假幣違法犯罪的對策探析范文

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《福建金融雜志》2016年第10期

摘要：

假幣違法犯罪活動嚴重干擾經濟、金融正常秩序,損害社會公眾利益，隨著人民幣國際化進程的持續推進，反假貨幣形勢日益嚴峻。2015年漳州市公安機關破獲了一起“打印假幣+網絡+物流”的制作販賣假幣模版案，該案件的犯罪手法、特點給當前反假貨幣工作提出了新的課題，打擊假幣違法犯罪面臨更加嚴峻的挑戰。

關鍵詞：

貨幣管理;假幣犯罪;對策建議

一、當前全國打擊假幣違法犯罪形勢

（一）公安機關。近年來，全國公安機關假幣案件年均立案1000起左右，假幣犯罪形勢總體平穩可控。2012～2014年，全國公安機關分別繳獲假幣3.29億元、4.15億元、5.32億元，年均增幅25%以上。2014年以來，公安機關連續3年祭出《全國打擊整治假幣違法犯罪專項行動方案》，提出“堵源截流、打防結合、綜合治理、重在長效”的指導思想。2014～2015年，全國公安機關破獲億元以上假幣案件七起，其中2015年9月17日的“獵豹”行動共繳獲2005年版第五套100元假幣2.1億元，為建國以來最大假幣案。

（二）人民銀行。一是全力推進以現鈔全額清分和冠字號碼查詢工作為重點的人民幣凈化工程。2012年以來，中國人民銀行在全國范圍內開展了以假幣“零容忍”為原則的銀行業金融機構對外誤付假幣專項治理工作，出臺現鈔全額清分和冠字號碼查詢等一系列規定，要求銀行業金融機構對外支付現鈔必須全額清分，對外支付的100元和50元必須記錄冠字號碼。此舉一方面,大幅提高了流通中人民幣的整潔度；另一方面,為涉假糾紛舉證查詢提供依據。截至2015年末，全國銀行業金融機構共利用冠字號碼查詢解決假幣糾紛5198起，其中維護銀行信譽5190起，挽回存款人經濟損失15筆。二是發行第五套人民幣2015年版100元紙幣。新版人民幣新增了具有國際先進水平的防偽措施，強化了社會公眾易于識別、犯罪份子難以偽造的防偽技術，防偽措施的新科技成為偽造新版人民幣難以逾越的屏障。三是建立假幣信息快速監測機制。2015年，人民銀行、公安機關按照“依法履職，加強合作，資源共享，打防結合”的原則，建立了假幣信息快速監測機制，強化假幣信息研判，搭建反假貨幣大情報、大數據平臺，形成警銀打擊合力。截至2015年11月末，全國共設立500個銀行監測點，其中福建省18個，直接與公安機關假幣監測點或經偵部門實現對接，形成動態假幣監測體系，為偵破假幣案件提供有力的信息支持。四是開展交通領域反假貨幣集中宣傳。2015年，人民銀行組織銀行業金融機構深入碼頭、鐵路、公交、客運、高速公路服務區等交通領域開展“全方位、多維度、廣受益”反假貨幣宣傳月活動，宣傳活動遍布城鄉大小車站、涵蓋水陸交通樞紐，宣傳主題鮮明、內容豐富、對象廣泛、成效顯著。

二、當前假幣違法犯罪的新特點

（一）假幣收繳總量呈下降趨勢。2015年，全國假幣收繳量下降6%，其中銀行業金融機構下降26.9%，總計3.8億元。

（二）中小面額假幣收繳量大幅上升。2015年，20元及以下中小面額假幣收繳量同比增長42%，其中20元假幣增長70%、10元假幣增長27%。

（三）“電腦+網絡+物流”復合型打印假幣犯罪形式越發猖獗。隨著互聯網的高速發展，近年來利用互聯網制作、銷售假幣案件頻發，2015年漳州市公安機關破獲一起“互聯網+”制作販賣假幣模版案件，案件屬于典型的“互聯網+打印假幣+物流運輸”模式，具有生產科技化、制販網絡化、寄售物流化、假幣小面額化、隱匿性強、成本低廉等特點，案件擴散快、受眾廣、監控難、取證難，且波及未成年人，使公安機關偵破案件困難重重。類似案件2015～2016在江蘇、貴州、重慶、河北、吉林、湖南、江西、云南等地均有出現。2016年3月，龍巖市公安機關偵破類似假幣案件涉及全國27個省（市），且有蔓延之勢。制販假幣犯罪由販賣、化整為零轉變為制作、販賣同時化整為零，社會危害性極大。

三、假幣違法犯罪及偽造趨勢

（一）假幣“去庫存”化在一定程度上可能存在。2015年11月12日，中國人民銀行發行新版100元紙幣后，犯罪份子擔心新版人民幣大量使用后，2005年版100元假幣市場空間受到擠壓，不易蒙混過關，急于“去庫存”，因此可能在一定程度上出現大量拋售現象，致使市場流通中假幣數量增長。2016年前5個月，漳州市假幣收繳量在連續兩年下降的情況下出現增長，張數和金額分別增長5.14%、6.64%。

（二）50元券可能成為下一個偽造重點目標。2015年版100元紙幣防偽技術高，新增加的光彩光變技術和光變鏤空開窗安全線，成為造假份子無法突破的技術難題。因此犯罪份子可能調整犯罪目標，將偽造重點轉向50元券。

（三）中小面額假幣量可能大幅增加。一是群眾對中小面額假幣防范意識較低，易誤收誤付。二是中小面額假幣生產成本相對較低，無須光變油墨生產工藝，是制假份子放棄偽造大面額人民幣，轉向偽造中小面額人民幣的原因之一。三是20元券為淺褐色，使用一段時間后紙質變黃，較易與假幣混淆，因此20元券假幣相對其他券別更不易被群眾識別，群眾收到20元假幣后往往誤以為是流通較久的真幣。

（四）量販式小型打印假幣窩點成為打擊重點。近年來，河北、吉林、湖南、江西、云南等地都出現使用PS技術、打印假幣小型制假窩點，犯罪份子不需要實物膠片，制假工藝科技化，程序簡單化，按需生產。

（五）利用互聯網聯系、電子商務交易、物流寄售的假幣制販模式給打擊假幣違法犯罪帶來較大難度。2015年7月漳州市警方破獲的假幣違法犯罪案件，就是組合利用高科技電子產品、網絡交易、物流寄售等手段實施犯罪，此類犯罪模式在上下線互不認識的情況下，完全通過網絡即時通訊工具聯系，并通過快遞寄售假幣，快速完成假幣交易和流通，隱蔽性強、轉移快，給打擊假幣違法犯罪特別是跨區域打擊帶來難度。

四、對策建議

（一）建立反假貨幣網絡偵查和物流實名簽收制度。網絡是把“雙刃劍”，在豐富、方便人們生活的同時，也給犯罪份子實施違法犯罪提供了平臺，犯罪份子利用網絡交流制假經驗、傳播制假方式、購買制假工具、銷售販賣假幣，危害性極強。因此，建議公安機關通過配備專職人員，利用網絡安全技術手段，加大網絡信息監測力度，對于與假幣犯罪相關的造假技術及設備、原料、假幣成品、半成品等買賣信息、廣告、郵件等要加大監測、清除和打擊，凈化網絡環境；加強對QQ群、微信群等通信軟件的監測力度，嚴厲打擊利用通信軟件進行與假幣違法犯罪的交易，徹底扼制通過網絡實施假幣違法犯罪行為。同時，建議建立快遞物流行業實名簽收制度，目前快遞物流行業雖然建立了物品寄發實名制，但在物品領取環節身份核實卻不嚴格，快遞人員通常僅根據寄發單證的電話與對方聯系后即可收件，給假幣物流化犯罪提供了便利。

（二）進一步完善人民幣反假知識宣傳工作

1.組建一支反假貨幣宣傳骨干隊伍。人員可以由人民銀行、銀行業金融機構、反假貨幣聯席會議成員單位、社區（村鎮）反假貨幣義務宣傳站等推薦選撥組成，通過培訓使其具備精準識別假幣的技能和系統講解貨幣防偽知識的能力。

2.搭建互聯網反假貨幣知識宣傳平臺。一要設置互聯網自動彈出宣傳功能，即當互聯網用戶登錄互聯網，網絡頁面即彈出反假貨幣宣傳警示語，如，“制販假幣是違法犯罪行為”“嚴厲打擊制販假幣違法行為”等。二要在互聯網建立專門“反假貨幣知識在線交流”網站，開展貨幣防偽知識宣傳、咨詢，提升公眾識假辨假能力；開展反假貨幣法律法規宣傳和假幣案例警示教育，提升公眾守法意識與防范能力；開展《中國人民銀行反假貨幣獎勵辦法》宣傳活動，提升公眾參與打擊假幣的主動性、積極性。三要在互聯網設置反假貨幣報警平臺，設立舉報電話，方便群眾發現網絡制販假幣信息后可立即報警。

3.豐富宣傳載體和形式。一要進一步完善和動態管理社區（村鎮）反假貨幣義務宣傳站點。二要開展進社區、進企業、進校園、進景區、進商場、進農貿市場宣傳活動。三要利用電視、廣播、報紙、戶外廣告等載體，開展形式多樣、內容豐富、具有吸引力、感染力、滲透力強的宣傳活動。

（三）建立中小學生反假貨幣法制教育長效機制。將反假貨幣知識納入國民教育體系，定期開設授課課程，播放宣傳教育片或舉辦法制教育專題講座，開展人民幣防偽知識及反假貨幣法規、案例等宣傳教育，提高中小學生識假辨假能力，引導中小學生遠離假幣犯罪、遠離網絡犯罪，通過中小學生將反假貨幣知識傳播給家人，實現“教會一個人，服務一家人”的目標，使反假貨幣意識根植于中小學生幼小的心靈中。

（四）進一步完善反假貨幣工作聯席會議制度，切實形成打擊合力。要將航空、海關、鐵路、交通、郵政、物流領域及主要網絡運營商等納入反假貨幣工作聯席會議，改變以往人民銀行唱獨角戲的局面，形成政府主導、人民銀行協調，多部門齊抓共管的格局。通過定期情報會商、交流座談、開展專項行動等形式，嚴厲打擊物流領域假幣犯罪，達到震懾犯罪分子，遏制假幣犯罪發展的目的。

作者:李明金 單位:中國人民銀行漳州市中心支行