新區(qū)金融市場(chǎng)模式構(gòu)建構(gòu)思范文

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國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立重慶“兩江新區(qū)”總體方案，是繼上海浦東和天津?yàn)I海新區(qū)之后，中國(guó)第三個(gè)副省級(jí)新區(qū)。包括對(duì)于土地、金融、財(cái)稅、投資、對(duì)外貿(mào)易、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新、管理體制等領(lǐng)域賦予先行先試權(quán)，允許和支持試驗(yàn)一些重大的、更具突破性的改革措施。天時(shí)、地利、人和皆備決定了重慶應(yīng)該盡快研究擬設(shè)重慶離岸金融市場(chǎng)（中心）及其運(yùn)行方案。

一、離岸金融市場(chǎng)概念及建立意義

（一）建立離岸金融市場(chǎng)的基本要義及內(nèi)涵

離岸金融(OffshoreFinance)是指設(shè)在某國(guó)境內(nèi)但與該國(guó)金融制度無(wú)甚聯(lián)系，且不受該國(guó)金融法規(guī)管制的金融機(jī)構(gòu)所進(jìn)行的資金融通活動(dòng)。離岸金融中心（OffshoreFinancialCentre）又稱(chēng)為離岸金融市場(chǎng)（OffshoreFinancialMarket），是在20世紀(jì)50年代形成并逐漸發(fā)展起來(lái)的一種國(guó)際金融市場(chǎng)。廣義的離岸金融中心（或市場(chǎng)）涵蓋了資金借貸、外匯黃金買(mǎi)賣(mài)、證券交易、離岸基金與保險(xiǎn)等各種離岸金融業(yè)務(wù)，并由這些業(yè)務(wù)活動(dòng)形成了離岸貨幣市場(chǎng)、離岸資本市場(chǎng)、離岸外匯市場(chǎng)、離岸共同基金市場(chǎng)、離岸保險(xiǎn)市場(chǎng)、離岸咨詢(xún)市場(chǎng)，以及離岸黃金業(yè)務(wù)（市場(chǎng)）等。當(dāng)然，建立離岸金融市場(chǎng)也存在負(fù)面影響，若缺乏有效的規(guī)范機(jī)制，就會(huì)增加國(guó)際金融市場(chǎng)的脆弱性，為投機(jī)性的資本外逃及洗錢(qián)提供條件，從而加大風(fēng)險(xiǎn)。

（二）建立離岸金融市場(chǎng)的重要意義

離岸金融市場(chǎng)是金融自由化、國(guó)際化的產(chǎn)物，離岸金融市場(chǎng)的建立是金融市場(chǎng)國(guó)際化的一個(gè)歷史性創(chuàng)新。任何國(guó)家和地區(qū)，凡以自由兌換外幣為交易手段，以非本國(guó)居民為交易對(duì)象，由本地銀行與外國(guó)銀行所形成的獨(dú)立的資金融通市場(chǎng)，都可稱(chēng)為離岸金融中心。離岸金融中心一般設(shè)在貨幣發(fā)行國(guó)境外，又不受所在國(guó)的法規(guī)和稅制限制，通過(guò)發(fā)達(dá)的資訊系統(tǒng)與世界各地相聯(lián)，交易瞬間達(dá)成，既能夠降低交易成本、加速資金的跨國(guó)流動(dòng)，又可以在一定程度上逃避監(jiān)管，因而在經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展的過(guò)程中受到各國(guó)政府的普遍重視；眾多的離岸金融市場(chǎng)將全世界的金融市場(chǎng)聯(lián)系在一起形成了一個(gè)統(tǒng)一的國(guó)際金融市場(chǎng)。因此，在一個(gè)國(guó)家或地區(qū)只有建立起了離岸金融市場(chǎng)，才算真正意義上的國(guó)際金融中心。離岸金融市場(chǎng)的產(chǎn)生，對(duì)推進(jìn)國(guó)際金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，乃至國(guó)際生產(chǎn)和貿(mào)易的發(fā)展起到極其重要的作用；它促使國(guó)際融資渠道暢通，為世界各國(guó)提供了一個(gè)充分利用閑置資本和順利籌集經(jīng)濟(jì)發(fā)展資金的重要場(chǎng)所和機(jī)會(huì)；它縮小了各國(guó)金融市場(chǎng)間的時(shí)空距離，為全球性降低資金成本提供了便利，促進(jìn)了國(guó)際資本的加速流動(dòng)；它增強(qiáng)了全球金融市場(chǎng)之間的競(jìng)爭(zhēng)性，有助于形成全球性的平均利潤(rùn)率，促進(jìn)生產(chǎn)國(guó)際化、貿(mào)易國(guó)際化和資本國(guó)際化的進(jìn)一步發(fā)展；它緩和了國(guó)際收支失調(diào)，穩(wěn)定了國(guó)際經(jīng)濟(jì)秩序；它為所在國(guó)帶來(lái)多種利益———增加其外匯收入，增加其國(guó)際收支中資本項(xiàng)目的盈余，增加其居民的就業(yè)機(jī)會(huì)，提高其金融業(yè)的技術(shù)水平，提高其在國(guó)際金融市場(chǎng)上的地位和影響。

二、重慶打造內(nèi)陸開(kāi)放高地在“兩江新區(qū)”創(chuàng)建離岸金融市場(chǎng)勢(shì)在必行

（一）兩江新區(qū)建立離岸金融中心的作用及意義

要將重慶建成長(zhǎng)江上游金融中心，必須建設(shè)好重慶離岸金融市場(chǎng)。在重慶“兩江新區(qū)”的保稅區(qū)建立離岸金融市場(chǎng)的重要作用及意義：一是有利于中國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及境外資金的有效回流，增加我國(guó)鑄幣稅收入，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，也為我國(guó)人民幣的國(guó)際化奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。在重慶保稅區(qū)開(kāi)展離岸金融業(yè)務(wù)服務(wù)不僅可以拓寬融資渠道，充分利用國(guó)際資金，提高發(fā)行成功率，規(guī)避制度性的制約外，還可以有助于實(shí)現(xiàn)我國(guó)人民幣資本賬戶(hù)的可兌換目標(biāo)，為中國(guó)的投資者提供海外的投資機(jī)會(huì)，促進(jìn)證券市場(chǎng)投資品種的多樣化，為我國(guó)離岸金融市場(chǎng)更快更有效地融入國(guó)際金融市場(chǎng)提供一個(gè)良好的契機(jī)。二是建立離岸金融市場(chǎng)可以實(shí)現(xiàn)重慶保稅區(qū)功能政策上的新突破，更好地發(fā)揮重慶直轄市對(duì)西部及長(zhǎng)江上游經(jīng)濟(jì)區(qū)域的服務(wù)功能，進(jìn)而加速重慶在西部開(kāi)發(fā)建設(shè)的進(jìn)程。三是建設(shè)離岸金融市場(chǎng)是實(shí)現(xiàn)中央對(duì)重慶直轄市發(fā)展戰(zhàn)略的內(nèi)在要求；是駐渝中外資金融機(jī)構(gòu)及地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大的必然選擇；是加快重慶經(jīng)濟(jì)貿(mào)易增長(zhǎng)以帶動(dòng)重慶經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展的前提。四是基本不受市場(chǎng)所在國(guó)的法律法規(guī)和稅制限制，通過(guò)發(fā)達(dá)的資訊系統(tǒng)與世界各地相關(guān)聯(lián)，交易瞬間達(dá)成。提供了一個(gè)充分利用閑置資本和順利籌集經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金的重要場(chǎng)所和機(jī)會(huì)；促進(jìn)國(guó)際資本的加速流動(dòng)，增強(qiáng)金融市場(chǎng)之間的競(jìng)爭(zhēng)，有助于形成全球性的平均利潤(rùn)率，促進(jìn)生產(chǎn)國(guó)際化、貿(mào)易全球化和資本國(guó)際化的進(jìn)一步發(fā)展；緩和國(guó)際收支失調(diào)，穩(wěn)定國(guó)際經(jīng)濟(jì)秩序；為其所在國(guó)（地區(qū)）增加外匯收入，增加資本項(xiàng)目的盈余，增加社會(huì)就業(yè)機(jī)會(huì)；提高金融業(yè)的技術(shù)水平，增強(qiáng)在國(guó)際金融市場(chǎng)上的地位和影響力。

（二）建立離岸金融中心國(guó)家相關(guān)政策制定概況

1.國(guó)家層面的相關(guān)政策制定情況。中國(guó)人民銀行于1997年10月23日頒布并于1998年1月1日起施行的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、國(guó)家外匯管理局于1998年5月13日頒布并施行的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則》、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年1月12日頒布并于2006年2月1日施行的《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》以及《合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》。上述幾部法規(guī)對(duì)從事離岸銀行業(yè)務(wù)的條件以及離岸銀行業(yè)務(wù)管理等方面做了明文規(guī)定，這些是構(gòu)成我國(guó)目前建立離岸金融市場(chǎng)監(jiān)管的重要法律框架和政策依據(jù)。

2.重慶市相關(guān)政策制定情況及背景。第一、有胡總書(shū)記對(duì)重慶的“314”總體部署要求，其中提出了要構(gòu)建長(zhǎng)江中上游經(jīng)濟(jì)中心，而在重慶建立離岸金融市場(chǎng)卻是其重要基礎(chǔ)和支撐；第二、有重慶市委薄書(shū)記提出的“五個(gè)重慶”建設(shè)和建立內(nèi)陸開(kāi)放高地的重要發(fā)展路徑和戰(zhàn)略目標(biāo)設(shè)計(jì)；第三、2008年11月12日，國(guó)務(wù)院正式批準(zhǔn)設(shè)立重慶兩路寸灘保稅港區(qū)，是全國(guó)第一個(gè)內(nèi)陸保稅港區(qū)，也是全國(guó)第一個(gè)“水港＋空港”一區(qū)雙功能保稅港區(qū)；第四、2009年2月5日，國(guó)務(wù)院關(guān)于推進(jìn)重慶統(tǒng)籌城鄉(xiāng)改革發(fā)展的若干意見(jiàn)（國(guó)發(fā)3號(hào)文件），為國(guó)家在戰(zhàn)略層面上正式設(shè)立“兩江新區(qū)”提供了條件；第五、2010年2月26日,重慶西永綜合保稅區(qū)正式掛牌成立，內(nèi)陸第一個(gè)綜合保稅區(qū)。第六、國(guó)務(wù)院已在2010年5月7日批復(fù)了重慶“兩江新區(qū)”總體方案，“兩江新區(qū)”將享受?chē)?guó)家給予上海浦東新區(qū)和天津?yàn)I海新區(qū)的政策，包括對(duì)于土地、金融、財(cái)稅、投資、對(duì)外貿(mào)易、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新、管理體制等領(lǐng)域賦予先行先試權(quán)，允許和支持試驗(yàn)一些重大的、更具突破性的改革措施。目前重慶的天時(shí)、地利、人和皆備，這就決定了重慶必須盡快研究擬設(shè)重慶離岸金融市場(chǎng)（中心）的運(yùn)行方案并實(shí)施相應(yīng)舉措。

三、對(duì)論證創(chuàng)建“兩江新區(qū)”離岸金融市場(chǎng)的戰(zhàn)略思考

（一）研究的基本內(nèi)容及可行性

研究的基本內(nèi)容包括：一是要進(jìn)行國(guó)內(nèi)外離岸金融的理論分析；二是對(duì)國(guó)內(nèi)外建立離岸金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀分析；三是要分析重慶市在岸金融背景分析；四是論證重慶是否具備了發(fā)展離岸金融市場(chǎng)的要素條件。五是要組織專(zhuān)家論證建立發(fā)展離岸金融中心對(duì)重慶打造長(zhǎng)江上游金融中心的理論意義和實(shí)踐價(jià)值；六是要對(duì)國(guó)內(nèi)外建立離岸金融市場(chǎng)模式進(jìn)行推介、比較和分析，并在此基礎(chǔ)上著力創(chuàng)建重慶離岸金融市場(chǎng)發(fā)展的模式；七是開(kāi)展對(duì)現(xiàn)行的相關(guān)法律、制度、政策和專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行模式等進(jìn)行大膽的實(shí)踐探索創(chuàng)新；八是對(duì)重慶離岸金融市場(chǎng)籌建的步驟要進(jìn)行科學(xué)規(guī)劃運(yùn)籌；九是要研究論證離岸金融市場(chǎng)集聚和輻射的功能和對(duì)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的牽動(dòng)效應(yīng)。我們認(rèn)為，目前，在重慶建立發(fā)展離岸金融中心條件、環(huán)境已基本成熟，重慶與西部及其它長(zhǎng)江中上游城市相比具有不可比擬的政策和經(jīng)濟(jì)條件以及良好的金融環(huán)境，首先，國(guó)家對(duì)重慶的戰(zhàn)略定位是打造長(zhǎng)江上游經(jīng)濟(jì)中心、西部的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)極（這應(yīng)包含建立長(zhǎng)江上游金融中心）；其次，近年來(lái)國(guó)家先后批復(fù)了我市的兩路寸灘保稅港區(qū)和西永綜合保稅區(qū)，這在中西部是唯一；再次，今年五月國(guó)家又批準(zhǔn)重慶建立國(guó)家級(jí)的開(kāi)發(fā)特區(qū)———“兩江新區(qū)”，這標(biāo)志著國(guó)家打造的第四個(gè)增長(zhǎng)極已橫空出世并將展翅騰飛；最后，重慶本身的“五個(gè)重慶”建設(shè)和內(nèi)陸開(kāi)放高地建設(shè)正如火如荼、蜚聲中外。所以，重慶建立離岸金融中心已勢(shì)在必行，這既有利于助推“兩江新區(qū)”的加速崛起，又有利于重慶盡快建成長(zhǎng)江中上游的經(jīng)濟(jì)中心。

（二）研究的基本思路與技術(shù)路線

研究的基本思路：要分析國(guó)內(nèi)離岸金融的相關(guān)理論和各國(guó)或地區(qū)離岸金融市場(chǎng)發(fā)展情況，提出離岸金融市場(chǎng)建立所需要具備的基本條件；分析重慶的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀和政策條件，論證其是否已具備上述基本條件；研究論證離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展將對(duì)重慶市帶來(lái)的積極影響；結(jié)合重慶實(shí)際情況，分析適合重慶市發(fā)展離岸金融市場(chǎng)的相關(guān)路徑，將包括政策、法律、會(huì)計(jì)等多條線路的分析。研究的技術(shù)路線：要對(duì)采集的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)，結(jié)合目前流行的四種離岸金融發(fā)展模式進(jìn)行模型設(shè)計(jì)，采用EViews、MATLAB等軟件模型在重慶的可行性分析。然后分析中間的差異變量，進(jìn)行發(fā)展模式的創(chuàng)新。

（三）論證創(chuàng)建重慶離岸金融市場(chǎng)的重要觀點(diǎn)及創(chuàng)新之處

通過(guò)論證設(shè)計(jì)創(chuàng)建的新模式將體現(xiàn)的重要觀點(diǎn)是：重慶市已具備發(fā)展離岸金融市場(chǎng)的基本條件，同時(shí)離岸金融市場(chǎng)的發(fā)展將對(duì)重慶市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展起到巨大的推動(dòng)作用。問(wèn)題在于如何選擇一條適合重慶市自身發(fā)展的路徑，如何規(guī)避防范國(guó)內(nèi)其他區(qū)域發(fā)展離岸金融市場(chǎng)過(guò)程中出現(xiàn)的阻力與矛盾，如何發(fā)揮政策優(yōu)勢(shì)以及利用重慶市當(dāng)前良好的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，既要科學(xué)有效的防范風(fēng)險(xiǎn)，又要有利于地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展。關(guān)于研究的思路及成果方面，我們將突出以下創(chuàng)新：第一、重慶建立離岸金融市場(chǎng)的獨(dú)特模式。根據(jù)中國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)中心地理分布情況，結(jié)合重慶獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，創(chuàng)新性地提出多層次復(fù)式離岸金融市場(chǎng)模式，論證重慶創(chuàng)建離岸金融市場(chǎng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展的意義。第二、如何貫徹《反洗錢(qián)法》，設(shè)立有針對(duì)性的激勵(lì)約束制度。第三、現(xiàn)階段我國(guó)離岸金融相關(guān)法規(guī)灰色區(qū)域的法律補(bǔ)充———擬探討如何制定直轄市（保稅區(qū)）離岸金融市場(chǎng)管理辦法以及離岸金融業(yè)務(wù)操作實(shí)施細(xì)則。第四、設(shè)計(jì)重慶市離岸金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入退出機(jī)制。第五、設(shè)計(jì)重慶市離岸金融市場(chǎng)的稅收管理模式。第六、設(shè)計(jì)重慶“兩江新區(qū)”離岸金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)服務(wù)方式。重慶兩江新區(qū)離岸金融市場(chǎng)模式創(chuàng)建設(shè)想是對(duì)未來(lái)重慶發(fā)展和建設(shè)的戰(zhàn)略思考，還有待于理論與實(shí)踐相結(jié)合，意在打開(kāi)思路，先行先試基于探索梳理離岸金融市場(chǎng)創(chuàng)建的措施。