驅(qū)動(dòng)法在投資課程中的實(shí)用性范文

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一、投資學(xué)課程的特點(diǎn)

投資學(xué)課程是一門(mén)理論與實(shí)務(wù)性并重的課程，包括理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)。《投資學(xué)》是一門(mén)研究證券投資運(yùn)行規(guī)律的專門(mén)學(xué)科，是金融學(xué)科最重要的專業(yè)基礎(chǔ)課，作為一門(mén)應(yīng)用理論學(xué)科，其內(nèi)容包括證券投資的環(huán)境、現(xiàn)代證券投資理論、證券投資分析以及證券投資策略等理論知識(shí)和實(shí)務(wù)知識(shí)。因此，課程的教學(xué)目標(biāo)是使學(xué)生不僅能夠系統(tǒng)、全面地掌握證券市場(chǎng)及證券投資的基本知識(shí)，熟悉證券市場(chǎng)及相應(yīng)的投資運(yùn)作和管理措施，而且學(xué)會(huì)進(jìn)行科學(xué)的、理性的投資，并能夠運(yùn)用和服務(wù)于政府部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、證券機(jī)構(gòu)、企業(yè)及從事投資活動(dòng)的個(gè)人實(shí)踐。投資學(xué)中很多原理和數(shù)據(jù)模型都是非常抽象、很難理解的，需要用很多數(shù)學(xué)的方法來(lái)推導(dǎo)出來(lái)。任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)方法，是用現(xiàn)實(shí)問(wèn)題、案例引出問(wèn)題，讓學(xué)生從解決問(wèn)題的角度尋找問(wèn)題的解決方法或知識(shí)點(diǎn)，教師再總結(jié)出理論。學(xué)生討論、發(fā)現(xiàn)的這些解決方法或知識(shí)點(diǎn)是理論的一種現(xiàn)實(shí)體現(xiàn)，通過(guò)體現(xiàn)歸納出理論，而不是用嚴(yán)密的數(shù)學(xué)推理來(lái)論證出投資學(xué)原理，更加直觀、更加容易理解。這樣，很大程度上可以降低教學(xué)難度。因此，運(yùn)用任務(wù)驅(qū)動(dòng)教學(xué)方法不失為解決《投資學(xué)》教學(xué)難題的明智選擇。

二、驅(qū)動(dòng)式教學(xué)在投資學(xué)課程中的任務(wù)設(shè)計(jì)

（一）案例類任務(wù)案例

教學(xué)主要是通過(guò)分析證券市場(chǎng)發(fā)生的典型事件，提高和培養(yǎng)學(xué)生的分析判斷能力，使其了解實(shí)踐中會(huì)出現(xiàn)哪些問(wèn)題，提高其對(duì)重大事件和信息的敏感性和特定市場(chǎng)環(huán)境的分析能力。案例教學(xué)所具有的很強(qiáng)的目的性、啟發(fā)性、實(shí)踐性和綜合性的特點(diǎn)，能夠誘導(dǎo)學(xué)生提出問(wèn)題，打破了傳統(tǒng)教學(xué)方式中以教師和教材為中心，單向傳授知識(shí)的弊端，促進(jìn)學(xué)生和老師之間的互動(dòng)，改變學(xué)生對(duì)知識(shí)被動(dòng)接受的情況，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。例如，針對(duì)投資學(xué)中“期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)”案例，設(shè)計(jì)了案例討論課程，引導(dǎo)學(xué)生通過(guò)查閱資料和深入討論，探討案例包含的金融學(xué)知識(shí)。期貨風(fēng)險(xiǎn)案例設(shè)計(jì)了如下漸進(jìn)的分解話題：一是風(fēng)險(xiǎn)事件的主要過(guò)程。二是影響期貨價(jià)格漲跌的因素。三是期貨價(jià)格變動(dòng)時(shí)相應(yīng)的技術(shù)指標(biāo)(成交量、換手、持倉(cāng)量等)的相應(yīng)變化。四是風(fēng)險(xiǎn)事件過(guò)程中交易制度存在哪些缺陷，做了哪些相應(yīng)的調(diào)整。五是經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)。從而，通過(guò)一個(gè)完整的案例事件的討論，達(dá)成學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)的目標(biāo)。

（二）專題類任務(wù)

在投資學(xué)的教學(xué)過(guò)程中，有若干的知識(shí)點(diǎn)可以用來(lái)解決專門(mén)的問(wèn)題，可以據(jù)此設(shè)計(jì)專題類任務(wù)。例如在“套期保值和套利”的章節(jié)教學(xué)中，可以根據(jù)知識(shí)點(diǎn)設(shè)計(jì)如下專題類的任務(wù)：一是為了讓學(xué)生掌握基差的概念和基差形成的原因及規(guī)律，布置學(xué)生針對(duì)某幾個(gè)期貨品種，繪制歷史基差變化圖，并標(biāo)出處于正向市場(chǎng)和反向市場(chǎng)的時(shí)間段。分析形成的原因。二是為了讓學(xué)生掌握套期保值的操作，設(shè)計(jì)如下案例：假定今年年初某銅材加工企業(yè)計(jì)劃5月采購(gòu)100噸銅，擔(dān)心銅價(jià)可能漲價(jià)，決定利用期貨市場(chǎng)做套期保值，請(qǐng)學(xué)生搜集市場(chǎng)數(shù)據(jù)，分析該企業(yè)年初應(yīng)該如何做套期保值，并分析套期保值的效果。如果該套期保值者考慮到基差變化的風(fēng)險(xiǎn)，決定不采取1：1的比例做期貨套期，請(qǐng)學(xué)生利用方差方法或者回歸的方法計(jì)算最優(yōu)套期保值比率，并比較與上題套期保值效果的差異。這樣，通過(guò)這樣的一個(gè)事件研究，學(xué)生學(xué)會(huì)了如何針對(duì)真實(shí)的市場(chǎng)進(jìn)行操作，并對(duì)不同的解決方案進(jìn)行比較。提高了學(xué)生的動(dòng)手能力和學(xué)習(xí)興趣。三是在金融期貨的套期保值中，由于是現(xiàn)金結(jié)算，與商品期貨的交易有所不同，于是可進(jìn)一步設(shè)計(jì)針對(duì)金融期貨的套期保值事件研究：假定某投資者在今年3月22日已經(jīng)知道在5月21日有300萬(wàn)資金到帳可以投資股票。他看中了A、B、C三只股票，準(zhǔn)備每個(gè)股票投資100萬(wàn)。由于行情看漲，擔(dān)心到5月底股票價(jià)格上漲，決定采取股票指數(shù)期貨鎖定成本。請(qǐng)計(jì)算所需期貨合約數(shù)，并分析套期保值結(jié)果。

（三）模擬類任務(wù)

投資學(xué)中一個(gè)重要的知識(shí)點(diǎn)是投資組合的選擇和風(fēng)險(xiǎn)管理，為了讓學(xué)生對(duì)相關(guān)知識(shí)加深理解和應(yīng)用，可設(shè)計(jì)如下投資組合模擬任務(wù)。例如，學(xué)生每周根據(jù)實(shí)際宏觀經(jīng)濟(jì)和證券走勢(shì)，做出分析預(yù)測(cè)，調(diào)整投資策略，模擬投資。擬投資的金額是每人若干，每周提交投資進(jìn)展和報(bào)告，學(xué)生計(jì)算好自己的資金余額，正確記錄股票名稱、代碼、數(shù)量，規(guī)劃好資金使用結(jié)構(gòu)。實(shí)驗(yàn)報(bào)告內(nèi)容：一是目前宏觀經(jīng)濟(jì)政策特點(diǎn)；二是關(guān)注或持有股票的情況，市場(chǎng)表現(xiàn)、公司基本面情況；三是持股結(jié)構(gòu)如何、資金頭寸管理情況，買(mǎi)賣(mài)了哪些股票、為什么要買(mǎi)賣(mài)該股，盈虧如何、盈虧與大盤(pán)走勢(shì)相比如何、分析其原因；四是對(duì)自己持股結(jié)構(gòu)與資金的管理情況，股票行業(yè)結(jié)構(gòu)、地區(qū)結(jié)構(gòu)、現(xiàn)金比例；五是對(duì)股票市場(chǎng)與投資的各方面具體體會(huì)，以及下一步的操作計(jì)劃，還可以嘗試做一下對(duì)市場(chǎng)或個(gè)股的走勢(shì)預(yù)測(cè)(結(jié)合K線分析)；六是在實(shí)驗(yàn)中運(yùn)用了哪些投資理論與投資方法，效果如何，舉例說(shuō)明；七是在實(shí)驗(yàn)中是如何管理投資風(fēng)險(xiǎn)的，舉例說(shuō)明對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)有哪些認(rèn)識(shí)。該投資模擬任務(wù)可設(shè)置一個(gè)周期，任務(wù)結(jié)束后學(xué)生提交最終結(jié)果和過(guò)程分析。通過(guò)完成任務(wù)，加深學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解以及對(duì)市場(chǎng)的熟悉，提高了學(xué)生的應(yīng)用能力。總之，在《投資學(xué)》教學(xué)中實(shí)施“項(xiàng)目導(dǎo)入、任務(wù)驅(qū)動(dòng)”教學(xué)法，推動(dòng)了教學(xué)革新，改變了傳統(tǒng)教學(xué)模式，為學(xué)生提供了更加有效的學(xué)習(xí)環(huán)境，在整個(gè)教學(xué)過(guò)程中既發(fā)揮了教師的主導(dǎo)作用，又體現(xiàn)了學(xué)生的主體作用，有效地提高了學(xué)生的綜合素質(zhì)，使學(xué)生學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)、學(xué)會(huì)應(yīng)用、學(xué)會(huì)創(chuàng)新。

作者：梁朝暉劉月偉單位：天津工業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院