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一、銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問題
在過去的監(jiān)管實踐中,由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施,監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式,‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍,使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上,缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施,形成監(jiān)管真空,在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前,這方面問題仍然存在。
(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對銀行業(yè)金融機構高管人員履職行銀行業(yè)金融機構的健康發(fā)展。
(三)缺乏量化指標,高管人員履職行為難評價。現(xiàn)實工作中,監(jiān)管部門對高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場檢查等考核的方式,但在考核評價中,采取定性東西多,定量指標少,考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀行為,一般情況下被考核的高管人員均能順利通過,很難全面對高管人員履職期間業(yè)務能力、管理能力、經(jīng)營業(yè)績等履職行為進行綜合評價
(四)信息渠道不暢,履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對高管人員履職行為監(jiān)管的相關信息多數(shù)從金融機構報送的資料中獲取,不足以全面及時反映高管人員情況,影響履職行為監(jiān)管效果。同時,對高管人員的監(jiān)管目前還未實行計算機信息化管理,未實現(xiàn)全省以至全國高管人員監(jiān)管信息共享,對高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動,造成監(jiān)管信息斷層,加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本,也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響,給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。
(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前,從省、市分局層面來看,對高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室,且普遍沒有單獨設立機構高管監(jiān)管崗位,而是由其他崗位工作人員負責此項業(yè)務。由于這部分人員既要承擔非現(xiàn)場監(jiān)管報表收集、匯總、分析和上報,還要承擔繁重的現(xiàn)場檢查任務,工作量相當大,難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監(jiān)管,使這方面監(jiān)管工作流于形式。
二、銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設想
(一)履職行為監(jiān)管考核評價內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富,監(jiān)管考評應建立一套健全的考核評價體系,對高管人員履職過程進行全方位監(jiān)管,突出重點,著重考核經(jīng)營績效。據(jù)此,可以將監(jiān)管考評內(nèi)容歸結為以下幾個方面:
1.履職期間基本素質(zhì)的完備性,包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風,是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項,包括財務收支,直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性,包括各項規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理,崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務運行的合規(guī)性,包括各項政策法規(guī)是否得到貫徹落實,業(yè)務開展過程中各個程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務經(jīng)營有效性,即表現(xiàn)為經(jīng)營績效,主要體現(xiàn)為是否完成了上級行下達的各項經(jīng)營指標,是否取得預期結果;機構資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況,撥備提取及盈利等重要的風險和經(jīng)營指標變化情況等方面。
(二)履職行為監(jiān)管考核評價方式。在監(jiān)管工作中,監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結合被監(jiān)管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式,在傳統(tǒng)約見談話、考試、現(xiàn)場檢查、質(zhì)詢的基礎上,加大履職行為調(diào)查力度,對高管人員在履職期間的表現(xiàn)進行專項或全面了解,并作出對其任職行為的綜合評價。
1.制定考評辦法,進行量化考評。現(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍,但對考核內(nèi)容與考核方法均未有明細規(guī)定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業(yè)務經(jīng)營等方面,通過指標量化對銀行業(yè)金融機構實行履職行為考評,構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態(tài)監(jiān)管體系。2.堅持現(xiàn)場測評、監(jiān)管評價和專家評審相結合。考評工作分為現(xiàn)場測評、監(jiān)管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審,將定量評價與定性評價結合起來,對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論,并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。3加強考核評價落實,強化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見,充分尊重其申辯的權力,促使考評依法合規(guī)進行。對考評中發(fā)現(xiàn)的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門,并督促其落實整改,對未落實整改,工作無明顯改進或連續(xù)兩年被評為不稱職的,則建議有關部門予以調(diào)整或撤換。
三、加強銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的對策及建議
(一)完善對高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理,相應要制定具體管理辦法,便于操作掌握。針對目前管理現(xiàn)狀,一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》,增加和細化履職行為監(jiān)管相關內(nèi)容,使基層監(jiān)管部門有章可循,增強基層監(jiān)管部門的可操作性。二是出臺配套相關規(guī)章制度,進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定,從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。
(二)樹立以人為本理念,資格審查和履職行為監(jiān)管有機結合。1.要嚴格市場準人,把好任職資格審查關,防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度,著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調(diào)查走訪制度,著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營管理能力;三是嚴格離任審計制度,對離任審計中含糊不清的重大問題進行現(xiàn)場檢查;四是實行任職資格公告公示制度,把金融高管人員任職資格的審批置于社會監(jiān)督之下,增強工作的透明度。2.加強履職行為監(jiān)管,建立高管人員動態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度,對在非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或潛在隱患,對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等,把金融風險消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴把考核關,明確并細化考核形式、考核內(nèi)容和考核標準,定性考核與量化考評相結合,使監(jiān)管部門對高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核,但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗引入對高管人員任職資格管理,使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關,對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵,對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理,保持高管人員監(jiān)管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出,誰撞“紅線”就處理誰,促使高管人員嚴格自我管理和約束。
(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,實行微機管理。一是要進一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,拓寬信息收集來源,特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開發(fā)銀行業(yè)金融機構高管人員檔案管理軟件,對監(jiān)管檔案實行計算機管理,對高管人員及時將高管人員任職期間的違規(guī)違紀情況、責任案件或事故等記錄在案,并作為對高管人員履職考評的重要依據(jù),以此增強高管人員履職考評的科學性和準確性。同時要實現(xiàn)全國范圍內(nèi)的資源共享,提高對高管人員監(jiān)管的效率。
一、銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問題
在過去的監(jiān)管實踐中,由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施,監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式,‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍,使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上,缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施,形成監(jiān)管真空,在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前,這方面問題仍然存在。
(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對銀行業(yè)金融機構高管人員履職行銀行業(yè)金融機構的健康發(fā)展。
(三)缺乏量化指標,高管人員履職行為難評價。現(xiàn)實工作中,監(jiān)管部門對高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場檢查等考核的方式,但在考核評價中,采取定性東西多,定量指標少,考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀行為,一般情況下被考核的高管人員均能順利通過,很難全面對高管人員履職期間業(yè)務能力、管理能力、經(jīng)營業(yè)績等履職行為進行綜合評價
(四)信息渠道不暢,履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對高管人員履職行為監(jiān)管的相關信息多數(shù)從金融機構報送的資料中獲取,不足以全面及時反映高管人員情況,影響履職行為監(jiān)管效果。同時,對高管人員的監(jiān)管目前還未實行計算機信息化管理,未實現(xiàn)全省以至全國高管人員監(jiān)管信息共享,對高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動,造成監(jiān)管信息斷層,加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本,也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響,給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。
(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前,從省、市分局層面來看,對高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室,且普遍沒有單獨設立機構高管監(jiān)管崗位,而是由其他崗位工作人員負責此項業(yè)務。由于這部分人員既要承擔非現(xiàn)場監(jiān)管報表收集、匯總、分析和上報,還要承擔繁重的現(xiàn)場檢查任務,工作量相當大,難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監(jiān)管,使這方面監(jiān)管工作流于形式。
二、銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設想
(一)履職行為監(jiān)管考核評價內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富,監(jiān)管考評應建立一套健全的考核評價體系,對高管人員履職過程進行全方位監(jiān)管,突出重點,著重考核經(jīng)營績效。據(jù)此,可以將監(jiān)管考評內(nèi)容歸結為以下幾個方面:
1.履職期間基本素質(zhì)的完備性,包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風,是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項,包括財務收支,直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性,包括各項規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理,崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務運行的合規(guī)性,包括各項政策法規(guī)是否得到貫徹落實,業(yè)務開展過程中各個程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務經(jīng)營有效性,即表現(xiàn)為經(jīng)營績效,主要體現(xiàn)為是否完成了上級行下達的各項經(jīng)營指標,是否取得預期結果;機構資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況,撥備提取及盈利等重要的風險和經(jīng)營指標變化情況等方面。
(二)履職行為監(jiān)管考核評價方式。在監(jiān)管工作中,監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結合被監(jiān)管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式,在傳統(tǒng)約見談話、考試、現(xiàn)場檢查、質(zhì)詢的基礎上,加大履職行為調(diào)查力度,對高管人員在履職期間的表現(xiàn)進行專項或全面了解,并作出對其任職行為的綜合評價。
1.制定考評辦法,進行量化考評。現(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍,但對考核內(nèi)容與考核方法均未有明細規(guī)定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業(yè)務經(jīng)營等方面,通過指標量化對銀行業(yè)金融機構實行履職行為考評,構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態(tài)監(jiān)管體系。
2.堅持現(xiàn)場測評、監(jiān)管評價和專家評審相結合。考評工作分為現(xiàn)場測評、監(jiān)管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審,將定量評價與定性評價結合起來,對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論,并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。
3加強考核評價落實,強化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見,充分尊重其申辯的權力,促使考評依法合規(guī)進行。對考評中發(fā)現(xiàn)的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門,并督促其落實整改,對未落實整改,工作無明顯改進或連續(xù)兩年被評為不稱職的,則建議有關部門予以調(diào)整或撤換。
三、加強銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的對策及建議
(一)完善對高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理,相應要制定具體管理辦法,便于操作掌握。針對目前管理現(xiàn)狀,一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》,增加和細化履職行為監(jiān)管相關內(nèi)容,使基層監(jiān)管部門有章可循,增強基層監(jiān)管部門的可操作性。二是出臺配套相關規(guī)章制度,進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定,從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。
(二)樹立以人為本理念,資格審查和履職行為監(jiān)管有機結合。1.要嚴格市場準人,把好任職資格審查關,防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度,著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調(diào)查走訪制度,著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營管理能力;三是嚴格離任審計制度,對離任審計中含糊不清的重大問題進行現(xiàn)場檢查;四是實行任職資格公告公示制度,把金融高管人員任職資格的審批置于社會監(jiān)督之下,增強工作的透明度。2.加強履職行為監(jiān)管,建立高管人員動態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度,對在非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或潛在隱患,對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等,把金融風險消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴把考核關,明確并細化考核形式、考核內(nèi)容和考核標準,定性考核與量化考評相結合,使監(jiān)管部門對高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核,但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗引入對高管人員任職資格管理,使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關,對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵,對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理,保持高管人員監(jiān)管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出,誰撞“紅線”就處理誰,促使高管人員嚴格自我管理和約束。
(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,實行微機管理。一是要進一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,拓寬信息收集來源,特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開發(fā)銀行業(yè)金融機構高管人員檔案管理軟件,對監(jiān)管檔案實行計算機管理,對高管人員及時將高管人員任職期間的違規(guī)違紀情況、責任案件或事故等記錄在案,并作為對高管人員履職考評的重要依據(jù),以此增強高管人員履職考評的科學性和準確性。同時要實現(xiàn)全國范圍內(nèi)的資源共享,提高對高管人員監(jiān)管的效率。
一、銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在問題
在過去的監(jiān)管實踐中,由于缺少有效的監(jiān)管手段、方式、方法和措施,監(jiān)管部門未能建立起一整套適合高管人員履職行為監(jiān)管的有效管理模式,‘重審批、輕管理”現(xiàn)象普遍,使監(jiān)管僅僅滯留在任職資格管理上,缺乏后續(xù)行為監(jiān)管措施,形成監(jiān)管真空,在一定程度上影響了監(jiān)管工作的效果。目前,這方面問題仍然存在。
(一)現(xiàn)行監(jiān)管制度對銀行業(yè)金融機構高管人員履職行銀行業(yè)金融機構的健康發(fā)展。
(三)缺乏量化指標,高管人員履職行為難評價。現(xiàn)實工作中,監(jiān)管部門對高管人員的日常監(jiān)管多采取質(zhì)詢、約見談話、調(diào)查走訪、現(xiàn)場檢查等考核的方式,但在考核評價中,采取定性東西多,定量指標少,考核內(nèi)容也僅限于其分管的工作完成情況和是否存在違規(guī)違紀行為,一般情況下被考核的高管人員均能順利通過,很難全面對高管人員履職期間業(yè)務能力、管理能力、經(jīng)營業(yè)績等履職行為進行綜合評價
(四)信息渠道不暢,履職行為監(jiān)管出現(xiàn)斷層。由于對高管人員履職行為監(jiān)管的相關信息多數(shù)從金融機構報送的資料中獲取,不足以全面及時反映高管人員情況,影響履職行為監(jiān)管效果。同時,對高管人員的監(jiān)管目前還未實行計算機信息化管理,未實現(xiàn)全省以至全國高管人員監(jiān)管信息共享,對高管人員跨地區(qū)、跨省干部調(diào)動,造成監(jiān)管信息斷層,加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本,也使監(jiān)管的連續(xù)性受到影響,給一些違規(guī)高管人員制造了可鉆空子。
(五)高管人員履職行為監(jiān)管存在表面現(xiàn)象。目前,從省、市分局層面來看,對高管人員的監(jiān)管分散在各監(jiān)管處室,且普遍沒有單獨設立機構高管監(jiān)管崗位,而是由其他崗位工作人員負責此項業(yè)務。由于這部分人員既要承擔非現(xiàn)場監(jiān)管報表收集、匯總、分析和上報,還要承擔繁重的現(xiàn)場檢查任務,工作量相當大,難以集中力量、集中時間專心搞好履職行為監(jiān)管,使這方面監(jiān)管工作流于形式。
二、銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的內(nèi)容和方式設想
(一)履職行為監(jiān)管考核評價內(nèi)容。鑒于履職行為監(jiān)管的內(nèi)容十分豐富,監(jiān)管考評應建立一套健全的考核評價體系,對高管人員履職過程進行全方位監(jiān)管,突出重點,著重考核經(jīng)營績效。據(jù)此,可以將監(jiān)管考評內(nèi)容歸結為以下幾個方面:
1.履職期間基本素質(zhì)的完備性,包括高管人員的政策理論水平、法制觀念;道德品行、行為操守、民主工作作風,是否誠信、廉潔、遵紀守法等;現(xiàn)代銀行經(jīng)營管理知識的掌握程度和管理能力;勤政廉政情況;家庭重大事項,包括財務收支,直系親屬經(jīng)商辦企業(yè)、出境學習工作情況等方面。2.履職期間內(nèi)控制度的健全性,包括各項規(guī)章制度是否完備并得到有效遵守;機構設置和人員配置是否科學合理,崗位職責及培訓制度是否明確;是否明確規(guī)定各部門、各崗位的風險責任;風險管理、內(nèi)部控制效果等方面。3.履職期間業(yè)務運行的合規(guī)性,包括各項政策法規(guī)是否得到貫徹落實,業(yè)務開展過程中各個程序、環(huán)節(jié)是否符合法律和制度規(guī)定;有違規(guī)經(jīng)營、重大案件等方面。4.履職期間的業(yè)務經(jīng)營有效性,即表現(xiàn)為經(jīng)營績效,主要體現(xiàn)為是否完成了上級行下達的各項經(jīng)營指標,是否取得預期結果;機構資產(chǎn)質(zhì)量(不良資產(chǎn)升降)狀況,撥備提取及盈利等重要的風險和經(jīng)營指標變化情況等方面。
(二)履職行為監(jiān)管考核評價方式。在監(jiān)管工作中,監(jiān)管部門可依據(jù)監(jiān)管的內(nèi)容并結合被監(jiān)管者的實際情況采取多種多樣的履職行為監(jiān)管方式,在傳統(tǒng)約見談話、考試、現(xiàn)場檢查、質(zhì)詢的基礎上,加大履職行為調(diào)查力度,對高管人員在履職期間的表現(xiàn)進行專項或全面了解,并作出對其任職行為的綜合評價。
1.制定考評辦法,進行量化考評。現(xiàn)行辦法雖規(guī)定把高管人員的任期考核納入任職資格管理的范圍,但對考核內(nèi)容與考核方法均未有明細規(guī)定。要從個人品行、工作作風、管理能力、業(yè)務經(jīng)營等方面,通過指標量化對銀行業(yè)金融機構實行履職行為考評,構建起包括任職資格審核、任職期間考核和任職資格取消的全方位、動態(tài)監(jiān)管體系。2.堅持現(xiàn)場測評、監(jiān)管評價和專家評審相結合。考評工作分為現(xiàn)場測評、監(jiān)管部門評價和專家組評審三部分分別組織評審,將定量評價與定性評價結合起來,對被考評人員分別給出稱職、基本稱職、不稱職等不同評審結論,并對基本稱職、不稱職高管人員提出改進和處理意見。3加強考核評價落實,強化履職行為后續(xù)監(jiān)管。要將考評結果反饋給被考評人征求意見,充分尊重其申辯的權力,促使考評依法合規(guī)進行。對考評中發(fā)現(xiàn)的問題、相應的改進意見要分別送給被考評人員及其上級相應管理部門,并督促其落實整改,對未落實整改,工作無明顯改進或連續(xù)兩年被評為不稱職的,則建議有關部門予以調(diào)整或撤換。
三、加強銀行業(yè)金融機構高管人員履職行為監(jiān)管的對策及建議
(一)完善對高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)體系。《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機構的董事、高管人員實行任職資格管理,相應要制定具體管理辦法,便于操作掌握。針對目前管理現(xiàn)狀,一是建議盡快制定《銀行業(yè)金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》,增加和細化履職行為監(jiān)管相關內(nèi)容,使基層監(jiān)管部門有章可循,增強基層監(jiān)管部門的可操作性。二是出臺配套相關規(guī)章制度,進一步補充和完善對高管人員任職資格的審查和履職行行為監(jiān)管的規(guī)定,從制度上建立起完善的監(jiān)管體系。
(二)樹立以人為本理念,資格審查和履職行為監(jiān)管有機結合。1.要嚴格市場準人,把好任職資格審查關,防止不合格的人員進入金融機構高級管理層。一是嚴格考試談話制度,著重考察擬任高管人員的金融政策水平;二是嚴格調(diào)查走訪制度,著重考察擬任人的思想品質(zhì)和經(jīng)營管理能力;三是嚴格離任審計制度,對離任審計中含糊不清的重大問題進行現(xiàn)場檢查;四是實行任職資格公告公示制度,把金融高管人員任職資格的審批置于社會監(jiān)督之下,增強工作的透明度。2.加強履職行為監(jiān)管,建立高管人員動態(tài)監(jiān)管體系。一是要完善和落實各項管理制度。包括高級管理人員定期匯報制度、重要事項報告制度以及年度談話、提醒談話與誡勉談話制度,對在非現(xiàn)場監(jiān)管及現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題或潛在隱患,對高管人員及時進行誡勉、警告、限期整改等,把金融風險消除在萌芽環(huán)節(jié);二是嚴把考核關,明確并細化考核形式、考核內(nèi)容和考核標準,定性考核與量化考評相結合,使監(jiān)管部門對高管人員的考核有依據(jù)、監(jiān)管有標準、處罰有尺度。任職資格管理不能等同于干部考核,但可以把于部人事制度改革中好的經(jīng)驗引入對高管人員任職資格管理,使高管人員的任期考核工作能真實、準確、全面地反映被考核人的實際情況;三是嚴把評價關,對于年度評價為稱職的高管人員要建議其主管部門給予獎勵,對于評價為基本稱職和不稱職的高管人員要實行降職、勸辭和免職處理,保持高管人員監(jiān)管的嚴肅性。3.要嚴格市場退出,誰撞“紅線”就處理誰,促使高管人員嚴格自我管理和約束。
(三)完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,實行微機管理。一是要進一步完善高管人員監(jiān)管檔案內(nèi)容,拓寬信息收集來源,特別要增加高管人員履職期間行為監(jiān)管的資料;二是開發(fā)銀行業(yè)金融機構高管人員檔案管理軟件,對監(jiān)管檔案實行計算機管理,對高管人員及時將高管人員任職期間的違規(guī)違紀情況、責任案件或事故等記錄在案,并作為對高管人員履職考評的重要依據(jù),以此增強高管人員履職考評的科學性和準確性。同時要實現(xiàn)全國范圍內(nèi)的資源共享,提高對高管人員監(jiān)管的效率。