論企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)防范范文

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摘要：在金融投資方面，企業(yè)難免要面對(duì)一定的風(fēng)險(xiǎn)。本文通過(guò)詳細(xì)介紹金融投資風(fēng)險(xiǎn)概念、投資目的等，分析金融投資存在的投資風(fēng)險(xiǎn)，并且針對(duì)幾種不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，提出相對(duì)應(yīng)的解決方案，以及投資的風(fēng)險(xiǎn)防范策略，從而減少投資風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

關(guān)鍵詞：企業(yè)；金融投資風(fēng)險(xiǎn)；防范

在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，良好的金融環(huán)境和秩序可以有效地促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。一個(gè)企業(yè)如何規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)是該企業(yè)發(fā)展中需要面對(duì)的一個(gè)難題。隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日漸激烈，企業(yè)朝著多元化方向發(fā)展，企業(yè)金融投資風(fēng)險(xiǎn)也有所加大。對(duì)于一個(gè)企業(yè)而言，其經(jīng)營(yíng)的核心內(nèi)容就是規(guī)避企業(yè)金融投資方面的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，只有規(guī)避了這些風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，企業(yè)才能走得更久、更遠(yuǎn)。

1我國(guó)金融投資的現(xiàn)狀

我國(guó)金融投資業(yè)起步較晚，是在金融投資的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的，并且逐漸受到人們的重視和關(guān)注。金融投資有別于實(shí)物投資，它是通過(guò)對(duì)資源的整合及流通，最終實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值，以及加大收益的過(guò)程。從企業(yè)層面而言，金融投資可以使企業(yè)資金流動(dòng)起來(lái)，不斷獲取收益，增加企業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)，促使企業(yè)不斷發(fā)展壯大。

1.1金融投資風(fēng)險(xiǎn)概述

金融投資風(fēng)險(xiǎn)指投資者不能預(yù)知未來(lái)的投資效益。在金融投資中，投資者既有可能獲得較高的收益，也有可能遇到本金及收益都遭受損失甚至血本無(wú)歸的情況。金融市場(chǎng)狀況是瞬息萬(wàn)變的，企業(yè)在投資過(guò)程中要清醒意識(shí)到當(dāng)前投資取得收益的背后總是伴隨著風(fēng)險(xiǎn)，所以金融投資和金融投資風(fēng)險(xiǎn)是相輔相成的，也是我國(guó)金融市場(chǎng)發(fā)展進(jìn)程中不可或缺的一部分[1]。

1.2金融投資業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

我國(guó)金融投資是從實(shí)體投資中分離出來(lái)的新型投資模式。這種新型投資模式適應(yīng)了我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的大背景，即由原來(lái)的完全計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)變?yōu)樯鐣?huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融投資業(yè)也一直在蓬勃發(fā)展，并且隨著時(shí)代的不同呈現(xiàn)出多種多樣的發(fā)展理念[2]。現(xiàn)今雖然我國(guó)金融投資市場(chǎng)上相關(guān)投資產(chǎn)品（包括基金、股票、債券及外匯等）越來(lái)越多，但均相差不大，千篇一律，嚴(yán)重缺乏創(chuàng)新，機(jī)構(gòu)間往往只能通過(guò)價(jià)格戰(zhàn)吸引投資，這種惡性競(jìng)爭(zhēng)對(duì)行業(yè)風(fēng)氣造成極大破壞，極大地削弱了行業(yè)的活力，損害了投資者的利益。目前我國(guó)的金融投資體系仍有許多問(wèn)題，行業(yè)內(nèi)魚(yú)龍混雜，部分公司利用法律體系漏洞牟利，擾亂金融市場(chǎng)秩序，行業(yè)監(jiān)管部門(mén)管理松懈，也給金融投資市場(chǎng)增加了許多風(fēng)險(xiǎn)，這在一定程度上阻礙了我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，尤其是我國(guó)金融投資業(yè)的發(fā)展。

2投資風(fēng)險(xiǎn)的影響因素

2.1宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策的影響

國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策及宏觀(guān)調(diào)控，對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)有著舉足輕重的作用。國(guó)家的宏觀(guān)調(diào)控以及相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)政策，會(huì)對(duì)企業(yè)投資產(chǎn)生非常大的積極或消極作用。而國(guó)家的宏觀(guān)調(diào)控措施是企業(yè)無(wú)法改變的，政策的影響不會(huì)因個(gè)別企業(yè)而做出改變。政策具有全局性，有時(shí)利于企業(yè)的發(fā)展，但有時(shí)也會(huì)增加一部分企業(yè)的壓力。這種情況就會(huì)迫使企業(yè)對(duì)投資的項(xiàng)目進(jìn)行再確認(rèn)，無(wú)形中就增加了投資的風(fēng)險(xiǎn)。

2.2有價(jià)證券投資風(fēng)險(xiǎn)的影響

隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的不斷發(fā)展，企業(yè)橫向經(jīng)濟(jì)聯(lián)合也逐漸演變成了一種合作模式，這就要求企業(yè)更加重視對(duì)外投資。企業(yè)通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券和股票等有價(jià)證券，從中獲取收益。這兩種證券是市場(chǎng)上的兩大主要金融工具，是企業(yè)通過(guò)對(duì)外投資來(lái)獲取收益的一種主要手段。企業(yè)在獲得高收益的同時(shí)，也伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，因此這在不同層面上給企業(yè)帶來(lái)了一定程度的投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.3管理不善，決策失誤

企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人員對(duì)于企業(yè)主體來(lái)說(shuō)，有著至關(guān)重要的作用和影響。企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的計(jì)劃與決策也受到金融投資風(fēng)險(xiǎn)的影響。決策者的決斷不一定能夠做到每一條都是正確的，稍有偏差就容易造成企業(yè)虧損，影響企業(yè)投資的方式和資金等。如果企業(yè)投資過(guò)多，那么面臨的風(fēng)險(xiǎn)就大，容易導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)極大的虧損；如果企業(yè)投資較少，那么就會(huì)出現(xiàn)收益少、回報(bào)少的情況，會(huì)造成資源的浪費(fèi)和人力的浪費(fèi)。尤其當(dāng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)不佳時(shí)，不但資金會(huì)受損，而且投資的預(yù)見(jiàn)性也會(huì)在一定程度上減弱，產(chǎn)生較大的投資風(fēng)險(xiǎn)[3]。

3金融投資風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制

3.1通過(guò)宏觀(guān)調(diào)控，從根本上防范金融投資風(fēng)險(xiǎn)

為了在一定程度上預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融業(yè)正常穩(wěn)定，系統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管人員必須能時(shí)及時(shí)預(yù)見(jiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，要提前做好預(yù)警，防控金融體系潛在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，在一定程度上克服現(xiàn)有的金融監(jiān)管機(jī)制中存在的監(jiān)管權(quán)力協(xié)調(diào)配合的不足之處，完善相關(guān)政策法規(guī)，通過(guò)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資市場(chǎng)各方主體協(xié)調(diào)配合來(lái)建立一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定規(guī)范的金融投資市場(chǎng)。只要整個(gè)金融市場(chǎng)得到了穩(wěn)定，企業(yè)的金融投資就能處于一個(gè)優(yōu)質(zhì)的大環(huán)境，那么企業(yè)的金融投資風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上就能夠降低許多，這樣一來(lái)，企業(yè)也能夠控制金融投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.2正確識(shí)別金融投資風(fēng)險(xiǎn)，建立風(fēng)險(xiǎn)保障制度

金融投資是一個(gè)動(dòng)態(tài)的、不斷變化的、復(fù)雜的過(guò)程，風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻存在。因此，投資管理者需要具備正確識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的眼光和能力，并運(yùn)用適當(dāng)?shù)姆椒▉?lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，通過(guò)建立風(fēng)險(xiǎn)保障制度，在投資前運(yùn)用一定的方法進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（1）報(bào)表分析法。查閱企業(yè)的材料及相關(guān)報(bào)表，通過(guò)分析其中的數(shù)據(jù)來(lái)防控潛在風(fēng)險(xiǎn)并總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，這就是報(bào)表分析法。會(huì)計(jì)的報(bào)表是投資決策的重要依據(jù)，通過(guò)數(shù)據(jù)呈現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行嚴(yán)密的分析，從而進(jìn)行一個(gè)決策前的基礎(chǔ)研究，是很有必要的。（2）環(huán)境分析法。這里所說(shuō)的“環(huán)境”主要指的是企業(yè)所處的外部環(huán)境，如國(guó)內(nèi)外政治經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，金融市場(chǎng)的資金供求，投資的法律環(huán)境，物價(jià)變動(dòng)指數(shù)等；對(duì)環(huán)境進(jìn)行分析從而識(shí)別上述環(huán)境因素的變化給企業(yè)投資帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而提前規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，這就是環(huán)境分析法。（3）社會(huì)調(diào)查法。通過(guò)走訪(fǎng)、問(wèn)卷調(diào)查等方式，借助社會(huì)人士、專(zhuān)家學(xué)者的力量，對(duì)企業(yè)可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)作一個(gè)全面的、大眾的調(diào)查和多方位的了解，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，這就是社會(huì)調(diào)查法。

3.3合理選擇投資方式，確定投資的組合

在企業(yè)投資中，投資組合方式多種多樣，但需要注意的是其中一些不合理的行為極易成為風(fēng)險(xiǎn)的誘發(fā)因素。因此，合理地選擇投資的項(xiàng)目，確定最佳的投資方式，能夠很大程度上減少投資的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)金融投資者應(yīng)結(jié)合自身實(shí)際情況及抗風(fēng)險(xiǎn)能力，對(duì)項(xiàng)目投資情況進(jìn)行分類(lèi)，并分析排序，在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)對(duì)某一優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目進(jìn)行投資。由于投資風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)高，一定不能將資金全部投資在一個(gè)項(xiàng)目或者領(lǐng)域，分散投資是最好的規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方式[4]。投資本身是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程，在投資環(huán)境或者形勢(shì)發(fā)生變化時(shí)，要及時(shí)進(jìn)行調(diào)整，規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.4加強(qiáng)企業(yè)綜合實(shí)力，提高金融投資能力

企業(yè)要想投資，要想擴(kuò)大收益，需要企業(yè)自身?yè)碛型顿Y的實(shí)力。所以企業(yè)無(wú)論運(yùn)用哪種投資手段，歸根結(jié)底都需要企業(yè)具有一定的盈利能力。企業(yè)可通過(guò)加強(qiáng)市場(chǎng)分析、提升投資人員專(zhuān)業(yè)能力等方式，科學(xué)地預(yù)測(cè)金融投資市場(chǎng)發(fā)展方向，然后依據(jù)自身資金情況進(jìn)行合理、科學(xué)的投資，從而有效地規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，最后確保企業(yè)獲得投資收益。

4結(jié)語(yǔ)

目前，我國(guó)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)不斷發(fā)展和進(jìn)步，企業(yè)也應(yīng)根據(jù)不斷變化的市場(chǎng)需求組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，優(yōu)化自身的經(jīng)營(yíng)管理理念，力求適應(yīng)市場(chǎng)，盡量避免決策失誤，增加企業(yè)的盈利，提高企業(yè)的綜合能力，壯大企業(yè)，從根本上降低企業(yè)綜合金融投資風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)有效的措施來(lái)應(yīng)對(duì)和化解企業(yè)在金融投資方面的風(fēng)險(xiǎn)，能夠減少企業(yè)的損失及運(yùn)營(yíng)成本。總之，金融投資風(fēng)險(xiǎn)是現(xiàn)代企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的重要組成部分，管理者要以謹(jǐn)慎的態(tài)度和高水準(zhǔn)的職業(yè)判斷，積極地防御風(fēng)險(xiǎn)，最終提升企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，讓企業(yè)在市場(chǎng)中有一個(gè)堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

參考文獻(xiàn)

[1]李震坤.淺析我國(guó)企業(yè)對(duì)外投資風(fēng)險(xiǎn)及其防范[J].商場(chǎng)現(xiàn)代化，2012（35）：126.

[2]肖濤.企業(yè)多元化投資風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)防范[J].時(shí)代金融，2016（24）：126-127.

[3]卜侯光.淺析金融投資中的風(fēng)險(xiǎn)與防范措施[J].山西農(nóng)經(jīng)，2019（4）：141.

[4]侯靜茹.淺析企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)的影響因素、預(yù)測(cè)及防范[J].中國(guó)管理信息化，2014，17（14）：10-12.

作者：何澤均 單位：貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA 教育中心