EＲP系統電子銀行的設計與實現范文
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SAP是國際上著名的標準應用軟件公司，是ERP的主要應用軟件。
1.1查詢功能賬戶的查詢功能，此功能包括銀行賬戶的當日收付明細查詢，累計收付明細查詢及賬戶的余額查詢。在企業的ERP系統中銀行賬戶與會計科目應有對應關系，即企業在銀行的一個賬戶對應企業ERP系統中的一個會計科目，這樣當查詢銀行賬戶的余額時，只需在企業ERP系統中輸入需要查詢余額的銀行賬戶，點擊發送向銀行系統發送查詢指令，銀行系統接收指令后，返回查詢賬號的余額信息。銀行賬戶與會計科目對應見圖1所示。企業查詢的銀行賬戶余額與企業ERP系統中對應的會計科目的余額是否一致，一目了然。收付明細的查詢也是同樣如此，在企業ERP系統中輸入需要查詢的銀行賬戶發送至銀行系統，銀行系統返回查詢賬號的信息，在ERP系統直接顯示賬戶的當日收付明細，累計收付明細等信息。
1.2支付功能資金的支付功能，實現銀企互聯的資金支付，首先應在企業的ERP系統中生成電子銀行付款的支付指令，在支付指令審批通過后傳至銀行系統，由銀行系統進行付款處理。電子支付指令的生成是在企業的ERP系統中進行的，電子支付指令需要的信息，例如金額、幣種、收款人名稱、摘要、本方賬號、對方賬號，都來源于企業ERP系統中已經生成的付款或轉賬會計憑證，羅列出可以通過電子銀行進行付款的付款指令。對于已經生成的付款指令，為了企業資金的安全性并不是馬上傳到銀行系統，而是需要通過企業的財務主管審批通過后才能傳至銀行系統。銀行系統收到付款指令后應立即返回企業指令是否有誤的信息，企業ERP系統做相關記錄。此時若銀行系統返回給企業ERP系統的為正常信息，企業ERP系統就視同付款成功，至于銀行系統之后的實際付款成功與否的信息在電子銀行對賬中反映。
1.3到賬通知功能到賬通知功能，由企業ERP系統定時主動發起到賬通知查詢請求，銀行系統收到請求后即刻將到賬通知發送給企業，到賬通知包含所有銀行交易信息，銀行不重復發送到賬通知。企業ERP系統對銀行提供的到賬通知信息可以進行進一步的處理，提供到賬通知信息處理界面，在到款通知界面補充相應信息，自動生成會計憑證。到款通知信息的處理分兩種情況:第一種情況是到款通知中含有企業ERP系統會計憑證號，表明該業務已在企業ERP系統中處理，只需將銀行交易流水號回寫到企業ERP系統中;第二種情況是不含有企業ERP系統會計憑證號，則表明該業務未在企業ERP系統中進行相應處理，可以進行憑證處理。到款通知基本信息包括:收款人行號、收款行名稱、收款人賬號、收款人名稱、付款人行號、付款行名稱、付款人賬號、付款人名稱、交易日期、交易時間、發生金額、結算幣別、借貸標志、摘要、交易流水號等憑證處理界面。到款通知信息的業務通常有一般總賬處理;供應商收退款;客戶收退款。到款通知處理界面見圖3所示。
1.4電子對賬電子對賬功能，銀行系統定時向企業的ERP系統發送電子對賬單，企業的ERP系統根據這些電子對賬單自動生成對賬憑證，也可以人工查詢對賬單，選擇查詢中的記錄對其人工生成對賬憑證。對于企業ERP系統中已經錄入的會計憑證(涉及銀行存款科目的)，也需要生成相應的對賬憑證。以上生成的憑證都是作為進行企業與銀行對賬，并發現未達賬項的前提。對賬憑證只是用于電子銀行的對賬，應和企業ERP系統中的會計憑證區分開來，單獨設立一個憑證類型。對賬憑證用到的銀行存款科目也是單獨設立的，與做業務的銀行存款科目區別開，因為對賬憑證及其對應的銀行存款科目不能用作業務統計，只是電子銀行對賬用的會計科目。
1.5商業匯票商業匯票結算功能包括:票據托管;托管票據查詢;票據的背書;托收;貼現。企業收到客戶的銀行票據后，在ERP系統中將票據狀態置為“收票”狀態，將票據的信息如票據號、票面金額、出票日期、收票人等信息傳至銀行系統，銀行系統收到企業托管信息后向企業ERP系統返回收到信息，若是成功信息，則企業ERP系統將票據狀態改為“托管”，若是失敗信息則不做修改。在企業ERP系統中輸入需查詢的票據信息，將查詢指令發至銀行系統，銀行系統向企業ERP系統返回托管票據的信息在ERP中顯示。票據托管和查詢針對的是紙質商業匯票。票據的背書;托收;貼現對于紙質商業匯票沒有實際意義，但若采用無紙化電子商業匯票來進行支付結算則是非常便捷的。
2ERP系統電子銀行的權限設計
電子銀行的使用還涉及一個很重要的問題就是安全問題，權限設置是否合理關系到電子銀行的資金安全。因為每一個用戶在電子銀行業務處理中都是有針對性，也就是說不同的用戶有不同的業務權限限制，有的用戶只能查詢銀行賬戶的余額及收付明細，那么他的權限設置只能有查詢功能，即使只有賬戶查詢功能，其查詢的部門范圍也要有限制，只能查詢本部門的銀行賬戶信息。基于電子銀行的安全性及業務性質，權限設計按業務功能，部門等維度進行控制，權限設計應做到精細管控。綜上所述，冶金企業ERP系統電子銀行已投入使用，企業財務及資金管理人員在企業的ERP系統界面中直接與銀行進行無縫隙的資金往來業務處理，極大地提高了資金的利用效率和工作效率，提升了企業資金管理水平，得到了企業很高的評價，獲得了良好的效果。（本文來自于《安徽冶金科技職業學院學報》雜志。《安徽冶金科技職業學院學報》雜志簡介詳見.）
作者：司海霞單位：馬鋼自動化信息技術有限公司