在具體形式上，保證方式表現(xiàn)為銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)(如保險(xiǎn)公司、擔(dān)保公司等)、企業(yè)(商貿(mào)、實(shí)業(yè)類)等擔(dān)保機(jī)構(gòu)作為保證人，向業(yè)主出具保函的具體形式;定金擔(dān)保方式表現(xiàn)匯票、支票、本票(大多為銀行本票)、現(xiàn)金等具體形式。至于投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保需采取哪種具體的擔(dān)保形式進(jìn)行擔(dān)保，要視業(yè)主在招標(biāo)書中的規(guī)定和要求而定。一般可采取現(xiàn)金、匯票、支票、本票中的一種。至于具體的采用那種擔(dān)保方式則由業(yè)主在招標(biāo)書中規(guī)定。投標(biāo)擔(dān)保的金額一般為投標(biāo)價(jià)的2%一5%，招標(biāo)書中一般規(guī)定一個(gè)比例數(shù)，有時(shí)也規(guī)定一個(gè)具體的金額數(shù)。(3)投標(biāo)擔(dān)保的有效期。因招標(biāo)的結(jié)果有中標(biāo)人和未中標(biāo)人之分，投標(biāo)擔(dān)保的有效期也對(duì)應(yīng)分為兩種情況。未中標(biāo)人的投標(biāo)擔(dān)保的有效期一般不超過(guò)投標(biāo)書有效期(招標(biāo)書中規(guī)定的日期或業(yè)主要求延期的日期)后28d，此后未中標(biāo)人的投標(biāo)擔(dān)保有效期截止;中標(biāo)人的投標(biāo)擔(dān)保的有效期則在中標(biāo)人簽訂合同并按要求提供履約擔(dān)保后截止。

1投標(biāo)擔(dān)保

(l)投標(biāo)擔(dān)保的含義。投標(biāo)擔(dān)保是為了保障業(yè)主免遭投標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤回其投標(biāo)，或在中標(biāo)后不簽訂合同或不提交履約擔(dān)保的投標(biāo)毀約行為而蒙受損失，投標(biāo)人必須隨投標(biāo)書提供投標(biāo)擔(dān)保或稱投標(biāo)保證金(BidSecurity)。

(2)投標(biāo)擔(dān)保的方式和金額。.投標(biāo)擔(dān)保的方式基本有兩種，即保證方式和定金方式。保證方式二般采取由銀行開(kāi)具銀行保函(Bankgu~tee)，銀行保函的格式一般由業(yè)主在招標(biāo)書中提供;定金方式

2履約擔(dān)保

(l)履約擔(dān)保的含義。履約擔(dān)保(PerformallceSecurity)是為了保障承包商按合同要求正確履行合同時(shí)取得的擔(dān)保，承包商應(yīng)在收到中標(biāo)函后28d內(nèi)按照招標(biāo)書的要求的金額提供擔(dān)保，并提交業(yè)主。

(2)履約擔(dān)保的方式和金額(。履約擔(dān)保的方式一般僅采取保證方式，即由非銀行金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)出具擔(dān)保書(SecurityDocument)、銀行出具銀行保函(Bankgu~tee)。擔(dān)保書或銀行保函的格式一般由業(yè)主在招標(biāo)書中提供，提供擔(dān)保的機(jī)構(gòu)，即保證人，也須經(jīng)業(yè)主同意。在現(xiàn)時(shí)，國(guó)內(nèi)、國(guó)際水利水電工程施工履約擔(dān)保大多數(shù)采用銀行保函方式，很少采用非銀行金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)擔(dān)保書方式，特別是企業(yè)擔(dān)保書方式，因?yàn)槠髽I(yè)擔(dān)保還要涉及反擔(dān)保問(wèn)題，手續(xù)繁瑣，且信譽(yù)度不高。在必要時(shí)，業(yè)主也有要求承包商所在國(guó)政府作為保證人進(jìn)行擔(dān)保的，承包商所在國(guó)政府具體承保的部門為財(cái)政部或中央銀行。我國(guó)規(guī)定國(guó)家機(jī)關(guān)不得作為水利水電工程施工履約擔(dān)保的保證人。履約擔(dān)保的金額分兩種情況。采用銀行保函方式的，擔(dān)保金額一般為投標(biāo)價(jià)的ro%-20%;采用非銀行金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)擔(dān)保書方式的，擔(dān)保金額為投標(biāo)價(jià)等額。另外，在通常習(xí)慣下，合同變更增加數(shù)額比較大時(shí)(如中國(guó)為合同增加額突破原合同價(jià)25%)，業(yè)主將會(huì)要求承包商按原擔(dān)保比例提高擔(dān)保金額。

(3)履約擔(dān)保的有效期。履約擔(dān)保在承包商根據(jù)合同履行并完成了工程施工，并在修補(bǔ)了任何缺陷之日后有效期截止，并且業(yè)主應(yīng)在缺陷責(zé)任證書發(fā)出后的14d內(nèi)將履約擔(dān)保退還給承包商。工程缺陷責(zé)任證書(Defects11曲ilitycerti6eate)應(yīng)由工程師在缺陷責(zé)任期終止28d內(nèi)頒發(fā)。一個(gè)永久工程的各個(gè)不同區(qū)段和部分可能有幾個(gè)不同的缺陷責(zé)任期，而促使履約擔(dān)保有效期截止的是指最后一個(gè)缺陷責(zé)任期的終止。履約擔(dān)保也可能在頒發(fā)中標(biāo)函后，因不可抗力導(dǎo)致業(yè)主和承包商雙方不能依法履行各自的合同義務(wù)或雙方根據(jù)合同解除繼續(xù)履約、合同中止時(shí)，履約擔(dān)保有效期截止。計(jì)量支付時(shí)按招標(biāo)書規(guī)定的方法扣除，償還給業(yè)主，并且在合同量支付達(dá)合同額一定數(shù)值(如80%)或在非正常情況下合同中止時(shí)，承包商應(yīng)將全部未付預(yù)付款債務(wù)的余額立即支付給業(yè)主。承包商償付業(yè)主預(yù)付款債務(wù)完畢，則預(yù)付款擔(dān)保有效期截止

3預(yù)付款擔(dān)保

(l)預(yù)付款擔(dān)保的含義。預(yù)付款擔(dān)保(Advancel、ymentSecuritv)是承包商在向業(yè)主呈交了已獲認(rèn)可履約擔(dān)保后、撥付預(yù)付款之前，應(yīng)向業(yè)主提交預(yù)付款擔(dān)保，以保障業(yè)主獲得預(yù)付款償付。

(2)預(yù)付款擔(dān)保的方式和金額。預(yù)付款擔(dān)保的方式一般僅采取保證方式，即由非銀行金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)出具擔(dān)保書、銀行出具銀行保函。擔(dān)保書或銀行保函的格式一般由業(yè)主在招標(biāo)書中或簽約后提供，提供擔(dān)保的機(jī)構(gòu)也須經(jīng)業(yè)主同意。預(yù)付款擔(dān)保方式同履約擔(dān)保方式一樣，也大多數(shù)采用銀行保函的方式，很少采用非銀行金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)擔(dān)保書的方式。預(yù)付款擔(dān)保的金額為預(yù)付款全額，預(yù)付款金額一般為合同價(jià)ro%一so%，具體比例在招標(biāo)書中規(guī)定。

(3)預(yù)付款擔(dān)保的有效期。預(yù)付款在工程每次

4投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保的相互關(guān)系與制約

(l)投標(biāo)擔(dān)保與履約擔(dān)保的關(guān)系。中標(biāo)人未簽訂合同并按要求提供履約擔(dān)保前，不能退還其投標(biāo)擔(dān)保，否則對(duì)中標(biāo)人在投標(biāo)有效期內(nèi)撤回其投標(biāo)，或在中標(biāo)后不簽訂合同或不提交履約擔(dān)保等的投標(biāo)毀約行為無(wú)約束，導(dǎo)致招標(biāo)失敗。(2)履約擔(dān)保與預(yù)付款擔(dān)保的關(guān)系。現(xiàn)時(shí)國(guó)內(nèi)一些小型水利水電工程施工中，業(yè)主、監(jiān)理等單位人員，撥付預(yù)付款也不要求承包商提交預(yù)付款擔(dān)保，錯(cuò)誤地認(rèn)為可以用履約擔(dān)保替代預(yù)付款擔(dān)保，行使預(yù)付款擔(dān)保的作用，甚至在預(yù)付款數(shù)額(如合同價(jià)20%)遠(yuǎn)大于履約擔(dān)保數(shù)額(如合同價(jià)10%)的情況下，也敢撥付預(yù)付款。這是一種錯(cuò)誤的做法，承包商在其無(wú)經(jīng)濟(jì)制約的情況下，很容易毀約卷款而去〔業(yè)主必造成重大的經(jīng)濟(jì)損失;即使在履約擔(dān)保數(shù)額大于預(yù)付款數(shù)額的情況下，無(wú)預(yù)付款擔(dān)保制約，承包商毀約，同樣也會(huì)給業(yè)主造成經(jīng)濟(jì)損失〔。因此決不可以用履約擔(dān)保替代預(yù)付款擔(dān)保。當(dāng)然，國(guó)內(nèi)大型和國(guó)際水利水電工程施工招標(biāo)中基本上不會(huì)出現(xiàn)上述情況，因?yàn)檫@些工程的招標(biāo)書大都由專家起草核定，各條款之間的相互約束是很填密的。

5擔(dān)保書的有效性

擔(dān)保書(包括銀行保函)的有效性包括擔(dān)保的真實(shí)性和擔(dān)保資格的有效性。擔(dān)保的真實(shí)性是指開(kāi)具擔(dān)保書的機(jī)構(gòu)(或稱保證人)是否經(jīng)業(yè)主同意，并目應(yīng)審核該保證人是否確實(shí)開(kāi)具了該擔(dān)保書擔(dān)保資格的有效性是指擔(dān)保開(kāi)具的數(shù)額是否超越了該擔(dān)保機(jī)構(gòu)的償付能力(如地方性金融機(jī)構(gòu)，其總資產(chǎn)尚不及其擔(dān)保數(shù)額的就應(yīng)當(dāng)引起警惕)或由擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)具的擔(dān)保數(shù)額是否超越了該分支機(jī)構(gòu)所能開(kāi)具的最大數(shù)額權(quán)限(如全國(guó)性銀行，其分、支行開(kāi)具擔(dān)保數(shù)額的上限額受其級(jí)別限制的)。業(yè)主在審查擔(dān)保書時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格審查該擔(dān)保書的真實(shí)性和擔(dān)保資格的有效性，謹(jǐn)防假擔(dān)保和越權(quán)的無(wú)效擔(dān)保。國(guó)內(nèi)水利水電工程施工擔(dān)保從安全角度出發(fā)，業(yè)主原則上可在招標(biāo)書中規(guī)定要求國(guó)有商業(yè)銀行進(jìn)行擔(dān)保，以便核對(duì)擔(dān)保的真實(shí)性和有效性。

6結(jié)語(yǔ)

水利水電工程施工擔(dān)保是一項(xiàng)涉及工程、金融、法律的復(fù)雜、綜合性的工作，不但要求承包商在開(kāi)具并提交擔(dān)保時(shí)要按有關(guān)法律法規(guī)的要求規(guī)范化地操作，而且業(yè)主要嚴(yán)格審查、謹(jǐn)防欺詐，做到既要懂工程，又要懂法律、金融，才能保證工程在有制約保障的條件下按質(zhì)按期完成，有效地運(yùn)用工程資金，使其產(chǎn)生效益。