套路貸風險排查工作實施方案范文

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根據(jù)《關于印發(fā)〈省“套路貸”違法犯罪打擊整治工作方案〉的通知》（皖金函〔2020〕447號）、《關于轉發(fā)〈省“套路貸”違法犯罪打擊整改方案〉的通知》（六金函〔2020〕50號）要求，為切實提高打擊整治“套路貸”違法犯罪的效果，特制定本方案。

一、工作目標

緊密結合實際，有計劃、有步驟地推進實施，力爭通過不懈努力，使“套路貸”違法犯罪得到有效遏制，金融領域監(jiān)管得到明顯加強，人民群眾安全感、滿意度明顯提升，社會治安狀況明顯改善。

二、排查對象

排查區(qū)域為區(qū)所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)街。

重點排查對象為全區(qū)范圍內名稱、經營范圍或對外宣傳中使用“金融”、“投資”、“理財”、“網絡借貸”、“汽車貸款”等相關字樣的未取得放貸資質但實際開展放貸業(yè)務的組織和個人，以及村、社區(qū)居民反映較為強烈的涉嫌違規(guī)放貸的組織和個人。

三、排查時間

采用集中排查與日常排查相結合的方式。9月份開展一次集中排查，后期各單位根據(jù)實際情況不定期安排排查，并按月報送“套路貸”線索摸排工作進展情況。

四、責任分工

1．區(qū)金融服務中心、區(qū)市場監(jiān)管局、區(qū)公安分局聯(lián)合對浙東商貿城、紅街、新都會等重點區(qū)域開展排查。

2．各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街按照屬地管理原則對本轄區(qū)名稱、經營范圍或對外宣傳中使用“金融”、“投資”、“理財”、“網絡借貸”、“汽車貸款”等相關字樣的未取得放貸資質但實際開展放貸業(yè)務的組織和個人，以及村、社區(qū)居民反映較為強烈的涉嫌違規(guī)放貸的組織和個人進行摸排。對于摸排過程中發(fā)現(xiàn)的重要線索及難以定性、無法處理的事項需及時上報區(qū)政府辦（區(qū)地方金融監(jiān)管局）。

3．區(qū)市場監(jiān)管局負責梳理公司名稱、經營范圍中含有“金融”、“投資”、“理財”、“網絡借貸”、“汽車貸款”等相關字樣的市場主體名單，并于9月12日前通過各地市場監(jiān)管所報送至所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處；區(qū)公安分局負責查辦、制止涉嫌暴力催收行為和當事人，排查結束后負責匯總“套路貸”行為處置情況；區(qū)金融服務中心負責提供政策法規(guī)宣傳資料，牽頭開展摸排工作，召開摸排工作會商會，做好線索匯總和移交工作。

五、工作要點

1．看輿論：重點關注所在地群眾反映、投訴較多的市場主體或個人。

2．看是否存在涉黑涉惡行為：重點關注主體或個人是否存在威脅、恐嚇等涉黑涉惡行為。

3．看證照：對未按規(guī)定進行企業(yè)注冊、備案、許可，無辦公人員或與注冊登記不符，以及注冊地與經營地不一致、頻繁變更注冊地址和高管信息、短期內大量鋪設分支機構等問題進行全面排查。

4．看宣傳：對通過互聯(lián)網、電視、廣播、報刊、手機短信、傳單、戶外廣告等媒介的各類融資貸款類廣告資訊信息進行全面排查。重點關注宣傳中含有或涉及“金融創(chuàng)新”、“金融科技”、“消費返利”、“金融互助”、“虛擬貨幣”、“無需抵押”、“無需擔?！?、“快速到賬”等內容的主體。

5．看人員：對從業(yè)人員相關資質、職業(yè)經歷、是否因放貸行為受到處罰或刑事追究等情況進行排查。

6．看業(yè)務：結合企業(yè)業(yè)務合同等資料，掌握其實際經營情況、業(yè)務類型及流程，重點關注有發(fā)放貸款性質的業(yè)務。

六、工作要求

1．提高政治站位。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街、區(qū)直相關單位要高度重視，對照實施方案要求切實履行職責，將此項工作與掃黑除惡專項斗爭、黑惡線索滾動排查等工作結合起來。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街，區(qū)直相關單位需明確1名分管領導主抓，并指定專人作為聯(lián)絡員，名單于9月11日下午下班前報送至區(qū)政府辦（區(qū)地方金融監(jiān)管局）。

2．強化措施，明確責任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街要按照職責分工，制定具體的工作方案，并于9月12日中午下班前報送，分管領導組織轄區(qū)市場監(jiān)管所、派出所、財政所、綜治辦等單位開展全面摸排，明確責任、分工負責，確保工作落到實處。區(qū)政府辦（區(qū)地方金融監(jiān)管局）、區(qū)公安分局、區(qū)市場監(jiān)管局抽調工作人員組成督導小組對鄉(xiāng)鎮(zhèn)街排查工作情況進行督導檢查，對排查工作不深不細的鄉(xiāng)鎮(zhèn)街進行通報。

3．建立長效機制。此項工作需長期堅持，排查出的“套路貸”線索要及時上報區(qū)政府辦（區(qū)地方金融監(jiān)管局），每月5日前各鄉(xiāng)鎮(zhèn)街、區(qū)直有關單位需報送上月“套路貸”線索摸排情況，重大特殊情況需隨時上報。